ในงาน Vietnam Connect Forum 2024 ที่ผ่านมา คุณลัม ถวี งา หัวหน้าฝ่ายธนาคารเพื่อองค์กรประจำประเทศ HSBC ประเทศเวียดนาม ได้แบ่งปันมุมมองของ HSBC เกี่ยวกับบทบาทของการเงินในการสร้างอนาคตที่ยั่งยืน การสนับสนุนของ HSBC ในการเดินทางของเวียดนามสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยมลพิษ ตลอดจนอุปสรรคบางประการที่จำเป็นต้องกำจัดออกเพื่อเปิดการไหลเวียนของเงินทุนสีเขียว
 |
ร่วมเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงอย่างยั่งยืน
ตามการประมาณการของคณะกรรมการระหว่างรัฐบาลว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศแห่งสหประชาชาติ (IPCC) การลงทุน 3 ล้านล้านดอลลาร์เป็นจำนวนเงินที่ โลก ต้องการในแต่ละปีเพื่อรักษาภาวะโลกร้อนให้ไม่เกิน 2 องศาเซลเซียสภายในสิ้นศตวรรษนี้
ตัวเลขนี้เน้นย้ำอีกครั้งถึงบทบาทสำคัญที่การเงินมีต่อการต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศของมนุษยชาติ โดยธนาคารมีบทบาทสำคัญในการระดมและกำกับดูแลทุนสีเขียวที่จำเป็นเพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ทั่วโลก
ในความเป็นจริง อุตสาหกรรมการเงินได้ให้คำมั่นสัญญาอันทะเยอทะยานมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์เพื่อมุ่งสู่ “Net Zero” ยกตัวอย่างเช่น กลุ่ม HSBC ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกกิจกรรมด้านความยั่งยืนระดับโลกมายาวนาน ได้ให้คำมั่นสัญญาที่จะให้การสนับสนุนทางการเงินและการลงทุนทางการเงินมูลค่าระหว่าง 750,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อสนับสนุนลูกค้าทั่วโลกให้เปลี่ยนผ่านสู่แนวทางการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืนมากขึ้น และเป็นกลางทางคาร์บอนภายในปี 2050
ในประเทศเวียดนาม HSBC ยังได้มีส่วนร่วมในการสนับสนุนการจัดเตรียมเงินทุนโดยตรงและโดยอ้อมสำหรับโครงการที่ยั่งยืนในเวียดนามและธุรกิจในเวียดนาม รวมถึงสนับสนุนให้เวียดนามดำเนินการตามพันธสัญญาในการรักษาสมดุลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกตามที่ได้ให้ไว้ในการประชุม COP26
“ในฐานะสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก HSBC ตระหนักดีถึงบทบาทของตนและมุ่งมั่นที่จะสนับสนุนการบรรลุเป้าหมาย เศรษฐกิจ โลกที่ปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ ซึ่งถือเป็นเสาหลักของกลยุทธ์ทางธุรกิจของเรา” คุณลั ม ถวี งา กล่าว
กลุ่ม HSBC ตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ในการดำเนินงานและห่วงโซ่อุปทานภายในปี 2573 และสำหรับพอร์ตโฟลิโอการเงินของ HSBC ภายในปี 2593 นับจากนี้เป็นต้นไป HSBC จะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อช่วยลดการปล่อยมลพิษและขยายโซลูชันคาร์บอนต่ำ ขณะเดียวกันก็ลดการปล่อยมลพิษในการดำเนินงานของธนาคารเอง เช่น การลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก การใช้ไฟฟ้า การใช้น้ำ การบำบัดขยะ ฯลฯ
“การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน ธุรกิจและเศรษฐกิจต้องใช้เวลาในการลดกิจกรรมที่ปล่อยคาร์บอนอย่างค่อยเป็นค่อยไป เราเรียกการเปลี่ยนแปลงนี้ว่าการเปลี่ยนผ่านสู่การปล่อยคาร์บอนสุทธิเป็นศูนย์ และระหว่างทางเราสามารถสร้างผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ได้ด้วยการร่วมมือกับลูกค้าเพื่อบรรลุเป้าหมาย 'การปล่อยคาร์บอนสุทธิเป็นศูนย์' HSBC ให้ความสำคัญกับการสนับสนุนลูกค้าให้บรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืน ผ่านโซลูชันทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน” คุณลัม ถวี หงา กล่าว
ในระดับองค์กร HSBC เพิ่งประกาศแผนการเปลี่ยนผ่านสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยก๊าซเรือนกระจก โดยได้กำหนดแผนงานเพื่อบรรลุเป้าหมายการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกผ่านการจัดหาเงินทุนสำหรับอุตสาหกรรมคาร์บอนสูง ในประเทศเวียดนาม HSBC มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ยั่งยืนหลากหลายรูปแบบที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ เช่น สินเชื่อสีเขียวและสินเชื่อเพื่อสังคม
