Piața forex este încă în plină expansiune.

În ciuda avertismentelor autorităților și a faptului că mulți oameni au căzut pradă escrocheriilor care implică tranzacționarea internațională de acțiuni și valute (forex), aceste burse continuă să atragă oamenii să participe prin diverse mijloace. Ele operează chiar mai agresiv, organizând evenimente extravagante și conferințe de investiții pentru a atrage „investitori”.

Invitații primite chiar înainte de efectuarea oricăror tranzacții.

Weekendul trecut, la un hotel mare din Districtul 1, orașul Ho Și Min, un reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong a observat sute de persoane care au participat la programul „Validarea oportunităților de investiții pe fondul volatilității economice în 2023”, organizat de platforma de tranzacționare forex HFM (HFM).

În zona de recepție, participanții au fost îndrumați de personalul HFM să scaneze codul QR de pe telefoanele lor, să furnizeze informații personale pentru a se înregistra pentru un cont și să primească un cod de invitat care le-ar oferi un „bilet” de intrare în auditoriu.

Primul lucru care ne-a atras atenția a fost un ecran mare care promova HFM ca fiind unul dintre cei mai buni brokeri forex, cu un efect de levier de 1:1000, având 3,5 milioane de clienți, câștigând 60 de premii pe piața financiară globală și având parteneri cheie, inclusiv faimosul club de fotbal francez Paris Saint Germain (PSG)...

Reprezentanții HFM au prezentat programul, care a inclus trei lideri străini de rang înalt responsabili de regiunea HFM din Asia și doi experți financiari vietnamezi care au răspuns la întrebările clienților.

În cadrul programului, experții financiari ai HFM au prezentat cu entuziasm investitorilor factorii care afectează creșterea economică globală, au explicat motivele creșterii și scăderii valorii dolarului american, euro, yenului (Japonia) etc. și au oferit câteva strategii de tranzacționare forex. De exemplu, atunci când SUA majorează ratele dobânzilor, dolarul american se apreciază de obicei față de euro. În acest caz, investitorii care tranzacționează perechea USD/euro cu o poziție bullish în USD vor obține profituri semnificative.

În timpul evenimentului, personalul a abordat proactiv clienții, invitându-i să investească cu stimulente atractive, cum ar fi: „De acum și până pe 16 martie, investitorii care deschid un cont și depun 300 USD vor primi un bonus de 30 USD și vor avea șansa de a se număra printre cei 15 câștigători ai tragerii la sorți Golden Cat, cu o valoare totală a premiilor de aproape 1 miliard VND.”

Unii participanți la program au spus că nu știau prea multe despre forex, așa că, dacă s-ar alătura, s-ar baza exclusiv pe informațiile și sfaturile brokerilor. Aceste persoane au menționat, de asemenea, că la sfârșitul lunii februarie au participat la un eveniment financiar important organizat în orașul Ho Chi Minh și au fost inițiate, consiliate și li s-au oferit oportunități de tranzacționare forex cu randamente mari și cadouri atractive de către personalul diverșilor brokeri, cum ar fi HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers etc.

Brokerii Forex organizează seminarii și conferințe de investiții pentru a încuraja oamenii să participe la tranzacționarea forex.

Sediul central ambiguu

Acționând în calitate de participanți la program, am întrebat unde se află biroul HFM. Personalul ne-a informat că sediul lor central se află în Cipru, iar biroul lor din Vietnam se află în orașul Ho Chi Minh, dar nu au putut oferi adresa clienților la momentul respectiv.

Pentru a afla mai multe, am solicitat numărul de telefon personal al angajatului, dar am fost refuzați, invocând interdicția proprietarului platformei. Cu toate acestea, această persoană a declarat că în următoarele zile, HFM va suna toți investitorii înregistrați pentru a oferi informații suplimentare, a oferi sfaturi privind profitabilitatea și a-i îndruma cu privire la modul de tranzacționare forex...

Pe de altă parte, personalul acestei burse a declarat, de asemenea, că HFM este o companie de investiții cipriotă reglementată de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru. În calitate de companie comercială internațională, HFM este înregistrată în St. Vincent și Grenadine.

Totuși, când am căutat pe Google, am descoperit că St. Vincent și Grenadine este o națiune insulară situată în Marea Caraibelor, cu o populație de peste 100.000 de locuitori, iar economia sa se bazează în principal pe turism, agricultură și minerit...

