มูลค่าการฉ้อโกงออนไลน์นับหมื่นล้านดอลลาร์

ส.ก.ป. 19/09/2023 15:56 น.

อาชญากรรมไฮเทคที่เกี่ยวข้องกับภาคธนาคารยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง มีความซับซ้อนมากขึ้น และมีการเปลี่ยนแปลงวิธีการและกลโกงอย่างต่อเนื่อง กลโกงใหม่ๆ ของอาชญากรคือการติด QR Code ไว้ที่ร้านค้าเพื่อหลอกเอาทรัพย์สิน และสร้างใบแจ้งหนี้ปลอมเพื่อโอนเงินไปยังทรัพย์สิน...

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

ธนาคาร เอซีบี ชี้แจงประเด็นความปลอดภัยในการประชุมเชิงปฏิบัติการ

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "การปกป้องบัญชีธนาคารจากความเสี่ยงที่เพิ่มมากขึ้นของการฉ้อโกงออนไลน์" ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ Tuoi Tre ร่วมกับธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เมื่อวันที่ 19 กันยายน พันโท Cao Viet Hung รองหัวหน้าแผนก 4 ของกรมความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) กล่าวว่ากิจกรรมอาชญากรรมไฮเทคกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยมีแนวโน้มที่จะใช้ประโยชน์จากความสำเร็จทางวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี เช่น AI ปลอมแปลงใบหน้า (Deepfake) เสียง (Deep voice) จากนั้นติดต่อญาติและเพื่อนเพื่อโอนเงิน

นอกจากนี้ ผู้กระทำความผิดยังจะปลอมแปลงบริการเพื่อเอาเงินคืน หรือตั้งธุรกิจ "ผี" เปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินลงทุนในหุ้น ฟอเร็กซ์... แล้วก็ยักยอกเงินไป

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

พันโท Cao Viet Hung รองหัวหน้ากรม 4 กรมความมั่นคงไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมไฮเทค (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ)

พันโทกาว เวียด หุ่ง ยังได้เปิดเผยถึงกลอุบายใหม่ๆ ที่เกิดขึ้น เช่น การวางรหัส QR ที่ร้านค้าเพื่อหลอกเอาทรัพย์สิน การสร้างใบแจ้งหนี้ปลอมเพื่อโอนเงินไปยังทรัพย์สิน การแอบอ้างเป็นพนักงานธนาคาร การขอให้ลูกค้ากรอกข้อมูลบัตร และใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อซื้อสินค้าและบริการอย่างผิดกฎหมาย

“ผู้ใช้และธนาคารยังคงเป็นเป้าหมายของอาชญากร สำหรับธนาคาร อาชญากรจะสแกน โจมตีระบบ ตรวจจับ ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ด้านความปลอดภัย และโจมตีมัลแวร์ สำหรับลูกค้าธนาคาร อาชญากรมักจะนำวิธีการและกลโกงใหม่ๆ ที่ซับซ้อนมาใช้อย่างต่อเนื่องเพื่อฉ้อโกงและยึดทรัพย์สิน ดังนั้น ธนาคารจึงจำเป็นต้องเสริมสร้างการประสานงานระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม และผู้ให้บริการชำระเงิน เพื่อพัฒนากระบวนการประสานงานเพื่อจำกัดการใช้บัญชีธนาคารและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ได้อยู่ในชื่อของพวกเขา เพื่อป้องกันการไหลเวียนของเงินที่ผิดกฎหมายโดยเร็ว” พันโทอาวุโส กาว เวียด หุ่ง กล่าว

นายเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม)

ด้านธนาคารกลางสหรัฐฯ คุณเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินของธนาคารกลางสหรัฐฯ กล่าวว่า การฉ้อโกงออนไลน์ได้แพร่ระบาด ไปทั่วโลก เมื่อเร็วๆ นี้ สำนักงานสอบสวนกลางสหรัฐฯ (FBI) แบ่งการฉ้อโกงออนไลน์ออกเป็น 27 ประเภท ก่อให้เกิดความสูญเสียมากกว่า 10.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2565 การระบาดครั้งใหญ่ของการฉ้อโกงออนไลน์ส่งผลกระทบทางลบต่อผู้บริโภค ธุรกิจขาย และสถาบันการเงิน

