AI اور ڈیٹا: بینکنگ انڈسٹری میں مسابقتی پیش رفت

25 ستمبر 2025 کو، ہنوئی میں، سالانہ بینکنگ انڈسٹری سمٹ اور نمائش - اسمارٹ بینکنگ 2025 - تھیم کے ساتھ منعقد ہوئی " بینکنگ انڈسٹری کی ڈیجیٹل تبدیلی میں پیش رفت: ڈیٹا بنیاد ہے، صارفین مرکز ہیں "۔

سمارٹ بینکنگ 2025 میں مندوبین بحث کر رہے ہیں۔ (تصویر: آرگنائزنگ کمیٹی)

اس تقریب کا انعقاد اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے زیراہتمام ویتنام بینکس ایسوسی ایشن نے آئی ای سی گروپ کے ساتھ مل کر نیشنل ڈیٹا ایسوسی ایشن اور نیشنل سائبر سیکیورٹی ایسوسی ایشن کے ساتھ کیا تھا۔

اس تقریب میں، مندوبین نے اس بات پر تبادلہ خیال کیا کہ ڈیٹا کی بڑی مقدار کو ہموار تجربات میں کیسے تبدیل کیا جائے، حفاظت اور تحفظ کو یقینی بناتے ہوئے حقیقی وقت میں ذاتی خدمات فراہم کرنے کے لیے AI، بڑے ڈیٹا اینالیٹکس اور نئی ٹیکنالوجیز کو کیسے یکجا کیا جائے۔ یہ نہ صرف ٹیکنالوجی کا مسئلہ ہے، بلکہ ڈیٹا کو ایک اسٹریٹجک اثاثہ میں تبدیل کرنے کے لیے ایک طویل مدتی حکمت عملی بھی ہے، جس سے صارفین کے اعتماد اور مشغولیت کی پرورش ہوتی ہے۔

سمارٹ ڈیٹا مائننگ کے لیے AI کا فائدہ اٹھانا

رپورٹس کے مطابق، AI اس وقت بینکنگ سیکٹر میں صارفین کی مدد، ذاتی صارف کے تجربات کو بہتر بنانے، لاکھوں ٹرانزیکشنز کو کنٹرول اور تجزیہ کرنے، فراڈ کا پتہ لگانے، مارکیٹ کی طلب کا تجزیہ کرنے وغیرہ کے لیے بڑے پیمانے پر استعمال ہو رہا ہے۔

ورکشاپ میں شریک ہوتے ہوئے، BIDV کے چیف اکانومسٹ اور وزیر اعظم کی پالیسی ایڈوائزری کونسل کے ممبر ڈاکٹر کین وان لوک نے کہا کہ فنانس اور بینکنگ سیکٹر میں AI اور ڈیٹا کا موثر اطلاق لاگت کی بچت، پروسیس آٹومیشن، پیداواری صلاحیت میں بہتری، اور کسٹمر کے تجربے میں بہتری جیسے بہت سے فوائد لا رہا ہے۔

McKinsey (2023) کے مطابق، GenAI عالمی بینکنگ انڈسٹری کے لیے 200-340 بلین امریکی ڈالر کی سالانہ اضافی قدر پیدا کر سکتا ہے، جو 9-15% اضافی منافع کے برابر ہے۔

مصنوعی ذہانت نہ صرف مثبت اقتصادی قدر لا رہی ہے، کارکردگی اور کسٹمر کے تجربے کو بہتر بنا رہی ہے، بلکہ ڈیٹا سیکیورٹی کو بھی نئی شکل دے رہی ہے۔ فورٹینیٹ ویتنام کے ٹیکنیکل ڈائریکٹر مسٹر نگوین من ہی نے اشتراک کیا: "80% سے زیادہ کاروبار چیلنجوں کو حل کرنے کے لیے AI سے چلنے والے سیکیورٹی حل استعمال کر رہے ہیں۔"

ڈیجیٹل بینکنگ کی تبدیلی میں بہت سی کامیابیاں

"بینکنگ انڈسٹری کی ڈیجیٹل تبدیلی میں پیش رفت: ڈیٹا بنیاد ہے، صارفین مرکز ہیں" کے موضوع کے ساتھ ورکشاپ سے خطاب کرتے ہوئے، بینکنگ ایسوسی ایشن کے نائب صدر اور جنرل سیکرٹری ڈاکٹر Nguyen Quoc Hung نے اس بات پر زور دیا کہ حالیہ دنوں میں، ویتنام نے ڈیجیٹل مالیاتی خدمات کے ماحولیاتی نظام کے دھماکے کا مشاہدہ کیا ہے۔ غیر نقد ادائیگیوں میں مضبوطی سے ترقی ہوئی ہے۔

بینکنگ ایسوسی ایشن کے وائس چیئرمین اور جنرل سیکرٹری ڈاکٹر Nguyen Quoc Hung نے تقریب سے خطاب کیا۔ (تصویر: آرگنائزنگ کمیٹی)

ڈیجیٹل بینکنگ اہم ٹرانزیکشن چینل بن جاتا ہے؛ الیکٹرانک شناخت اور تصدیق نے بڑی پیش رفت کی ہے۔ بینکوں - فنٹیک - ڈیجیٹل پلیٹ فارمز کے درمیان تعاون تیزی سے وسیع ہو رہا ہے۔ ڈیٹا کے تجزیہ کی صلاحیت، مصنوعی ذہانت (AI) کا اطلاق اور مشین لرننگ کو کریڈٹ اپریزل، رسک مینجمنٹ، فراڈ سے بچاؤ، آپریشن آپٹیمائزیشن اور ملٹی چینل کسٹمر کیئر میں فروغ دیا جاتا ہے۔

