Набуває чинності низка нових правил щодо боротьби з відмиванням грошей, торгівлі золотом...

(Ден Трі) - З метою запобігання відмиванню грошей, з 1 листопада переказ іноземної валюти готівкою, монетами, дорогоцінними металами... на суму від 400 мільйонів донгів має бути декларований на прикордонній митниці під час виїзду або в'їзду фізичних осіб до країни.

Багато нових правил у банківському та фінансовому секторі набудуть чинності з 1 листопада, від правил щодо рейтингування кредитних установ, філій іноземних банків, правил боротьби з відмиванням грошей... до поставки та отримання золотих злитків.

По-перше, щодо правил рейтингування кредитних установ та філій іноземних банків, 31 липня Державний банк В'єтнаму видав Циркуляр 21/2025, що регулює рейтингування кредитних установ та філій іноземних банків, який набрав чинності з 1 листопада.

Стаття 4 Циркуляра 21/2025 конкретно визначає принципи та методи рейтингування кредитних установ та філій іноземних банків. Відповідно, рейтинг повинен повністю відображати операційний стан та ризики кредитних установ та філій іноземних банків і відповідати законодавчим нормам.

Кредитні установи та філії іноземних банків поділені на рівні групи.

Група 1 – це великі комерційні банки (середня квартальна вартість активів за рік перевищує 300 000 мільярдів донгів). Група 2 – це малі комерційні банки (середня квартальна вартість активів за рік дорівнює або нижче 300 000 мільярдів донгів).

Група 3 – це філії іноземних банків. Група 4 – це фінансові компанії, включаючи: компанії загального фінансування, компанії факторингового фінансування, компанії споживчого кредитування. Група 5 – це компанії фінансового лізингу. Група 6 – це кооперативні банки.

На основі отриманого рейтингу кредитні установи та філії іноземних банків класифікуються за однією з таких категорій: добрий (A), задовільний (B), середній (C), слабкий (D) або поганий (E).

Друге – це регулювання боротьби з відмиванням грошей у банківському секторі. 15 вересня Державний банк В'єтнаму видав циркуляр № 27/2025, який регулює виконання низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року, що набрав чинності з 1 листопада.

У циркулярі № 27/2025 чітко визначено вартість готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів, дорогоцінних металів, дорогоцінного каміння та обігових інструментів, які необхідно декларувати на прикордонній митниці під час виїзду або в'їзду фізичних осіб з країни, а також документи, які необхідно пред'явити прикордонній митниці під час виїзду з країни з готівковою іноземною валютою, готівковими в'єтнамськими донгами, дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням, які необхідно декларувати на митниці.

Зокрема, вартість дорогоцінних металів (крім золота) та дорогоцінного каміння становить 400 мільйонів донгів. До дорогоцінних металів, крім золота, належать срібло, платина, вироби ручної роботи та ювелірні вироби зі срібла та платини; сплави, що містять срібло та платину; дорогоцінне каміння включає: діаманти, рубіни, сапфіри та смарагди.

Документи, що подаються прикордонній митниці під час виїзду з країни особами, які перевозять готівкову іноземну валюту, готівкові в'єтнамські донги, дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, повинні бути задекларовані митниці, включаючи інші документи, що підтверджують законне походження дорогоцінних металів (крім золота). Документи, що подаються прикордонній митниці, повинні бути оригіналами або засвідченими копіями відповідно до положень законодавства...

З листопада набудуть чинності нові правила щодо боротьби з відмиванням грошей, банків, що займаються торгівлею золотом... (ілюстративне фото: DT).

Третє положення стосується дозволу банкам на постачання та отримання золотих злитків. 30 вересня Державний банк В'єтнаму видав циркуляр 33/2025, яким вносяться зміни та доповнення до низки статей циркуляра 17/2014 щодо класифікації, пакування, постачання та отримання дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, що набуває чинності з 15 листопада.

Згідно з Циркуляром 33/2025, Державний банк отримує золоті злитки, придбані у кредитних установ та підприємств, що мають ліцензію на купівлю-продаж золотих злитків (кредитні установи та підприємства), згідно з письмовим підтвердженням операцій купівлі-продажу золотих злитків між Державним банком та кредитними установами та підприємствами; проводить підрахунок, отримує та фіксує коди та серійні номери (за наявності) згідно з оригінальною упаковкою комерційного банку, підприємства, що має ліцензію на виробництво золотих злитків, та технологічного підрозділу.

У циркулярі 33 також додається інформація про те, що кредитні установи отримують золоті злитки від клієнтів і отримують їх поштучно. Кредитні установи доставляють золоті злитки клієнтам і доставляють їх поштучно.

По-четверте, це регулювання надання послуг безготівкових платежів. 30 вересня Державний банк В'єтнаму видав циркуляр 30/2025, яким вносяться зміни та доповнення до низки статей циркуляра 15/2024, що регулюють надання послуг безготівкових платежів, і який набрав чинності 18 листопада.

Зокрема, Циркуляр 30/2025 доповнює правила щодо автентифікації особи клієнтів, вимагаючи від осіб, які є громадянами В'єтнаму, пред'явити своє посвідчення особи громадянина або електронне посвідчення особи 2-го рівня; іноземці, які проживають у В'єтнамі, повинні мати паспорт, еквівалентні документи або електронне посвідчення особи 2-го рівня під час користування послугою.

Крім того, цей документ також посилює відповідальність постачальників платіжних послуг щодо розгляду скарг та заяв про порушення, а також вимагає забезпечити, щоб система онлайн-платежів не переривалася більше ніж на 4 години на рік.

У листопаді також набули чинності нові положення про Фонд гарантій безпеки системи народного кредитного фонду...

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm