Банки предупреждают о новой мошеннической схеме.

TPO - Банки неоднократно предупреждали об участившихся высокотехнологичных мошеннических схемах, включая мошеннические схемы по трудоустройству за границей, поддельные банковские звонки и приложения, содержащие вредоносное ПО, направленное на кражу счетов и денег у людей.

LPBank выпустил срочное предупреждение для своих клиентов о мошеннической схеме, направленной на банковские счета через брокерские агентства по трудоустройству. Согласно предупреждению, злоумышленники часто размещают объявления о работе в Германии, Японии, Южной Корее или Тайване (Китай) с высокими зарплатами, простыми процедурами и минимальными требованиями, чтобы привлечь соискателей.

Завоевав доверие, злоумышленники выдают себя за сотрудников компаний по экспорту рабочей силы, чтобы помочь людям пройти процесс подачи заявки. У людей просят предоставить различную личную информацию, такую ​​как удостоверение личности, фотографии, номера банковских счетов или информацию о комиссиях за перевод, таких как плата за подачу заявки, плата за внесение депозита и плата за обработку.

Тревожно, что многих жертв также обманом заставляют устанавливать незнакомые приложения или переходить по ссылкам из неизвестных источников под видом «проверки профиля», «завершения процедур» или «синхронизации информации». В действительности же это приложения, содержащие вредоносное ПО, которое позволяет злоумышленникам получить контроль над телефоном, украсть личные данные и информацию для входа в банковские счета.

Появляется множество новых форм мошенничества, направленных на кражу денег со счетов граждан.

Получив контроль над устройством, преступники могут незаметно отслеживать действия пользователя, получать одноразовые пароли, пароли или биометрическую информацию для перевода денег со счета. Во многих случаях сотни миллионов донгов были украдены всего за несколько минут после выполнения инструкций.

Помимо мошенничества с экспортом рабочей силы, банки также отмечают рост других высокотехнологичных уловок. VPBank сообщает о появлении онлайн-приложений, способных подделывать телефонные номера и голоса, известных как голосовой фишинг.

Благодаря этой технологии злоумышленники могут создавать звонки, которые выглядят в точности как номера банковских счетов, номера полиции или даже выдавать себя за родственников, чтобы манипулировать жертвами. Эти звонки часто инсценируются с учетом чрезвычайных ситуаций, таких как взлом счетов, причастность к преступлению, необходимость подтверждения информации или запрос на перевод денег на «безопасный счет».

В ходе обмена данными мошенники пытаются использовать конфиденциальную информацию, такую ​​как одноразовые пароли (OTP), пароли для входа в систему, биометрические данные, или обманом заставляют пользователей загружать приложения, содержащие вредоносное ПО. В некоторых случаях пользователей даже обманом заставляют предоставить удаленный доступ к их телефонам, что позволяет злоумышленникам контролировать все устройство и совершать несанкционированные транзакции.

Наряду с этими предупреждениями, банковский сектор также усиливает применение технологий для борьбы с мошенничеством. Одним из примечательных решений является Информационная система управления рисками клиентов, мониторинга и предотвращения мошенничества (SIMO), пилотный проект которой Государственный банк Вьетнама запустил в январе 2024 года, а официальный запуск состоялся в мае 2024 года.

Эта система позволяет кредитным учреждениям обмениваться информацией о подозрительных счетах при обнаружении признаков мошенничества. На основе этого централизованного источника данных банки могут оперативно принимать решения о блокировке транзакций или введении дополнительной проверки перед тем, как клиенты смогут совершать онлайн-переводы денег.

Согласно последним данным Государственного банка Вьетнама, по состоянию на 17 мая более 4 миллионов клиентов получили предупреждения от системы SIMO. Примечательно, что более 1,3 миллиона клиентов заблаговременно приостановили или отменили транзакции после получения предупреждений, общая сумма транзакций составила приблизительно 4400 миллиардов донгов. Эта цифра показывает, что онлайн-мошенничество в финансовой сфере остается сложной проблемой и отражает первоначальную эффективность технологических решений в защите активов граждан.

Источник: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo