حکام نے فوری طور پر 3.2 بلین VND فراڈ سکیم کو ناکام بنا دیا۔

4 مئی کی صبح، ہام تھوان باک ضلع کے ما لام ٹاؤن میں، ایگری بینک بن تھوان برانچ کے ڈائریکٹر مسٹر نگوین ہوو کاؤ نے ایک فوری ایوارڈز کی تقریب کا انعقاد کیا جس میں کریڈیٹ آفیسر نگوین من کھنہ کو فوری طور پر ایک فراڈ کیس کو روکنے کے لیے ان کی کامیابی کو سراہا۔ شاخ

CBTD Nguyen Minh Khanh کو Agribank کے ڈائریکٹر Binh Thuan کی طرف سے غیر متوقع تعریف ملی۔

تقریب کی صدارت ایگری بینک بن تھوآن برانچ کے ڈائریکٹر مسٹر نگوین ہوو کاؤ نے کی، اور میجر ڈانگ وو لِن - ہیم تھوان باک ڈسٹرکٹ پولیس کے ڈپٹی ہیڈ، ما لام ٹاؤن پولیس کے نمائندوں اور دیگر متعلقہ اداروں نے شرکت کی۔

ایگری بینک کی بن تھوآن برانچ کے ڈائریکٹر مسٹر نگوین ہوو کاؤ نے ایگری بینک کی ہام تھوان باک برانچ اور ما لام ٹاؤن پولیس کے درمیان اچھے تعاون کو سراہا۔

Agribank کی Ham Thuan Bac برانچ کی ایک رپورٹ کے مطابق، 3 مئی 2024 کو دوپہر 2:30 بجے، گاہک Le Thi N. (LTN)، جو ما لام ٹاؤن، Ham Thuan Bac ضلع میں مقیم ہے، Agribank کی Ham Thuan Bac برانچ میں اپنی بچت کے ذریعے محفوظ کردہ قرض کے لیے درخواست دینے کے لیے آئی۔

اکاؤنٹنگ ڈیپارٹمنٹ نے گاہک کو ہدایت کی کہ وہ سیونگ اکاؤنٹ کولیٹرل لون ٹرانزیکشن کو آگے بڑھانے کے لیے بیلنس کی تصدیق کرے، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ اگر وہ میچورٹی سے پہلے رقم نکال لیتے ہیں تو وہ سود سے محروم نہیں ہوں گے۔ اس کے بعد، گاہک CBTD کی Nguyen Minh Khanh برانچ میں کولیٹرل لون مکمل کرنے کے لیے کسٹمر سروس ڈیپارٹمنٹ میں گیا۔

ما لام ٹاؤن پولیس فورس اور افراد کی شاندار کارکردگی پر تعریف۔

معلومات حاصل کرنے کے بعد، کریڈٹ آفیسر Nguyen Minh Khanh نے گاہک کے بچت کھاتوں کی جانچ کی اور 12 ماہ کی شرائط کے ساتھ دو اکاؤنٹس پائے۔ ایک اکاؤنٹ کی قیمت VND 2.57 بلین تھی، جو 3 جنوری 2024 کو جمع کی گئی تھی، اور 3 جنوری 2025 کو میچور ہو رہی تھی، اور دوسرے کی قیمت VND 1.027 بلین تھی، جو 12 ستمبر 2023 کو جمع کی گئی تھی، اور 12 ستمبر 2024 کو میچور ہو رہی تھی۔
قرض کی درخواست موصول ہونے کے بعد، CBTD Khanh نے دیکھا کہ گاہک بے چین نظر آیا، قرض کے مقصد کے حوالے سے متضاد معلومات پیش کیں، اور گاہک کے فون پر مسلسل دھمکی آمیز کالیں موصول ہو رہی تھیں۔ اس لیے، اسے شبہ ہوا کہ گاہک سے رقم کی منتقلی میں دھوکہ دہی کی جا رہی ہے، اس لیے اس نے عارضی طور پر لین دین ملتوی کر دیا اور مربوط حل کے لیے اس معاملے کی اطلاع نائب برانچ منیجر کو دی۔

CBTD سے واقعہ کی رپورٹ موصول ہونے پر، محترمہ Nguyen Thuy Duong Hai - انچارج برانچ کی ڈپٹی ڈائریکٹر - نے گاہک کو اپنے دفتر میں مدعو کیا تاکہ وہ اسکیم ہونے سے بچ سکیں اور صورتحال کی تحقیقات کریں۔ اس کی وضاحت کرنے کی کوششوں کے باوجود کہ گاہک کو دھوکہ دیا جا سکتا ہے اور یہ کہ ادائیگی کا طریقہ اسٹیٹ بینک کے ضوابط کے مطابق نہیں ہے، اور اس لیے اسے عارضی طور پر نہیں دیا جا سکتا، اس نے صارف کو سچ بتانے پر آمادہ کرنے کی کوشش کی۔

تاہم، صارف نے تعاون نہیں کیا اور درخواست کی کہ وہ اپنی تمام بچتیں میچورٹی سے پہلے نکال لے اور ریئل اسٹیٹ کے لین دین کو انجام دینے کے لیے انہیں Vietcombank میں اپنے اکاؤنٹ میں منتقل کر دے۔

