Den mörka sidan av den blomstrande USDT-"marknaden".

Många tjänar mycket pengar genom att delta i kryptovalutahandels"marknader". Dessa marknader blir större, men riskerna ökar också.

Kontrollera försäljningspriset, transaktionsgränserna och handlarnas trovärdighet innan du köper USDT på en P2P-börs - Foto: CONG TRUNG

Bakom USDT (en av världens mest populära stablecoins knuten till den amerikanska dollarn i förhållandet 1:1) finns det en mängd risker, från förfalskade dokument till bedrägerirelaterade problem och frysta bankkonton.

Kryptovaluta"marknaden" blomstrar.

På morgonen den 14 juni, när jag lämnade in en förfrågan om att köpa USDT värda 10 miljoner VND på P2P-sektionen (person-to-person, no intermediate) på en stor kryptovalutabörs, dök hundratals konton som erbjöd sig att sälja omedelbart upp på skärmen.

"Lyckogud 247", "Välstånd och Lycka", "Snabb Transaktion 68"... dök upp efter varandra, tillsammans med försäljningspris, gräns per order, antal utförda transaktioner och en lista över mottagande banker. Det rådande priset vid tidpunkten för registreringen var cirka 26 269 VND/USDT. Skillnaden mellan handlarna var vanligtvis bara några dong till några tiotal dong.

Köpare väljer en "räknare", anger beloppet, gör en banköverföring och väntar sedan på att säljaren ska släppa USDT till deras plånbok. Processen verkar ganska enkel vid första anblicken, men det lägsta priset är inte nödvändigtvis det säkraste alternativet.

USDT-marknaden blomstrar eftersom USDT i Vietnam, eftersom VND inte stöds i stor utsträckning i direkta handelspar med Bitcoin, Ethereum och många andra digitala tillgångar, har blivit en viktig mellanhandsvaluta. För att köpa kryptovalutor måste investerare vanligtvis växla VND till USDT. När de tar vinster, minskar förluster eller tar ut kapital säljer de tillgångarna tillbaka till USDT och växlar sedan USDT mot VND via P2P-marknaden.

Pengarflödet cirkulerar kontinuerligt i en cykel av VND - USDT - mynt - USDT - VND, vilket förvandlar P2P-områden till valutaväxlings"marknader" som är i drift nästan dygnet runt.

Vinst från prisskillnader

Skillnaden mellan köp- och säljpriset är en av de faktorer som lockar handlare att delta på marknaden. Om en handlare till exempel köper USDT för 25 439 VND och säljer den för 26 334 VND, tjänar de på en skillnad på 895 VND/USDT (cirka 3,5 %).

Med 100 miljoner VND kan de köpa för nästan 3 931 USDT och tjäna cirka 103,5 miljoner VND när de säljer allt, vilket resulterar i en bruttovinst på över 3,5 miljoner VND efter en handelscykel.

Om omsättningen är snabb ökar intäkterna avsevärt. Detta är dock bara en teoretisk beräkning, utan hänsyn till prisfluktuationer, väntetider för orderexekvering, banklimiter och potentiella tvister som uppstår till följd av transaktioner.

En frilanshandlare i Ho Chi Minh-staden medgav att hans telefon under perioder med hög marknadsvolatilitet ständigt fick meddelanden om nya ordrar, allt från några miljoner till hundratals miljoner dong.

"Den som tittar på det skulle tro att man bara sitter och använder telefonen och tjänar pengar. Men i verkligheten kan det ta dagar, till och med månader, att lösa en enda incident", sa affärsmannen.

Intensiteten hos P2P-"marknadsplatsen" ligger i det faktum att transaktioner sker i halsbrytande hastighet, men börsens säkerhetsmekanismer är begränsade till vad som visas på orderskärmen.

Du kanske också gillar

Kryptovalutaaktier närmar sig sin botten.Enligt analytiker från analysföretaget Bernstein kan kryptovalutabörsen närma sig en botten, vilket skapar möjligheter att köpa till betydligt rabatterade priser.

När försäkring är mer än bara pengar är det ett ständigt ansvar.Mellan två på varandra följande händelser som skakade en hel familj var försäkringsutbetalningen inte bara en fråga om siffror, utan blev en osynlig form av skydd.

Förslaget att inte höja K-koefficienten i Ho Chi Minh-staden bidrar till att minska markkostnaderna.Om tankesättet att K-koefficienten alltid måste vara större än 1 fortsätter att tillämpas, kommer de alltför höga markanvändningskostnaderna att hindra Ho Chi Minh-staden från att uppnå sitt mål att bygga hyresbostäder.

Herr Minh, en investerare i Ho Chi Minh-staden, delade med sig av en minnesvärd läxa. När han såg ett konto som erbjöds ett pris cirka 30 VND/USDT lägre än genomsnittet, lade herr Minh omedelbart en köporder på 10 miljoner VND.

Han sparade mindre än 12 000 dong, men i gengäld fick han utstå kvävande ögonblick efter att ha överfört pengarna bara för att finna säljaren helt tyst.

"Om du blir inblandad i tvister eller har ditt kapital bundet, och missar möjligheten att köpa mynt i botten när priserna är bra, kommer förlusterna att bli betydande", avslutade Minh.

