ในงาน Vietnam Connect Forum 2024 ที่ผ่านมา คุณลัม ถวี งา หัวหน้าฝ่ายธนาคารเพื่อองค์กรประจำประเทศ HSBC ประเทศเวียดนาม ได้แบ่งปันมุมมองของ HSBC เกี่ยวกับบทบาทของการเงินในการสร้างอนาคตที่ยั่งยืน การสนับสนุนของ HSBC ในการเดินทางของเวียดนามสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยมลพิษ ตลอดจนอุปสรรคบางประการที่จำเป็นต้องกำจัดออกเพื่อเปิดการไหลเวียนของเงินทุนสีเขียว
 |
ร่วมเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงอย่างยั่งยืน
ตามการประมาณการของคณะกรรมการระหว่างรัฐบาลว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศแห่งสหประชาชาติ (IPCC) การลงทุน 3 ล้านล้านดอลลาร์เป็นจำนวนเงินที่โลก ต้องการในแต่ละปีเพื่อรักษาภาวะโลกร้อนให้ไม่เกิน 2 องศาเซลเซียสภายในสิ้นศตวรรษนี้
ตัวเลขนี้เน้นย้ำอีกครั้งถึงบทบาทสำคัญของการเงินในการต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศของมนุษยชาติ โดยธนาคารมีบทบาทสำคัญในการระดมและส่งผ่านเงินทุนสีเขียวที่จำเป็นเพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ทั่วโลก
อันที่จริง อุตสาหกรรมการเงินได้ให้คำมั่นสัญญาอันทะเยอทะยานมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์เพื่อมุ่งสู่เป้าหมาย “Net Zero” ยกตัวอย่างเช่น HSBC ซึ่งเป็นผู้นำด้านความยั่งยืนระดับโลกมายาวนาน ได้ให้คำมั่นว่าจะให้การสนับสนุนทางการเงินและการลงทุนมูลค่าระหว่าง 750,000 ล้านถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์ เพื่อสนับสนุนลูกค้าทั่วโลกในการเปลี่ยนผ่านสู่แนวทางการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืนมากขึ้น และมุ่งสู่การเป็นศูนย์คาร์บอนภายในปี 2050
ในเวียดนาม HSBC ยังสนับสนุนการจัดเตรียมเงินทุนโดยตรงและโดยอ้อมสำหรับโครงการที่ยั่งยืนในเวียดนามและธุรกิจในเวียดนาม รวมถึงสนับสนุนให้เวียดนามดำเนินการตามพันธกรณีในการรักษาสมดุลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกตามที่ได้ให้ไว้ในการประชุม COP26
“ในฐานะสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก HSBC ตระหนักดีถึงบทบาทของตนและมุ่งมั่นที่จะสนับสนุนการบรรลุเป้าหมาย เศรษฐกิจ โลกที่ปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ ซึ่งถือเป็นเสาหลักของกลยุทธ์ทางธุรกิจของเรา” คุณลั ม ถวี งา กล่าว
กลุ่ม HSBC ตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ในการดำเนินงานและห่วงโซ่อุปทานภายในปี 2573 และสำหรับพอร์ตโฟลิโอการเงินของ HSBC ภายในปี 2593 นับจากนี้เป็นต้นไป HSBC จะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อช่วยลดการปล่อยมลพิษและขยายโซลูชันคาร์บอนต่ำ ควบคู่ไปกับการลดการปล่อยมลพิษในการดำเนินงานของตนเอง เช่น การลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก การใช้ไฟฟ้า การใช้น้ำ การบำบัดขยะ เป็นต้น
“การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน ธุรกิจและเศรษฐกิจต้องใช้เวลาในการลดกิจกรรมที่ปล่อยคาร์บอนอย่างค่อยเป็นค่อยไป เราเรียกการเปลี่ยนแปลงนี้ว่าการเปลี่ยนผ่านสู่ความเป็นกลางทางเน็ต และระหว่างทางเราสามารถสร้างผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ได้ด้วยการร่วมมือกับลูกค้าเพื่อบรรลุเป้าหมาย ‘สุทธิเป็นศูนย์’ HSBC ให้ความสำคัญกับการสนับสนุนลูกค้าให้บรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืน ผ่านโซลูชันทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน” คุณลัม ถวี หงา กล่าว
ในระดับองค์กร HSBC เพิ่งประกาศแผนการมุ่งสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยมลพิษ โดยได้กำหนดแผนงานเพื่อบรรลุเป้าหมายการลดการปล่อยมลพิษผ่านการจัดหาเงินทุนสำหรับอุตสาหกรรมคาร์บอนสูง ในประเทศเวียดนาม HSBC มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ยั่งยืนหลากหลายรูปแบบที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ เช่น สินเชื่อสีเขียวและสินเชื่อเพื่อสังคม
คุณลัม ถวี งา กล่าวว่า HSBC สามารถสนับสนุนโครงการสีเขียว โครงการเทคโนโลยีใหม่ๆ เพื่อรองรับการเปลี่ยนผ่าน รวมถึงผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ ESG ของลูกค้า ผลิตภัณฑ์นี้มุ่งส่งเสริมให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยสำหรับแต่ละเป้าหมายที่บรรลุผลสำเร็จ
“ในปี 2566 เราได้จัดทำสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนครั้งแรกในภาคสิ่งทอให้กับองค์กรขนาดใหญ่ในตลาด เป้าหมายด้านความยั่งยืนในสัญญาสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนนี้สอดคล้องกับเป้าหมายของลูกค้าในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก (ขอบเขตที่ 1 และ 2) และการใช้น้ำ ขณะนี้เรากำลังอยู่ในขั้นตอนสุดท้ายของการเสร็จสิ้นธุรกรรมสินเชื่อเพื่อสังคมครั้งแรก ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในเส้นทาง ESG ของเรา” คุณหงากล่าว
HSBC ไม่เพียงแต่ให้เงินทุนเท่านั้น แต่ยังให้บริการ ข้อมูลเชิงลึก และเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HSBC ได้สนับสนุน VinGroup ในการพัฒนากรอบแนวคิดการเงินที่ยั่งยืน ซึ่งได้รับการประเมินเชิงบวกจาก Sustainalytics ซึ่งเป็นบริษัทอิสระชั้นนำด้านการประเมิน ESG ภายใต้กรอบแนวคิดดังกล่าว HSBC ได้ช่วยจัดการธุรกรรมพันธบัตรหุ้นทุนยั่งยืน Vingroup มูลค่า 425 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ครั้งแรกของโลก และสินเชื่อระยะยาวร่วมสีเขียวมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ให้กับ VinGroup และบริษัทในเครือ ซึ่งรวมถึง Vinfast
เพื่ออนุมัติสินเชื่อสำหรับโครงการสีเขียวและยั่งยืน HSBC มีมาตรฐานที่เข้มงวด ซึ่งสอดคล้องกับกฎระเบียบระหว่างประเทศของสมาคมตลาดสินเชื่อและสมาคมตลาดสินเชื่อเอเชียแปซิฟิก ด้วยแนวโน้มในปัจจุบัน ธุรกิจหลายแห่งจึงได้ศึกษาและทำงานร่วมกับที่ปรึกษาภายนอกเพื่อให้ได้มาตรฐานที่เข้มงวดจากนักลงทุน
ไม่เพียงแต่จะช่วยเหลือลูกค้าองค์กรเท่านั้น ธนาคารอย่าง HSBC ยังสามารถนำเสนอโซลูชันมากมายเพื่อสนับสนุนลูกค้ารายบุคคลในการมุ่งสู่เป้าหมาย “Net Zero” โดยเฉพาะลูกค้ากลุ่มคนรุ่นใหม่ อาจเป็นแพ็กเกจสินเชื่อสีเขียวเพื่อช่วยให้ลูกค้าติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์บนหลังคาบ้าน หรือขอสินเชื่อบ้านจากโครงการ/อาคารที่ได้รับการรับรองเป็นอาคารสีเขียวพร้อมอัตราดอกเบี้ยพิเศษ การลดผลกำไรของธนาคารสามารถช่วยเพิ่มสัดส่วนของผู้บริโภคที่เลือกใช้ชีวิตแบบรักษ์โลก เพื่อร่วมมือกันบรรลุเป้าหมายร่วมกันด้านความยั่งยืน
นอกจากนี้ ธนาคารต่างๆ ที่ใช้วัสดุรีไซเคิลในการผลิตบัตรชำระเงินยังช่วยให้ผู้บริโภคเห็นถึงความพยายามด้านความยั่งยืนของตนได้อย่างเป็นรูปธรรมมากขึ้น ตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นมา HSBC ได้ริเริ่มการเปลี่ยนผ่านอย่างเป็นทางการไปสู่การออกบัตรพลาสติก PVC รีไซเคิล บัตรใหม่แต่ละใบผลิตจากพลาสติกรีไซเคิล 85% ซึ่งได้มาจากขยะอุตสาหกรรม ช่วยลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนได้ 7 กรัม และประหยัดพลาสติกได้ 3.18 กรัม
ในระดับมหภาค เอชเอสบีซีกำลังทำงานร่วมกับหน่วยงานภาครัฐและกระทรวงต่างๆ อย่างแข็งขันเพื่อแบ่งปันประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เช่น การลงนามบันทึกความเข้าใจกับกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อม เพื่อสนับสนุนกระทรวงก่อสร้างในการพัฒนาแนวทางปฏิบัติและกรอบกฎหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายการเปลี่ยนผ่านของเวียดนาม นอกจากนี้ เอชเอสบีซียังเป็นสมาชิกของ Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) โดยช่วยจัดหาเงินทุน 7.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากภาคเอกชนสำหรับโครงการ Just Energy Transition Partnership (JETP) ของเวียดนาม
