De ce au căzut mii de oameni victime ale acestei înșelătorii?

De la promisiuni de dobânzi exorbitante și recompense precum aur, mașini și acte de proprietate funciară, până la proiecte de criptomonede, mii de oameni și-au investit banii în speranța de a obține profituri uriașe.

Echipa de conducere a companiei Bankland la un eveniment de prezentare a informațiilor către investitori - Fotografie: Furnizată

Totuși, în spatele acestor „momeli” se află escrocherii elaborate, menite să delapideze sute, chiar mii de miliarde de dong.

Multe rețele de fraudă au fost destructurate și aduse în fața instanței, dar mii de oameni continuă să cadă victime. Numeroasele cazuri noi aduse în judecată și urmărite penal demonstrează tacticile din ce în ce mai sofisticate ale escrocilor.

„Momeala” este aurul, mașinile și proprietățile imobiliare.

La începutul lunii iunie, Tribunalul Popular din Hanoi a organizat un proces în primă instanță și l-a condamnat pe domnul Hoang Nam, fost director general al PFS Financial Investment Joint Stock Company, la închisoare pe viață pentru fraudă și însușire de bunuri.

Conform dosarului, pentru a strânge capital, domnul Nam a organizat seminarii, prezentând direct oportunități de investiții și promițând randamente de 1,5 - 6% pe lună. Celor care au contribuit cu 100 de milioane de VND sau mai mult li s-a promis, de asemenea, o recompensă echivalentă cu o jumătate de tael de aur.

Având în vedere aceste reclame, aproximativ 400 de clienți au contribuit cu peste 311 miliarde VND la companie. Cu toate acestea, contrar promisiunilor, majoritatea acestor bani nu au fost utilizați pentru activități de creditare, așa cum s-a anunțat inițial.

În spatele acelei promisiuni atrăgătoare de profit se afla un cerc vicios de utilizare a banilor de la investitorii ulteriori pentru a plăti investitorii anteriori, ceea ce a dus în cele din urmă la condamnarea la închisoare pe viață a directorului general.

Un alt caz care a atras atenția este cel al rechizitoriului de către Procuratura Populară din Hanoi a echipei de conducere a companiei pe acțiuni Bankland Group pentru fraudarea a peste 4.700 de persoane cu aproape 480 de miliarde de VND. Acest caz va fi adus în instanță în viitorul apropiat.

Pentru a atrage investiții, echipa de conducere a Bankland a oferit randamente de până la 43% pe an, a promovat programe de recompense care includeau aur, mașini, motociclete SH, iPhone-uri, călătorii și chiar certificate de proprietate asupra terenurilor promise investitorilor care contribuiau cu sume mari de bani.

Cadourile valoroase, promisiunile atrăgătoare de randamente mari și perspectiva de a deține proprietăți imobiliare au devenit „momeala” care a atras mii de oameni în vârtejul investițiilor.

Într-o altă evoluție, proiectul de criptomonedă AntEx al domnului Nguyen Hoa Binh (cunoscut și sub numele de Shark Binh, președintele consiliului de administrație al NextTech Group) a atras cândva aproximativ 30.000 de investitori, când a fost introdus ca un ecosistem blockchain dezvoltat de vietnamezi.

Promisiunile despre viitorul tehnologiei vietnameze, împreună cu așteptările unor profituri mari, i-au determinat pe mulți oameni să investească.

O trăsătură comună în cazurile recente este că „autorii” acestor escrocherii nu mai folosesc trucuri simple.

În schimb, ei creează proiecte bine promovate, contracte elaborate și recompense precum aur, mașini sau proprietăți imobiliare pentru a construi încredere și a atrage investitorii să-și investească banii.

„Antreprenori de succes”

S-ar putea să vă placă și

Orașul Ho Și Min are încă 26 de drumuri care se inundă în timpul ploilor abundente.Potrivit Departamentului de Construcții din orașul Ho Chi Minh, în ciuda implementării numeroaselor măsuri de control al inundațiilor, orașul Ho Chi Minh are încă 26 de drumuri inundate frecvent din cauza ploii și 8 drumuri afectate de mareele înalte.

Escrocheria „proprietății de vacanță”: Liderii companiei frauduloase au cu toții diplome de licență, un director fiind născut în anul 2000, însă au organizat delapidarea foarte sistematic.GĐXH - La conferința de presă despre unele cazuri și incidente tipice în domeniile economic și de mediu, organizată de Poliția orașului Hanoi în dimineața zilei de 19 iunie, liderii PC03 au afirmat că acesta este un caz de amploare excepțională, cu un număr foarte mare de victime și o gamă largă de operațiuni; directorii companiilor de proprietăți de vacanță au toți diplome de licență, o vârstă medie de 20-40 de ani, iar unii directori s-au născut în anul 2000.

Thanh Hoa finalizează reorganizarea, reducând numărul de sate și zone rezidențiale cu 55,6%.Pe 25 iunie, Le Ngoc Hop, directorul Departamentului de Interne al provinciei Thanh Hoa, a anunțat că provincia a finalizat reorganizarea satelor și a zonelor rezidențiale; a finalizat clasificarea a 166 de unități administrative la nivel de comună; și a aprobat Proiectul de clasificare a unităților administrative ale provinciei Thanh Hoa în Categoria I, în vederea finalizării dosarului care va fi depus la Ministerul Afacerilor Interne spre examinare și luare a unei decizii în limitele competenței sale.

Dacă recompensele sunt „momeala”, atunci imaginea liderului de afaceri este elementul care construiește încredere.

