น้ำมัน เงิน และอำนาจ

หนังสือเล่มนี้ให้ภาพรวมที่ครอบคลุมเกี่ยวกับประวัติศาสตร์ของอุตสาหกรรมน้ำมัน – การต่อสู้เพื่อเงินและอำนาจที่เกี่ยวข้องกับน้ำมัน การต่อสู้นี้สั่นสะเทือนเศรษฐกิจโลก สะท้อนให้เห็นถึงผลที่ตามมาของสงครามโลกและสงครามระดับภูมิภาค และเปลี่ยนแปลงชะตากรรมของมนุษยชาติโดยทั่วไปและของแต่ละประเทศโดยเฉพาะ

ตลาดการเงิน โลก สั่นคลอนในเดือนสิงหาคม ปี 1982 แต่มาตรการเร่งด่วนที่ดำเนินการในช่วงสัปดาห์เม็กซิโกและวันต่อๆ มาได้ช่วยรักษาเสถียรภาพของระบบการเงินโลก หนี้ของเม็กซิโกเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม เมื่อวิกฤตน้ำมันโลกผ่านพ้นไปแล้ว "อำนาจของน้ำมัน" กลับไม่แข็งแกร่งอย่างที่หลายคนคิด

สำหรับประเทศผู้ส่งออกน้ำมัน น้ำมันไม่ใช่แค่จุดแข็ง แต่ยังเป็นจุดอ่อนอีกด้วย ยิ่งไปกว่านั้น การเปลี่ยนแปลงครั้งใหม่กำลังจะเกิดขึ้น ในการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ วิกฤตน้ำมันจะกลายเป็นวิกฤตหนี้ระหว่างประเทศ โดยประเทศผู้ส่งออกน้ำมันจะเป็นลูกหนี้ เนื่องจากกู้ยืมเงินโดยเชื่อว่าราคาน้ำมันจะสูงอยู่เสมอ

ในขณะที่เม็กซิโกกำลังเผชิญกับภาวะล้มละลาย ธนาคารขนาดเล็กอีกแห่งหนึ่งชื่อเพนน์สแควร์ ซึ่งตั้งอยู่ในห้างสรรพสินค้าที่ไม่โดดเด่นนักในรัฐโอคลาโฮมา ก็กำลังเผชิญกับการผิดนัดชำระหนี้เช่นกัน ธนาคารแห่งนี้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อพลังงาน

ธนาคารเพนน์สแควร์กลายเป็นประเด็นถกเถียงอย่างเข้มข้นระหว่างธนาคารกลางสหรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ แต่ทำไมจึงให้ความสนใจกับธนาคารขนาดเล็กที่ตั้งอยู่ในย่านช้อปปิ้งชานเมือง ในขณะที่เม็กซิโกกำลังเผชิญกับภาวะล้มละลาย?

สาเหตุเป็นเพราะธนาคารปล่อยสินเชื่อจำนวนมากให้กับธุรกิจน้ำมันและก๊าซ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อที่มีปัญหา จากนั้นจึงขายสินเชื่อเหล่านี้ต่อให้กับธนาคารตลาดเงินรายใหญ่ เช่น คอนติเนนทัล อิลลินอยส์, แบงก์ออฟอเมริกา และเชส แมนฮัตตัน คิดเป็นมูลค่าประมาณสองพันล้านดอลลาร์ แต่เพนน์สแควร์กลับถือครองพอร์ตหนี้ที่ไร้ค่า ธนาคารไม่สามารถชำระหนี้ได้และต้องปิดตัวลง อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ใช่จุดจบ

ในระดับประเทศ ธนาคารที่มีบทบาทมากที่สุดในการปล่อยสินเชื่อภาคพลังงานคือ Continental Illinois ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคตะวันตกตอนกลางและใหญ่เป็นอันดับเจ็ดของประเทศ โดยรวมแล้ว เป็นธนาคารที่เติบโตเร็วที่สุดในด้านการปล่อยสินเชื่อและได้รับรางวัลด้านการบริหารจัดการยอดเยี่ยม ประธานของธนาคารได้รับการยกย่องให้เป็น "ผู้บริหารธนาคารแห่งปี" Continental Illinois เป็นคู่แข่งที่น่าเกรงขามด้วยส่วนแบ่งการตลาดที่เติบโตอย่างรวดเร็วในด้านการปล่อยสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับน้ำมันและก๊าซ รวมถึงภาคส่วนอื่นๆ หนังสือพิมพ์ Wall Street Journal ขนานนาม Continental Illinois ว่า "ธนาคารที่ไม่มีใครเอาชนะได้"

เมื่อราคาน้ำมันลดลง เป็นที่ชัดเจนว่า Continental Illinois ซึ่งมีพอร์ตสินเชื่อด้านพลังงานจำนวนมหาศาลที่โอนมาจาก Penn Square และแหล่งอื่นๆ กำลังตกอยู่ในสถานการณ์ที่เปราะบาง

ผลที่ตามมาคือ ปี 1984 เป็นปีที่มีการถอนเงินจากธนาคารมากที่สุดในประวัติศาสตร์โลก ธนาคารและบริษัทอื่นๆ ทั่วโลกต่างถอนเงินออกมาเป็นจำนวนมาก อันดับเครดิตของธนาคารคอนติเนนทัล อิลลินอยส์ แสดงให้เห็นถึงสัญญาณที่ย่ำแย่มาก หลังจากนั้น ระบบธนาคารทั้งหมดก็ตกอยู่ในภาวะวิกฤตเช่นกัน

รัฐบาลกลางถูกบีบให้ต้องเข้ามาแทรกแซงด้วยการค้ำประกันเงินทุนใหม่ 5.5 ล้านดอลลาร์ เงินกู้ฉุกเฉิน 8 ล้านดอลลาร์ และแน่นอนว่ารวมถึงทีมบริหารชุดใหม่ด้วย การโอนกิจการของบริษัท Continental Illinois มาเป็นของรัฐนั้น ถือเป็นเรื่องที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนในสหรัฐอเมริกา อย่างน้อยก็จนถึงขณะนั้น ผลที่ตามมาจากการดำเนินการขนาดใหญ่เช่นนี้โดยปราศจากการตอบสนองที่ทันท่วงทีนั้นร้ายแรงมาก

เมื่อบริษัท Continental Illinois ประสบปัญหาล้มเหลว การปล่อยสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับพลังงานก็ลดความน่าสนใจลงทันที ธนาคารใดก็ตามที่ตั้งใจหรือสามารถปล่อยสินเชื่อให้กับบริษัทพลังงานได้ ต้องทบทวนขั้นตอนการดำเนินงานอย่างเข้มงวดมากขึ้น ทำให้การขอสินเชื่อเพื่อซื้อน้ำมันและก๊าซยากขึ้นกว่าเดิมมาก หากไม่มีเงินทุน บริษัทเหล่านี้จะไม่สามารถดำเนินการหรือพัฒนาได้ แม้ในช่วงที่ราคาน้ำมันพุ่งสูงขึ้นก็ตาม

ที่มา: https://znews.vn/quyen-nang-cua-dau-mo-lon-toi-dau-post1650725.html