Bayan Truong My Lan'ın SCB hisselerinin %90'ından fazlasına "gizli" olarak sahip olduğu iddiası münferit bir olay mı?

'Fil, iğne deliğinden geçebilir.'

Kredi kuruluşlarında çapraz sahipliği ve bir birey veya hissedar grubunun gücü manipüle etmesini önlemek amacıyla, Vietnam Devlet Bankası 2023 yılının başlarında Kredi Kuruluşları Kanunu'nun revize edilmiş bir taslağını hazırladı.

Taslak, bireysel hissedarlar için azami hisse oranını %5'ten %3'e, kurumsal hissedarlar için ise %15'ten %10'a düşürerek, karşılıklı sahiplik konusunda daha sıkı düzenlemeler getiriyor.

Taslak ayrıca, tek bir müşteriye verilen toplam kredi bakiyesinin bankanın öz sermayesinin %10'unu aşmaması; ve tek bir müşteriye ve ilgili taraflara verilen toplam kredi bakiyesinin bankanın öz sermayesinin %15'ini aşmaması gerektiğini de öngörüyor.

Saigon Ticaret Bankası'nda (SCB) yaşanan olay, mevcut uygulamalara daha uygun hale getirmek için yasanın değiştirilmesinin acil gerekliliğini bir kez daha vurgulamaktadır.

Ancak, daha da önemlisi, yetkili makam, özellikle de Vietnam Merkez Bankası tarafından yapılacak denetimdir.

Soruşturma biriminin SCB davasındaki sonuçlarına göre, Bayan Truong My Lan (Van Thinh Phat Grubu Başkanı) SCB'de herhangi bir pozisyonda bulunmamasına rağmen, nominal sahipler olarak hareket eden kişi ve kuruluşlar aracılığıyla bankanın hisselerinin %91,54'üne kadarını dolaylı olarak elinde bulunduruyordu.

Bayan Truong My Lan'ın SCB hisselerinin neredeyse tamamına sahip olması, bankanın tüm operasyonlarını kontrol etmesine, domine etmesine ve yönlendirmesine olanak sağladı. Buradan hareketle, SCB'yi mevduat toplamak için bir finansal araca dönüştürdü ve bankanın kilit yöneticilerini ve Van Thinh Phat Grubu ekosistemini, binlerce gerçek kişi ve tüzel kişiyi kullanarak SCB'de binlerce sahte kredi başvurusu oluşturmaya, fonları uygunsuz amaçlar için kullanmaya ve kişisel kullanım için zimmetine geçirmeye yönlendirdi.

Bayan Truong My Lan, Van Thinh Phat için fon toplamak amacıyla SCB'yi bir finansal araç olarak kullandı.

Gerçek şu ki, bir bireyin kredi kuruluşunda mutlak güce sahip olması sorunu geçmişte, özellikle OceanBank, GPBank ve CBBank örneklerinde, mevcut bir gerçeklikti. Bu durumun sonuçları bugüne kadar çözümsüz kalmıştır.

ANVI Hukuk Bürosu Başkanı Avukat Truong Thanh Duc, VietNamNet muhabirlerine yaptığı açıklamada, Bayan Truong My Lan'ın şahıslar ve tüzel kişiler aracılığıyla SCB hisselerinin %90'ından fazlasına sahip olmasının, Kredi Kuruluşları Kanunu'nun düzenlemelerine tamamen aykırı olduğunu belirtti.

Avukat Truong Thanh Duc, "İfade biçimi açısından Bayan Lan'ın, adlarına hisse senedi tutmalarını istediği kişi veya kuruluşlarla bir akrabalık ilişkisi olmasa bile, bir kredi kuruluşunda izin verilen sahiplik sınırını aşmak her durumda yanlıştır" dedi.

Vietnam Merkez Bankası'nın kredi kuruluşlarındaki ortak mülkiyete ilişkin düzenlemeleri sıkılaştırma isteği, tüm sistem için riskleri önlemeyi amaçlamaktadır. Ekonomist Dr. Huynh The Du, ortak mülkiyetin Vietnam'ın finansal sistemindeki en büyük sorunlardan biri olduğuna inanmaktadır. Aslında bu durum sadece Vietnam'da değil, dünyanın birçok ülkesinde görülmektedir. Bu nedenle, önemli araçlardan biri de kredi kuruluşlarının sermaye güvenliği, şeffaflık, risk yönetimi vb. konularda gerekli koşulları sağlamasını zorunlu kılmaktır.

Dr. Huynh The Du, "Şeffaflık sağlandığında, bankalar içindeki çapraz sahiplik de azalacaktır" dedi.

Dr. Huynh The Du, asıl meselenin varlıkların kökeninin nasıl izlenebileceği ve şeffaflığın nasıl sağlanabileceği olduğunu, böylece herkesin "Bay A'nın hisselerinin B şirketi, C şirketi veya hatta X, Y, Z şirketleriyle ilişkili olup olmadığını" öğrenebileceğini vurguladı.

