Investeringserbjudanden stinker av bedrägeri.

Investeringar erbjuder lovande avkastning tre gånger högre än bankräntor "alla luktar bedrägerier."

Under de senaste dagarna har fallet med Ms. PNPT, ägare till ett risföretag i Tien Giang-provinsen , som påstår sig ha blivit lurad på över 434 miljarder VND genom bedrägliga "internationella aktiemarknadsinvesteringar", chockerat den allmänna opinionen. Det är värt att notera att denna företagare inte är ett isolerat fall; många fall av aktie- och valutainvesteringsbedrägerier har registrerats över hela landet nyligen.

Grupper som lurar folk är utbredda.

I ett samtal med en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong sa PVT (Quang Nam) att han förlorade nästan 700 miljoner VND genom att investera i en opålitlig valutahandelsplattform. Enligt hans berättelse träffade han först en kvinna vid namn Tran Kim Yen genom Zalo. Hon använde en artig profilbild och presenterade sig som investerare i råolja på Bent-börsen, via en applikation som heter Cool Network, som drivs av Cool Network Technology Co., Ltd., med bankkonton hosACB och UOB, vilket fick honom att lita på henne.

Med erfarenhet av aktiemarknadsinvesteringar ville Mr. T prova en ny kanal, så han följde instruktionerna, laddade ner appen, registrerade ett konto och deltog i livestreams med "experter" som gav råd om hur man investerar lönsamt. Inledningsvis satte han in några tiotals miljoner VND och såg snabbt sina vinster fördubblas, så han fortsatte att investera mer och ökade det totala beloppet till nästan 700 miljoner VND.

Kontot i appen visade då ett saldo på över 1,8 miljarder VND, men Mr. T. kunde inte ta ut pengarna. Kvinnan kontaktade honom och krävde ytterligare 250 miljoner VND som "provision" innan han kunde ta ut sina tidigare vinster. Han misstänkte ett bedrägeri och föreslog att han skulle gå till företaget personligen för att lämna över kontanterna och ta ut pengarna.

Herr T. köpte en flygbiljett till Ho Chi Minh-staden och åkte till Pearl Plaza-byggnaden (Binh Thanh-distriktet) enligt instruktioner, men kunde inte träffa någon som överenskommits. När han frågade byggnadens säkerhetsvakt fick han veta att det inte fanns något företag som hette Cool Network där, och att många andra hade kommit dit och gått därifrån besvikna. "Eftersom jag litade på det till synes legitima bankkontot och den professionella webbplatsen hamnade jag i bedrägeriet. Jag hoppas att min berättelse fungerar som en varning för dem som söker investeringsmöjligheter online", delade herr T.

I verkligheten är det inte ovanligt att man utger sig för att vara värdepappersföretag för att bjuda in investerare att gå med i investeringsgrupper och sedan locka dem till valutahandel, internationella aktier, kryptovalutor etc. Fru Khanh Thy (bosatt i Thu Duc City, Ho Chi Minh City) sa att hon nästan varje dag får samtal från personer som påstår sig vara anställda på värdepappersföretag, som bjuder in henne att öppna konton och erbjuder investeringsråd som lovar hög avkastning.

Förutom telefonsamtal, på sociala medieplattformar som Facebook och Zalo, blev Ms. Thy också ofta inbjuden att gå med i investeringsgrupper för forex, utländsk valuta eller guld med löften om höga vinster. "Indikatorverktyget som förstör forexmarknaden - nyckeln till att bemästra marknaden. Namnet på investeringsgruppen på Zalo som jag inte har accepterat än, eftersom det kräver att man anger ett telefonnummer för verifiering för att acceptera. Denna grupp annonserar tydliga köp-/säljpunkter; identifierar viktiga stöd-/motståndsnivåer för aktier; lägger tryggt order utan att vara beroende av någon, och framför allt fördubblar eller tiodubblar enkelt sitt konto på bara en månad", berättade Ms. Thy.

Skärmdumpar av information, webbplatser och investeringsgrupper som Mr. PVT deltog i och förlorade pengar till. Foto: SON NHUNG

På sociala medieplattformar som Facebook, Zalo och Telegram har finansiella investeringsgrupper också blivit alltmer populära, och erbjuder attraktiva erbjudanden som "5–10 % vinst per dag", "säker investering – hög avkastning", åtföljda av bilder på banköverföringar och tackmeddelanden från "framgångsrika investerare" för att bygga förtroende.

Många grupper använder ett system som ”prova innan du köper”, vilket innebär att nya medlemmar kan använda ett demokonto eller sätta in en liten summa för att testa systemet. Vissa grupper utger sig till och med för att vara internationella finansinstitut och använder logotyper för större banker eller namn på välrenommerade värdepappersföretag för att öka trovärdigheten.

I en Zalo-grupp med nästan 400 medlemmar skröt "betskonton" ständigt om att de tjänade hundratals miljoner VND eller tusentals USD efter bara några dagars investeringar. Phung Thi Hoas konto marknadsförde ET-appen med sloganen: "Spela för skojs skull men tjäna riktiga pengar", lovade inga avgifter, ingen risk och uppmanade användare: "Alla som behöver, vänligen kontakta mig."

