อุตสาหกรรมธนาคาร “กระหาย” ทรัพยากรบุคคลดิจิทัล

ในยุคเทคโนโลยี การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการพัฒนาธนาคาร เมื่อธุรกรรมส่วนใหญ่เปลี่ยนไปสู่...

ในยุคเทคโนโลยี การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นคำสั่งที่กำหนดพัฒนาการของธนาคาร เมื่อธุรกรรมส่วนใหญ่ถูกย้ายเข้าสู่สภาพแวดล้อมดิจิทัล “ทรัพยากรบุคคลดิจิทัล” โดยเฉพาะผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีที่มีทักษะทางการเงิน ได้กลายเป็นประเด็นสำคัญที่ธนาคารในปัจจุบันให้ความสำคัญ

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล - “ความกระหาย” ของทรัพยากรบุคคลดิจิทัล

ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา อุตสาหกรรมธนาคารของเวียดนามได้เห็นการเติบโตทางดิจิทัลที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (State Bank) ระบุว่า ภายในสิ้นเดือนพฤษภาคม 2568 สัดส่วนของผู้ใหญ่ที่มีบัญชีธนาคารในเวียดนามจะสูงถึงเกือบ 87% ซึ่งธุรกรรมของลูกค้าสูงสุด 90% จะดำเนินการผ่านช่องทางดิจิทัล ข้อมูลจากธนาคารแห่งรัฐยังแสดงให้เห็นว่าระบบการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารในปัจจุบันมีการประมวลผลเฉลี่ยประมาณ 820 ล้านล้านดองต่อวัน ขณะเดียวกัน ระบบการสับเปลี่ยนทางการเงินและระบบหักบัญชีอิเล็กทรอนิกส์ (ดำเนินการโดย NAPAS) มีธุรกรรมมากกว่า 26 ล้านรายการต่อวัน ธุรกรรมผ่านคิวอาร์โค้ดเพิ่มขึ้น 78% ในด้านปริมาณ และ 216% ในด้านมูลค่าภายใน 5 เดือนแรกของปี 2568

โครงการเปรียบเทียบข้อมูลบัญชีธนาคารแบบไบโอเมตริกซ์กับข้อมูลประชากรของประเทศได้บรรลุเป้าหมายสำคัญที่ 113 ล้านรายการบันทึกส่วนบุคคล แสดงให้เห็นว่าโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วและค่อยๆ เข้าใกล้มาตรฐานสากล อย่างไรก็ตาม ความเร็วของการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็วนี้ทำให้ทรัพยากรบุคคลมีข้อกำหนดที่เข้มงวด โดยเฉพาะอย่างยิ่งทีมงานที่มีความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับเทคโนโลยี ข้อมูล ความปลอดภัย และการเงินการธนาคาร เมื่อบริการทางการเงินกลายเป็นดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ ธนาคารก็ต้องการ "นักธนาคารเทคโนโลยี" ซึ่งเป็นทรัพยากรบุคคลที่เข้าใจทั้งเทคโนโลยีและการดำเนินงานทางการเงิน

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ ฝ่าม เตียน ดุง

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ ฝ่าม เตี่ยน ซุง กล่าวว่า "อุตสาหกรรมธนาคารไม่เคยกระหายทรัพยากรบุคคลดิจิทัลมากเท่าทุกวันนี้" เขาย้ำว่าการเปลี่ยนจากการทำธุรกรรมโดยตรงไปสู่การทำธุรกรรมดิจิทัลได้สร้างความต้องการทรัพยากรบุคคลรูปแบบใหม่ ซึ่งไม่เพียงแต่มีความรู้ด้านสินเชื่อ บัญชี และการเงินเท่านั้น แต่ยังต้องเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี เข้าใจการทำงานของระบบไอที ใช้เครื่องมือดิจิทัล วิเคราะห์ข้อมูล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งด้านความปลอดภัยของข้อมูล

ที่น่าสังเกตคือ ไม่เพียงแต่ธนาคารพาณิชย์ของรัฐขนาดใหญ่ เช่น BIDV , Vietcombank และ VietinBank เท่านั้นที่ประสบปัญหาในการสรรหาบุคลากร แม้แต่ธนาคารชั้นนำด้านการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลอย่าง MB, Techcombank, VPBank และ VIB ก็ยัง "มอบรางวัล" ให้กับบุคลากรด้านเทคโนโลยีอยู่เป็นประจำ ข้อมูลจากธนาคารพาณิชย์ร่วมทุนชั้นนำแห่งหนึ่งในอุตสาหกรรมระบุว่า "ปัจจุบันธนาคารจำเป็นต้องสรรหาบุคลากรในภาคเทคโนโลยีสารสนเทศเพิ่มอีกหลายร้อยคน แต่แทบจะหาได้ไม่เพียงพอเนื่องจากขาดแคลนผู้สมัครที่เหมาะสม ตำแหน่งต่างๆ เช่น ผู้เชี่ยวชาญด้านปัญญาประดิษฐ์ วิศวกรข้อมูลขนาดใหญ่ ฝ่ายรักษาความปลอดภัยระดับสูง... ล้วนอยู่ในภาวะ "ล่าหัว" อย่างดุเดือด"

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทปัจจุบัน ธนาคารต่างๆ กำลังอยู่ในกระบวนการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลอย่างครอบคลุม ซึ่งกลายเป็น "การแข่งขัน" ในอุตสาหกรรมทั้งหมด เมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารแห่งรัฐได้ออกประกาศเชิงกลยุทธ์หลายฉบับเกี่ยวกับแผนการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลสำหรับอุตสาหกรรมธนาคารจนถึงปี 2568 โดยมีวิสัยทัศน์ถึงปี 2573