ในเวียดนาม รูปแบบการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สินบนอินเทอร์เน็ต ได้แก่ การหลอกลวงโดยปลอมตัวเป็นตำรวจ อัยการ และศาล โทรมาข่มขู่ลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับคดีและเครือข่ายอาชญากรรม พวกเขาขอให้ลูกค้าโอนเงินเข้าบัญชีที่กำหนดเพื่อใช้ในการสืบสวน

นอกจากนี้ การฉ้อโกงเพื่อแย่งชิงสิทธิ์การใช้หมายเลขโทรศัพท์ก็เกิดขึ้นบ่อยครั้งในช่วงที่ผ่านมา มิจฉาชีพมักปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่เครือข่ายเพื่อเสนอบริการเปลี่ยนซิม 3G เป็น 4G ฟรี หรือแจ้งว่าซิมถูกล็อกเนื่องจากไม่ได้มาตรฐาน ผู้เสียหายปฏิบัติตามคำแนะนำและมีสิทธิ์ใช้หมายเลขโทรศัพท์เพื่อรับรหัส OTP ร่วมกับข้อมูลประจำตัวที่ลูกค้ารวบรวมไว้เพื่อเปิดใช้งานบริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์อีกครั้ง และมีสิทธิ์เข้าถึงและทำธุรกรรมเพื่อแย่งชิงเงินของผู้ใช้

รูปแบบการฉ้อโกงรูปแบบใหม่ที่เกิดขึ้นเมื่อไม่นานมานี้ คือการที่อาชญากรปลอมตัวเป็นข้าราชการ เจ้าหน้าที่ และหน่วยงานของรัฐ เพื่อสั่งให้ผู้คนติดตั้งแอปพลิเคชันปลอม (VssID, VNeID, eTax Mobile เป็นต้น) เพื่อควบคุมโทรศัพท์ รวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล บัญชีธนาคาร และขโมยเงินจากบัญชีธนาคารของผู้ใช้งาน..." นายเล อันห์ ดุง กล่าว

คุณดุงกล่าวว่า การจัดการกับการฉ้อโกงนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย การจำกัดการฉ้อโกงและการโกงในกิจกรรมการชำระเงินจำเป็นต้องอาศัยความพยายามและการประสานงานจากทุกฝ่าย รวมถึงบทบาทของธนาคารและผู้ใช้งาน

ทางด้านธนาคารแห่งรัฐ ได้ประสานงานกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเพื่อเชื่อมโยงฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติเพื่อยืนยันข้อมูลเครดิตของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ขณะเดียวกัน ยังได้ร่วมมือกับกระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารในการวางแผนทำความสะอาดข้อมูล โดยจับคู่ข้อมูลของผู้ถือบัญชีที่ลงทะเบียนใช้บริการธนาคารออนไลน์กับข้อมูลของผู้ใช้บริการโทรศัพท์มือถือตามหมายเลขโทรศัพท์มือถือ เพื่อปกป้องบัญชีของลูกค้าที่ธนาคาร ธนาคารแห่งรัฐจะแก้ไขมติที่ 630/2017 เกี่ยวกับโซลูชันด้านความปลอดภัยในการชำระเงินออนไลน์ โดยกำหนดรายละเอียดวงเงินการทำธุรกรรมที่ต้องยืนยันด้วยปัจจัยทางชีวมาตร เพื่อให้มั่นใจว่าผู้เปิดบัญชีและผู้ทำธุรกรรมต้องเป็นบุคคลเดียวกัน

“จากสถิติ 90% ของการโอนเงินระหว่างธนาคารมีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอง และมีเพียง 10% เท่านั้นที่มีมูลค่ามากกว่า 10 ล้านดอง ดังนั้น จะมีการกำหนดกฎระเบียบที่กำหนดให้ต้องมีการยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพ (เช่น ลายนิ้วมือหรือใบหน้า) เมื่อโอนเงินระหว่างธนาคาร ซึ่งอาจมีวงเงินสูงถึง 10 ล้านดอง การทำเช่นนี้จะช่วยขจัดพฤติกรรมการซื้อ ขาย และเช่าบัญชีธนาคารที่มีมายาวนาน” คุณดุงกล่าว

แหล่งที่มา