Перед покупкой USDT на P2P-бирже проверьте цену продажи, лимиты транзакций и надежность продавцов. - Фото: CONG TRUNG
За ордерами на покупку и продажу USDT (одного из самых популярных в мире стейблкоинов, привязанного к доллару США в соотношении 1:1), исполняемыми за считанные минуты, скрывается множество рисков, от поддельных документов до проблем, связанных с мошенничеством, и заморозки банковских счетов.
Криптовалютный «рынок» переживает бум.
Утром 14 июня, когда я отправил запрос на покупку USDT на сумму 10 миллионов VND в разделе P2P (прямая сделка между физическими лицами, без посредников) крупной криптовалютной биржи, на экране мгновенно появились сотни аккаунтов, предлагающих продажу.
«Бог удачи 247», «Процветание и везение», «Быстрая транзакция 68»… появлялись один за другим, вместе с ценой продажи, лимитом на ордер, количеством совершенных транзакций и списком банков-получателей. На момент записи действовала цена приблизительно 26 269 VND/USDT. Разница между трейдерами обычно составляла всего несколько донгов или несколько десятков донгов.
Покупатели выбирают «счетчик», вводят сумму, совершают банковский перевод, а затем ждут, пока продавец переведет USDT на их кошелек. На первый взгляд процесс кажется довольно простым, но самая низкая цена не обязательно является самым безопасным вариантом.
Рынок USDT переживает бум, поскольку во Вьетнаме, из-за недостаточной поддержки VND в прямых торговых парах с Bitcoin, Ethereum и многими другими цифровыми активами, USDT стал важной валютой-посредником. Для покупки монет инвесторам обычно приходится обменивать VND на USDT. При фиксации прибыли, сокращении убытков или выводе капитала они продают активы обратно в USDT, а затем обменивают USDT на VND через P2P-рынок.
Денежные потоки непрерывно циркулируют по циклу VND - USDT - монета - USDT - VND, превращая P2P-платформы в валютные «рынки», работающие практически круглосуточно.
Прибыль от разницы в ценах
Разница между ценой покупки и продажи является одним из факторов, привлекающих трейдеров к участию на рынке. Например, если трейдер покупает USDT за 25 439 VND и продает за 26 334 VND, он получает прибыль от разницы в 895 VND/USDT (примерно 3,5%).
Имея 100 миллионов VND, они могут купить почти 3931 USDT и заработать приблизительно 103,5 миллиона VND, продав все это, что в итоге принесет им валовую прибыль более 3,5 миллиона VND после одного торгового цикла.
При быстром обороте выручка значительно возрастает. Однако это лишь теоретический расчет, не учитывающий колебания цен, время ожидания исполнения заказов, банковские лимиты и потенциальные споры, возникающие в связи с транзакциями.
Трейдер-фрилансер из Хошимина признался, что в периоды высокой волатильности рынка на его телефон постоянно поступали уведомления о новых ордерах, сумма которых варьировалась от нескольких миллионов до сотен миллионов донгов.
«Любой, кто на это посмотрит, подумает, что вы просто сидите сложа руки, пользуетесь телефоном и зарабатываете деньги. Но на самом деле, на разрешение одного инцидента могут уйти дни, даже месяцы», — сказал этот бизнесмен.
Интенсивность P2P-«рынка» заключается в том, что транзакции происходят с головокружительной скоростью, но механизмы безопасности биржи ограничиваются тем, что отображается на экране заказа.
Г-н Минь, инвестор из Хошимина, поделился запоминающимся уроком. Увидев предложение о покупке по цене примерно на 30 VND/USDT ниже средней, г-н Минь немедленно разместил ордер на покупку на сумму 10 миллионов VND.
Он накопил меньше 12 000 донгов, но взамен ему пришлось пережить мучительные моменты после перевода денег, когда продавец замолчал.
«Если вы ввязываетесь в споры или ваш капитал заморожен, и упускаете возможность купить монеты на самом дне, когда цены выгодны, потери будут значительными», — заключил Минь.
Опасность в большей степени связана с субъективными ошибками. В беседе с газетой Tuoi Tre г-н К. Ан (район Бинь Тхань, Хошимин) рассказал, что из-за поспешных действий он разместил заказ на покупку USDT на 3 миллиона VND, но при совершении транзакции через банковское приложение по ошибке ввел 30 миллионов VND.
