Bayan Truong My Lan, SCB hisselerinin %90'ından fazlasına gizlice sahip, tek vaka o mu?

'Fil iğnenin deliğinden geçiyor'

Kredi kuruluşlarında bir bireyin veya bir grup hissedarın çapraz mülkiyet ve güç manipülasyonunu önlemek amacıyla Devlet Bankası, 2023 yılı başında Kredi Kuruluşları Kanunu'nu (Değişik) hazırladı.

Taslak, bireysel hissedarlar için azami hisse sahipliği oranının yüzde 5'ten yüzde 3'e, kurumsal hissedarlar için ise yüzde 15'ten yüzde 10'a düşürülmesi yoluyla çapraz sahipliğin sıkılaştırılmasını öngören düzenlemeler içeriyor.

Taslakta ayrıca, bir müşteriye ait toplam alacak bakiyesinin bankanın öz sermayesinin yüzde 10'unu, bir müşteri ve ilişkili kişilere ait toplam alacak bakiyesinin bankanın öz sermayesinin yüzde 15'ini geçemeyeceği hükme bağlanıyor.

Saigon Ticaret Ortaklığı Bankası'ndaki (SCB) olay, yasanın gerçekliğe uygun şekilde değiştirilmesinin aciliyetini bir kez daha ortaya koymaktadır.

Ancak daha da önemlisi yetkili mercilerin, özellikle Devlet Bankası'nın denetimidir.

SCB davasında soruşturma kurumunun vardığı sonuca göre, Bayan Truong My Lan (Van Thinh Phat Grubu Yönetim Kurulu Başkanı) SCB'de herhangi bir pozisyonda bulunmamakla birlikte, bireylerden ve kuruluşlardan hisse satın almalarını isteyerek dolaylı olarak bu bankadaki hisselerin %91,54'üne sahip olmuştur.

Bayan Truong My Lan'ın SCB hisselerinin neredeyse mutlak sahibi olması, bu bankanın tüm faaliyetlerini kontrol altına almasına, denetlemesine ve yönlendirmesine yardımcı oldu. Ardından, SCB'yi mevduatları harekete geçirmek için bir finansal araca dönüştürdü ve bankanın ve Van Thinh Phat Grubu ekosisteminin kilit yöneticilerini, binlerce kişi ve tüzel kişiyi kendi adlarına binlerce "sahte" belge düzenleyerek SCB Bank'tan sermaye ödünç almaları, bunları yasadışı amaçlarla kullanmaları ve parayı kişisel kullanım için kullanmaları için yönlendirdi.

truongmylan vnn 21.jpg — *Bayan Truong My Lan, Van Thinh Phat için para toplamak amacıyla SCB'yi finansal bir araç olarak kullandı.*

Aslında, bir kredi kuruluşunda (CI) mutlak güce sahip bir bireyin dersi geçmişte OceanBank, GPBank ve CBBank ile yaşandı. Bunun sonuçları henüz çözülmedi.

ANVI Hukuk Bürosu Başkanı Avukat Truong Thanh Duc, VietNamNet muhabirine yaptığı açıklamada, Truong My Lan'ın SCB'deki hisselerin %90'ından fazlasının gerçek ve tüzel kişiler aracılığıyla sahibi olduğu iddiasının Kredi Kurumları Kanunu hükümleriyle kıyaslandığında tamamen yanlış olduğunu söyledi.

Avukat Truong Thanh Duc, "Bayan Lan'ın hisse sahibi olmasını istediği kişi veya kuruluşlarla akraba olmasa da, bir kredi kuruluşunda öngörülen orandan fazla hisseye sahip olmak her durumda yanlıştır" dedi.

Vietnam Devlet Bankası'nın kredi kuruluşlarındaki çapraz mülkiyet düzenlemelerini sıkılaştırma isteği, tüm sistem için riskleri önleme amacının dışında değil. Ekonomist Dr. Huynh The Du, çapraz mülkiyetin Vietnam finans sisteminin en büyük sorunlarından biri olduğunu söyledi. Aslında bu durum sadece Vietnam'da değil, dünyanın birçok ülkesinde yaşanıyor. Bu nedenle, önemli araçlardan biri, kredi kuruluşlarından sermaye güvenliği, şeffaflık, risk yönetimi vb. konularda koşullar sağlamalarını talep etmektir.

Dr. Huynh The Du, "Şeffaflık sağlandığında bankalar içindeki çapraz sahiplik de azalacaktır" dedi.

Dr. Huynh The Du, asıl sorunun varlıkların kökeninin nasıl izlenebileceği, bilginin nasıl şeffaf hale getirilebileceği ve herkesin "Bay A'nın hisselerinin B işletmesiyle, C işletmesiyle, hatta X, Y, Z işletmesiyle" ilgili olup olmadığını öğrenebilmesi olduğunu vurguladı.