În cazul Bankland, procurorii au stabilit că conducerea companiei a creat o întreagă structură corporativă, completă cu președinte, director general, sistem de management și o serie de proiecte de investiții pentru a crea iluzia unei corporații prospere.

În cazul care implică Sen Tai Thu Group, angajații au avut sarcina de a prezenta compania ca o afacere de succes, în continuă expansiune, generatoare de profituri mari și cu un mare potențial de creștere.

Pe baza acestor informații, sute de persoane au transferat un total de peste 1,7 trilioane de VND sub forma acțiunilor transferate.

Chiar și în domeniul criptomonedelor, încrederea se construiește pe reputația personală. Proiectul AntEx a fost odată asociat cu imaginea lui Shark Bình - o față familiară în lumea tehnologiei și a investițiilor în startup-uri.

Mesajele despre tehnologia vietnameză, ecosistemul blockchain și angajamentele pentru investiții la scară largă au contribuit la construirea încrederii în rândul a zeci de mii de investitori.

Într-o altă formă, grupul de fraudă implicat în cazul de uzurpare a identității Huấn Hoa Hồng, judecat recent de Tribunalul Popular din Hanoi, a exploatat influența vedetelor pe rețelele de socializare.

Se creează conturi false de Facebook și Zalo, iar videoclipurile transmise în direct sunt folosite pentru a crea un sentiment de autenticitate, atrăgând astfel persoanele care au nevoie de împrumuturi să transfere taxele de „procesare a cererilor”.

De la oameni de afaceri, directori generali și președinți de corporații până la imitarea vedetelor pe rețelele de socializare, firul comun al acestor scheme frauduloase este exploatarea încrederii celorlalți.

Unde s-au dus banii?

La ședințele de judecată, întrebarea care îi întristează cel mai profund pe cei înșelați este: Unde s-au dus banii?

La procesul lui Hoang Nam, directorul general a recunoscut că firma nu a generat profituri așa cum a promis, ci a folosit în principal bani de la investitorii ulteriori pentru a plăti investitorii anteriori.

Peste 311 miliarde VND strânse au fost folosite pentru a plăti dobânzi, bonusuri, datorii personale, cheltuieli de exploatare a afacerii și diverse alte costuri.

Din cele peste 311 miliarde VND strânse, Nam a declarat că a rambursat aproximativ 9 miliarde VND reprezentând principalul, 37 de miliarde VND reprezentând dobânzi și 42 de miliarde VND reprezentând datorii personale. Suma rămasă a fost utilizată pentru operațiunile companiei și a fost acum epuizată.

În luna mai 2023, 396 de investitori nu își primiseră încă integral contribuțiile inițiale de capital, însumând peste 265 de miliarde VND. În timpul procesului, când a fost întrebat despre posibilitatea remedierii situației, Hoang Nam a declarat că în prezent nu deține active semnificative și nu mai este capabil să ramburseze investitorii.

În cazul Sen Tai Thu, autoritățile de urmărire penală au stabilit că, după ce au primit peste 1.700 de miliarde de VND de la investitori, dna Pham Thi Hoa, președinta Grupului Sen Tai Thu, și subordonații săi au folosit peste 737,2 miliarde de VND pentru a plăti o parte din profituri investitorilor.

Suma rămasă, de peste 988 de miliarde de VND, ar fi fost deturnată de dna Hoa și complicii săi. Scopul a fost obținerea de bani pentru acoperirea datoriilor personale și a cheltuielilor de afaceri, ceea ce a dus în cele din urmă la incapacitatea lor de a rambursa datoria...

* Avocat Trinh Van Tuyen (Asociația Baroului din Hanoi):

S-ar putea să vă placă și

Rețeaua de fraudă a domnului Pips Pho Duc Nam este „cea mai mare din Vietnam în ceea ce privește schimbul valutar și valorile mobiliare”.

Revizuire cuprinzătoare, curățare și standardizare a datelor în întregul sistem politic.În după-amiaza zilei de 25 iunie, Comitetul Director Central pentru Știință, Dezvoltare Tehnologică, Inovație și Transformare Digitală a organizat o reuniune pe tema transformării digitale în cadrul sistemului politic.

Escrocherii cu uzurparea identității bancare: Bani pierduți într-o clipă.HNN - Recent, în orașul Hue și în multe alte localități din țară, a apărut o nouă escrocherie care implică uzurparea identității angajaților și serviciilor bancare, o înșelătorie extrem de sofisticată și dificil de identificat.

Fiți precauți cu ofertele de investiții cu rate ale dobânzii excesiv de mari.

Oamenii trebuie să fie deosebit de precauți în ceea ce privește ofertele de investiții cu rate ale dobânzii excesiv de mari sau randamente garantate. În activitățile comerciale legitime, profitul vine întotdeauna la pachet cu riscuri și nimeni nu poate garanta o profitabilitate absolută.

Înainte de a decide să transferați bani, este necesar să verificați cu atenție statutul juridic al afacerii, operațiunile sale comerciale efective, situațiile financiare, activele colaterale și licențele relevante.

În plus, nu ar trebui să ne încredem absolut în titlul, imaginea bogată, funcția luxoasă sau faima unei persoane. Multe cazuri arată că tocmai acești factori au fost exploatați pentru a construi o reputație falsă.

Cel mai important lucru este să verificați informațiile din mai multe surse independente și să consultați experți înainte de a cheltui bani.

În contextul escrocheriilor în continuă evoluție, vigilența individuală și prudența sunt cele mai eficiente „scuturi” pentru a-și proteja bunurile.

Revenind la subiect

REGAL

Sursă: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm