Червоний сигнал тривоги щодо інвестицій у криптовалюту.

Báo Đầu tư•09/03/2025

Влада та експерти постійно попереджають про ризики інвестування в криптовалюти.

Інвесторам необхідно ретельно розуміти технології та концепції, пов'язані з криптовалютами, та бути обережними, щоб уникнути експлуатації чи шахрайства з боку зловмисників.

Повторні попередження

Останнім часом у групах соціальних мереж та на веб-сайтах з'явилося багато постів та коментарів про криптовалюту Pi Network. Зокрема, лістинг Pi Network на кількох криптовалютних біржах викликав ажіотаж серед спільноти майнінгу Pi. Через два тижні після лістингу на біржах ціна Pi наразі коливається близько 1,8 доларів США (приблизно 46 000 донгів), а в якийсь момент навіть досягла 3 доларів США (приблизно 76 000 донгів).

Ханойська поліція попередила про ризики інвестування та торгівлі криптовалютою Pi Network. Згідно з в'єтнамським законодавством, криптовалюти загалом, і Pi зокрема, не вважаються активами. Тому інциденти, проблеми та суперечки, що виникають у зв'язку з криптовалютою та транзакціями Pi, є дуже ризикованими та їх важко захистити або вирішити відповідно до закону.

Деякі особи можуть використовувати криптовалюту Pi для вчинення незаконних дій, таких як створення підроблених криптовалют Pi, залучення капіталу з метою шахрайства та незаконного привласнення активів. Крім того, зловмисники можуть створювати підроблені додатки Pi Network для незаконного збору даних користувачів та отримання несанкціонованого доступу з метою шахрайства та незаконного привласнення активів або криптовалюти в транзакціях з криптовалютою Pi.

Крім того, поліція в провінціях Нге Ан, Нам Дінь, Донг Най , Бак Льєу та інших також опублікувала попередження про онлайн-шахрайство. Ці шахраї часто видають себе за державних службовців, спонукаючи людей інвестувати в криптовалюти або видаючи себе за торгові платформи, щоб вкрасти їхні гроші.

Ці попередження були видані після того, як поліція викрила серію шахрайств, пов'язаних з криптовалютою.

Зовсім недавно поліція Ханоя викрила транснаціональне шахрайське угруповання з криптовалютою. Кількість жертв перевищила 2000, а загальна сума перевищила 2 трильйони донгів. До цього поліція Ханоя розпочала розслідування справи компанії Trieu Nu Cuoi, яка заманила приблизно 100 підприємств та майже 400 фізичних осіб до придбання квантової криптовалюти QFS вартістю сотні мільярдів донгів…

Поліція провінції Нгеан також викрила транснаціональне шахрайське угруповання, яке діяло в «Золотому трикутнику» (провінція Бокео, Лаос). Це злочинне угруповання переважно видавало себе за успішних бізнесменів, заманюючи людей до інвестицій у створені ними криптовалюти. Багато жертв потрапили в пастку, одна з них втратила 18,6 мільярда донгів.

Згідно з опитуванням Національної асоціації кібербезпеки, у 2024 році кожен 220-й користувач став жертвою онлайн-шахрайства (рівень 0,45%). Загальні збитки, спричинені онлайн-шахрайством у 2024 році, оцінюються в 18 900 мільярдів донгів. Щодо шахрайства з криптовалютою, за даними Chainalysis (американської компанії з аналітики блокчейну), попередні оцінки свідчать про те, що шахрайські електронні гаманці заробили 9,9 мільярда доларів у 2024 році, і, за прогнозами, ця цифра досягне рекордно високого рівня в 12,4 мільярда доларів у 2025 році. Шахрайство в основному походить з великомасштабних центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та демонструє ознаки дедалі більш розпорошених операцій.

Остерігайтеся «криптовалютного сиру».

За словами пана Дан Мінь Туана, голови В'єтнамського блокчейн-альянсу, інвестування в криптовалюти пов'язане з багатьма ризиками, оскільки у В'єтнамі криптовалюти не мають легального статусу та немає регуляторного органу для контролю шахрайства та маніпуляцій на ринку; іншими словами, вони не захищені законом. Інвесторам необхідно досконало розуміти технології та мати навички використання різних гаманців та концепцій, пов'язаних з віртуальними валютами.

«Інвесторам потрібно бути обережними, щоб уникнути експлуатації чи шахрайства з боку недобросовісних осіб», – порадив пан Данг Мінь Туан.

У 2024 році В'єтнам посів 5-е місце у світі за інтересом до цифрових активів, 3-є місце у світі за використанням міжнародних торгових платформ та 6-е місце за обсягом торгів на децентралізованих платформах.

Наразі 17 мільйонів в'єтнамців володіють цифровими активами, загальна ринкова вартість яких перевищує 100 мільярдів доларів. Неформальні операції з цифровими активами створюють величезну тіньову економіку.

(Джерело: Статистика Chainalysis)

За словами пана Тран Хуєн Діня, засновника AlphaTrue, інвесторам необхідно отримати ґрунтовні знання та підвищити свою пильність, перш ніж торгувати криптовалютними активами. Перш ніж брати участь, інвестори повинні ретельно дослідити різні типи криптовалютних активів, принципи роботи технології блокчейн, методи безпеки та характеристики кожного типу активів для безпечного управління та зниження ризиків. Крім того, їм слід бути обережними з інвестиційними пропозиціями, що обіцяють високу прибутковість, оскільки це може бути ознакою шахрайства; їм слід перевіряти інформацію з авторитетних джерел та уникати «FOMO» (страху втратити шанс).

«Наразі, на ринку, де бракує правової бази, користувачі ризикують стати жертвами шахрайства або втратити свої активи. Тому легалізація цифрових активів не лише принесе людям душевний спокій під час участі в транзакціях, але й зміцнить їхню довіру до технології блокчейн та пов’язаних з нею застосувань», – зазначив пан Дінь.

Щодо правових питань, адвокат Буй Ань Туан (Асоціація адвокатів Ханоя) заявив, що багато країн ще не висловили чіткої позиції щодо цифрових активів, тому встановлення правової бази вимагає великої обережності. Однак, правова база необхідна для управління, оскільки транзакції, купівля, продаж та інвестування в криптовалюти відбуваються щодня. Правова база для віртуальних валют та віртуальних активів слугуватиме основою для управління пов'язаними транзакціями, забезпечення податкових зобов'язань, вирішення спорів та обмеження шахрайства. Це також допоможе запобігти ризикам відмивання грошей та фінансування тероризму через транзакції з криптовалютою.

У Директиві № 05/CT-TTg, виданій 1 березня 2025 року, Прем'єр-міністр доручив Міністерству фінансів взяти на себе ініціативу, а Державному банку В'єтнаму, відповідно до покладених на нього функцій та завдань, запропонувати та подати уряду протягом березня 2025 року правову базу для управління та сприяння здоровому та ефективному розвитку цифрових активів та цифрових валют. Ця правова база стане важливою правовою основою для уникнення негативного впливу на економіку та соціальні проблеми, а також зробить внесок у національну економіку.

Джерело: https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html