การเปลี่ยนแปลงสู่เศรษฐกิจสีเขียวเป็นทั้งโอกาสและความจำเป็น: การส่งเสริมการไหลเวียนของสินเชื่อสีเขียว

เพื่อให้สอดคล้องกับแผนงานการเปลี่ยนแปลงสู่เศรษฐกิจสีเขียว ธนาคารต่างๆ ได้ระบุว่าการส่งเสริมสินเชื่อสีเขียวเป็นหนึ่งในลำดับความสำคัญสูงสุดในกลยุทธ์ระยะยาวของตน

Người Lao Động•02/11/2024

ผู้เชี่ยวชาญระบุว่า เพื่อให้บรรลุเป้าหมายด้านเงินทุนสำหรับโครงการด้านสิ่งแวดล้อมและลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ภายในปี 2050 เวียดนามต้องการเงินทุนระยะยาวสูงถึง 368 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ในบริบทนี้ ภาคธนาคารมีบทบาทสำคัญในฐานะตัวกลางทางการเงิน โดยจัดหาเงินทุนให้กับ เศรษฐกิจ สีเขียว

การระดมทุนจากต่างประเทศ

ธนาคารเพื่อการลงทุนและการพัฒนาแห่งเวียดนาม ( BIDV ) กำลังดำเนินการโครงการสินเชื่อวงเงิน 10 ล้านล้านด่อง เพื่อสนับสนุนโครงการ "อาคารสีเขียว" โครงการสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยพิเศษนี้ใช้ได้กับธุรกิจที่กู้ยืมเงินทุนเพื่อการลงทุนใหม่ หรือเพื่อขยายและปรับปรุงอาคารที่มีอยู่ให้เป็นอาคารสีเขียว ก่อนหน้านี้ BIDV ยังได้ดำเนินการโครงการสินเชื่อสีเขียววงเงิน 4.2 ล้านล้านด่อง เพื่อสนับสนุนธุรกิจสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่มในการเปลี่ยนผ่านสู่การพัฒนาอย่างยั่งยืนอีกด้วย

Năng lượng tái tạo là ngành đóng góp lớn vào tỉ trọng chuyển đổi xanh của nền kinh tế, đồng thời cũng có nhu cầu vốn tín dụng xanh rất lớnẢnh: HOÀI DƯƠNG — พลังงานหมุนเวียนเป็นปัจจัยสำคัญที่สนับสนุนการเปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจสีเขียว และยังมีความต้องการสินเชื่อสีเขียวสูงมาก (ภาพ: โฮไอ ดือง)

จากข้อมูลของ BIDV ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2024 ยอดสินเชื่อสีเขียวคงค้างของธนาคารอยู่ที่ 73,394 ล้านดอง คิดเป็น 4% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมด โดยมีโครงการและแผนธุรกิจ 2,069 โครงการจากลูกค้า 1,698 ราย ตัวแทนของ BIDV กล่าวว่า "BIDV ไม่เพียงแต่เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการสินเชื่อสีเขียวรายใหญ่ที่สุดในตลาดปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังประสบความสำเร็จในการระดมเงินฝากสีเขียวได้ถึง 5,000 ล้านดอง ซึ่งเป็นแหล่งเงินทุนสำหรับโครงการลดการปล่อยมลพิษและปกป้องสิ่งแวดล้อม ด้วยผลิตภัณฑ์เงินฝากสีเขียว ธนาคารมุ่งมั่นที่จะใช้เงินทุนทั้งหมดเพื่อสนับสนุนโครงการสีเขียว เช่น พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด และอาคารสีเขียว"

ธนาคารเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ( SeABank ) เพิ่งระดมทุนได้เกือบ 850 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากสถาบันการเงินชั้นนำระดับโลก เช่น บรรษัทการเงินระหว่างประเทศ (IFC) บรรษัทการเงินเพื่อการพัฒนาของสหรัฐอเมริกา (DFC) และธนาคารเพื่อการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานแห่งเอเชีย (AIIB)... สำหรับโครงการด้านสิ่งแวดล้อมที่ต้องการเงินทุนจำนวนมากและระยะยาว