Men när någon rapporterar bedrägerier svarar dessa konton ofta att de "dömer utifrån sin brist på erfarenhet" och uppmanar den misstänkta personen att "prova". Men enligt de som deltog betalas de utlovade bonusarna aldrig ut, och de luras så småningom att sätta in mer pengar för att låsa upp sitt konto eller verifiera transaktioner innan de förlorar allt.

Saker du behöver veta

I ett uttalande till reportrar bekräftade finansexperten Phan Dung Khanh att investeringar erbjuder lovande avkastning tre gånger högre än bankräntor "alla luktar bedrägeri". Därför måste investerare vara extremt försiktiga.

Angående fallet med en kvinnlig företagare som anklagade en bedrägeribeskyllning på över 434 miljarder VND vid en investering på en internationell börs, uppgav Khanh att detta är en ganska vanlig bedrägeribeskyllning nuförtiden. Namnet "HTX-börsen" som företagaren nämnde låter likt en internationell kryptovalutabörs, men det är mycket troligt en förfalskning som syftar till att lura människor på deras tillgångar.

”Om någon påstår sig vara bankanställd bör investerare helt enkelt ringa banken direkt för att verifiera – detta enkla steg kan avsevärt minska risken för att bli lurad. Dessutom är det avgörande att noggrant undersöka investeringstjänstleverantörens funktioner: om de verkar nationellt eller internationellt, och om de har laglig licens i Vietnam. Äktheten av deras verksamhetslicens måste kontrolleras för att undvika situationer där licensen anger en sak, men de tjänster som tillhandahålls är något annat”, rådde Khanh.

Enligt Mr. Phan Duc Nhat, ordförande för Coin.Help & BHO.Network – en expert inom digitala tillgångar – har många människor, på grund av bristande kunskap och vaksamhet, blivit offer för sofistikerade bedrägerier i en tid där "investering" har blivit ett trendigt nyckelord.

Fallet där en äldre kvinna blev lurad på över 434 miljarder VND på grund av investeringar i internationella aktier av okänt ursprung är ett utmärkt exempel och en väckarklocka. Herr Nhat sa att bedragare ofta riktar in sig på äldre personer som är ekonomiskt välbärgade men inte tekniskt kunniga. De erbjuder små "lockbeten" för att skapa en känsla av seger och lockar sedan offren att sätta in mer pengar på ett "litet men konsekvent" sätt, vilket skapar en vana och sänker garden. När offren blir misstänksamma förlänger de processen eller använder "tekniska" knep innan de försvinner.

Faktorer som gör offer sårbara för bedrägerier inkluderar: illusionen av "hög avkastning, ingen risk", tron ​​på "halvt legitima" investeringar i en instabil ekonomisk miljö, brist på färdigheter i verifiering av digital information, och särskilt "sunk cost"-effekten – oviljan att ge upp efter att ha investerat en stor summa.

”Dagens bedragare är inte bara tekniskt kunniga, utan förstår också mänsklig psykologi. De utnyttjar girighet, brist på kunskap och personliga känslor”, varnade Nhat och rådde investerare att absolut inte lita på löften om hög avkastning utan risk, endast använda applikationer med tydligt och transparent juridiskt ursprung och absolut inte överföra pengar till okända personliga konton. Att verifiera rådgivarens identitet och rådfråga familj och vänner innan man investerar är avgörande. Enligt honom är investeringar en fråga om förnuft, inte känslor, och endast snabb vaksamhet kan bidra till att skydda hela sin förmögenhet från onödiga tragedier.

Samtidigt bekräftade Vietnams statsbank att den inte har licensierat några valutahandelsplattformar att verka i Vietnam, och att betalnings- och penningöverföringstransaktioner relaterade till valutahandel inte är tillåtna utomlands enligt gällande regler för valutahantering.

Olaglig valutahandel sker huvudsakligen online, vilket kräver nära samordning från relevanta myndigheter för att upptäcka och åtgärda det. Vietnams statsbank har tillhandahållit relevant rättslig ram till ministeriet för offentlig säkerhet och utredningsmyndigheter, och har även begärt att informations- och kommunikationsministeriet vidtar åtgärder för att kontrollera online-valutahandelsplattformar.

Värdepappersbolaget ringde inga oombedda telefonsamtal.

I ett svar till en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong bekräftade en representant för MBS Securities Company att vissa individer nyligen har utgett sig för att vara MBS-tjänstemän och anställda, ringt investerare och bjudit in dem att gå med i grupper på Facebook, Zalo etc., i syfte att samla in personlig information och begå bedrägerier för att beslagta tillgångar. MBS råder investerare att vara vaksamma mot samtal som gör sig skyldiga till utlämnande av personuppgifter, särskilt de som ber dem att sätta in eller överföra pengar till utsedda konton. Dessutom bör investerare absolut inte lämna ut personlig information till främlingar via telefon.

Nguyen Khac Hai, chef för avdelningen för juridiska frågor och efterlevnad på SSI Securities Company, sa att företaget också har mottagit många klagomål om samtal som utger sig för att vara SSI-anställda, begär investeringar eller bjuder in personer att gå med i online-rådgivningsgrupper. SSI har utfärdat ett flertal varningar till kunder och anmält incidenterna till polisen för hantering. "Samtal från SSI använder alltid officiellt registrerade identifieringstelefonnummer; vi bjuder aldrig in kunder att gå med i sociala mediegrupper eller begära pengaöverföringar till personliga konton. Allt sådant beteende är bedrägligt", betonade Hai.

Källa: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm