بینکوں کو مشتبہ کھاتوں کی ماہانہ 'بلیک لسٹ' بھیجنی چاہیے۔

بینک اکاؤنٹس کے ذریعے دھوکہ دہی کو مکمل طور پر روکنے اور کسٹمر ڈیٹا کو صاف کرنے کے لیے، 28 جون، 2024 کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے سرکلر 17/2024/TT-NHNN (سرکلر 17) جاری کیا جس میں ادائیگی کی خدمت فراہم کرنے والوں پر ادائیگی اکاؤنٹس کھولنے اور استعمال کرنے کو منظم کیا گیا۔

سرکلر نمبر 17 1 جولائی 2024 سے نافذ العمل ہے۔ اس سرکلر کے آرٹیکل 22 میں کہا گیا ہے کہ ویتنام میں غیر ملکی بینکوں کے بینک اور شاخیں اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی اپنے ریاستی انتظامی کاموں کی انجام دہی سے متعلق رہنمائی کے مطابق صارفین کے ادائیگی کھاتوں کے بارے میں معلومات فراہم کرنے کے ذمہ دار ہیں۔

ہر مہینے کی 10 تاریخ کے بعد، ویتنام میں غیر ملکی بینکوں کے بینکوں اور شاخوں کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی درخواست پر، ایسے کھاتوں کی معلومات فراہم کرنا چاہیے جن میں دھوکہ دہی، دھوکہ دہی، یا قانون کی خلاف ورزی کے آثار دکھائی دیتے ہیں۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے تکنیکی کنکشن کے رہنما خطوط کے مطابق معلومات الیکٹرانک طور پر فراہم کی جاتی ہیں۔

بینک کی طرف سے اپ ڈیٹ کیے گئے انفرادی صارفین کی فہرست جو ادائیگی اکاؤنٹس کھولتے اور استعمال کرتے ہیں جن میں دھوکہ دہی یا گھوٹالوں میں ملوث ہونے کا شبہ ہے، ان میں شامل ہیں: کسٹمر کوڈ (CIF)، شناختی نمبر، شناخت کی قسم، مکمل نام، تاریخ پیدائش، جنس، قومیت، اکاؤنٹ نمبر، اکاؤنٹ کھولنے کی تاریخ، آن لائن بینکنگ سروسز کے لیے رجسٹرڈ فون نمبر، شک کی وجہ، اکاؤنٹ کی حیثیت، اور منفرد ڈیوائس کا پتہ (MAC)

معلومات ہر مہینے کی 10 تاریخ سے پہلے فراہم کی جانی چاہیے، جو کہ اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے انفارمیشن سسٹم کے ذریعے بھیجی جاتی ہے تاکہ ادائیگی کی کارروائیوں میں دھوکہ دہی کے خطرات کا انتظام، نگرانی اور روک تھام کی جا سکے۔

فی الحال، بینکوں کو مشتبہ جعلی "بلیک اکاؤنٹس" کی فہرستیں اسٹیٹ بینک آف ویتنام کو بھیجنے کی ضرورت ہے، لیکن ان اکاؤنٹس کو ختم کرنے یا بند کرنے کا کوئی متفقہ طریقہ نہیں ہے۔

ایک شکار جس نے ایک گھوٹالے میں اپنے اکاؤنٹ سے تقریباً 3 بلین VND کھوئے اپنی کہانی ویت نام نیٹ رپورٹر کے ساتھ شیئر کی۔ تصویر: این ٹی۔

جن اکاؤنٹس میں دھوکہ دہی یا گھوٹالوں میں ملوث ہونے کا شبہ ہے، جون کے آخر سے، ملٹری کمرشل جوائنٹ اسٹاک بینک (MB) نے "بلیک لسٹ" میں موجود فون نمبروں پر رقم کی منتقلی کے وقت صارفین کی شناخت اور انتباہ کرنے کے لیے ایک خصوصیت کے نفاذ کا آغاز کیا ہے۔

