Як захиститися, коли фондовий ринок коливається

Підготовка відповідного інвестиційного плану в поєднанні з гнучкою стратегією структури портфеля може обмежити ризик волатильності акцій.

Інвестори спостерігають за розвитком ринку в штаб-квартирі компанії з цінних паперів у Хошиміні .

Індекс VN зростає вже понад 5 місяців, якщо враховувати квітневе дно, без будь-якої суттєвої корекції понад 10%. Це одне з найшвидших і найсильніших зростання в історії в'єтнамського фондового ринку, основною рушійною силою якого є внутрішній грошовий потік.

Вищезазначене зростання вважається багатьма аналітиками «дуже гарячим» і відображає всі очікування та підтверджуючу інформацію. Тому ризик сильної корекції ринку є немалим.

Минулого тижня індекс VN зазнав значних коливань, коли на початку торгової сесії спостерігався сильний тиск на зниження, і швидко відновився до позначки 1660 пунктів на останніх сесіях тижня завдяки гарному попиту з боку деяких акцій великих компаній. Грошовий потік минулого тижня продовжував бути диференційованим між галузевими групами, що призводило до постійних коливань ринку.

CNBC цитує Вей Лі, головного інвестиційного стратега BlackRock Investment Institute, який сказав, що волатильність на фондовому ринку неминуча. Історія розвитку ринку показує, що волатильність виникає з багатьох факторів, які можуть бути макроновинами чи важливими національними рішеннями, але також можуть бути медіааналізом чи навіть необґрунтованими чутками...

Питання полягає в тому, як уникнути втрат грошей, коли фондовий ринок коливається?

У звіті на початку вересня SGI Capital – компанія з управління фондом The Ballad Fund – згадала реструктуризацію портфеля та управління ризиками як пріоритетний захід під час потенційного ризику корекції ринку. Це не лише зберігає досягнення, але й допомагає інвесторам підготуватися до інших чудових можливостей, які чекають на них попереду.

У звіті Beta Securities (BSI) минулих вихідних також зазначалося, що інвесторам слід скористатися нестабільними часами для реструктуризації своїх портфелів, надаючи пріоритет акціям із міцними фундаментальними показниками, хорошими перспективами зростання прибутку та стабільною ліквідністю. Крім того, необхідно підтримувати розумну кількість готівки, щоб бути готовим до виплати, коли з'являться надійні сигнали прориву.

Розглядаючи будь-який нестабільний період ширше, Роджер Янг, керівник відділу глобального управління інвестиціями в T. Rowe Price, сказав CNBC, що замість того, щоб зациклюватися на галасі, коли все стає хаотичним, варто вже зараз скласти план підготовки до ринкової волатильності. «Це хороший підхід, щоб випередити події, але будьте обережні, щоб не реагувати надто гостро на те, що може статися в майбутньому», – сказав він.

Легко дотримуватися інвестиційного плану, коли ринок стабільно зростає. Але коли ситуація починає коливатися, емоції можуть взяти гору, що спонукає інвесторів приймати необдумані рішення, такі як панічний продаж акцій, коли ринок різко падає.

«Важливо уникати надмірної реакції чи прийняття надто емоційних рішень», — каже пан Янг.

Інвесторам потрібно спробувати бути чесними з собою та знайти відповіді на такі питання: Що б я зробив, якби ринок впав на 30%? Чи вплине це на моє життя? Чи викличе це в мене бажання продати та здатися в невідповідний час?...

Відповіді на ці запитання можуть допомогти визначити вашу толерантність до ризику. Це важливо, оскільки перевірка вашої толерантності до ризику може допомогти вам уникнути прийняття емоційних рішень.

Загалом кажучи, чим вища ваша толерантність до ризику – тобто ви не обов'язково хочете продавати акції і навіть купуватимете більше інвестицій, якщо ситуація погіршиться – тим більше ваших активів можна спрямувати на більш волатильні активи, такі як акції. Чим нижча ваша толерантність, тим більше вам слід інвестувати в більш консервативні активи, такі як облігації.

Якщо думка про значне падіння ринку не дає вам спати ночами, експерти рекомендують продати ризиковані інвестиції та вкласти ці гроші в консервативні інвестиції.

Окрім планування інвестицій на основі вашої толерантності до ризику, важливими також є вік та цілі. Якщо вам 22 роки, і ви інвестуєте на пенсію, ви можете дозволити собі великі втрати у своєму портфелі, припускаючи, що ситуація відновиться та продовжить зростати протягом наступних кількох років. Якщо ви плануєте вийти на пенсію та почати жити за рахунок свого портфеля цього року, падіння фондового ринку на 50% стане величезним ударом по вашому життю. Коротше кажучи, чим раніше та важливішими будуть ваші цілі, тим менш волатильним буде ваш портфель.

«В умовах нестабільного ведмежого ринку це подарунок для молодих людей», – цитує CNBC Девіда МакІнніса, фінансового планувальника Aristia Wealth Management.

Оскільки падіння фондового ринку дає інвесторам можливість купувати за нижчими цінами, тим самим збільшуючи свої довгострокові прибутки. Але замість того, щоб намагатися купувати лише тоді, коли ціни низькі, справжнім ключем до подолання волатильності є постійні покупки. Він посилається на стратегію усереднення вартості долара (DCA). Замість того, щоб купувати велику кількість акцій одночасно, інвестори можуть розподілити свої активи на кілька разів, що допомагає мінімізувати ризик, коли ринок волатильний.

«Можливо, ця стратегія не є новою та інноваційною, але вона надзвичайно ефективна», – сказав експерт.

PV - VNN

Джерело: https://baohaiphong.vn/cach-phong-thu-khi-thi-truong-chung-khoan-bien-dong-522158.html