คุณลัม ถวี งา กล่าวว่า HSBC สามารถสนับสนุนโครงการสีเขียว โครงการเทคโนโลยีใหม่ๆ เพื่อรองรับการเปลี่ยนผ่าน รวมถึงผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ ESG ของลูกค้า ผลิตภัณฑ์นี้มุ่งส่งเสริมให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยสำหรับแต่ละเป้าหมายที่บรรลุผลสำเร็จ
“ในปี 2566 เราได้จัดทำสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนครั้งแรกในภาคสิ่งทอให้กับองค์กรขนาดใหญ่ในตลาด เป้าหมายด้านความยั่งยืนในสัญญาสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนนี้สอดคล้องกับเป้าหมายของลูกค้าในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก (ขอบเขตที่ 1 และ 2) และการใช้น้ำ ขณะนี้เรากำลังอยู่ในขั้นตอนสุดท้ายของการเสร็จสิ้นธุรกรรมสินเชื่อเพื่อสังคมครั้งแรก ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในเส้นทาง ESG ของเรา” คุณหงากล่าว
HSBC ไม่เพียงแต่ให้เงินทุนเท่านั้น แต่ยังให้บริการ ข้อมูลเชิงลึก และเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HSBC ได้สนับสนุน VinGroup ในการพัฒนากรอบแนวคิดการเงินที่ยั่งยืน ซึ่งได้รับการประเมินในเชิงบวกจาก Sustainalytics ซึ่งเป็นบริษัทจัดอันดับ ESG อิสระชั้นนำ ภายใต้กรอบแนวคิดดังกล่าว HSBC ได้ช่วยจัดการธุรกรรมพันธบัตรเพื่อความยั่งยืนของ Vingroup Equity Sustainability Bond มูลค่า 425 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ครั้งแรกของโลก และสินเชื่อระยะยาว Green Syndicated Term Loan มูลค่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ให้กับ VinGroup และบริษัทในเครือ ซึ่งรวมถึง Vinfast ด้วย
เพื่ออนุมัติสินเชื่อสำหรับโครงการสีเขียวและยั่งยืน HSBC มีมาตรฐานที่เข้มงวด ซึ่งสอดคล้องกับกฎระเบียบระหว่างประเทศของสมาคมตลาดสินเชื่อและสมาคมตลาดสินเชื่อเอเชียแปซิฟิก ด้วยแนวโน้มในปัจจุบัน ธุรกิจหลายแห่งจึงได้ศึกษาและทำงานร่วมกับที่ปรึกษาภายนอกเพื่อให้ได้มาตรฐานที่เข้มงวดจากนักลงทุน
ไม่เพียงแต่จะช่วยเหลือลูกค้าองค์กรเท่านั้น ธนาคารอย่าง HSBC ยังสามารถนำเสนอโซลูชันมากมายเพื่อสนับสนุนลูกค้ารายบุคคลในการมุ่งสู่เป้าหมาย “Net Zero” โดยเฉพาะลูกค้ากลุ่มคนรุ่นใหม่ เช่น แพ็กเกจสินเชื่อสีเขียวเพื่อช่วยติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์บนหลังคา หรือสินเชื่อบ้านจากโครงการ/อาคารที่ได้รับการรับรองเป็นอาคารสีเขียวพร้อมอัตราดอกเบี้ยพิเศษ การลดผลกำไรของธนาคารสามารถช่วยเพิ่มอัตราผู้บริโภคที่เลือกใช้วิถีชีวิตสีเขียว เพื่อร่วมมือกันบรรลุเป้าหมายร่วมกันด้านความยั่งยืน
นอกจากนี้ ธนาคารต่างๆ ที่ใช้วัสดุรีไซเคิลในการผลิตบัตรชำระเงินยังช่วยให้ผู้บริโภคเห็นถึงความพยายามด้านความยั่งยืนของตนได้อย่างเป็นรูปธรรมมากขึ้น ตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นมา HSBC ได้ริเริ่มการเปลี่ยนผ่านอย่างเป็นทางการไปสู่การออกบัตรพลาสติก PVC รีไซเคิล บัตรใหม่แต่ละใบผลิตจากพลาสติกรีไซเคิล 85% ซึ่งได้มาจากขยะอุตสาหกรรม ช่วยลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนได้ 7 กรัม และประหยัดพลาสติกได้ 3.18 กรัม
ในระดับมหภาค เอชเอสบีซีกำลังทำงานร่วมกับหน่วยงานภาครัฐและกระทรวงต่างๆ อย่างแข็งขันเพื่อแบ่งปันประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เช่น การลงนามบันทึกความเข้าใจกับกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อม เพื่อสนับสนุนกระทรวงก่อสร้างในการพัฒนาแนวทางปฏิบัติและกรอบกฎหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายการเปลี่ยนผ่านของเวียดนาม นอกจากนี้ เอชเอสบีซียังเป็นสมาชิกของ Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) โดยช่วยจัดหาเงินทุน 7.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากภาคเอกชนสำหรับโครงการ Just Energy Transition Partnership (JETP) ของเวียดนาม
