De senaste dagarna har fallet med Ms. PNPT, ägare till ett risföretag i Tien Giang , där hon anklagas för att ha blivit bestulen på mer än 434 miljarder VND när hon "investerade i falska internationella värdepapper", orsakat uppståndelse i den allmänna opinionen. Det är värt att notera att denna företagsägare inte är ett isolerat fall, men nyligen har det registrerats många fall av värdepappers- och valutabedrägerier över hela landet.
"Kycklingvallningsgrupper" är utbredda
I en reflektion till reportern på tidningen Nguoi Lao Dong sa Mr. PVT ( Quang Nam ) att han förlorat nästan 700 miljoner VND när han investerade på en oklar valutahandelsgolv. Enligt historien träffade han först en kvinna vid namn Tran Kim Yen genom Zalo. Denna person använde en artig avatar och presenterade sig som att hon investerade i råolja på Bent-golvet, via en applikation som heter Cool Network, som drivs av Cool Network Technology Company Limited, med bankkonton hos ACB och UOB, så han litade på henne.
Som någon med erfarenhet av aktieinvesteringar ville Mr. T. prova på en ny kanal, så han följde instruktionerna, laddade ner appen, registrerade ett konto och deltog i livestreams med "experter" som gav råd om hur man investerar lönsamt. Inledningsvis satte han in några tiotals miljoner VND och såg snabbt vinsten fördubblas, så han fortsatte att investera mer, vilket ökade det totala beloppet till nästan 700 miljoner VND.
Kontot i appen visade då ett saldo på över 1,8 miljarder VND, men Mr. T. kunde inte logga ut. Kvinnan kontaktade honom och bad honom betala ytterligare 250 miljoner VND i "provision" innan han kunde ta ut den tidigare vinsten. Han misstänkte tecken på bedrägeri och föreslog att han skulle gå direkt till företaget för att ge kontanter och ta ut pengarna.
Herr T. köpte en flygbiljett till Ho Chi Minh-staden och åkte till Pearl Plaza-byggnaden (Binh Thanh-distriktet) enligt instruktioner, men träffade ingen som planerat. När han frågade byggnadens säkerhetspersonal fick han veta att det inte fanns något företag som hette Cool Network här, och att många hade kommit hit och gått därifrån besvikna. "Eftersom jag litade på det tydliga bankkontot och den professionella webbplatsen föll jag i bedrägerifällan. Jag hoppas att min berättelse är en varning till dem som letar efter investeringsmöjligheter online", delade herr T.
Faktum är att situationen där man utger sig för att vara värdepappersföretag för att bjuda in investerare att gå med i investeringsgrupper och klubbar, och därigenom lockar dem att spela valuta, internationella aktier, virtuella valutor etc. är inte ovanlig. Fru Khanh Thy (bosatt i Thu Duc City, Ho Chi Minh City) sa att hon nästan varje dag får samtal som påstår sig vara anställda på värdepappersföretag, där de uppmanas att öppna konton och ger investeringsrådgivning för höga vinster.
Inte bara genom att ringa, på sociala nätverk som Facebook, Zalo, blir Ms. Thy också ofta inbjuden att gå med i forex-, valuta- eller guldinvesteringsgrupper med löften om höga vinster. "Indikatorverktyget som förstör forexgolvet - nyckeln som hjälper dig att bemästra marknaden. Namnet på investeringsgruppen på Zalo som jag inte har gått med på, eftersom det krävs att man anger ett telefonnummer för bekräftelse för att gå med på det. Denna grupp annonserar tydliga köp-/säljpunkter; identifierar viktigt stöd/motstånd för aktier; är säker på ordrar som inte är beroende av någon och multiplicerar särskilt enkelt kontot 2-10 gånger på bara 1 månad" - sa Ms. Thy.
Skärmdumpar av information, webbplatser och investeringsgrupper som Mr. PVT deltog i och förlorade pengar. Foto: SON NHUNG
På sociala nätverk som Facebook, Zalo och Telegram har tidigare även finansiella investeringsgrupper i allt högre grad "blomstrat" med attraktiva hälsningar som "5%-10% vinst per dag", "säker investering - hög vinst", åtföljda av överföringsbilder och tack från "framgångsrika investerare" för att skapa förtroende.
Många grupper använder "provspel", vilket innebär att nya spelare får använda demokonton eller sätta in en liten summa för att prova. Vissa grupper utger sig till och med för att vara internationella finansinstitut och använder stora banklogotyper eller välrenommerade värdepappersföretagsnamn för att öka trovärdigheten.
I en Zalo-grupp med nästan 400 medlemmar skryter ett "lockbete"-konto kontinuerligt med att tjäna hundratals miljoner eller tusentals USD efter bara några dagars investering. Phung Thi Hoas konto marknadsför ET-appen med sloganen: "Spela för skojs skull men få riktiga pengar", lovar inga avgifter, inga risker och uppmanar: "Om någon har problem, vänligen kontakta mig".
Men när någon anklagar dem för bedrägeri, bestrider dessa konton ofta att de "inte har provat det än, så de är negativa" och ber den misstänkte att "prova det". Men enligt personer som har deltagit betalas inte den utlovade bonusen ut, och i slutändan luras de att sätta in mer pengar för att låsa upp kontot eller verifiera transaktionen innan de förlorar allt.
