Bankbranschen stärker tillsynen genom att förhindra bedrägliga transaktioner värda 1 500 miljarder VND

Statsbanken samarbetade med funktionella myndigheter för att förhindra bedrägliga transaktioner värda 1 500 miljarder VND och skyddade kunderna genom biometrisk teknik, AI och moderna övervakningssystem.

Bankbranschen har städat upp 154 ​​miljoner konton och är fast besluten att förhindra ekonomiska bedrägerier.

Den 3 oktober sa Le Hoang Chinh Quang, chef för informationsteknologiavdelningen på statsbanken, att myndigheterna har samlat in cirka 600 000 konton, utfärdat 300 000 varningar för att stoppa misstänkta transaktioner och förhindrat 1 500 miljarder VND.

På senare tid har bankbranschen aktivt implementerat lösningar för att varna och upptäcka ovanliga och misstänkta transaktioner tidigt; samtidigt har man driftsatt ett system för att övervaka betalkonton och e-plånböcker som misstänks vara förfalskade.

Enligt Mr. Quang har statsbanken utfärdat en rad relaterade dokument för att säkerställa informations- och datasäkerhet i branschen, inklusive cirkulär nr 50/2024/TT-NHNN som reglerar säkerheten vid tillhandahållande av onlinetjänster inom bankbranschen. Detta inkluderar specifika föreskrifter om villkor, standarder, regler och metoder för att säkerställa transaktioner i internetmiljön.

Dessutom har banksektorn aktivt använt tekniska lösningar, förbättrat biometriska autentiseringslösningar, elektroniska signaturer beroende på transaktioner; och ökat tillämpningen av teknik som artificiell intelligens (AI) för att varna och tidigt upptäcka ovanliga och misstänkta transaktioner.

Statsbanken har också ökat propagandan och varningarna till allmänheten om säkerhet och bedrägeriförebyggande åtgärder, och har nära samordnat med myndigheterna (polisen) i kampen mot bedrägeribrott i cyberrymden.

Enligt statsbanken har Vietnams nationella kreditinformationscenter samarbetat med C06 ( ministeriet för offentlig säkerhet ) för att kontrollera cirka 57 miljoner kundregister och rensa upp nästan 44,5 miljoner kundregister i kreditinformationsdatabasen.

Utöver detta har avdelningen för penningtvätt samordnat med C06, ministeriet för offentlig säkerhet, för att slutföra rensningen av alla 154 miljoner konton och 36 miljoner kundregister i databasen för att förhindra penningtvätt och finansiering av spridning av massförstörelsevapen.

Enligt Mr. Quang hade även 57 kreditinstitut och 39 leverantörer av betalningsförmedlare, på kreditinstitutssidan, per den 22 september integrerat funktionen för matchning av biometrisk information med data i chipförsedda medborgaridentifikationskort för att identifiera kunder i Mobile Banking-applikationen. 63 kreditinstitut har driftsatt applikationen vid transaktionsdiskar för att identifiera kunder via chipförsedda medborgaridentifikationskort, och 32 kreditinstitut och 15 betalningsförmedlare driftsätter integrationen av VNeID-applikationen, varav 19 enheter officiellt har driftsatt den.

Herr Le Hoang Chinh Quang, chef för avdelningen för informationsteknologi, State Bank

Med onlinemetoden har mer än 128,9 miljoner individuella kundregister (CIF) verifierats biometriskt via chipförsedda medborgaridentifieringskort eller VNeID-applikationer (vilket når 100 % av det totala antalet individuella kundbetalningskonton som genererar transaktioner via digitala kanaler).

För institutionella kunder har biometrisk information jämförts på mer än 1,3 miljoner poster (vilket når 100 % av det totala antalet betalkonton för institutionella kunder som genererar transaktioner på digitala kanaler).

Enligt offlinemetoden har 29 kreditinstitut tecknat avtal med C06 för att genomföra rensning av kunddata vid öppnande av betalkonton, varav 27 kreditinstitut har skickat data till C06 för rensning; 11 betalningsförmedlare har tecknat avtal med C06 för att genomföra rensning av kunddata vid öppnande av betalkonton.

”Efter en period av rensning av kunddatabasen och tillämpning av lösningar för matchning av biometriska uppgifter, jämfört med samma period 2024, minskade antalet enskilda kunder som blev lurade och förlorade pengar med 59 %, och antalet enskilda konton som tog emot lurade pengar minskade med 52 %”, sa Le Hoang Chinh Quang.

Enligt Mr. Quang tenderar kriminella att byta till företagskonton när statsbanken har regler relaterade till biometri för personliga konton.

Statsbanken samordnar med ministeriet för offentlig säkerhet för att granska, redigera och komplettera den rättsliga ramen och utfärdar snarast ett cirkulär som ändrar och kompletterar cirkulär nr 50, vilket ytterligare justerar reglerna för företagskonton som löper hög risk att utnyttjas för bedrägerier och tillgångstilldelning.

Enligt Vietnam+

Källa: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html