Влада оперативно припинила шахрайську схему на суму 3,2 мільярда донгів.

Вранці 4 травня в містечку Ма Лам, район Хам Тхуан Бак, пан Нгуєн Хю Кау, директор відділення Agribank Binh Thuan, провів імпровізовану церемонію нагородження, щоб відзначити кредитного спеціаліста Нгуєна Мінь Ханя за його досягнення у швидкому запобіганні шахрайству, пов'язаному з переказом 3,2 мільярда донгів від клієнта відділення Agribank Ham Thuan Bac.

Керівник відділу розвитку бізнесу Нгуєн Мінь Кхань отримав неочікувану похвалу від директора Агробанку Бінь Тхуана .

Церемонію провів пан Нгуєн Хю Кау – директор відділення Агрібанку в Бінь Тхуані, а також були присутні майор Данг Ву Лінь – заступник начальника поліції району Хам Тхуан Бак, представники поліції міста Ма Лам та інших відповідних відомств.

Пан Нгуєн Хю Кау, директор відділення Agribank у Бінь Тхуані, високо оцінив добру співпрацю між відділенням Agribank у Хам Тхуан Бак та поліцією міста Ма Лам.

Згідно з повідомленням відділення Agribank у місті Хам Тхуан Бак, 3 травня 2024 року о 14:30 клієнтка Ле Тхі Н. (LTN), яка проживає в місті Ма Лам, район Хам Тхуан Бак, звернулася до відділення Agribank у місті Хам Тхуан Бак, щоб подати заявку на отримання кредиту під заставу своєї ощадної книжки, перерахувавши гроші на власний рахунок у Банку зовнішньої торгівлі ( Vietcombank ).

Бухгалтерський відділ доручив клієнту підтвердити баланс, щоб продовжити операцію з отриманням заставного кредиту на ощадному рахунку, гарантуючи, що він не втратить відсотки, якщо зніме гроші до погашення. Після цього клієнт звернувся до відділу обслуговування клієнтів, щоб завершити оформлення заставного кредиту у відділенні CBTD у Нгуєн Мінь Кхані.

Подяка за видатну роботу поліції міста Ма Лам та окремих осіб.

Після отримання інформації, кредитний спеціаліст Нгуєн Мінь Кхань перевірив ощадні рахунки клієнта та виявив два рахунки з 12-місячним терміном погашення; один рахунок мав вартість 2,57 млрд донгів, внесений 3 січня 2024 року та термін погашення 3 січня 2025 року, а інший мав вартість 1,027 млрд донгів, внесений 12 вересня 2023 року та термін погашення 12 вересня 2024 року.
Після отримання заявки на позику, CBTD Khanh помітив, що клієнт виглядав стурбованим, надавав суперечливу інформацію щодо мети позики та постійно отримував дзвінки з погрозами на свій телефон. Тому він запідозрив, що клієнта можуть шахрайським шляхом виманювати для переказу грошей, тому тимчасово відклав транзакцію та повідомив про це заступника керівника відділення, відповідального за це питання, для узгодженого вирішення.

Отримавши звіт про інцидент від CBTD, пані Нгуєн Туй Дуонг Хай, заступниця директора відповідального відділення, запросила клієнта до свого офісу, щоб розібратися та пояснити ситуацію, аби запобігти шахрайству. Незважаючи на її спроби пояснити, що клієнта можуть обманювати, і що метод виплати коштів не відповідає правилам Державного банку, а тому тимчасово не може бути виданий, вона спробувала переконати клієнта сказати правду.

Однак клієнт відмовився співпрацювати та попросив достроково зняти всі свої заощадження та переказати гроші на свій рахунок у Vietcombank для здійснення операції з нерухомістю.

Під час роботи з клієнтом на його телефон постійно надходили дзвінки, а на рахунку клієнта, відкритому у Vietcombank (3 травня 2024 року), були зазначені суперечливі цілі отримання кредиту. Визначивши, що це шахрайство, відділення звернулося до поліції міста Ма Лам для координації перевірки та запобігання. Поліція міста Ма Лам направила старшого лейтенанта Нгуєна Ле Хоай Тханга, заступника начальника міської поліції, до відділення Agribank у Хам Тхуан Бак для розслідування.

Під час перевірки було встановлено, що пані ЛТН, яка проживає в місті Ма Лам, район Хам Тхуан Бак, є літньою людиною, продає овочі на ринку Ма Лам і не часто укладає великі угоди. Використовуючи поліцейський досвід, лейтенант Нгуєн Ле Хоай Тханг заспокоїв пані ЛТН і пообіцяв захистити її, якщо з нею щось трапиться. Довіряючи лейтенанту Тханг, пані ЛТН поступово заспокоїлася і розповіла, що їй зателефонував хтось, хто видавав себе за поліцейського з Міністерства громадської безпеки, сказавши, що вона причетна до справи про незаконний обіг наркотиків і перебуває під слідством у Ханої, і вимагав переказати 3,2 мільярда донгів на її рахунок у Vietcombank для «сприяння розслідуванню».

Приблизно через тиждень розслідування, якщо буде встановлено, що вона не скоїла жодних порушень, держава поверне основну суму та відсотки за гроші, які вона перерахувала на рахунок. Було наголошено, що ніхто не може взяти або втратити гроші на її власному рахунку (оскільки пані ЛТН заявила, що має заощадження, що зберігаються в банку, термін погашення яких ще не настав, правопорушниця попросила її звернутися до банку, щоб подати заявку на отримання кредиту або достроково зняти свої заощадження, та доручила їй нікому не повідомляти про це під час розслідування, доки справа не буде завершена. Якщо вона повідомить когось або перерахує гроші із запізненням 3 травня 2024 року, їй загрожуватиме додаткове покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 3 до 6 років).

Завдяки переконанню поліцейських з міста Ма Лам та керівників відділення Agribank Ham Thuan Bac, пані LTN зрозуміла, що це шахрайство, скоєне недобросовісними особами, та погодилася не знімати свою іпотечну позику чи заощадження передчасно, щоб передати їх шахраям. Вона також висловила свою подяку відділенню Agribank Ham Thuan Bac та поліції міста Ма Лам за їхню віддану допомогу у запобіганні шахрайству.
Виступаючи на церемонії нагородження, пан Нгуєн Хю Кау, директор відділення Agribank у Бінь Тхуані: «Завдяки відповідальному виконанню роботи та глибокому розумінню поведінки клієнтів, кредитний спеціаліст Нгуєн Мінь Хань оперативно допоміг клієнту уникнути шахрайства на велику суму грошей. Це досвід для банківських працівників, які можуть спостерігати та оперативно виявляти незвичайну поведінку клієнтів під час транзакцій, особливо клієнтів похилого віку. Своєчасне повідомлення керівництву запобігло ризику фінансових втрат клієнтів та зміцнило репутацію Agribank у захисті клієнтів та запобіганні шахрайству через телекомунікаційні мережі».

Щоб своєчасно відзначити та заохотити зразкові «Добрі люди, добрі справи», пан Нгуєн Хю Кау, директор відділення Agribank у Бінь Тхуані, вручив імпровізовану нагороду кредитному спеціалісту Нгуєн Мінь Кханю. Він також окремо відзначив поліцію міста Ма Лам та лейтенанта Нгуєн Ле Хоай Тханга…

Джерело