MB بینک کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے وائس چیئرمین مسٹر Vu Thanh Trung کے مطابق، صرف جولائی 2024 میں، اس فیچر کے شروع ہونے کے فوراً بعد، MB نے 2,700 صارفین کو متنبہ کیا جب انہوں نے رقم کی منتقلی کی لین دین کی۔ نتیجے کے طور پر، 1,500 صارفین جنہوں نے فوری طور پر وارننگ حاصل کی تھی، فوری طور پر لین دین کو روک دیا۔

"اس خصوصیت کو تیزی سے ترقی پذیر انفارمیشن ٹیکنالوجی کے تناظر میں خاص طور پر کارآمد سمجھا جاتا ہے، جس میں دھوکہ دہی کی بڑھتی ہوئی جدید شکلیں ہیں۔ اس کے مطابق، رقم کی منتقلی کے وقت، وصول کنندہ کے جعلی اکاؤنٹ ہونے کی صورت میں صارفین کو وارننگ ملے گی۔ یہ صارفین کو آسانی سے عجیب یا مشکوک لین دین کو بلاک کرنے کی اجازت دیتا ہے، جس سے ان کے اکاؤنٹس اور اثاثوں کی حفاظت میں مدد ملتی ہے۔" مسٹر ٹانگ نے کہا۔

اطلاعات کے مطابق، فراڈ کا پتہ لگانے اور وارننگ کی خصوصیت MB اور سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈیپارٹمنٹ (A05) کے درمیان تعاون کا نتیجہ ہے۔

اسی مناسبت سے، MB، A05 کے ساتھ مل کر، ملک بھر میں دھوکہ دہی کی سرگرمیوں میں حصہ لینے والے یا ان سے وابستہ تمام اکاؤنٹس کی فہرست کو اپ ڈیٹ کر رہا ہے۔ یہ فہرست فی الحال 3,000 سے زیادہ اکاؤنٹس پر مشتمل ہے اور اسے A05 اور MB کے درمیان روزانہ اپ ڈیٹ کیا جائے گا۔

MB بینک کے صارفین کی طرف سے ہر رقم کی منتقلی سے پہلے، بینک اس بات کی شناخت کے لیے ایک فوری جانچ کرے گا کہ آیا یہ اکاؤنٹ مشکوک اکاؤنٹس کی فہرست میں ہے یا نہیں۔

"میں تصدیق کرتا ہوں کہ یہ صرف مشتبہ اکاؤنٹس کی ایک فہرست ہے، جس میں حقیقی دھوکہ دہی والے اکاؤنٹس شامل ہیں، لیکن کچھ مشکوک اکاؤنٹس بھی۔ ہم صارفین کو بہت واضح انتباہ دیتے ہیں کہ وہ وصول کنندہ کے اکاؤنٹ کے مشکوک فہرست میں ہونے کے بارے میں رقم کی منتقلی سے پہلے،" مسٹر وو تھانہ ٹرنگ نے کہا۔

اس کانفرنس میں 2022-2025 کی مدت میں قومی ڈیجیٹل تبدیلی کی خدمت کے لیے آبادی، شناخت اور الیکٹرانک تصدیق پر ڈیٹا ایپلی کیشنز تیار کرنے کے لیے حکومت کے پروجیکٹ کے نفاذ کا خلاصہ پیش کیا گیا، جس میں 2030 تک کے وژن (پروجیکٹ 06) اور کوآرڈینیشن پلان نمبر 01/KHPH-BCA-NHNNM کے درمیان ریاستی بینک کے پبلک سیکیورٹی پر عمل درآمد کے بارے میں بتایا گیا۔ پروجیکٹ 06 کے کاموں میں، فراڈ اکاؤنٹس کا پتہ لگانے اور ان کے بارے میں انتباہ کرنے کی خصوصیت کو تمام بینکوں نے متفقہ طور پر A05 کے ساتھ مل کر سسٹم پر فوری طور پر لاگو کرنے پر اتفاق کیا تھا۔

ماخذ: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html