การล้างกระแสสีเขียว
แน่นอนว่าทุกเส้นทางย่อมมีอุปสรรคเป็นของตัวเอง หนึ่งในความท้าทายที่สำคัญที่สุดสำหรับการพัฒนาที่ยั่งยืนและการเงินที่ยั่งยืนคือ เวียดนามไม่มีระบบการจำแนกการเงินที่ยั่งยืนอย่างละเอียด เพื่อนิยามคำว่า “สีเขียว” และ “ยั่งยืน” ได้อย่างแม่นยำ แม้ว่ารัฐบาลกำลังศึกษากรอบกฎหมายอย่างเป็นทางการ แต่ภาคธนาคารยังคงต้องพึ่งพาระบบภายในของแต่ละธนาคารและต้องตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง การขาดกฎระเบียบที่ชัดเจนยังนำไปสู่ความลังเลในการดำเนินโครงการที่ยั่งยืนขนาดใหญ่ที่ต้องใช้กระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อน
อุปสรรคสำคัญอีกประการหนึ่งคือการขาดข้อมูลและการรายงาน ในสายตาของนักลงทุน ผู้บริโภค และพนักงาน รายงานกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ถือเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่บ่งบอกถึง “สุขภาพ” ของบริษัทและผลกระทบที่มีต่อโลก อย่างไรก็ตาม หลายบริษัทไม่มีรายงาน ESG หรือมีรายงานเพียงจำนวนจำกัด เนื่องจากไม่เข้าใจข้อกำหนดของข้อมูล ESG อย่างถ่องแท้
 |
| คุณลัม ถวี งา ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารขนาดใหญ่ประจำประเทศ ธนาคารเอชเอสบีซี เวียดนาม |
“เพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้ ฉันคิดว่าผู้จัดการมีบทบาทสำคัญมากในการชี้นำธุรกิจ ตลอดจนมีกฎระเบียบเพื่อสร้างแรงจูงใจให้ธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การรวบรวม วิเคราะห์ข้อมูล และจัดทำรายงานโดยละเอียดมากขึ้น” นางสาวลัม ถวี งา แนะนำ
วิสาหกิจในเวียดนามกว่า 90% เป็นวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม อย่างไรก็ตาม มีเพียงบริษัทจดทะเบียนเท่านั้นที่กำหนดให้ต้องแสดงข้อมูลเกี่ยวกับกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ในรายงานประจำปี อย่างไรก็ตาม ข้อมูลส่วนใหญ่เป็นเพียงข้อมูลพื้นฐานที่ไม่มีการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม ยกเว้นบริษัทจำนวนน้อยที่ได้รับการรับรองมาตรฐานสากล นักลงทุนอาจไม่สามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อประเมินระดับการนำ ESG ไปใช้ของบริษัทได้ ซึ่งทำให้นักลงทุนลังเลที่จะลงทุน
ในขณะเดียวกัน มาตรฐานความยั่งยืนทั่วไปในปัจจุบันสำหรับธุรกิจเวียดนามก็เป็นอุปสรรคต่อการเข้าถึงสินเชื่อเช่นกัน เนื่องจากยังไม่มีมาตรฐานอย่างเป็นทางการของเวียดนามหรือยังไม่ได้มีการบังคับใช้อย่างเป็นทางการ สถาบันการเงิน เช่น HSBC จึงจำเป็นต้องใช้มาตรฐานสากลและปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดจริง อย่างไรก็ตาม มาตรฐานเหล่านี้อาจสูงเกินไปสำหรับบริษัทส่วนใหญ่ ทำให้ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ยั่งยืนได้
เพื่อช่วยเปลี่ยนกระแสเงินทุนสีเขียวและส่งเสริมการพัฒนาที่ยั่งยืนในเวียดนาม รัฐบาลจำเป็นต้องเพิ่มความโปร่งใส เข้มงวดกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับ ESG และลดช่องว่างข้อมูลระหว่างนักลงทุนและภาคธุรกิจ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมบางแห่งได้นำการเปิดเผยข้อมูล ESG แบบสมัครใจมาใช้เพื่อดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ และเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่เข้มงวดของตลาดส่งออกบางแห่ง เช่น ยุโรป อย่างไรก็ตาม เพื่อให้บรรลุผลเชิงบวกในวงกว้าง การเปิดเผยข้อมูล ESG ที่เข้มงวดจำเป็นต้องได้รับคำสั่งจากกฎหมายลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)