Büyük hissedarlar kasıtlı olarak gizlerse yönetilmesi zor

Devlet Bankası'nın kredi kuruluşlarında çapraz mülkiyet ve manipülatif ve egemen nitelikteki mülkiyetin önlenmesinin sonuçlarına ilişkin TBMM'ye gönderdiği raporda, büyük ortaklar ve büyük ortakların ilişkili kişilerinin, kanun hükümlerini atlatmak için sahip oldukları hisse senedi sayısını kasıtlı olarak gizlemeleri veya başka kişi/kuruluşlardan kayıt altına almalarını istemeleri durumunda, öngörülen limiti aşan mülkiyet ve çapraz mülkiyet konusunun ele alınmasının hâlâ zor olduğu, bunun sonucunda kredi kuruluşlarının bu ortaklar tarafından kontrol edilmesinin mümkün olduğu, potansiyel olarak tanıtım ve şeffaflıktan uzak faaliyet gösterme riskinin bulunduğu kabul edilmiştir.

Devlet Bankası'nın raporunda, çapraz mülkiyetin bakanlıkların/sektörlerin yönetimindeki çok sayıda kuruluşu kapsadığı, Devlet Bankası'nın yönetim kuruluşlarının ise sadece kredi kuruluşları olduğu, dolayısıyla Devlet Bankası'nın diğer alanlardaki şirketler arasındaki mülkiyeti kontrol edecek bilgisi veya araçlarının bulunmadığı açıkça ortaya konmuştur.

Aynı zamanda, büyük hissedarlar ve büyük hissedarların ilişkili kişilerinin, çapraz mülkiyet/öngörülen seviyenin üzerindeki sahiplik veya ilişkili müşteri gruplarına yönelik kredi limitleri ve hissedarlar ile ilişkili kişilerin hisse sahipliği oranlarına ilişkin düzenlemeleri atlatmak amacıyla, kasıtlı olarak hisselerini gizlemeleri veya başka kişi/kuruluşların kendi adlarına hisse sahibi olmalarını istemeleri durumunda, sektör dışı şirketler ile bankalar arasındaki çapraz sahipliğin kontrol edilmesi oldukça güçtür.

Bu durum, kredi kuruluşlarının faaliyetlerinin şeffaflık ve açıklık açısından yetersiz kalması riskini doğurmaktadır. Bu durum, ancak soruşturma kuruluşlarının yasalara uygun olarak yapacağı inceleme ve doğrulamalar sonucunda tespit edilip tespit edilebilir.

İşletmeler arasındaki ilişkilerin tespiti hâlâ sınırlıdır, çünkü özellikle halka açık olmayan işletmelerde, işletmelerin sahiplik ilişkilerini tespit edecek bilgilere ulaşmak oldukça zordur. Devlet Bankası, özellikle günümüzün hızla gelişen borsası ve teknolojisi bağlamında, proaktif bir şekilde bilgi arayıp bilgi kaynaklarının doğruluğunu ve güvenilirliğini belirleyememektedir.

Devlet Bankası, yukarıdaki durumu aşmak için kredi kuruluşlarının faaliyetlerinin güvenliğini izlemeye devam edeceğini ve sermaye, kredi kuruluşlarının hisse sahipliği, kredi verme, yatırım ve sermaye katkı faaliyetlerine ilişkin denetimler yoluyla riskleri veya ihlalleri tespit etmesi durumunda, Devlet Bankası, riskleri önlemek için kredi kuruluşlarına mevcut sorunları ele almaları talimatını vereceğini söyledi.

Suç emarelerinin tespit edilmesi halinde Devlet Bankası, hukuka aykırılıkların araştırılması ve aydınlatılması için dosyayı polise havale etmeyi değerlendirecektir.

Ayrıca Devlet Bankası, 2023 yılı denetim planına, kredi kuruluşlarının satın alınması ve hakimiyetine yol açabilecek hisse senedi ve tahvil devirlerinin denetimini; geniş müşteri gruplarına kredi verilmesini (gayrimenkul sektörüyle ilgili kredilere odaklanılarak; kredi kuruluşlarının büyük hissedarları, büyük hissedarların ilişkili kişileri...) de denetim kapsamına aldı.

Ayrıca Devlet Bankası, kredi kuruluşlarının faaliyetlerini manipüle etmek amacıyla büyük hissedar haklarının, yönetim ve idare haklarının kötüye kullanılmasının etkin bir şekilde önlenmesine yönelik düzenlemelerin eklenmesi de dahil olmak üzere, Kredi Kuruluşları Kanunu'nda değişiklik ve eklemelerin yapılması için Hükümete Ulusal Meclis'e sunulması konusunda tavsiyede bulunmak da dahil olmak üzere yasal çerçeveyi tamamlayacaktır.

[reklam_2]
Kaynak