Faran härrör snarare från subjektiva fel. Mr. Q. An (Binh Thanh-distriktet, Ho Chi Minh-staden) berättade för tidningen Tuoi Tre att han på grund av förhastade åtgärder lade en order om att köpa USDT för 3 miljoner VND, men när han genomförde transaktionen via bankappen skrev han av misstag in 30 miljoner VND istället.

Eftersom ordern på börsen endast registrerades 3 miljoner, släppte säljaren, efter att ha mottagit pengarna, endast motsvarande belopp i USDT. De återstående 27 miljoner VND blev en civilrättslig tvist mellan de två individerna.

"Jag blev chockad när jag tittade på mitt bankkontosaldo. På P2P-plattformen vid den tiden visades bara ett smeknamn, en chattruta och ett kontonummer; det fanns absolut inget telefonnummer att ringa direkt", berättade An.

Efter flera dagars kontakt svarade säljaren äntligen och bad honom att skapa ytterligare en USDT-köporder med motsvarande värde.

USDT-priset i den nya ordern var dock högre än genomsnittet. Efter slutförandet var tillgångarna han erhöll endast värda cirka 25,5 miljoner VND, 1,5 miljoner VND mindre än det överskjutande överförda beloppet.

Konto låst på grund av bedrägligt kontantflöde.

Om det främst resulterar i ekonomisk förlust att överföra pengar till fel person eller att stöta på en handlare som pressar dig att acceptera ett lägre pris, kan en trepartstransaktion dra in köpare och säljare av USDT i en bluff.

En vanlig taktik är att någon beställer USDT på en P2P-börs men inte överför pengarna direkt. Samtidigt ber denna person ett offer att överföra pengar under förevändning att det görs en insättning, investering eller betalning för varor... Och det offret kan vara offer för ett pengaöverföringsbedrägeri.

Herr H., en handlare i Ho Chi Minh-staden, sålde en gång 3 000 USD och fick över 78 miljoner VND. Två dagar senare frystes hans bankkonto för att verifiera flödet av medel relaterade till en högteknologisk bluff.

"Jag såg att pengarna anlände till rätt ordervärde, så jag överförde USDT, omedveten om att avsändaren var offret. USDT har lämnat plånboken, medan pengarna på mitt bankkonto hålls kvar", sa han.

I ett uttalande till tidningen Tuổi Trẻ sa Tran Xuan Tien, generalsekreterare för Ho Chi Minh City Blockchain Association, att vietnamesiska dong och USDT som härrör från illegal verksamhet kan brytas ner och distribueras genom ett flertal P2P-transaktioner.

"Nya konton med låga handelsvolymer men som erbjuder alltför attraktiva räntor medför ofta betydande risker", varnade Tien.

Minimera riskerna vid P2P-handel.

Enligt Tran Xuan Tien finns det för närvarande ingen lösning som ger absolut skydd för deltagare i P2P-transaktioner.

USA - Vietnam: Missa inte

Vietnam och USA stärker samarbetet för att hantera konsekvenserna av kriget.VTV.vn - Den 22 juni tog generalsekreterare och president To Lam emot den amerikanska flottans tillförordnade sekreterare Hung Cao.

Generalsekreterare och president To Lam tar emot USA:s tillförordnade marinminister.Den 22 juni 2026 tog generalsekreterare och president To Lam emot den amerikanska flottans tillförordnade sekreterare Hung Cao i Hanoi.

Vietnams generalsekreterare och president tar emot USA:s tillförordnade marinminister.Den 22 juni 2026 tog generalsekreterare och president To Lam emot den amerikanska flottans tillförordnade sekreterare Hung Cao i Hanoi.

För att minska risken bör användare undvika transaktioner utanför plattformen, endast ta emot pengar från konton som matchar namnet på ordern och vägra förfrågningar om överföringar gjorda av andra.

Investerare bör också undvika att köpa och sälja digitala tillgångar för andras räkning. Alla skärmdumpar, överföringskvitton, orderkoder, chattinnehåll, plånboksadresser och blockkedjetransaktionskoder bör sparas för verifiering i händelse av tvister.

Användare bör särskilt vara försiktiga med nya konton med kort transaktionshistorik men som erbjuder ovanligt bra köp- och säljpriser. Den attraktiva spreaden kanske inte är tillräcklig för att kompensera för risken om kassaflödet eller de digitala tillgångar som är involverade i transaktionen bryter mot villkoren.

Det juridiska landskapet för digitala tillgångar går in i en ny fas.

Från och med den 1 januari 2026 träder lagen om den digitala teknikindustrin i kraft, vilket för första gången skapar en rättslig ram för digitala tillgångar i form av digital data. Regeringen kommer också att pilotprojektera en kryptovalutamarknad från 2026 till 2030 enligt resolution 05/2025.

Följaktligen får medborgare äga, lagra och handla med digitala tillgångar genom licensierade inhemska organisationer, men de får inte använda Bitcoin eller andra kryptovalutor för att betala för varor och tjänster istället för vietnamesiska dong. Investerare måste också verifiera sina konton.

Medan man väntar på att den inhemska marknaden ska utvecklas fullt ut och bli operativ handlar många vietnamesiska investerare fortfarande på Binance, OKX, Bybit eller MEXC, främst via P2P. Denna metod är bekväm men medför inneboende risker.

ÄRAD OCH DIGGIGA

Källa: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm