Ряд банков предупреждают людей об уловках мошенников, скупающих золото

Такие банки, как SHB, BIDV, MB…, предупреждали клиентов о случаях мошенничества, выдаваемого за компании, торгующие золотом. Ранее аналогичное предупреждение выпустили компания SJC и полиция города Ханой.

Фан-страница https://www.facebook.com/vangbacsjc выдает себя за бренд SJC.

Акционерный коммерческий банк SHB только что предупредил клиентов о необходимости быть бдительными и избегать обмана при покупке золота. По данным SHB, в последнее время участились случаи мошенничества, когда банки выдают себя за кредитные организации или авторитетные компании, торгующие золотом.

В частности, мошенники выдают себя за веб-сайты, фан-страницы и аккаунты в социальных сетях с доменными именами, интерфейсами и логотипами, идентичными именам, используемым авторитетными торговыми брендами золота, такими как SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy и т. д., или лицензированными кредитными организациями, такими как SHB, что позволяет пользователям легко ошибочно принимать их за официальный сайт.

Завоевав доверие, субъекты распространяли фейковые новости о ценах на золото/серебро, рекламировали рекламные акции, высокие скидки и привлекательные вознаграждения. Пользуясь жадностью и невнимательностью, субъекты привлекали онлайн-инвестиции, гарантируя высокую прибыль и выплачивая проценты ежедневно/еженедельно, что, по сути, является формой мошенничества с признаками сетевого маркетинга или присвоения денег.

Когда жертва «попадается в ловушку», мошенники продолжают отправлять сообщения и электронные письма от имени руководителя компании или предприятия, объявляя о выигрыше, запрашивая личные данные и данные банковского счёта ради получения прибыли. Мошенники даже выдают себя за родственников и сотрудников золотодобывающей компании, звонят или связываются с ними через социальные сети, чтобы обмануть их различными способами.

Представитель SHB предупредил клиентов, чтобы они ни в коем случае не предоставляли личную информацию, не торговали золотом/серебром по неофициальным каналам и с осторожностью относились к любым предложениям инвестировать с высокой прибылью, поскольку за ними может стоять финансовая ловушка с целью изъятия активов.

В то же время не выполняйте никаких просьб (переход по подозрительным ссылкам, установка подозрительных приложений, перевод денег, пополнение карт, снятие наличных и т.д.) от подозрительных лиц. Не сообщайте одноразовые пароли, пароли, номера карт, личную информацию, биометрические данные и т.д. никому, включая сотрудников банка. SHB не просит клиентов предоставлять личную информацию по таким каналам, как телефонные звонки, SMS, электронная почта, мессенджеры (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, What'sapp и т.д.).

Покупателям следует покупать и продавать золотые слитки только напрямую в официальных местах, имеющих государственную лицензию. Категорически запрещается торговля через посредников неизвестного происхождения.

При необходимости поиска информации в интернете клиентам следует убедиться, что они заходят на официальные сайты авторитетных компаний и финансовых учреждений, которые часто используют доменные имена, зарегистрированные властями Вьетнама, например, .vn или .com.vn. Сайты со странными доменными именами, такими как .vip, .top, .cc и т.д., скорее всего, являются поддельными и представляют высокий риск мошенничества.

«Учитывая волатильность рынка золота и всё более изощрённые мошеннические схемы, клиентам необходимо проявлять крайнюю бдительность при совершении сделок с золотом. Мы рекомендуем совершать сделки только в официально лицензированных местах. В то же время необходимо активно защищать персональные данные, которые являются важным цифровым активом и не должны предоставляться произвольно без чёткой проверки. Любая халатность или субъективность могут создать возможности для злоумышленников воспользоваться ситуацией и присвоить имущество», — подчеркнул представитель SHB.

В предупреждении, отправленном клиентам несколько дней назад, BIDV и MB также указали на основные современные способы мошенничества.

Во-первых, они выдают себя за веб-сайты, фан-страницы и аккаунты в социальных сетях крупных предприятий по торговле золотом, используя похожие доменные имена, интерфейсы и логотипы, чтобы спутать их с официальными страницами.

Во-вторых, размещение ложной информации о ценах на золото/серебро, акциях, высоких скидках, крупных вознаграждениях для привлечения покупателей и создания доверия.

В-третьих, приглашение к интернет-торговле золотом, обещание высокой прибыли, выплата процентов ежедневно или еженедельно за совершение незаконных действий.

В-четвертых, отправка сообщений и электронных писем от имени руководителей компаний или компаний с золотыми/серебряными активами с целью объявления о выигрыше призов, сбор информации о клиентах и ​​личных данных людей для совершения незаконных действий; использование утечки личной информации, выдача себя за знакомых и сотрудников компаний с золотыми/серебряными активами для мошенничества по телефону или через другие приложения социальных сетей.

Ранее компания Saigon Jewelry Company Limited (SJC) также предупреждала клиентов и партнеров о мошенничестве и аферах через веб-сайт и фан-страницу Facebook с целью воспользоваться репутацией и брендом компании SJC.

«В настоящее время некоторые лица используют имя компании SJC, создавая поддельные веб-сайты и фан-страницы в Facebook с целью обмана клиентов, сбора персональных данных и проведения транзакций без законных оснований. Эти действия нанесли моральный и экономический ущерб некоторым клиентам», — заявил представитель SJC.

SJC предупреждает клиентов о риске кражи их личных данных, банковских счетов или другой конфиденциальной информации и рекомендует клиентам совершать транзакции только через аутентифицированные веб-сайты.

Ранее полиция города Ханой предупреждала население о случаях мошенничества и присвоения имущества, выдавая себя за компании, торгующие золотом и серебром. По данным полиции, в условиях постоянного роста и колебаний цен на золото и серебро спрос на золото резко возрос.

Пользуясь психологией желания безопасно хранить активы и быстро получать прибыль, многие субъекты выдавали себя за компании, занимающиеся торговлей золотом и серебром, с целью совершения мошенничества и присвоения имущества.

Полиция Ханоя призывает людей быть осторожными при совершении сделок. Покупать и продавать золото и серебро следует только через официальные, проверенные каналы, а также избегать переводов денег по неясным инструкциям.

Внимательно проверяйте фан-страницы и веб-сайты, отдавайте приоритет страницам с синей галочкой, проверяйте историю активности, отзывы пользователей и необычные признаки, такие как недавние изменения названия страницы, низкий уровень взаимодействия и непрофессиональный язык.

Проверьте информацию о платежном счете: попросите продавца подтвердить платеж при получении товара; всегда проверяйте номер счета, имя получателя и адрес компании на официальном сайте, по телефону горячей линии известных брендов или обратитесь непосредственно в магазин, если у вас возникли сомнения.

Немедленно сообщайте о факте мошенничества: при появлении признаков подозрения или факте присвоения имущества необходимо немедленно обратиться в ближайший полицейский участок для получения своевременной помощи.

Источник: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html