Поскольку на бирже была зарегистрирована только сумма в 3 миллиона, продавец, получив деньги, перевел только соответствующую сумму в USDT. Оставшиеся 27 миллионов VND стали предметом гражданского спора между двумя лицами.
«Я был в шоке, когда посмотрел на баланс своего банковского счета. На P2P-платформе в то время отображались только никнейм, окно чата и номер счета; номера телефона для прямого звонка не было совсем», — рассказал Ан.
После нескольких дней общения продавец наконец ответил и попросил его создать еще один ордер на покупку в USDT на соответствующую сумму.
Однако курс USDT в новом ордере оказался выше среднего. После завершения сделки полученные им активы стоили всего около 25,5 миллионов VND, что на 1,5 миллиона VND меньше, чем переведённая избыточная сумма.
Учетная запись заблокирована из-за мошеннических действий с денежными средствами.
Если перевод денег не тому человеку или столкновение с продавцом, который оказывает на вас давление, чтобы вы согласились на более низкую цену, в первую очередь приводит к финансовым потерям, то транзакция с участием трех сторон может вовлечь покупателей и продавцов USDT в мошенническую схему.
Распространенная тактика заключается в том, что кто-то заказывает USDT на P2P-бирже, но не переводит деньги напрямую. При этом этот человек просит жертву перевести деньги под предлогом депозита, инвестиций или оплаты товаров... И эта жертва может стать жертвой мошенничества с денежными переводами.
Г-н Х., трейдер из Хошимина, однажды продал 3000 USDT и получил более 78 миллионов VND. Два дня спустя его банковский счет был заморожен для проверки движения средств, связанных с высокотехнологичной аферой.
«Я увидел, что деньги поступили на правильную сумму, указанную в заказе, поэтому перевел USDT, не подозревая, что отправитель стал жертвой. USDT уже покинули кошелек, а деньги на моем банковском счете заблокированы», — сказал он.
В интервью газете Tuổi Trẻ генеральный секретарь Ассоциации блокчейн-технологий города Хошимин, г-н Чан Суан Тьен, заявил, что вьетнамские донги и USDT, полученные в результате незаконной деятельности, могут быть разобраны и распределены посредством многочисленных P2P-транзакций.
«Открытие новых счетов с низкими объемами торгов, но предлагающих чрезмерно привлекательные ставки, часто сопряжено со значительными рисками», — предупредил г-н Тиен.
Сведите к минимуму риски при торговле P2P.
По словам г-на Тран Сюань Тьена, в настоящее время не существует решения, обеспечивающего абсолютную защиту участников P2P-транзакций.
Для снижения рисков пользователям следует избегать транзакций вне платформы, получать средства только со счетов, соответствующих имени отправителя ордера, и отклонять запросы на переводы, сделанные другими лицами.
Инвесторам также следует избегать покупки и продажи цифровых активов от имени других лиц. Все скриншоты, квитанции о переводах, коды ордеров, содержимое чатов, адреса кошельков и коды транзакций в блокчейне следует сохранять для целей проверки на случай возникновения споров.
В частности, пользователям следует с осторожностью относиться к новым счетам с небольшой историей транзакций, но предлагающим необычно выгодные цены покупки и продажи. Привлекательный спред может оказаться недостаточным для компенсации риска, если денежный поток или цифровые активы, участвующие в сделке, нарушают условия.
Правовая среда для цифровых активов вступает в новую фазу.
С 1 января 2026 года вступит в силу Закон о цифровой технологической индустрии, впервые создающий правовую основу для цифровых активов в виде цифровых данных. Правительство также проведет пилотный проект по созданию рынка криптовалют в период с 2026 по 2030 год в соответствии с Постановлением 05/2025.
Соответственно, гражданам разрешено владеть, хранить и торговать цифровыми активами через лицензированные национальные организации, но им не разрешается использовать биткойн или другие криптовалюты для оплаты товаров и услуг вместо вьетнамских донгов. Инвесторы также должны подтвердить свои счета.
В ожидании полного развития и функционирования внутреннего рынка многие вьетнамские инвесторы по-прежнему торгуют на Binance, OKX, Bybit или MEXC, в основном через P2P-платформы. Этот метод удобен, но сопряжен с определенными рисками.
Источник: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
![[Изображение] Хошимин: район Ма Ланг, рынок "Курица-рис", скоро изменит свой облик.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/25/1782377698627_ndo_br_m1-jpg.webp)
