Червоне попередження щодо інвестицій у віртуальну валюту

Влада та експерти постійно випускають червоні попередження щодо ризиків інвестування у віртуальну валюту.

Інвесторам потрібно ретельно вивчати технології та концепції, пов'язані з віртуальною валютою, та бути обережними, щоб уникнути експлуатації та шахрайства з боку зловмисників.

Постійні попередження

Останнім часом у соціальних мережах, групах та на форумах з'явилося багато статей та коментарів про віртуальну валюту Pi Network. Зокрема, лістинг Pi Network на низці бірж віртуальних валют викликав ажіотаж у спільноті "майнерів" Pi. Через 2 тижні після лістингу на біржах ціна Pi зараз коливається близько 1,8 доларів США (близько 46 000 донгів) і в якийсь момент досягла 3 доларів США (близько 76 000 донгів).

Міська поліція Ханоя опублікувала попередження про ризики інвестування та торгівлі віртуальною валютою мережі Pi. Згідно з в'єтнамським законодавством, віртуальна валюта загалом та віртуальна валюта Pi зокрема не вважаються активами. Тому інциденти, проблеми та суперечки, пов'язані з віртуальною валютою та діяльністю з торгівлі Pi, є дуже ризикованими та їх важко захистити та врегулювати законом.

Деякі суб'єкти можуть використовувати віртуальну валюту Pi для вчинення незаконних дій, таких як створення підроблених віртуальних валют Pi, залучення капіталу з метою шахрайства та привласнення активів. Злочинні суб'єкти навіть створюють підроблені додатки Pi Network для незаконного збору даних користувачів, незаконного доступу до них з метою шахрайства, привласнення активів або віртуальної валюти в операціях купівлі-продажу віртуальної валюти Pi.

Поряд з цим, поліція провінцій Нгеан, Намдінь , Донгнай, Бакліу... також щойно опублікувала попередження про шахрайство в кіберпросторі. Суб'єкти часто видають себе за представників влади, заманюють інвестиції у віртуальну валюту або видають себе за торгові майданчики, щоб привласнити активи.

Ці попередження були опубліковані після того, як поліція викрила серію шахрайств з віртуальною валютою.

Зовсім недавно поліція Ханоя викрила транснаціональне шахрайство з криптовалютою. Кількість шахраїв перевищила 2000 осіб, загальна сума яких перевищила 2000 мільярдів донгів. Раніше поліція Ханоя розпочала розслідування справи, коли компанія Trieu Nu Cuoi заманила близько 100 підприємств та майже 400 осіб для купівлі квантових монет QFS вартістю сотні мільярдів донгів...

Поліція провінції Нгеан також викрила транснаціональне шахрайське угруповання, що діяло в «Золотому трикутнику» (провінція Бокео, Лаос). Це злочинне угруповання переважно видавало себе за успішних бізнесменів, заманюючи людей інвестувати у створену ними віртуальну валюту. Багато жертв потрапили в пастку, у однієї жертви було вкрадено 18,6 мільярда донгів.

Згідно з опитуванням Національної асоціації кібербезпеки, у 2024 році кожен 220-й користувач стане жертвою онлайн-шахрайства (0,45%). Загальний збиток, завданий онлайн-шахрайством у 2024 році, оцінюється в 18 900 мільярдів донгів. Щодо шахрайства з віртуальною валютою, то, за даними Chainalysis (американської компанії з аналізу блокчейнів), попередні оцінки показують, що електронні гаманці, причетні до шахрайства, заробили 9,9 мільярда доларів у 2024 році та, за прогнозами, зростуть до рекордних 12,4 мільярда доларів у 2025 році. Шахрайство в основному походить з великомасштабних центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та демонструє ознаки дедалі більш децентралізованих операцій.

Будьте обережні з «криптовалютним сиром»

Пан Данг Мінь Туан, голова В'єтнамського блокчейн-альянсу, зазначив, що інвестування в криптовалюти має багато потенційних ризиків, оскільки у В'єтнамі криптовалюти ще не є легальними, немає жодного керівного органу для контролю шахрайства та маніпуляцій на ринку, тобто вони не захищені законом. Інвесторам потрібно дуже ретельно вивчати технології, мати навички використання гаманців та концепції, пов'язані з віртуальними валютами.

«Інвесторам потрібно бути обережними, щоб уникнути використання та шахрайства з боку поганих хлопців», – попередив пан Данг Мінь Туан.

У 2024 році В'єтнам посяде 5-е місце у світі за інтересом до цифрових активів, 3-є у світі за використанням міжнародних торгових платформ та 6-е місце за обсягом торгів на децентралізованих платформах.

Наразі 17 мільйонів в'єтнамців володіють цифровими активами, загальна ринкова вартість яких перевищує 100 мільярдів доларів США, а неофіційні операції з цифровими активами створюють величезну тіньову економіку.

(Джерело: Статистика Chainalysis)

За словами пана Тран Хуєн Діня, засновника AlphaTrue, інвесторам необхідно мати ґрунтовні знання та бути пильними, перш ніж торгувати криптоактивами. Перш ніж брати участь, інвесторам слід ретельно вивчити типи криптоактивів, принципи роботи технології блокчейн, методи безпеки та характеристики кожного типу активів для безпечного управління та зниження ризиків. Крім того, їм потрібно бути обережними з інвестиційними пропозиціями, які обіцяють високий прибуток, оскільки це може бути ознакою шахрайства; необхідно перевіряти інформацію з авторитетних джерел та уникати менталітету «фомо» (страху втратити можливості).

«Наразі, на нерегульованому ринку, користувачі ризикують стати жертвами шахрайства або втратити свої активи. Відповідно, легалізація цифрових активів не лише приносить людям душевний спокій під час участі в транзакціях, але й зміцнює їхню довіру до технології блокчейн та пов’язаних з нею застосувань», – зазначив пан Дінь.

Щодо юридичного питання, адвокат Буй Ань Туан (Асоціація адвокатів Ханоя) зазначив, що багато країн ще не висловили чіткої позиції щодо цифрових активів, тому необхідно бути дуже обережними у формуванні правової бази. Однак, необхідно мати правову базу для управління, оскільки торгівля, купівля-продаж, а також інвестування в цифрові валюти відбуваються щодня. Створена правова база для віртуальних валют та віртуальних активів стане основою для управління пов'язаними з ними операціями, забезпечення податкових зобов'язань, вирішення спорів та обмеження шахрайства. Це також допомагає запобігти ризику відмивання грошей та фінансування тероризму через операції з криптовалютою.

У Директиві № 05/CT-TTg від 1 березня 2025 року Прем'єр-міністр доручив Міністерству фінансів очолювати, а Державному банку В'єтнаму, відповідно до покладених на нього функцій та завдань, запропонувати та подати уряду протягом березня 2025 року правову базу для управління та сприяння здоровому та ефективному розвитку цифрових активів та цифрових валют. Правова база стане важливим правовим коридором для уникнення негативного впливу на економіку та соціальні проблеми, водночас допомагаючи створювати цінність для економіки країни.

Джерело: https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html