Втрати мільярдів донгів через шахрайське введення підробленого програмного забезпечення для державних послуг та обмін іноземної валюти.

VietNamNet•04/02/2024

Ось п'ять ключових відомостей про онлайн-шахрайство у В'єтнамі протягом п'ятого тижня 2024 року, з 29 січня по 4 лютого:

Шахрайство полягає у використанні підроблених сканів камер розпізнавання облич у підробленому програмному забезпеченні для державних послуг.

Нещодавно мешканець району Хоан Кієм ( Ханой ) став жертвою шахрайського виграшу на 3 мільярди донгів особою, яка видавала себе за чиновника з району Ханг Бонг району Хоан Кієм, просячи віддалену ідентифікаційну інтеграцію коду. Після завантаження, входу в систему та сканування камери розпізнавання обличчя за допомогою фальшивого програмного забезпечення для державних служб, як просив шахрай, мешканець втратив контроль над своїм рахунком цінних паперів, який було продано, а всі гроші переведено на інший рахунок.

Департамент кібербезпеки радить людям бути пильними, коли отримують телефонні дзвінки від незнайомців, які стверджують, що є державними службовцями, та запитують додаткову особисту інформацію по телефону.

Зокрема, людям не слід встановлювати програмне забезпечення чи додатки на прохання цих осіб. «Оскільки, якщо ви встановите підроблене програмне забезпечення, ви ризикуєте отримати контроль над своїм телефоном, що призведе до крадіжки інформації у злочинних цілях та незаконного привласнення ваших активів. Повідомлення та дзвінки на телефон жертви будуть відстежуватися додатком, таємно переадресовуватися на сервер, яким керує злочинець, і не відображатимуться на телефоні жертви», – пояснили у Департаменті інформаційної безпеки.

Злочини, пов'язані з лихварством, почастішали з наближенням Нового року за місячним календарем.

Департамент кримінальної поліції ( Міністерство громадської безпеки ), поліція міста Дананг та кілька інших населених пунктів щойно викрили мережу лихварів та вимагачів вартістю понад 9 000 мільярдів донгів. Позичальники, переважно робітники, робітники та студенти, які терміново потребують грошей та погоджуються на високі відсотки, проживають у багатьох провінціях та містах по всій країні. Це результат цілеспрямованої боротьби зі злочинами, пов'язаними з "чорним кредитуванням", та боротьби зі злочинністю для захисту безпеки та порядку перед 2024 місячним Новим роком.

Ватажок, іноземний громадянин, керував мережею з майже 200 осіб, керував 10 різними компаніями в різних секторах та створив три онлайн-додатки для кредитування – «Ơi vay», «Yoloan» та «Vdong» – для цільової аудиторії. Група позичала гроші понад 1,3 мільйона людей під відсоткові ставки від 500% до 1000% річних. Коли позичальники не сплачували відсотки вчасно, не лише вони, а й їхні родичі та друзі, зазначені в їхніх списках контактів, зазнавали психологічного переслідування. Весь потік коштів у злочинній мережі здійснювався через сервіси збору та виплати платежів платіжного шлюзу у В'єтнамі.

З огляду на цю ситуацію, Департамент кібербезпеки радить людям звертатися за позиками до авторитетних організацій, таких як банки чи законні фінансові компанії; категорично не надавайте жодної особистої інформації чи реквізитів банківського рахунку на ненадійних веб-сайтах або в додатках. Під час встановлення додатків, особливо тих, що пов’язані з фінансами, людям слід перевірити запитувані дозволи та уважно ознайомитися з умовами та політиками додатка.

Шахрайство з використанням фальшивих акаунтів у Facebook, що видають себе за Поліцейську академію.

Нещодавно у Facebook з'явився фальшивий обліковий запис, що видає себе за Народну поліцейську академію – портал підтримки жертв онлайн-шахрайства. Користуючись бажанням ошуканих повернути втрачені гроші, ці зловмисники використовують імідж Народної поліцейської академії для побудови довіри.

Тут зловмисники доручають жертвам сплачувати комісії за підтримку або виконання завдань, щоб зняти гроші, що зберігаються в системі. Коли хтось переказує гроші, зловмисники повідомляють жертві, що банківський рахунок не працює належним чином, і запобігають зняттю коштів.

