Începând cu 1 noiembrie, trebuie raportate transferurile de bani de 500 de milioane de VND și 1.000 USD sau mai mult.

Prin Circulara 27/2025/TT-NHNN, în vigoare de la 1 noiembrie, Banca de Stat solicită raportarea către Departamentul de Combatere a Spălării Banilor a tranzacțiilor interne de transfer de bani în valoare de cel puțin 500 de milioane VND sau a valutei străine de valoare echivalentă.

Circulara nr. 27 este construită pe baza preluării reglementărilor relevante din Circulara nr. 09/2023 și a modificării și completării unui număr de conținuturi pentru a elimina principalele dificultăți și obstacole întâmpinate de subiecții de raportare și agențiile de management în timpul procesului de implementare.

Mai exact, în Circulara 27, Banca de Stat solicită raportarea către Departamentul de Combatere a Spălării Banilor a tranzacțiilor interne de transfer de bani în valoare de cel puțin 500 de milioane VND sau a valutei străine de valoare echivalentă.

Tranzacțiile de transfer de bani care implică organizații din afara Vietnamului, cu o valoare de 1.000 USD sau mai mult, sunt, de asemenea, supuse raportării.

În plus, tranzacțiile de transfer suspecte fac, de asemenea, obiectul raportării. Cu toate acestea, responsabilitatea raportării aparține instituțiilor financiare, cum ar fi băncile comerciale și organizațiile intermediare de plăți, nu persoanei care efectuează transferul.

În plus, Circulara stipulează și valoarea și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră atunci când se transportă valută străină în numerar, VND în numerar, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

Prin urmare, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de 400 de milioane de VND. În mod similar, valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane de VND.

Valoarea valutei străine în numerar, a VND-urilor în numerar și a aurului care trebuie declarate la vamă la punctele de frontieră la ieșirea sau intrarea în țară trebuie să respecte reglementările în vigoare ale Băncii de Stat privind transportul de valută străină în numerar, a dong-urilor vietnameze în numerar și a aurului la ieșirea sau intrarea în țară.

Deși regulamentul intră în vigoare de la 1 noiembrie, instituțiilor financiare li se permite să facă tranziția până la 31 decembrie pentru a ajusta procesele interne și gestionarea riscurilor.

Începând cu 1 ianuarie 2026, aceste organizații trebuie să finalizeze procesul și să actualizeze sistemul software pentru a scana și filtra tranzacțiile în funcție de listele negre, listele de avertizare și listele de persoane cu riscuri ridicate.

PV (sinteză)

Sursă: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html