تعزيز التعرف على مخاطر مكافحة غسل الأموال والتعامل معها

في 16 أكتوبر/تشرين الأول، عقد بنك الدولة الفيتنامي في هانوي ورشة عمل لنشر التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال؛ ونشر محتويات مكافحة غسل الأموال في القرار رقم 05/2025/NQ-CP الصادر عن الحكومة؛ وتحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

نظرة عامة على الورشة.

ترأس نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي، نغوين نغوك كانه، ورشة العمل. وحضرها أيضًا مندوبون من الوزارات والفروع والهيئات المعنية، بالإضافة إلى مسؤولين وموظفين من الجهات المُبلّغة في مجالات الأوراق المالية، وإدارة الصناديق، والتأمين، والعقارات، ومكاتب المحاماة، وكتاب العدل، والمحاسبة، وتدقيق الكازينوهات، وألعاب الجوائز، والذهب والفضة، والأحجار الكريمة.

تعزيز الدعاية حول مخاطر مكافحة غسل الأموال

في كلمته الافتتاحية، أكد نائب محافظ بنك فيتنام المركزي، نغوين نغوك كانه، على أهمية تنظيم ورشة العمل في ظل مواصلة الحكومة الفيتنامية تكثيف جهودها في مجال منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. وفي ظل التقلبات الجيوسياسية والأسواق المالية الدولية، وانفتاح الاقتصاد الفيتنامي بشكل متزايد، تتزايد الحاجة إلى تكثيف جهود تحديد ومعالجة المخاطر المتعلقة بمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

وعلاوة على ذلك، فإن إكمال الإطار القانوني بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل سيساهم بشكل فعال في تنفيذ خطة العمل الوطنية بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل التي التزمت بها الحكومة مع مجموعة العمل المالي (FATF).

وقال نائب المحافظ نجوين نجوك كانه إنه في اجتماع اللجنة التوجيهية الوطنية لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل الذي عقد في 15 أكتوبر، طلب نائب رئيس الوزراء هو دوك فوك، رئيس اللجنة التوجيهية، من بنك الدولة الفيتنامي، بصفته الوكالة الدائمة للجنة التوجيهية، تعزيز التنسيق مع الوزارات والفروع ذات الصلة لتنفيذ ثلاث مجموعات عمل استراتيجية، حيث يعد إتقان الإطار القانوني أحد الركائز الأساسية.

وطلب نائب رئيس الوزراء أيضا من وكالات الأنباء تكثيف المعلومات والدعاية بشأن مخاطر منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل والإطار القانوني في هذا المجال حتى تتمكن الشركات والأفراد من فهم وإدراك وتنفيذ التزاماتهم بشكل صحيح وكامل في التعرف على مخاطر منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل ومنعها.

وألقى نائب الرئيس نجوين نجوك كانه الكلمة الافتتاحية للورشة.

صرح نائب الحاكم نجوين نجوك كانه قائلاً: "إن هذه الورشة هي نشاط تنفيذي للإجراء رقم 1 والإجراء رقم 7 في خطة العمل الوطنية، مما يدل على أن السلطات المختصة قد حسنت فهمها لمخاطر غسل الأموال/تمويل الإرهاب وتتخذ إجراءات للتخفيف من المخاطر من خلال الاستراتيجيات والسياسات الرامية إلى منع غسل الأموال/تمويل الإرهاب والتوجيه للقطاع الخاص في تحديد المخاطر والامتثال للالتزامات بمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل".

وفيما يتعلق بمحتوى التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الذي يحل محل التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر 2025 وبفترة انتقالية حتى 31 ديسمبر 2025 للمنظمات لإكمال العمليات الداخلية بشكل استباقي وتحديث أنظمة التكنولوجيا وآليات مراقبة الامتثال، قال ممثل قيادة البنك المركزي أيضًا: إن إصدار التعميم رقم 27 هو خطوة مهمة في تنفيذ الإجراء رقم 5 من خطة العمل الوطنية التي التزمت بها فيتنام مع مجموعة العمل المالي (FATF).

وبحسب السيدة نجوين ثي مينه تو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال (بنك الدولة في فيتنام)، فإن التغييرات في التعميم تشمل: معايير وطرق تقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ عملية إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى مخاطر غسل الأموال؛ اللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؛ معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ نظام الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال؛ النموذج والموعد النهائي للإبلاغ عن البيانات الإلكترونية؛ التعديلات والمكملات للملاحق الخاصة بنماذج الإبلاغ عن تقييم المخاطر في المنظمات ونماذج الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

كما يُشدد التعميم رقم 27 على مبدأ الإدارة القائمة على المخاطر، مُلزمًا المؤسسات بتحديث مخاطر غسل الأموال وتقييمها دوريًا، ووضع آلية لتحديد هوية العملاء والتحقق منهم، بمن فيهم من ليس لديهم حسابات أو لديهم معاملات قليلة. وأشارت السيدة نجوين ثي مينه ثو إلى أنه يجب على الجهات المُبلغة مراقبة علاقات العمل بانتظام، والتأكد من اتساق المعاملات مع مصادر الأموال المشروعة وسجلات هوية العملاء.

ممر قانوني لتوجيه سوق الأصول المشفرة

بالإضافة إلى المناقشات حول محتوى التعميم رقم 27، قدمت الورشة أيضًا بعض المحتويات المتعلقة بأعمال مكافحة غسيل الأموال في قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية والقرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة في فيتنام.

بناءً على ذلك، أصدرت الحكومة في 9 سبتمبر 2025 القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن تجربة سوق الأصول المشفرة في فيتنام، مما أنشأ ممرًا قانونيًا لمرحلة الاختبار. خلال هذه المرحلة، يُعدّ الامتثال الصارم للوائح مكافحة غسل الأموال شرطًا أساسيًا لضمان سلامة النظام المالي والاقتصادي الوطني وتنميته المستدامة.

قدمت السيدة نجوين ثي مينه تو، رئيسة إدارة الأمن العام، والرئيس عرضًا تقديميًا في ورشة العمل.

وفي إطار تحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، أظهرت المعلومات في ورشة العمل أن: تنفيذًا للمادة 7 من قانون مكافحة غسل الأموال في عام 2022 واستعدادًا للتقييم المتعدد الأطراف لمجموعة آسيا والمحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG) لآلية منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل في الفترة 2027-2028، تعمل فيتنام على إجراء تقييم وطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب للفترة 2023-2027.

قدّمت الورشة أيضًا اللوائح القانونية والمعايير الدولية لمجموعة العمل المالي (FATF) المتعلقة بتقييم المخاطر على المستوى الوطني. وفي هذا السياق، قدّم ممثلو وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي بعض النتائج المُحدّثة للتقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب للفترة 2023-2025، وخطط تنفيذه للفترة 2023-2027.

هونغ آنه

المصدر: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html