การล้างกระแสสีเขียว
แน่นอนว่าทุกเส้นทางย่อมมีอุปสรรคเป็นของตัวเอง หนึ่งในความท้าทายที่สำคัญที่สุดสำหรับการพัฒนาที่ยั่งยืนและการเงินที่ยั่งยืนคือ เวียดนามไม่มีระบบการจำแนกการเงินที่ยั่งยืนอย่างละเอียด เพื่อนิยามคำว่า “สีเขียว” และ “ยั่งยืน” ได้อย่างแม่นยำ แม้ว่ารัฐบาลกำลังศึกษากรอบกฎหมายอย่างเป็นทางการ แต่ภาคธนาคารยังคงต้องพึ่งพาระบบภายในของแต่ละธนาคารและต้องตรวจสอบตนเองอย่างต่อเนื่อง การขาดกฎระเบียบที่ชัดเจนยังนำไปสู่ความลังเลในการดำเนินโครงการที่ยั่งยืนขนาดใหญ่ที่ต้องปฏิบัติตามกระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อน
อุปสรรคสำคัญอีกประการหนึ่งคือข้อจำกัดของข้อมูลและการรายงาน ในสายตาของนักลงทุน ผู้บริโภค และพนักงาน รายงานกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ถือเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่บ่งบอกถึง "ความแข็งแกร่ง" ของธุรกิจและผลกระทบที่มีต่อโลก อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันธุรกิจหลายแห่งยังไม่มีรายงาน ESG หรือหากมี ก็มีข้อมูลจำกัด เนื่องจากไม่เข้าใจข้อกำหนดของข้อมูล ESG อย่างถ่องแท้
 |
| คุณลัม ถวี งา ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารขนาดใหญ่ประจำประเทศ ธนาคารเอชเอสบีซี เวียดนาม |
“เพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้ ฉันคิดว่าผู้จัดการมีบทบาทสำคัญมากในการชี้นำธุรกิจ ตลอดจนมีกฎระเบียบเพื่อสร้างแรงจูงใจให้ธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การรวบรวม วิเคราะห์ข้อมูล และจัดทำรายงานโดยละเอียดมากขึ้น” นางสาวลัม ถวี งา แนะนำ
วิสาหกิจในเวียดนามกว่า 90% เป็นวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม อย่างไรก็ตาม มีเพียงบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เท่านั้นที่ต้องแสดงข้อมูลเกี่ยวกับกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ในรายงานประจำปี อย่างไรก็ตาม ข้อมูลส่วนใหญ่เป็นเพียงข้อมูลพื้นฐานที่ไม่มีการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม ยกเว้นบริษัทจำนวนน้อยที่ได้รับการรับรองมาตรฐานสากล นักลงทุนอาจไม่สามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อประเมินระดับการนำ ESG ไปใช้ของบริษัทได้ ซึ่งทำให้นักลงทุนไม่มั่นใจที่จะลงทุน
ในขณะเดียวกัน มาตรฐานความยั่งยืนทั่วไปในปัจจุบันสำหรับธุรกิจเวียดนามก็เป็นอุปสรรคต่อการเข้าถึงสินเชื่อเช่นกัน เนื่องจากยังไม่มีมาตรฐานอย่างเป็นทางการของเวียดนามหรือยังไม่ได้มีการบังคับใช้อย่างเป็นทางการ สถาบันการเงิน เช่น HSBC จึงจำเป็นต้องใช้มาตรฐานสากลและปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดจริง อย่างไรก็ตาม มาตรฐานเหล่านี้อาจสูงเกินไปสำหรับบริษัทส่วนใหญ่ ทำให้ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ยั่งยืนได้
เพื่อช่วยเปลี่ยนกระแสเงินทุนสีเขียวและส่งเสริมการพัฒนาที่ยั่งยืนในเวียดนาม รัฐบาลจำเป็นต้องเพิ่มความโปร่งใส เข้มงวดกฎระเบียบด้าน ESG และจำกัดช่องว่างข้อมูลระหว่างนักลงทุนและภาคธุรกิจ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมบางแห่งได้นำการเปิดเผยข้อมูล ESG แบบสมัครใจมาใช้เพื่อดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ รวมถึงเพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่เข้มงวดของตลาดส่งออกบางแห่ง เช่น ยุโรป อย่างไรก็ตาม เพื่อให้บรรลุผลเชิงบวกในวงกว้าง การเปิดเผยข้อมูล ESG ที่เข้มงวดจำเป็นต้องได้รับคำสั่งจากกฎหมายลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)