30 мая Государственный банк официально объявил о Заключении проверки соблюдения правил и законов в сфере торговли золотом на ряде предприятий и банков.
По результатам проверки установлено, что предприятия и банки в основном соблюдали требования законодательства при осуществлении деятельности по торговле золотом, купле-продаже золотых слитков в соответствии с лицензиями, выданными Госбанком; Внедрить режим предоставления информации о данных купли-продажи золотых слитков; Внедрить листинг цен покупки и продажи золота в соответствии с нормативными актами. В то же время наблюдаются позитивные изменения в реализации правовых норм по противодействию отмыванию денег; Подготовка документов, счетов-фактур и основных налоговых деклараций в соответствии с законодательством.
 |
| Компании и банки в основном соблюдают правовые нормы в своей деятельности по торговле золотом. Фото: Кхань Ан (иллюстрация) |
Однако инспектор также указал на нарушения со стороны предприятий в части соблюдения правовой политики в сфере торговли золотом, а также на компании и банки, которые нарушили режим отчетности о деятельности по купле-продаже золотых слитков; Имеются признаки предоставления предприятием заведомо ложной информации о продукции и товарах с целью привлечения клиентов других предприятий, связанные с недобросовестной конкуренцией.
Для банков ошибки при снятии с учета и доставке золота, приеме золота и снятии с учета, сборе и выплате донгов клиентам, разница во донгах от операций по купле-продаже золота в тот же день, когда клиенты вносят/снимают наличные со своих платежных счетов в донгах, создают условия для клиентов совершать операции по купле-продаже слитков золота одинакового количества в одно и то же время, когда в действительности клиентам и банковскому операционному персоналу не нужно доставлять и получать золото и деньги (только подписывать получение золота и денег), а только совершать денежные операции по разнице цен на золото с целью получения прибыли.
Согласно заключению проверки, компании и банки также нарушили ряд нормативных актов по противодействию отмыванию денег, в частности: издавали внутренние нормативные акты, содержание которых не соответствовало нормативным актам; Непредставление отчетов о крупных сделках, связанных с торговлей золотом, о которых необходимо сообщать; не проведение внутренних аудитов по борьбе с отмыванием денег в установленном порядке; не предоставление предписанного обучения и образования по вопросам борьбы с отмыванием денег; Непроведение оценки или необновление результатов оценки риска отмывания денег; Отсутствие конкретных правил относительно частоты обновления информации о клиентах; Никаких положений о децентрализации ответственности за идентификацию клиентов не существует...
| Содержанием проверки предприятий и банков, проводимой Государственным банком, является: проверка соблюдения правовых норм по торговле золотом; Проверять соблюдение правовых норм по борьбе с отмыванием денег; Проверка соблюдения правовых норм по ведению бухгалтерского учета, составлению и использованию счетов-фактур и ваучеров; по налоговой декларации и исполнению. |
Источник: https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html
Комментарий (0)