اسٹیٹ بینک کے ڈپٹی گورنر فام ٹائین ڈنگ کے مطابق، انتظامی ادارے کے نقطہ نظر سے، اسٹیٹ بینک ان چند وزارتوں اور شاخوں میں سے ایک ہے جنہوں نے ڈیٹا اکٹھا کرنے، ترکیب کرنے اور تجزیہ کرنے کے پورے عمل کو منظم کرنے کے لیے سرکلر کا ایک نظام جاری کیا ہے۔

بینکنگ انڈسٹری میں، اس قانونی فریم ورک سے باہر کوئی ڈیٹا اکٹھا نہیں کیا جاتا ہے: شماریاتی رپورٹنگ سسٹمز، کریڈٹ انفارمیشن مانیٹرنگ، CIC سسٹمز، اینٹی منی لانڈرنگ، تمام کاروباری ایپلی کیشنز تک، پوری صنعت کے لیے قانونی بنیاد کے طور پر کام کرنے والے سرکلر ریگولیٹ ہوتے ہیں۔

سٹیٹ بینک کے ڈپٹی گورنر فام ٹین ڈنگ تقریب سے خطاب کر رہے ہیں۔ (تصویر: آرگنائزنگ کمیٹی)

فی الحال، بینکنگ انڈسٹری نیشنل پاپولیشن ڈیٹا بیس کے ساتھ گہرائی سے مربوط ہو چکی ہے۔ اسٹیٹ بینک اوپن API پر ایک سرکلر جاری کرنے والا پہلا یونٹ بھی ہے، جو فریقین کو بینکنگ انڈسٹری کے ڈیٹا کو جوڑنے کی اجازت دیتا ہے۔

"ڈیٹا بنیاد ہے، ایک قیمتی وسیلہ۔ تاہم، گاہک مرکز ہیں۔ اس لیے، موجودہ ڈیجیٹل دور میں، بینکنگ انڈسٹری کو تین عوامل کو پورا کرنا چاہیے: صارفین کے لیے اچھی، سمارٹ ایپلی کیشنز بنانا؛ مؤثر طریقے سے صارفین کی مدد کرنا؛ صارفین کے جائز حقوق اور مفادات کا تحفظ،" ڈپٹی گورنر فام ٹائن ڈنگ نے زور دیا۔

اعداد و شمار کے مطابق، ویتنام میں، فی الحال 90% سے زیادہ لین دین ڈیجیٹل چینلز کے ذریعے کیے جاتے ہیں اور 87% سے زیادہ بالغ افراد کے پاس بینک اکاؤنٹ ہے۔ ہر روز پیدا ہونے والا ڈیٹا بینکوں کے لیے بہتر، زیادہ آسان اور محفوظ مصنوعات اور خدمات کو ڈیزائن کرنے کے لیے ایک انمول وسیلہ بن جاتا ہے۔

نیشنل پاپولیشن ڈیٹا بیس سے 119 ملین ذاتی اکاؤنٹس اور 1.1 ملین تنظیمی اکاؤنٹس کے ساتھ 54 ملین سے زیادہ صارفین کے کریڈٹ ڈیٹا کے ملاپ نے پہلے سے کہیں زیادہ درست، شفاف اور ذاتی نوعیت کی خدمات فراہم کرنے کے امکانات کو کھول دیا ہے۔

اسمارٹ بینکنگ 2025 میں 3 خصوصی ورکشاپس بھی شامل ہیں: "آج کے خطرے کے ماحول میں سائبرسیکیوریٹی اور فراڈ مینجمنٹ"؛ "ڈیجیٹل ایکو سسٹم کی تشکیل اور کسٹمر کے تجربے کے بغیر ہموار سفر" اور "AI اور ڈیٹا پر مبنی جدت اور اصلاح"۔
اس کے علاوہ، DF سائبر ڈیفنس 2025 ایکسرسائز پروگرام مشترکہ طور پر محکمہ انفارمیشن ٹیکنالوجی - اسٹیٹ بینک آف ویتنام، ویتنام بینکس ایسوسی ایشن اور IEC گروپ نے مشترکہ طور پر منظم کیا ہے۔
فنانس - بینکنگ ٹیکنالوجی نمائش نے تقریباً 30 سرکردہ آئی ٹی حل فراہم کنندگان کو بھی اپنی طرف متوجہ کیا، جن میں وائٹل سائبر سیکیورٹی، ایچ پی ای (ہیولٹ پیکارڈ انٹرپرائز)، جونیپر نیٹ ورکس، سام سنگ، فورٹینیٹ، ویڈس وینا اور کراؤڈ اسٹرائیک شامل ہیں۔ نمائش میں متعارف کرائے گئے شاندار حلوں میں شامل ہیں: AI/ML، ڈیٹا اینالیٹکس، فراڈ مینجمنٹ اور سائبر سیکیورٹی۔
"سائبر سیکیورٹی شیلڈ: ابتدائی شناخت، تیز ردعمل، جامع تحفظ" کے موضوع کے ساتھ پہلی بار تربیتی ورکشاپ کا انعقاد کیا گیا، جس کا مقصد بینکنگ انڈسٹری میں آگاہی اور معلوماتی حفاظتی دفاعی صلاحیت کو بڑھانا تھا۔

من ہون

ماخذ: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html