600.000 de conturi suspecte detectate, aproape 300.000 de clienți au scăpat de fraudă

La conferința de presă dedicată Zilei Cardurilor din Vietnam 2025, organizată de ziarul Tien Phong în colaborare cu Corporația Națională de Plăți din Vietnam (NAPAS) pe 26 septembrie, dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți (Banca de Stat), a subliniat că, în ultima vreme, Banca de Stat a emis o serie de circulare, dintre care, numai în 2024, există 7 circulare în domeniile plăților, conturilor, cardurilor și portofelelor electronice.

Această unitate a impus, de asemenea, furnizorilor de servicii să aibă proceduri pentru a preveni, opri și avertiza cu privire la comportamentul fraudulos și înșelător.

Prin monitorizare, Banca de Stat a constatat că majoritatea furnizorilor de servicii au respectat cu strictețe reglementările. În plus, Banca de Stat are și reglementări privind organizațiile care trebuie să revizuiască și să trimită liste de carduri și conturi care pot fi suspectate de a fi implicate în activități frauduloase. De exemplu, o persoană deschide mai multe conturi diferite, are un comportament suspect în tranzacții; un cont generează prea multe tranzacții pe zi, nefiind potrivit pentru capacitatea contului...

Potrivit directorului Departamentului de Plăți, pe baza criteriilor prescrise, organizațiile întocmesc o listă și o trimit Băncii de Stat. Banca de Stat a colectat aproximativ 600.000 de conturi legate de problemele menționate mai sus. Din această listă, prin implementarea pilot pentru bănci, de la începutul lunii septembrie, această unitate a ajutat la avertizarea a aproape 300.000 de clienți să oprească tranzacțiile cu o sumă totală de aproximativ 1.500 de miliarde VND.

„Cu ajutorul noului instrument, credem că, atunci când clienții transferă bani, dacă există un avertisment, acest lucru îi va ajuta să decidă dacă să transfere bani sau nu”, a declarat dl. Tuan.

Directorul Departamentului de Plăți a mai declarat că, după ce conturile aferente persoanelor cu comportament fraudulos au fost interzise, multe persoane au trecut la conturi organizaționale. În legătură cu această problemă, Banca de Stat modifică, de asemenea, reglementările aferente pentru a asigura siguranța, securitatea și prevenirea comportamentului fraudulos.

Phát hiện 600.000 tài khoản đáng ngờ, gần 300.000 khách hàng thoát lừa đảo - 1 — Dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți (Banca de Stat), a răspuns la conferința de presă din 26 septembrie (Foto: BTC).

În ceea ce privește soluțiile de sprijinire și promovare a gospodăriilor comerciale în domeniul plăților digitale, dl. Nguyen Quang Hung, președintele Consiliului de Administrație al NAPAS, a declarat că, pe lângă metodele de plată tradiționale, NAPAS dezvoltă noi soluții de plată cu dispozitive mobile, cu costuri reduse și ușor de instalat, care ajută la implementarea mai convenabilă a unităților de acceptare a plăților.

Răspunzând la întrebarea reporterului Dan Tri despre cum se poate depăși bariera în calea plăților cu cardul, și anume rețeaua de acceptare a plăților care nu este încă răspândită, în timp ce aparatele POS (aparate POS cu suport pentru card) sunt de obicei disponibile doar în magazinele mari, supermarketuri, lanțuri de magazine etc., reprezentantul NAPAS a declarat că această unitate a implementat o soluție digitală pentru dispozitivele de acceptare a plăților cu cardul - SoftPOS (plată integrată cu tehnologie de plată contactless).

Companiile își pot utiliza smartphone-urile cu sistem de operare Android ca dispozitive tradiționale de acceptare a plăților cu cardul (POS). Această soluție ajută companiile să economisească costurile de investiții și să optimizeze operațiunile comerciale prin eliminarea necesității de a achiziționa sau închiria dispozitive POS tradiționale. Prin urmare, soluția este potrivită pentru punctele de acceptare a plăților care sunt magazine mici, datorită costului său redus.

NAPAS cooperează cu 6 bănci pentru a oferi această soluție unităților de afaceri.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm