เงินหลายหมื่นล้านดอลลาร์สูญเสียไปกับการหลอกลวงทางออนไลน์

เอสจีจีพีโอ 19/09/2023 15:56

อาชญากรรมไฮเทคที่เกี่ยวข้องกับภาคการธนาคารยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง มีความซับซ้อนมากขึ้น และมีการพัฒนาวิธีการและกลยุทธ์อยู่ตลอดเวลา กลยุทธ์ใหม่ๆ ของอาชญากร ได้แก่ การปิดบังรหัส QR ในร้านค้าเพื่อขโมยทรัพย์สิน การสร้างใบเสร็จรับเงินปลอมเพื่อขโมยทรัพย์สิน และอื่นๆ อีกมากมาย

ธนาคาร ACB ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับประเด็นด้านความปลอดภัยในการประชุมครั้งนี้

ในการสัมมนาเรื่อง "การปกป้องบัญชีธนาคารจากความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการฉ้อโกงออนไลน์" ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ตุ่ยเตรร่วมกับธนาคารแห่งชาติเวียดนาม (SBV) เมื่อวันที่ 19 กันยายน พันโท เกา เวียด ฮุง รองหัวหน้ากรมที่ 4 กองความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) กล่าวว่า อาชญากรรมไฮเทคกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยมีแนวโน้มที่จะใช้ประโยชน์จากความสำเร็จทางวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในการปลอมแปลงใบหน้า (Deepfake) และเสียง (Deep voice) จากนั้นติดต่อญาติและเพื่อนเพื่อขอให้โอนเงิน

นอกจากนี้ บุคคลเหล่านี้อาจแอบอ้างเป็นบริการที่ให้ความช่วยเหลือในการกู้คืนเงินที่สูญเสียไปเนื่องจากการฉ้อโกง หรือตั้งธุรกิจ "ปลอม" และเปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินลงทุนในหุ้น ฟอเร็กซ์ ฯลฯ ก่อนที่จะยักยอกเงินเหล่านั้นไป

พันโท เฉา เวียด ฮุง รองหัวหน้ากรมที่ 4 สำนักป้องกันอาชญากรรมทางไซเบอร์และอาชญากรรมไฮเทค (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ)

พันโท Cao Viet Hung ยังกล่าวอีกว่า มีกลยุทธ์ใหม่ๆ เกิดขึ้น เช่น การแปะทับคิวอาร์โค้ดตามร้านค้าเพื่อขโมยทรัพย์สิน การสร้างใบแจ้งหนี้ปลอมที่แสดงการโอนเงินเพื่อขโมยทรัพย์สิน การปลอมตัวเป็นพนักงานธนาคาร ขอให้ลูกค้าให้ข้อมูลบัตร และนำไปใช้ซื้อสินค้าและบริการอย่างผิดกฎหมาย

“ผู้ใช้บริการและธนาคารยังคงตกเป็นเป้าหมายของอาชญากร สำหรับธนาคาร อาชญากรจะสแกนและโจมตีระบบ ค้นหาและใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ด้านความปลอดภัย และปล่อยมัลแวร์โจมตี สำหรับลูกค้าธนาคาร อาชญากรจะคิดค้นวิธีการและกลโกงใหม่ๆ ที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ เพื่อฉ้อโกงและยึดทรัพย์สิน… ดังนั้น ธนาคารจึงจำเป็นต้องเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ธนาคารแห่งชาติเวียดนาม และผู้ให้บริการชำระเงิน เพื่อสร้างกระบวนการที่ประสานงานกันในการจำกัดการใช้บัญชีธนาคารและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่มีเจ้าของที่ถูกต้อง เพื่อป้องกันการไหลเวียนของเงินที่ผิดกฎหมายตั้งแต่เนิ่นๆ” พันโท เกา เวียด ฮุง กล่าวแนะนำ

นายเลอ อานห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งชาติเวียดนาม)

ในส่วนของธนาคารกลางเวียดนาม นายเลอ อัญ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินของธนาคารกลางเวียดนาม กล่าวว่า การฉ้อโกงทางออนไลน์แพร่ระบาด ไปทั่วโลก ในช่วงไม่นานมานี้ สำนักงานสอบสวนกลาง (FBI) ได้จำแนกการฉ้อโกงทางออนไลน์ออกเป็น 27 ประเภท ซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายมากกว่า 10.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2022 การเพิ่มขึ้นของการฉ้อโกงทางออนไลน์ส่งผลกระทบในเชิงลบต่อผู้บริโภค ธุรกิจ และสถาบันการเงิน

ในเวียดนาม รูปแบบของการฉ้อโกงและการขโมยทรัพย์สินทางออนไลน์ ได้แก่ การที่มิจฉาชีพแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจ อัยการ หรือเจ้าหน้าที่ศาล โทรศัพท์ไปข่มขู่ลูกค้าโดยอ้างว่าเกี่ยวข้องกับคดีอาญาหรือเครือข่ายอาชญากรรม และเรียกร้องให้ลูกค้าโอนเงินไปยังบัญชีที่กำหนดเพื่อใช้ในการสืบสวน

นอกจากนี้ การหลอกลวงโดยการแฮ็กหมายเลขโทรศัพท์ก็พบได้บ่อยขึ้นในปัจจุบัน มิจฉาชีพจะแอบอ้างเป็นพนักงานเครือข่าย เสนอการอัปเกรดซิมการ์ดจาก 3G เป็น 4G ฟรี หรือแจ้งเหยื่อว่าซิมการ์ดของพวกเขายังไม่ได้มาตรฐาน เหยื่อจะทำตามคำแนะนำและหมายเลขโทรศัพท์ของพวกเขาก็จะถูกแฮ็กเพื่อรับรหัส OTP ซึ่งเมื่อรวมกับข้อมูลประจำตัวลูกค้าที่รวบรวมได้ จะถูกนำไปใช้ในการเปิดใช้งานบริการธนาคารออนไลน์อีกครั้ง ทำให้สามารถเข้าถึงการทำธุรกรรมและขโมยเงินของผู้ใช้ได้

นายเลอ อานห์ ดุง กล่าวว่า "การฉ้อโกงรูปแบบใหม่ที่เพิ่งเกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ คือกลุ่มมิจฉาชีพที่แอบอ้างเป็นข้าราชการ เจ้าหน้าที่ และหน่วยงานราชการ เพื่อสั่งให้ประชาชนติดตั้งแอปพลิ เคชัน ปลอม (เช่น VssID, VNeID, eTax Mobile เป็นต้น) เพื่อควบคุมโทรศัพท์ เก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลและรายละเอียดบัญชีธนาคาร และขโมยเงินจากบัญชีธนาคารของผู้ใช้"

นายดุงกล่าวว่า การจัดการกับการฉ้อโกงประเภทนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย เพื่อจำกัดการฉ้อโกงและการหลอกลวงในกิจกรรมการชำระเงิน จำเป็นต้องอาศัยความพยายามร่วมกันและการประสานงานจากทุกฝ่าย รวมถึงบทบาทของธนาคารและผู้ใช้งาน

ธนาคารกลางเวียดนาม (SBV) ได้ประสานงานกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเพื่อเชื่อมต่อกับฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจสอบข้อมูลเครดิตของลูกค้า นอกจากนี้ยังทำงานร่วมกับกระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารในแผนการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและจับคู่ข้อมูลผู้ถือบัญชีที่ลงทะเบียนใช้บริการธนาคารออนไลน์กับข้อมูลผู้สมัครใช้บริการโทรศัพท์มือถือ เพื่อปกป้องบัญชีลูกค้าในธนาคาร ธนาคารกลางเวียดนามจะแก้ไขมติที่ 630/2017 ว่าด้วยมาตรการรักษาความปลอดภัยสำหรับการชำระเงินออนไลน์ โดยจะรวมระเบียบข้อบังคับโดยละเอียดเกี่ยวกับวงเงินธุรกรรมที่ต้องใช้การตรวจสอบยืนยันตัวตนด้วยระบบไบโอเมตริกซ์ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ถือบัญชีและผู้ทำธุรกรรมเป็นบุคคลเดียวกัน

"จากสถิติพบว่า 90% ของการโอนเงินระหว่างธนาคารมีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดง และมีเพียง 10% เท่านั้นที่มีมูลค่าเกิน 10 ล้านดง ดังนั้น ในอนาคตอันใกล้นี้จะมีการออกกฎระเบียบบังคับให้ใช้การตรวจสอบยืนยันตัวตนด้วยระบบไบโอเมตริก (ลายนิ้วมือ การจดจำใบหน้า) สำหรับการโอนเงินระหว่างธนาคาร โดยอาจเริ่มที่มูลค่า 10 ล้านดงขึ้นไป ซึ่งจะช่วยขจัดปัญหาการซื้อขายและการเช่าบัญชีธนาคารที่เกิดขึ้นมานานแล้วได้อย่างมีประสิทธิภาพ" นายดุงกล่าว

แหล่งที่มา: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html