Büyük hissedarların bilgileri kasıtlı olarak gizlemesi durumunda yönetimi zorlaştırır.

Vietnam Devlet Bankası'nın kredi kuruluşlarında çapraz sahiplik ve manipülatif/hakim sahipliğin önlenmesine ilişkin Ulusal Meclis'e sunduğu raporda, özellikle büyük hissedarlar ve ilgili tarafların sahipliklerini kasıtlı olarak gizlemeleri veya yasal düzenlemeleri aşmak için hisseleri kendi adlarına başka kişi/kuruluşlara devretmeleri durumunda, öngörülen sahiplik sınırlarının aşılması ve çapraz sahiplik sorununun ele alınmasının zor olmaya devam ettiği kabul edilmiştir. Bu durum, kredi kuruluşlarının bu hissedarlar tarafından kontrol edilmesine ve potansiyel olarak faaliyetlerinde şeffaflık ve hesap verebilirlik eksikliğine yol açabilir.

Vietnam Devlet Bankası'nın raporu, karşılıklı sahipliğin çeşitli bakanlıkların/sektörlerin yönetimi altındaki birçok kuruluşu kapsadığını, Vietnam Devlet Bankası'nın yönetiminin ise kredi kuruluşlarıyla sınırlı olduğunu açıkça göstermektedir. Bu nedenle, Vietnam Devlet Bankası, farklı sektörlerdeki şirketler arasındaki sahipliği kontrol etmek için gerekli bilgi ve araçlardan yoksundur.

Aynı zamanda, büyük hissedarlar ve ilgili tarafların, sahipliklerini kasten gizlemeleri, karşılıklı sahiplik/aşırı sahiplik veya ilgili müşteri grupları için kredi limitleri ve hissedarlar ile ilgili tarafların hisse oranına ilişkin yasal düzenlemeleri aşmak için hisseleri kendi adlarına başka kişi/kuruluşlar aracılığıyla tutmaları durumunda, bankacılık dışı şirketler ile bankalar arasındaki karşılıklı sahipliği kontrol etmek çok zordur.

Bu durum, kredi kuruluşlarının açıklık ve şeffaflıktan yoksun bir şekilde faaliyet göstermesi potansiyel riskine yol açmaktadır. Bu durum ancak, yasalara uygun olarak soruşturma organı tarafından yapılacak inceleme ve doğrulama yoluyla tespit edilebilir.

İşletmeler arasındaki ilişkileri belirlemek sınırlıdır çünkü özellikle halka açık olmayan şirketler için sahiplik ilişkilerini belirlemeye yönelik bilgilere ulaşmak zordur. Vietnam Merkez Bankası, özellikle hızla gelişen borsa ve teknoloji ortamında, bilgi arama ve bilgi kaynaklarının doğruluğunu ve güvenilirliğini belirleme konusunda özerkliğe sahip değildir.

Bu durumu ele almak için Vietnam Merkez Bankası (SBV), sermaye, hissedarlık, kredi verme, yatırım ve sermaye katkısı faaliyetlerine yönelik denetimler yoluyla kredi kuruluşlarının operasyonel güvenliğini denetlemeye devam edeceğini belirtti. Risk veya ihlal tespit edilmesi durumunda, SBV, gelecekteki riskleri önlemek için kredi kuruluşlarını sorunları gidermeye yönlendirecektir.

Suç faaliyetine dair belirtilerin tespit edildiği durumlarda, Vietnam Devlet Bankası, yasa ihlallerinin soruşturulması ve açıklığa kavuşturulması için dosyayı polise devretmeyi değerlendirecektir.

Ayrıca, Vietnam Devlet Bankası 2023 denetim planına, kredi kuruluşlarının devralınmasına veya kontrolüne yol açabilecek hisse ve pay transferlerinin ve büyük müşteri gruplarına (özellikle gayrimenkul sektörüne ilişkin krediler; kredi kuruluşlarının büyük hissedarları ve büyük hissedarlarının ilişkili tarafları...) kredi verilmesinin denetimini de dahil etmiştir.

Ayrıca, Vietnam Devlet Bankası, büyük hissedarların ve yönetimin kredi kuruluşlarının faaliyetlerini manipüle etmek için güçlerini kötüye kullanmalarını etkili bir şekilde ele alacak hükümler içerecek olan Kredi Kuruluşları Kanunu'nda yapılacak değişiklik ve eklemelerin Ulusal Meclis'e sunulması konusunda Hükümete tavsiyede bulunmak da dahil olmak üzere yasal çerçeveyi de tamamlayacaktır.

Kaynak: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-so-huu-ngam-hon-90-co-phan-scb-co-phai-ca-duy-nhat-2217256.html