گاہک کے ساتھ کام کرنے کے دوران، گاہک کے فون پر مسلسل کالیں آ رہی تھیں، اور گاہک کا اکاؤنٹ، جو Vietcombank (3 مئی 2024 کو) میں کھولا گیا تھا، نے متضاد قرض کے مقاصد پیش کیے تھے۔ اسے ایک گھوٹالہ قرار دیتے ہوئے، برانچ نے تصدیق اور روک تھام کو مربوط کرنے کے لیے ما لام ٹاؤن پولیس سے رابطہ کیا۔ ما لام ٹاؤن پولیس نے ٹاؤن پولیس کے نائب سربراہ، سینئر لیفٹیننٹ نگوین لی ہوائی تھانگ کو ایگری بینک ہام تھوان بیک برانچ میں تحقیقات کے لیے روانہ کیا۔

تصدیق کے ذریعے، یہ پتہ چلا کہ محترمہ LTN، ما لام ٹاؤن، ہیم تھوان باک ضلع میں رہنے والی، بوڑھی تھیں اور ما لام مارکیٹ میں سبزیاں فروخت کرتی تھیں، اور اکثر بڑے پیمانے پر لین دین میں ملوث نہیں تھیں۔ پولیس کی مہارت کا استعمال کرتے ہوئے، لیفٹیننٹ Nguyen Le Hoai Thang نے یقین دلایا اور وعدہ کیا کہ اگر محترمہ LTN کو کچھ ہوا تو ان کی حفاظت کریں گے۔ لیفٹیننٹ تھانگ پر بھروسہ کرتے ہوئے، محترمہ LTN دھیرے دھیرے پرسکون ہوئیں اور بتایا کہ انہیں کسی ایسے شخص کی طرف سے ایک فون کال موصول ہوئی تھی جس میں یہ دعویٰ کیا گیا تھا کہ وہ وزارت پبلک سیکیورٹی سے پولیس افسر ہیں، جس میں کہا گیا تھا کہ وہ منشیات کی اسمگلنگ کے ایک کیس میں ملوث ہے اور ہنوئی میں زیر تفتیش ہے، اور مطالبہ کیا ہے کہ وہ 3.2 بلین VND اپنے Vietcombank اکاؤنٹ میں منتقل کرے۔

تقریباً ایک ہفتے کی تفتیش کے بعد، اگر اس نے کوئی خلاف ورزی نہیں کی تو ریاست اس کے اکاؤنٹ میں منتقل کی گئی رقم پر اصل اور سود واپس کر دے گی۔ اس بات پر زور دیا گیا کہ کوئی بھی رقم اپنے اکاؤنٹ میں نہیں لے سکتا اور نہ ہی کھو سکتا ہے (کیونکہ محترمہ LTN نے بتایا کہ اس کے پاس بینک میں جمع شدہ بچت تھی جو کہ ابھی پختہ نہیں ہوئی تھی، مجرم نے اس سے درخواست کی کہ وہ بینک جا کر قرض کے لیے درخواست دے یا اپنی بچت جلد نکال لے، اور اسے ہدایت کی کہ وہ تفتیش کے دوران کسی کو مطلع نہ کرے جب تک کہ کیس کا نتیجہ نہ نکل جائے یا کسی کو رقم منتقل نہ کر دی جائے۔ 2024، اسے 3-6 سال کی اضافی سزا کا سامنا کرنا پڑے گا)۔

ما لام ٹاؤن کے پولیس افسران اور ایگری بینک ہیم تھوان باک برانچ کے رہنماؤں کی قائل کرنے والی کوششوں کے ذریعے، محترمہ LTN نے محسوس کیا کہ یہ ایک اسکینڈل تھا جو بےایمان افراد نے کیا تھا اور اس نے اپنا رہن رکھا ہوا قرض یا بچت اسکامرز کو منتقل کرنے کے لیے قبل از وقت واپس نہ لینے پر اتفاق کیا۔ اس نے ایگری بینک ہام تھوان باک برانچ اور ما لام ٹاؤن کی پولیس سے فراڈ کی روک تھام میں بھرپور تعاون کرنے پر بھی شکریہ ادا کیا۔
ایوارڈز کی تقریب سے خطاب کرتے ہوئے، مسٹر Nguyen Huu Cau - Agribank Binh Thuan برانچ کے ڈائریکٹر: "اپنے کام کو ذمہ دارانہ طریقے سے سنبھالنے اور گاہک کے رویے کے بارے میں گہری آگاہی کے ساتھ، کریڈٹ آفیسر Nguyen Minh Khanh نے فوری طور پر ایک گاہک کو بڑی رقم سے دھوکہ دہی سے بچنے میں مدد کی۔ یہ بینک ملازمین کے لیے ایک تجربہ ہے کہ وہ خاص طور پر کسٹمر کے رویے کا مشاہدہ کرنے اور صارفین کے رویے کا فوری طور پر مشاہدہ کرنے کے لیے ایک تجربہ ہے۔ انتظامیہ کو بروقت اطلاع دینے سے صارفین کے مالی نقصان کے خطرے کو روکا گیا اور صارفین کی حفاظت اور ٹیلی کمیونیکیشن نیٹ ورکس کے ذریعے دھوکہ دہی کو روکنے میں ایگری بینک کی ساکھ میں اضافہ ہوا۔"

مثالی "اچھے لوگ، اچھے کام" کی فوری طور پر تعریف کرنے اور اسے فروغ دینے کے لیے ایگری بینک کی بن تھوآن برانچ کے ڈائریکٹر مسٹر نگوین ہوو کاؤ نے کریڈٹ آفیسر نگوین من کھنہ کو ایک فوری ایوارڈ پیش کیا۔ انہوں نے انفرادی طور پر ما لام ٹاؤن پولیس فورس اور لیفٹیننٹ نگوین لی ہوائی تھانگ کی بھی تعریف کی۔

ماخذ