นางเลอ ทู ทุย รองประธานกรรมการบริหารของธนาคารซีเอแบงก์ กล่าวว่า ธนาคารมุ่งมั่นที่จะเชื่อมโยงภาครัฐและภาคเอกชนเพื่อสร้างโอกาสที่โปร่งใสและน่าดึงดูดใจสำหรับตลาด ซึ่งจะช่วยส่งเสริมการลงทุนในเศรษฐกิจสีน้ำเงินของเวียดนาม และช่วยให้ธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง มีเงินทุนเพียงพอในการพัฒนาและขยายการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับโครงการสีเขียว

ธนาคารเวียดนามพร็อสเพอริตีแบงก์ (VPBank) และธนาคารเพื่อความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งญี่ปุ่น (JBIC) เพิ่งลงนามในข้อตกลงสินเชื่อรวมมูลค่าสูงถึง 150 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อสนับสนุนโครงการพลังงานหมุนเวียนและระบบส่งไฟฟ้าในเวียดนาม สินเชื่อที่ไม่ต้องมีหลักประกันนี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวคิด AZEC – ประชาคมเอเชียปลอดมลพิษ – ที่ริเริ่มโดยรัฐบาลญี่ปุ่น เพื่อบรรลุเป้าหมายความเป็นกลางทางคาร์บอนและการเติบโตทางเศรษฐกิจที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของแต่ละประเทศ

จากข้อมูลของธนาคารกลางเวียดนาม ณ กลางปี 2567 สถาบันสินเชื่อ 50 แห่ง มียอดสินเชื่อสีเขียวคงค้างรวม 650,300 ล้านดอง เพิ่มขึ้น 4.71% เมื่อเทียบกับสิ้นปีที่แล้ว และคิดเป็น 4.5% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดในระบบเศรษฐกิจ โดยสินเชื่อสีเขียวส่วนใหญ่กระจุกตัวอยู่ในภาคพลังงานสะอาด (เกือบ 45%) และเกษตรกรรมสีเขียว (เกือบ 30%)

การสนับสนุนทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมยังคงอยู่ในระดับปานกลาง

ในความเป็นจริง เวียดนามยังไม่มีกฎระเบียบร่วมกันเกี่ยวกับการจัดประเภทโครงการสีเขียวที่สอดคล้องกับการจัดประเภทภาคเศรษฐกิจและแนวปฏิบัติสากล รายชื่อโครงการนี้จะช่วยให้สถาบันการเงินมีพื้นฐานในการประเมินโครงการแต่ละโครงการอย่างเฉพาะเจาะจงเมื่อพิจารณาให้สินเชื่อ เพื่อให้สามารถมุ่งเน้นและจัดลำดับความสำคัญในการจัดสรรเงินทุนได้อย่างเหมาะสม

นักเศรษฐศาสตร์ ดร. ตรัน ดู ลิช กล่าวว่า เวียดนามเริ่มนำแนวปฏิบัติสินเชื่อสีเขียวมาใช้ในปี 2558 ในเวลานั้น ธนาคารกลางเวียดนามและกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ได้ออกคู่มือชี้นำ 15 ภาคส่วนเกี่ยวกับการประยุกต์ใช้และการพัฒนาสินเชื่อสีเขียว อย่างไรก็ตาม จนถึงปัจจุบัน สัดส่วนของสินเชื่อสีเขียวในสินเชื่อคงค้างทั้งหมดนั้นยังคงค่อนข้างน้อย แม้ว่าจะมีอัตราการเติบโตที่ค่อนข้างสูงก็ตาม

เพื่อปรับปรุงสถานการณ์ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำว่าจำเป็นต้องมีการประสานงานระหว่างภาครัฐ ธนาคาร และภาคธุรกิจ เพื่อสร้างความตระหนักรู้ สร้างสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวย และกระจายผลิตภัณฑ์สินเชื่อสีเขียวให้หลากหลายยิ่งขึ้น