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลไม่ใช่แค่เรื่องของเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับผู้คนด้วย

ธนาคารแห่งรัฐระบุว่า พนักงานธนาคารจำเป็นต้องมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับการดำเนินงานแบบดั้งเดิมและมีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อนำกระบวนการทางธุรกิจดิจิทัลไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม ศักยภาพด้านดิจิทัลของพนักงานยังคงมีจำกัดและไม่เท่าเทียมกันในแต่ละกลุ่มบุคลากร และงบประมาณการฝึกอบรมยังมีจำกัด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธนาคารขนาดกลางและขนาดย่อม

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินยังประเมินว่า: การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลไม่ได้เป็นเพียงการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเปลี่ยนแปลงวัฒนธรรมและรูปแบบการดำเนินงานด้วย การดำเนินงานเกือบทั้งหมด เช่น การเปิดบัญชี การออกบัตร และการให้สินเชื่อ ล้วนถูกแปลงเป็นดิจิทัล ความรู้และเทคโนโลยีด้านการจัดการดิจิทัลเป็นปัจจัยสำคัญต่อความสำเร็จของบริการธนาคารดิจิทัล

ดร. แคน แวน ลุค ผู้เชี่ยวชาญด้านการธนาคารและการเงิน เน้นย้ำว่า “การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลของธนาคารจะไม่ประสบความสำเร็จได้ หากมุ่งเน้นแต่โครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยี หัวใจสำคัญยังคงอยู่ที่บุคลากร การเปลี่ยนแปลงทัศนคติ และศักยภาพในการดำเนินงานในสภาพแวดล้อมใหม่โดยสิ้นเชิง” เขากล่าวว่า อุตสาหกรรมธนาคารกำลังขาดทีม “เทคโนโลยีทางการเงิน” ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญที่เป็นลูกผสมระหว่างธุรกิจและไอที นี่คือพลังที่สามารถเข้าใจตรรกะของการดำเนินงานของธนาคาร และรู้วิธีใช้เครื่องมือดิจิทัลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และควบคุมความเสี่ยง

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลไม่ใช่แค่เรื่องของเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับผู้คนด้วย

ในขณะเดียวกัน ดร.เหงียน ฮ่อง กวง ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีการธนาคาร กล่าวว่า "ธนาคารสมัยใหม่ต้องการวิศวกรด้านความปลอดภัย นักวิทยาศาสตร์ ข้อมูล โปรแกรมเมอร์ AI วิศวกรระบบคลาวด์... ตำแหน่งเหล่านี้มีการแข่งขันกันไม่เพียงแค่ในอุตสาหกรรมการธนาคารเท่านั้น แต่ยังรวมถึงในด้านอีคอมเมิร์ซ โทรคมนาคม และฟินเทคด้วย"

ความจำเป็นในการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน ความปลอดภัย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และบล็อกเชน จำเป็นต้องอาศัยทีมงานบุคลากรที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน ธนาคารหลายแห่งได้สร้างระบบนิเวศที่ผสานรวมบริการจองตั๋ว บริการขนส่ง การค้า และอื่นๆ ไว้ในแอปพลิเคชันธนาคารดิจิทัล แต่การดำเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพจำเป็นต้องอาศัยการประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและการเงิน

ผู้เชี่ยวชาญด้านไอทีในอุตสาหกรรมสินเชื่อยังขาดกรอบความสามารถด้านดิจิทัล ซึ่งนำไปสู่การฝึกอบรมที่ไม่มีโครงสร้าง จำเป็นต้องพัฒนาตามมาตรฐานสากล ซึ่งนำไปประยุกต์ใช้ทั่วทั้งอุตสาหกรรม ตั้งแต่ระดับเริ่มต้นไปจนถึงระดับผู้นำด้านการจัดการเทคโนโลยี แม้ว่าจะไม่มีรายงานทางสถิติเกี่ยวกับจำนวนผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีที่ทำงานในสถาบันสินเชื่อ แต่สัญญาณบ่งชี้ว่าความต้องการบุคลากรด้านไอทีของธนาคารจะเพิ่มขึ้นประมาณ 8-9% ต่อปีจนถึงปี 2573

ผลสำรวจภายในบางกรณียังแสดงให้เห็นว่าบุคลากรธนาคารในปัจจุบันยังคงขาดแคลนผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เช่น ความปลอดภัย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) บิ๊กดาต้า และทักษะการออกแบบระบบดิจิทัล อัตราการเติบโตของตำแหน่งงานไอทีภายในธนาคารขนาดใหญ่ยังคงรักษาระดับไว้ที่ระดับสองหลักทุกปี

อุตสาหกรรมธนาคารกำลังเผชิญกับโอกาสอันยิ่งใหญ่ในการก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางบริการทางการเงินดิจิทัลในภูมิภาค โครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีกำลังค่อยๆ เสร็จสมบูรณ์ เส้นทางกฎหมายมีความชัดเจนมากขึ้น และธนาคารแห่งประเทศเวียดนามก็ให้ความสนใจเป็นอย่างมาก แต่ทั้งหมดนี้ต้องการทีมงานทรัพยากรบุคคลที่มีคุณสมบัติเพียงพอ มีความคิดที่เพียงพอ และมีความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าที่จะนำพาการเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัล เพราะ "การเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัลจะประสบความสำเร็จไม่ได้ หากปราศจากคนเปลี่ยนแปลง"

ที่มา: https://baolamdong.vn/nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-so-383855.html