Cu toate acestea, HFM oferă în continuare investitorilor o multitudine de informații, cum ar fi faptul că platforma este autorizată și reglementată de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Dubai (DFSA), Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) și, în special, în Republica Kenya, HFM este autorizată de Autoritatea Piețelor de Capital din Kenya ca broker forex online...

Capcane frauduloase

De fapt, practica solicitării de investiții internaționale pe piața bursieră și valutară în Vietnam nu este nouă. Această activitate a înflorit în timpul pandemiei de COVID-19, platformele ilegale de forex exploatând situația pentru a atrage oamenii să investească și să le promită profituri mari în „timpul lor liber”.

În 2021, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie din cadrul Poliției din Hanoi a anunțat că, la un moment dat, în Vietnam existau până la 300 de platforme ilegale de tranzacționare forex, care atrăgeau mulți investitori. Aceste platforme funcționau prin intermediul brokerilor care solicitau și atrăgeau investitori prin telesales (oferind investiții prin telefon), contactând oamenii prin intermediul platformelor de socializare precum Zalo și Facebook și consiliindu-i cu privire la modul de plasare a tranzacțiilor.

Inițial, aceștia încurajează adesea investitorii să câștige tranzacții pentru a depune mai mulți bani în conturile lor. Apoi îi sfătuiesc să plaseze tranzacții mari, percepând comisioane mari și neclare, ceea ce duce la pierderea tuturor banilor de către investitori. Odată ce investitorii și-au pierdut toți banii, le vor prezenta o nouă platformă forex, promițându-le că, dacă depun mai mulți bani, își vor putea recupera pierderile.

Fiind una dintre victimele tranzacționării valutare, dna Nguyen Thanh Nhan (cu domiciliul în districtul Phu Nhuan, orașul Ho Chi Minh), a declarat că, deși brokerii valutari promit să nu interfereze cu ordinele de cumpărare și vânzare ale investitorilor, aceștia folosesc adesea tactici pentru a manipula investitorii să tranzacționeze conform dorințelor lor. „Când am plasat ordine de cumpărare și vânzare pentru perechi valutare USD/euro, consultanții m-au sunat constant, presându-mă să tranzacționez alte perechi valutare. Am urmat instrucțiunile lor și, prin urmare, am pierdut toți banii din contul meu”, a relatat dna Nhan.

Recent, Departamentul de Securitate Cibernetică al Poliției Provinciale Dong Thap a avertizat, de asemenea, publicul cu privire la riscul de „pierdere a tuturor activelor atunci când investești în forex”. Potrivit acestora, pentru a câștiga încrederea investitorilor, brokerii forex organizează adesea sesiuni de instruire fastuoase, consultări și petreceri, orbind mulți oameni față de faptul că aceasta este o capcană.

Aceste platforme sunt concepute de administratori cu funcții care le permit să intervină în conturile clienților. Administratorii pot plasa comenzi direct în conturile clienților, pot modifica soldurile conturilor și pot interveni în procesul de plasare a comenzilor, cum ar fi prelungirea întârzierilor comenzilor, lărgirea intervalului de prețuri de cumpărare și vânzare și chiar „arderea” conturilor clienților.

În mod special, investitorii de pe aceste platforme tranzacționează, în esență, cu proprietarul platformei. Dacă un investitor câștigă mult, proprietarul platformei va folosi mijloace tehnice, cum ar fi blocarea accesului la cont, plasarea de comenzi false, ceea ce va duce la lichidarea contului și la imposibilitatea de a retrage bani. În cele din urmă, după ce au furat banii investitorilor, autorii au închis platforma de tranzacționare pentru a evita detectarea de către poliție...

Este necesară o prudență extremă.

Potrivit domnului Nguyen Duc Lenh, director adjunct al sucursalei Ho Chi Minh City a Băncii de Stat a Vietnamului, furnizarea de servicii de tranzacționare valutară este efectuată de către instituții de credit și bănci comerciale care îndeplinesc cerințele de afaceri. „Înființarea de platforme de tranzacționare forex este împotriva legii, așadar autoritățile relevante trebuie să ia măsuri. Persoanele care investesc bani în platforme forex se confruntă cu riscuri semnificative și nu au protecție juridică. Prin urmare, investitorii ar trebui să solicite consiliere suplimentară din partea autorităților relevante și să dea dovadă de extremă prudență înainte de a accepta orice ofertă de tranzacționare a valutei străine”, a sfătuit domnul Lenh.

Sursă