นายฟาม ฮง ไห่ กรรมการผู้จัดการใหญ่ของธนาคารโอเรียนท์ คอมเมอร์เชียล (OCB) กล่าวว่า หนึ่งในเหตุผลหลักที่ทำให้สินเชื่อสีเขียวในเวียดนามยังคงอยู่ในระดับที่ไม่มากนัก คือ ธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ประสบปัญหาในการเข้าถึงเงินทุนสีเขียว

“ธุรกิจจำนวนมากยังไม่เข้าใจแนวคิดของสินเชื่อสีเขียวและประโยชน์ของมันอย่างถ่องแท้ ข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อสีเขียว เกณฑ์ และขั้นตอนการขอสินเชื่อ มักไม่ได้รับการเผยแพร่อย่างกว้างขวาง ทำให้ธุรกิจต่างๆ หาข้อมูลที่น่าเชื่อถือและครบถ้วนเกี่ยวกับเงื่อนไขและข้อกำหนดสำหรับโครงการสีเขียวได้ยาก นอกจากนี้ กระบวนการขอสินเชื่อสีเขียวยังซับซ้อนกว่าสินเชื่อแบบดั้งเดิม โดยต้องมีขั้นตอนการประเมินหลายขั้นตอนและเอกสารที่จำเป็นมากมาย” นายไห่กล่าว

ในขณะเดียวกัน โครงการสีเขียวมักถูกมองว่ามีความเสี่ยงสูง ทำให้ยากต่อการประเมินประสิทธิภาพของสินเชื่อทั้งในด้านสังคมและด้านการเงิน ดังนั้น ธนาคารจึงต้องปล่อยสินเชื่อภายใต้เงื่อนไขที่เข้มงวดมากขึ้น เช่น อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ตามระดับความเสี่ยงของโครงการ นายไห่เสนอแนะว่า "เพื่ออำนวยความสะดวกในการไหลเวียนของสินเชื่อสีเขียว ผมขอเสนอให้ธนาคารกลางเวียดนามพิจารณาให้สิ่งจูงใจและรางวัลแก่ธนาคารที่ปล่อยสินเชื่อให้กับโครงการสีเขียวอย่างแข็งขัน เพื่อส่งเสริมการดำเนินงานของผลิตภัณฑ์สีเขียว เช่น การให้การค้ำประกันสินเชื่อสำหรับโครงการพลังงานหมุนเวียน"

คุณ Tran Hoai Phuong ผู้อำนวยการฝ่ายลูกค้าองค์กร ธนาคารเพื่อการพัฒนาเมืองโฮจิมินห์ (HDBank) กล่าวว่า ธนาคารโชคดีที่มีโอกาสเข้าถึงและได้รับเงินทุนจากสถาบันการเงินต่างประเทศหลายแห่ง สถาบันเหล่านี้ต้องการให้ธุรกิจพัฒนาไปในทิศทางที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม แต่ในการกู้ยืมเงิน ธุรกิจต้องเปลี่ยนผ่านไปสู่ความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมอย่างจริงจังและนำเสนอโมเดลธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมที่ตนกำลังดำเนินการอยู่

(*) ดูได้จากหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ฉบับวันที่ 31 ตุลาคม

พันธสัญญาด้านสิ่งแวดล้อมมากมาย

ธนาคารกลางเวียดนามประกาศว่า ธนาคารพัฒนาเอเชีย (ADB) ได้ให้คำมั่นว่าจะให้เงินกู้ เงินช่วยเหลือ และความช่วยเหลือทางเทคนิคแก่โครงการและโปรแกรมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืนในเวียดนาม โดยมีมูลค่ารวมกว่า 11.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

ธนาคารโลกยังได้ให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่เวียดนามเป็นจำนวนเงินรวม 18.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งรวมถึงเงินช่วยเหลือ สินเชื่อ และเงินกู้ดอกเบี้ยต่ำ ผ่านโครงการสีเขียวและโครงการเพื่อความยั่งยืนจำนวน 123 โครงการ

ที่มา: https://nld.com.vn/chuyen-doi-xanh-la-co-hoi-nhu-cau-thuc-day-dong-von-tin-dung-xanh-196241101205802493.htm