Положительный рост кредитования

Сотрудники банка помогают клиентам совершать транзакции. Фото: ЛЕ ХАО

Самый высокий темп роста в регионе 10

Будучи ведущим банком в провинции, с начала года Agribank Phu Yen синхронно развернул бизнес-задачи, полные решимости выполнить поставленные цели по росту мобилизации, непогашенных кредитов, доходов от услуг и т. д. «Благодаря усилиям персонала и сотрудников подразделения к концу первого квартала 2025 года мобилизация капитала Agribank Phu Yen увеличилась на 5,3%, непогашенные кредиты увеличились на 2,1%, безнадежные долги продолжали контролироваться в пределах допустимого порога, обеспечивая кредитную безопасность. Это положительный результат; потому что в тот же период прошлого года филиал все еще зафиксировал снижение непогашенных кредитов в первых двух кварталах», - сказал г-н Фан Тонг Тай, директор Agribank Phu Yen.

Не только Agribank Phu Yen, но и другие кредитные учреждения провинции с начала 2025 года внимательно следили за указаниями центральных и местных органов власти по внедрению множества решений для обеспечения безопасных, эффективных и устойчивых банковских операций, а также для улучшения качества кредитов, контроля безнадежных долгов и удовлетворения потребностей в капитале для производства и бизнеса людей и предприятий в этом районе. В то же время продолжать реализацию политики поддержки и программ льготного кредитования правительства, способствуя местному экономическому росту.

Благодаря этому за первые 3 месяца текущего года общий остаток непогашенной задолженности по кредитам в провинции достиг 56 641 млрд донгов, увеличившись на 2,88% по сравнению с концом 2024 года и в 2,3 раза превысив показатель аналогичного периода прошлого года. Кредитование по-прежнему сосредоточено на производстве и бизнесе, таких приоритетных областях, как сельское хозяйство, малые и средние предприятия, вспомогательные отрасли и экспорт. К концу марта 2025 года непогашенные кредиты приоритетным субъектам достигли более 31 376 млрд донгов, что составляет более 55% от общего объема непогашенных кредитов; увеличился на 717 млрд донгов, что на 2,34% больше по сравнению с концом 2024 года.

Кроме того, местные кредитные организации также активно организуют диалоги и прямые встречи с клиентами для оперативного решения трудностей и препятствий, создавая благоприятные условия для предприятий и населения, чтобы иметь возможность доступа к кредитному капиталу банков для развития производства и бизнеса. В первом квартале 2025 года отделения банков в Фуйене организовали 26 сессий подписания и диалога. В программе банковско-деловых связей участвуют 7 филиалов с общей суммой выданных кредитов 248,47 млрд донгов; Процентная ставка по краткосрочным кредитам составляет от 4,4 до 7,3% годовых, по средне- и долгосрочным кредитам — от 7,2 до 11% годовых.

Графика: ВЬЕТНАМ

Спрос на кредиты ограничен

По данным отделения Государственного банка Вьетнама в регионе 10, в первом квартале 2025 года, хотя Фуйен и достиг самого высокого темпа роста непогашенной задолженности по кредитам среди провинций региона 10, он все равно был ниже темпа роста непогашенной задолженности по кредитам по всей стране (3,93%). Частично это объясняется тем, что в последнее время экономика провинции демонстрирует признаки восстановления, однако явного прорыва не наблюдается, что приводит к ограниченному спросу на кредиты со стороны населения и предприятий. В настоящее время количество предприятий в провинции с непогашенной задолженностью более 100 млрд донгов можно пересчитать по пальцам. Многие предприятия активно обращаются в банки, но затем не берут кредиты, поскольку у них нет нового производственного и бизнес-плана или они не учитывают эффективность инвестиций.

«Раньше банки «стояли, чтобы давать кредиты, и вставали на колени, чтобы собирать долги», теперь они «встают на колени, чтобы давать кредиты». Бизнесу нужно только выполнить условия, и банк немедленно придет «обнять их ноги», чтобы пригласить их занять капитал», — поделился Фан Тонг Тай, директор Agribank Phu Yen.

В 2025 году банковский сектор планирует увеличить кредитный баланс провинции примерно на 12–14% по сравнению с концом 2024 года. Для достижения этой цели в ближайшее время Государственный банк Вьетнама, региональное отделение 10, продолжит отслеживать и изучать социально-экономическую ситуацию и банковскую деятельность в регионе, чтобы оперативно консультировать местные партийные комитеты и органы власти по вопросам координации с банковским сектором для реализации соответствующей кредитной политики и программ. В то же время необходимо сосредоточиться на том, чтобы поручить кредитным организациям поддерживать стабильные процентные ставки, продолжить пересмотр и упрощение процедур, а также создать максимально благоприятные условия для доступа населения и бизнеса к капиталу.

Представители других коммерческих банков также заявили, что в настоящее время банки активно «зашли в каждый переулок, постучались в каждую дверь», чтобы представить продукты и услуги, приближающие кредитование к населению. Во многих сельских районах банковские служащие выезжают в деревни и поселки с высокой плотностью населения, чтобы представить кредитную политику и предоставить соответствующие консультации по кредитованию. Однако найти квалифицированных клиентов, которым нужны кредиты, непросто.

Это также общая ситуация в банковском секторе провинций в регионе 10. «Хотя местные банки активно внедряют решения по росту кредитования, темпы роста непогашенных кредитов в этом регионе по-прежнему ниже, чем в среднем по стране. Основная причина заключается в том, что производственная и деловая ситуация предприятий и людей сталкивается с трудностями; многие предприятия сократили или прекратили свою деятельность, поэтому у них нет необходимости в заимствовании капитала. Кроме того, некоторые группы клиентов имеют потребность, но не выполнили условия кредитования из-за ограниченных финансовых возможностей и отсутствия осуществимых бизнес-планов», - сказал г-н Буй Хюй Тхо, директор Государственного банка Вьетнама, филиала региона 10.

Источник: https://baophuyen.vn/kinh-te/202504/tin-dung-tang-truong-tich-cuc-2bf4c62/