Yetkililer, 3,2 milyar VND'lik bir dolandırıcılık planını derhal engelledi.

4 Mayıs sabahı, Ham Thuan Bac ilçesi Ma Lam kasabasında, Agribank Binh Thuan Şubesi Müdürü Bay Nguyen Huu Cau, Agribank Ham Thuan Bac Şubesi'nde bir müşteriden 3,2 milyar VND'lik bir para transferini içeren dolandırıcılık olayını hızla önlediği için kredi memuru Nguyen Minh Khanh'ı tebrik etmek amacıyla ani bir ödül töreni düzenledi.

CBTD Başkanı Nguyen Minh Khanh, Agribank Direktörü Binh Thuan'dan beklenmedik bir övgü aldı.

Törene Agribank Binh Thuan şubesi Müdürü Sayın Nguyen Huu Cau başkanlık etti ve Ham Thuan Bac Bölgesi Polis Müdür Yardımcısı Binbaşı Dang Vu Linh, Ma Lam Kasabası Polis Teşkilatı temsilcileri ve diğer ilgili kurumların temsilcileri katıldı.

Agribank'ın Binh Thuan şubesi müdürü Bay Nguyen Huu Cau, Agribank'ın Ham Thuan Bac şubesi ile Ma Lam kasaba polisi arasındaki iyi iş birliğinden duyduğu memnuniyeti dile getirdi.

Agribank'ın Ham Thuan Bac şubesinden gelen bir rapora göre, 3 Mayıs 2024 tarihinde saat 14:30'da, Ham Thuan Bac ilçesi Ma Lam kasabasında ikamet eden müşteri Le Thi N. (LTN), tasarruf cüzdanı teminatlı bir kredi başvurusu yapmak ve parayı Dış Ticaret Bankası'ndaki ( Vietcombank ) kendi hesabına aktarmak için Agribank'ın Ham Thuan Bac şubesine gelmiştir.

Muhasebe departmanı, müşteriye tasarruf hesabı teminatlı kredi işlemine devam edebilmesi için bakiyeyi teyit etmesini ve vade dolmadan para çekmeleri durumunda faiz kaybı yaşamayacaklarını garanti etmesini söyledi. Ardından müşteri, teminatlı krediyi tamamlamak için CBTD'nin Nguyen Minh Khanh şubesindeki müşteri hizmetleri departmanına gitti.

Ma Lam Kasabası Polis Gücü ve bireylerinin üstün performansından dolayı takdir belgesi.

Bilgileri aldıktan sonra, Kredi Memuru Nguyen Minh Khanh, müşterinin tasarruf hesaplarını kontrol etti ve 12 aylık vadeli iki hesap tespit etti; hesaplardan birinin değeri 2,57 milyar VND olup, 3 Ocak 2024 tarihinde yatırılmış ve 3 Ocak 2025 tarihinde vadesi dolacaktı, diğerinin değeri ise 1,027 milyar VND olup, 12 Eylül 2023 tarihinde yatırılmış ve 12 Eylül 2024 tarihinde vadesi dolacaktı.
Kredi başvurusunu aldıktan sonra, CBTD Khanh, müşterinin endişeli göründüğünü, kredinin amacına ilişkin çelişkili bilgiler verdiğini ve telefonuna sürekli tehdit içerikli aramalar geldiğini fark etti. Bu nedenle, müşterinin para transferi için dolandırıldığından şüphelenerek işlemi geçici olarak erteledi ve koordineli çözüm için sorumlu şube müdür yardımcısına durumu bildirdi.

CBTD'den olay raporunu aldıktan sonra, sorumlu şubenin Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Thuy Duong Hai, müşteriyi ofisine davet ederek durumu araştırdı ve dolandırılmalarını önlemek için açıklama yaptı. Müşterinin dolandırılıyor olabileceğini ve ödeme yönteminin Devlet Bankası düzenlemelerine uymadığını ve bu nedenle geçici olarak ödeme yapılamayacağını açıklamaya çalışmasına rağmen, müşteriyi gerçeği söylemeye ikna etmeye çalıştı.

Ancak müşteri iş birliği yapmayı reddetti ve gayrimenkul işlemini gerçekleştirmek için tüm birikimlerini vadesinden önce çekip parayı Vietcombank'taki kendi hesabına aktarmayı talep etti.

Müşteriyle çalışma sürecinde, müşterinin telefonuna sürekli olarak aramalar geliyordu ve müşterinin Vietcombank'ta (3 Mayıs 2024'te) açtığı hesapta çelişkili kredi amaçları yer alıyordu. Bunun bir dolandırıcılık olduğunu belirleyen şube, doğrulama ve önleme çalışmaları için Ma Lam İlçe Polis Merkezi ile iletişime geçti. Ma Lam İlçe Polis Merkezi, soruşturma yürütmek üzere İlçe Polis Şefi Yardımcısı Kıdemli Teğmen Nguyen Le Hoai Thang'ı Agribank Ham Thuan Bac şubesine görevlendirdi.

Yapılan doğrulama sonucunda, Ham Thuan Bac ilçesi Ma Lam kasabasında ikamet eden Bayan LTN'nin yaşlı olduğu, Ma Lam pazarında sebze sattığı ve sık sık büyük çaplı işlemler yapmadığı tespit edildi. Polis uzmanlığından yararlanan Teğmen Nguyen Le Hoai Thang, Bayan LTN'ye güvence verdi ve başına bir şey gelmesi durumunda onu koruyacağına söz verdi. Teğmen Thang'a güvenen Bayan LTN yavaş yavaş sakinleşti ve Kamu Güvenliği Bakanlığı'ndan bir polis memuru olduğunu iddia eden birinden telefon aldığını, uyuşturucu kaçakçılığı davasına karıştığını ve Hanoi'de soruşturma altında olduğunu söyleyerek, "soruşturmaya yardımcı olmak" için Vietcombank hesabına 3,2 milyar VND transfer etmesini talep ettiğini anlattı.

Yaklaşık bir haftalık soruşturmanın ardından, herhangi bir ihlalde bulunmadığı tespit edilirse, devlet hesabına aktardığı paranın anaparasını ve faizini iade edecektir. Kimsenin kendi hesabındaki parayı alamayacağı veya kaybetmeyeceği özellikle vurgulandı (çünkü Bayan LTN, henüz vadesi dolmamış bankada birikimleri olduğunu belirtmişti; fail, kendisinden bankaya gidip kredi başvurusunda bulunmasını veya birikimlerini erken çekmesini istemiş ve soruşturma sonuçlanana kadar kimseye bilgi vermemesini söylemişti. Eğer birine bilgi verirse veya parayı 3 Mayıs 2024'te geç transfer ederse, 3-6 yıl daha hapis cezasıyla karşı karşıya kalacaktı).

Ma Lam kasabasındaki polis memurlarının ve Agribank Ham Thuan Bac şubesi yetkililerinin ikna edici çabaları sayesinde, Bayan LTN bunun vicdansız kişiler tarafından gerçekleştirilen bir dolandırıcılık olduğunu anladı ve ipotekli kredisini veya birikimlerini dolandırıcılara aktarmak için erken çekmemeyi kabul etti. Ayrıca, dolandırıcılığın önlenmesinde gösterdikleri özverili yardımlarından dolayı Agribank Ham Thuan Bac şubesine ve Ma Lam kasabasındaki polise minnettarlığını dile getirdi.
Ödül töreninde konuşan Agribank Binh Thuan Şubesi Müdürü Bay Nguyen Huu Cau şunları söyledi: "Kredi Memuru Nguyen Minh Khanh, sorumluluk bilinci ve müşteri davranışlarına olan keskin duyarlılığı sayesinde, bir müşterinin büyük miktarda paranın dolandırılmasını derhal önledi. Bu, banka çalışanları için, özellikle yaşlı müşterilerde, işlemler sırasında müşterilerin olağandışı davranışlarını gözlemleme ve derhal tespit etme konusunda bir deneyimdir. Yönetime zamanında bildirilmesi, müşterinin mali kayıp riskini önledi ve Agribank'ın müşterileri koruma ve telekomünikasyon ağları üzerinden dolandırıcılığı önleme konusundaki itibarını artırdı."

"İyi İnsanlar, İyi İşler" örneği sergileyenleri takdir etmek ve teşvik etmek amacıyla, Agribank'ın Binh Thuan şubesi Müdürü Sayın Nguyen Huu Cau, Kredi Memuru Nguyen Minh Khanh'a ani bir ödül takdim etti. Ayrıca Ma Lam Kasabası Polis Gücü'nü ve Teğmen Nguyen Le Hoai Thang'ı da ayrı ayrı tebrik etti…

Kaynak