Saker att veta
I ett uttalande till reportrar bekräftade finansexperten Phan Dung Khanh att investeringsinbjudningar med löften om vinster tre gånger högre än bankräntorna "alla luktar bedrägeri". Därför måste investerare vara extremt vaksamma.
Angående fallet med en kvinnlig företagare som anklagas för att ha blivit lurad på mer än 434 miljarder VND när hon investerade på en internationell börs, sa Khanh att detta är en ganska vanlig bluff nuförtiden. Namnet "Cooperative Stock Exchange" som den kvinnliga företagaren nämnde låter som en internationell kryptovalutabörs, men det är mycket troligt en förfalskning för att tillägna sig tillgångar.
"Om personen påstår sig vara bankanställd behöver investerare bara ringa banken direkt för att verifiera – denna enkla operation kan avsevärt minska risken för att bli lurad. Dessutom är det nödvändigt att tydligt förstå investeringstjänstföretagets funktion: att verka nationellt eller internationellt, oavsett om det är lagligt licensierat i Vietnam eller inte. Det är nödvändigt att kontrollera äktheten av verksamhetstillståndet, undvika fallet där licensen är en sak, men tjänsten är en annan" – rådde Khanh.
Enligt Mr. Phan Duc Nhat, ordförande för Coin.Help & BHO.Network – en expert inom digitala tillgångar – har många människor, på grund av bristande kunskap och vaksamhet, blivit offer för sofistikerat iscensatta bedrägerier i en tid där "investering" har blivit ett trendigt nyckelord.
Fallet med en äldre kvinna som blev bestulen på mer än 434 miljarder VND för att ha investerat i internationella aktier av okänt ursprung är ett typiskt exempel och en väckarklocka. Herr Nhat sa att bedragare ofta riktar in sig på äldre, som har ekonomiska medel men inte är bekanta med teknik. De ger små "lockbeten" för att skapa en känsla av seger, och lockar sedan offret att sätta in mer pengar på ett "litet men stadigt" sätt, vilket skapar en vana och minskar vaksamheten. När offret är misstänksamt förlänger de tiden eller använder "tekniska" knep och försvinner sedan.
Faktorer som gör offer sårbara för bedrägerier inkluderar: illusionen av "hög avkastning, ingen risk", tron på "halvortodoxa" investeringar i ett instabilt ekonomiskt sammanhang, brist på färdigheter i verifiering av digital information, och särskilt "sunk cost"-effekten – mentaliteten att inte vilja ge upp efter att ha investerat ett stort belopp.
”Dagens bedragare är inte bara bra på teknologi, utan förstår också mänsklig psykologi. De spelar på girighet, okunskap och personliga känslor” – varnade Nhat och rådde investerare att absolut inte tro på löften om höga vinster utan risk, endast använda applikationer med tydligt ursprung, juridisk transparens och absolut inte överföra pengar till främmande personliga konton. Att verifiera konsultens identitet och rådfråga släktingar innan man spenderar pengar är mycket viktigt. Enligt honom är investeringar en fråga om förnuft, inte känslor och endast en snabb vakenhet kan bidra till att skydda hela förmögenheten från onödiga tragedier.
Samtidigt bekräftade statsbanken att den inte har licensierat någon valutahandelsgolv att verka i Vietnam, och betalningstransaktioner och pengaöverföringar utomlands relaterade till valutahandel är inte tillåtna enligt gällande regler för valutahantering.
Olaglig valutahandel sker huvudsakligen i cyberrymden, vilket kräver nära samordning från myndigheter för att upptäcka och hantera detta. Statsbanken har tillhandahållit relevant rättslig ram till ministeriet för offentlig säkerhet och utredningsmyndigheter, och begärt att ministeriet för information och kommunikation ska vidta åtgärder för att kontrollera valutahandelsgolv online.
Värdepappersbolag ringer inte för att begära
I ett svar till en reporter från tidningen Lao Dong bekräftade en representant för MBS Securities Company att det nyligen har funnits ett antal individer som utgett sig för att vara MBS-tjänstemän och anställda och ringt investerare och bjudit in dem att gå med i grupper på Facebook, Zalo... i syfte att samla in personlig information, begå bedrägerier och tillägna sig tillgångar. MBS rekommenderar att investerare är vaksamma mot att utge sig för att ringa, särskilt inte förfrågningar om att sätta in eller överföra pengar till utsedda konton. Samtidigt ska man absolut inte lämna ut personlig information till främlingar via telefon.
Nguyen Khac Hai, chef för juridisk kontroll och efterlevnadskontroll på SSI Securities Company, sa att företaget också har mottagit många rapporter om samtal som utger sig för att vara SSI-anställda, begär investeringar eller bjuder in dem att gå med i online-konsultgrupper. SSI har utfärdat många varningar till kunder och anmält händelsen till polisen för hantering. "Samtal från SSI använder alla officiellt registrerade telefonnummer, och kunder bjuds aldrig in till sociala nätverksgrupper eller begär pengaöverföringar till personliga konton. Alla sådana handlingar är falska", betonade Hai.
Källa: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
Kommentar (0)