Про цю аферу неодноразово попереджали органи влади. За даними Департаменту кібербезпеки, найважливіше – це те, щоб люди категорично не надавали особисту інформацію нікому, за жодних обставин; витік інформації може призвести до багатьох тривожних наслідків. Отримуючи дивні дзвінки або звертаючись до груп, що пропонують послуги в соціальних мережах, люди не повинні переказувати гроші зловмисникам, не провівши попереднього розслідування та не перевіривши їхню особу.

Якщо ви підозрюєте, що вас обдурили, повідомте про це в поліцію, щоб вони могли розглянути справу відповідно до правил; не звертайтеся за допомогою до сайтів соціальних мереж, які стверджують, що ви можете повернути свої гроші, щоб не потрапити в їхні пастки.

Злом облікових записів Facebook з метою крадіжки понад 8 мільярдів донгів.

Наприкінці січня 2024 року поліція провінції Куангбінь заарештувала групу з семи осіб, які спеціалізувалися на зломі облікових записів соціальних мереж з метою шахрайства користувачів. Розпочавши свою операцію на початку 2023 року, група вийшла в Інтернет, щоб навчитися незаконно викрадати облікові записи Facebook по всій країні. Потім вони змінювали паролі, проникали в облікові записи та використовували викрадені облікові записи Facebook для надсилання повідомлень з проханням позичити гроші або вимагати кошти.

Щоб підготуватися до злочину, підозрювані створили приблизно 20 різних банківських рахунків, а також придбали багато «підпільних» банківських рахунків у фізичних осіб онлайн, щоб приховати отримання шахрайських грошей від жертв. Орієнтовна загальна сума транзакцій на банківських рахунках, що використовувалися групою, склала приблизно 8 мільярдів донгів.

Департамент кібербезпеки рекомендує, щоб люди обмежили обмін особистою інформацією в соціальних мережах, щоб зменшити ймовірність шахрайства таким чином. Вони також повинні уникати поширення своєї інформації для входу у Facebook з будь-ким або будь-яким сервісом; бути обережними з дивними повідомленнями або електронними листами; та уникати доступу до незнайомих веб-сайтів або посилань, щоб запобігти зараженню шкідливим програмним забезпеченням та витоку інформації.

Під час доступу до веб-сайтів користувачам слід ретельно перевіряти URL-адреси. Крім того, користувачам слід використовувати надійні паролі, часто їх змінювати, уникати використання одного й того ж пароля для кількох облікових записів та вмикати двофакторну автентифікацію для підвищення безпеки та зменшення ризику шахрайства.

Шахрайство на мільярди донгів за допомогою обміну іноземної валюти.

Нещодавно підозрюваного, який проживає в районі Льєн Т'єу (місто Дананг), було взято під варту для розслідування кримінальної справи за фактом «шахрайського привласнення майна». Раніше Департамент кримінальної поліції виявив облікові записи у Facebook під назвою «Куок Кханг» та «Одрі Труонг» з ознаками шахрайського привласнення майна шляхом обміну іноземної валюти на іноземних туристів .

Для скоєння злочину підозрюваний PCL придбав в інтернеті обліковий запис Telegram під назвою «Khanh» та використовував цей обліковий запис для приєднання до груп, які обмінювали іноземну валюту на в'єтнамські донги з метою пошуку жертв. Після домовленості про обмінний курс з іноземцями, які цього потребували, PCL використовував облікові записи Facebook «Audrey Truong» та «Quoc Khang» для публікацій у групах під назвою «Shipper Da Nang» та інших місцях, щоб відправники (персонал доставки) могли здійснювати операції з туристами.

Шахраї обіцяють платити відправникам від 80 000 до 300 000 донгів за кожну транзакцію за умови, що відправники авансують гроші, необхідні для обміну на іноземну валюту для туристів. Коли відправники доставляють в'єтнамську валюту туристам, шахраї доручають туристам переказати гроші на банківський рахунок. Після успішного завершення транзакції шахраї припиняють зв'язок і не повертають гроші відправникам.

Щодо цього типу шахрайства, Департамент кібербезпеки рекомендує людям, яким потрібно обміняти гроші, звертатися до надійних банків або фінансових компаній та категорично уникати обміну грошей через посередників, щоб уникнути шахрайства.

Джерело