Банки усиливают свой «цифровой щит» против волны мошенничества с использованием искусственного интеллекта.

В условиях все более изощренной волны высокотехнологичного мошенничества, особенно мошенничества с использованием искусственного интеллекта, все больше коммерческих банков усиливают меры безопасности для защиты клиентов при онлайн-транзакциях.

25 мая Антимонопольный банк Канады (АКБ) внедрил механизм оповещения пользователей о счетах и ​​картах, на которые поступают средства, демонстрирующие признаки предполагаемого мошенничества, на основе сверки данных из системы SIMO. Цель этого механизма — в режиме реального времени выявлять и предупреждать пользователей о счетах или транзакциях, демонстрирующих признаки мошенничества или обмана.

По данным ACB, этот механизм предупреждения был внедрен ранее, чтобы помочь клиентам выявлять риски в транзакциях. В последнем обновлении банк продолжает расширять и обновлять данные из множества источников, тем самым повышая точность и возможность предупреждать о рисках в режиме реального времени. В зависимости от степени подозрения в отношении счета или карты, на которую поступают деньги, система будет предоставлять клиентам соответствующие уровни предупреждения.

В частности, при оповещениях 1-го и 2-го уровней клиенты по-прежнему могут самостоятельно принять решение о продолжении торговли. Однако при оповещениях 3-го уровня, когда система выявляет явный риск мошенничества, транзакция автоматически блокируется для защиты клиента.

ACB рассылает предупреждения клиентам, основываясь на уровне риска, связанном с их счетом и картой, на которую был осуществлен денежный перевод.

Аналогичным образом, сегодня, 25 мая, банк «Нам А» также запустил сервис проверки статуса платежных счетов и электронных кошельков, подозреваемых в мошенничестве, через систему SIMO. По данным банка «Нам А», интеграция SIMO помогает клиентам получать мгновенные оповещения о переводах денег на счета или электронные кошельки, демонстрирующие признаки мошенничества, тем самым заблаговременно останавливая транзакции и ограничивая риск потери денег.

Благодаря общеотраслевому механизму обмена данными между регулирующими органами и финансовыми учреждениями, клиенты также могут легко проверять счета получателей, что уменьшает «слепые зоны» в информации, содержащейся в онлайн-транзакциях.

Благодаря быстрому развитию технологий дипфейков и искусственного интеллекта для распознавания голоса, преступники могут легко создавать мошеннические схемы, связанные с «срочными денежными переводами», «подтверждением счета» или «запросами на возврат средств». Поэтому коммерческие банки советуют пользователям проявлять особую осторожность при запросах на срочные денежные переводы, заблаговременно проверять информацию через несколько официальных каналов связи, избегать перехода по подозрительным ссылкам и ограничивать обмен личными данными в социальных сетях, чтобы снизить риск мошенничества.

SIMO — это информационная система, поддерживающая управление, мониторинг и предотвращение рисков мошенничества в платежных операциях, разработанная Государственным банком Вьетнама в сотрудничестве с Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности и Вьетнамской национальной платежной корпорацией (NAPAS).

По состоянию на 17 мая 2026 года система отправила оповещения более чем 4 миллионам клиентов о транзакциях, демонстрирующих признаки риска. Из них более 1,3 миллиона клиентов заблаговременно приостановили или отменили транзакции, предотвратив таким образом операции на общую сумму до 4400 миллиардов донгов.

НХУНГ НГУЕН

Источник: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html