يتعين على البنوك إرسال "قائمة سوداء" شهرية بالحسابات المشبوهة.

من أجل منع الاحتيال بشكل كامل من خلال الحسابات المصرفية وتنظيف بيانات العملاء، أصدر بنك الدولة الفيتنامي في 28 يونيو 2024 التعميم رقم 17/2024/TT-NHNN (التعميم 17) الذي ينظم فتح واستخدام حسابات الدفع لدى مقدمي خدمات الدفع.

يدخل التعميم رقم 17 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وتنص المادة 22 من هذا التعميم على أن البنوك وفروع البنوك الأجنبية في فيتنام مسؤولة عن تقديم معلومات عن حسابات الدفع الخاصة بالعملاء وفقًا لتوجيهات بنك الدولة الفيتنامي بشأن أداء وظائف إدارة الدولة.

في موعد لا يتجاوز العاشر من كل شهر، يجب على البنوك وفروع البنوك الأجنبية في فيتنام تقديم معلومات عن الحسابات التي تظهر عليها علامات الاحتيال أو الخداع أو انتهاكات القانون، بناءً على طلب من بنك الدولة الفيتنامي.

يتم توفير المعلومات إلكترونياً وفقاً لإرشادات الاتصال التقني الخاصة ببنك الدولة الفيتنامي.

تتضمن قائمة العملاء الأفراد الذين يفتحون ويستخدمون حسابات الدفع المشتبه في تورطهم في عمليات الاحتيال أو عمليات النصب، والتي يتم تحديثها من قبل البنك، ما يلي: رمز العميل (CIF)، رقم الهوية، نوع الهوية، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، الجنس، الجنسية، رقم الحساب، تاريخ فتح الحساب، رقم الهاتف المسجل لخدمات الإنترنت المصرفية، سبب الاشتباه، حالة الحساب، ومعرف الجهاز الفريد (عنوان MAC).

يجب تقديم المعلومات في موعد أقصاه العاشر من كل شهر، وإرسالها عبر نظام المعلومات الخاص ببنك الدولة الفيتنامي لإدارة ومراقبة ومنع مخاطر الاحتيال في عمليات الدفع.

حالياً، يُطلب من البنوك إرسال قوائم بـ "الحسابات السوداء" المشتبه في كونها احتيالية إلى بنك الدولة الفيتنامي، ولكن لا توجد طريقة موحدة لإنهاء أو إغلاق هذه الحسابات.

شارك أحد ضحايا عملية احتيال، خسر ما يقارب 3 مليارات دونغ فيتنامي من حسابه، قصته مع مراسل موقع فيتنام نت. الصورة: فيتنام نت.

بالنسبة للحسابات المشتبه في تورطها في عمليات الاحتيال أو عمليات النصب، فقد كان بنك المساهمة التجارية العسكرية (MB) رائدًا في تنفيذ ميزة لتحديد المستخدمين وتحذيرهم عند تحويل الأموال إلى أرقام الهواتف المدرجة في "القائمة السوداء" منذ نهاية شهر يونيو.

بحسب السيد فو ثانه ترونغ، نائب رئيس مجلس إدارة بنك إم بي، فإنه في يوليو 2024 وحده، وبعد إطلاق هذه الميزة مباشرةً، وجّه البنك تحذيراً إلى 2700 عميل عند قيامهم بتحويلات مالية. ونتيجةً لذلك، قام 1500 عميل ممن تلقوا التحذير بإيقاف العملية فوراً.

"تُعتبر هذه الميزة مفيدة للغاية في ظل التطور السريع لتكنولوجيا المعلومات، وتزايد أشكال الاحتيال تعقيداً. وبناءً على ذلك، سيتلقى العملاء تنبيهاً عند تحويل الأموال إذا كان الحساب المُستلم حساباً احتيالياً. وهذا يُمكّن العملاء من حظر المعاملات الغريبة أو المشبوهة بسهولة، مما يُساعد على حماية حساباتهم وأصولهم"، هذا ما صرّح به السيد فو ثانه ترونغ.

وبحسب ما ورد، فإن ميزة الكشف عن الاحتيال والتحذير هي نتيجة تعاون بين بنك MB وإدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التقنية العالية (A05) التابعة لوزارة الأمن العام .

وبناءً على ذلك، تقوم شركة MB، بالتعاون مع A05، بتحديث قائمة جميع الحسابات المشاركة في أنشطة احتيالية أو المرتبطة بها على مستوى الدولة. تحتوي هذه القائمة حاليًا على أكثر من 3000 حساب، وسيتم تحديثها يوميًا بين A05 وMB.

قبل كل عملية تحويل أموال يقوم بها عملاء بنك MB، سيقوم البنك بإجراء فحص سريع لتحديد ما إذا كان الحساب مدرجًا في قائمة الحسابات المشبوهة.

أكد السيد فو ثانه ترونغ قائلاً: "أؤكد أن هذه مجرد قائمة بالحسابات المشتبه بها، والتي تشمل حسابات احتيالية حقيقية، بالإضافة إلى بعض الحسابات المشبوهة. ونحن نقدم تحذيرات واضحة للغاية للعملاء قبل تحويل الأموال بشأن وجود حساب المستلم في القائمة المشبوهة".

في المؤتمر الذي لخص تنفيذ مشروع الحكومة لتطوير تطبيقات البيانات المتعلقة بالسكان والهوية والمصادقة الإلكترونية لخدمة التحول الرقمي الوطني في الفترة 2022-2025، مع رؤية حتى عام 2030 (المشروع 06) وخطة التنسيق رقم 01/KHPH-BCA-NHNNVN بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي بشأن تنفيذ المهام في المشروع 06، تم الاتفاق بالإجماع من قبل جميع البنوك على تنفيذ ميزة الكشف عن الحسابات الاحتيالية والتحذير منها بشكل عاجل على النظام بالتنسيق مع A05.

المصدر: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html