يساهم موظفو البنك في منع الجريمة ومكافحتها.

Việt Nam•29/05/2024

تسببت عمليات الاحتيال الإلكتروني، بأشكالها ومخططاتها المختلفة، في معاناة الكثيرين. ولمساعدة الناس على إجراء معاملاتهم بأمان عبر النظام المصرفي، أطلق القطاع المصرفي حملة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها". وقد أجرى مراسل من صحيفة بينه ثوان مقابلة مع السيد فان ثانه إن، مدير فرع بنك الدولة الفيتنامي في بينه ثوان.

السيد فان ثانه إين - مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع بنه ثوان.

سيدي، هناك العديد من عمليات الاحتيال المتعلقة بتحويل الأموال عبر الإنترنت حالياً. ما هو الوضع في مقاطعة بينه ثوان؟

السيد فان ثانه إن: في الآونة الأخيرة، في مقاطعة بينه ثوان على وجه الخصوص وفي جميع أنحاء البلاد بشكل عام، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال واختلاس الأصول في الفضاء الإلكتروني في القطاع المصرفي، بأساليب متطورة ومنظمة بشكل متزايد، مما تسبب في ارتباك وخسائر للعملاء، وأضر بسمعة البنوك.

شهدت المقاطعة خلال شهري أبريل ومايو 2024 فقط سلسلة من عمليات الاحتيال التي تضمنت انتحال صفة جهات رسمية (الشرطة، النيابة العامة، المحاكم، إلخ) لخداع الضحايا وحملهم على تحويل أموال إلى حسابات مصرفية ثم سرقتها. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك، حالة وقعت في 9 أبريل 2024، حيث تم خداع عميل من مواليد عام 1956 في بلدة تان لاب، مقاطعة هام ثوان نام، وحُوِّل منه مبلغ 1.8 مليار دونغ فيتنامي. وقد اكتشف فرع بنك أغريبنك في هام مي عملية الاحتيال على الفور ونسق مع شرطة بلدة هام مي لمنعها. وبالمثل، في 12 أبريل 2024، تم خداع عميل من مواليد عام 1954 في بلدة هام كيم، مقاطعة هام ثوان نام، وحُوِّل منه مبلغ 450 مليون دونغ فيتنامي. وقد اكتشف فرع بنك BIDV في بينه ثوان عملية الاحتيال على الفور ونسق مع شرطة المقاطعة PA05 لمنعها. في 3 مايو/أيار 2024، تعرض أحد العملاء المولودين عام 1958 في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، لعملية احتيال أدت إلى تحويل مبلغ 3.2 مليار دونغ فيتنامي. وقد اكتشف فرع بنك أغريبنك في هام ثوان باك عملية الاحتيال على الفور، وبالتنسيق مع شرطة بلدة ما لام، منع إجراء المزيد من التحويلات. تُظهر هذه الحوادث أن وضع الاحتيال وسرقة الممتلكات يزداد تعقيدًا وتزايدًا. وهذا يُبرز أهمية اليقظة والمسؤولية، ودور البنوك في الكشف الفوري عن الضحايا ومنعهم من تحويل الأموال إلى المحتالين. وتُعد هذه عوامل حاسمة تُسهم في الوقاية الفعالة من الاحتيال وسرقة الممتلكات وقمعها.

من وجهة نظر إدارية، ما هي النصائح التي يقدمها القطاع المصرفي لمساعدة الناس على تجنب التعرض للاحتيال؟

السيد فان ثانه إن: لمنع ومكافحة وحماية أنفسهم من هذا النوع من الاحتيال، يجب على الناس التحلي بالهدوء وعدم الانجرار وراء الضغوط النفسية والتهديدات. تحقق من هوية المتصل ومعلوماته بالاتصال بالرقم الرسمي للجهة المعنية أو التواصل معها مباشرةً عبر القنوات الرسمية. لا تُفصح عن معلوماتك الشخصية أو تُرسل أموالاً عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أي وسيلة أخرى. في حال تلقيت مكالمة تهديد أو اشتبهت في وجود احتيال، أبلغ الشرطة المحلية فوراً للحصول على المساعدة والمشورة. من المهم التنويه إلى أن الجهات الحكومية لن تطلب فجأةً من الناس تحويل أموال أو تقديم معلومات حساسة عبر الهاتف دون إشعار كتابي مسبق.

في إطار التنفيذ الفعال للحركة الوطنية لحماية الأمن القومي، أطلق فرع بنك الدولة الفيتنامي في بينه ثوان حملة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها". ولدعم العملاء في تحديد وكشف ومنع الأعمال الإجرامية والاحتيالية التي تؤدي إلى خسائر مالية، طلب فرع بنك الدولة الفيتنامي في بينه ثوان من المؤسسات الائتمانية في المنطقة تنظيم دورات تدريبية منتظمة وتحديث معارف موظفيها حول منع الجريمة ومكافحتها في أنظمة الدفع والاحتيال الإلكتروني عالي التقنية. يهدف ذلك إلى تمكين اتخاذ تدابير وقائية في الوقت المناسب وحماية الحقوق والمصالح المشروعة لكل من العملاء والبنوك. لذا، يجب توجيه جميع الموظفين بأنه في حال رصد أي معاملات مشبوهة أثناء التعامل المباشر مع العملاء، عليهم التحقيق فورًا وشرح أساليب وتكتيكات المجرمين للعميل لكي يفهمها ويوقف المعاملات على الفور. وإذا لزم الأمر، عليهم التعاون مع الشرطة والجهات الأخرى لحل المشكلة.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعزيز المعلومات والتواصل، وتحذير العملاء من الأساليب والحيل التي يستخدمها المجرمون لمساعدتهم على كشف الاحتيال ومنعه؛ وتوجيه العملاء بشأن ضمان الأمن والسلامة عند إجراء المعاملات في البيئة الإلكترونية؛ ونشر قوائم بأشكال الاحتيال وسرقة الممتلكات للعملاء عبر قنوات مختلفة مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية وأقسام الإشعارات في تطبيقات الخدمات المصرفية الذكية ومواقع البنوك الإلكترونية ومقاطع الفيديو القصيرة التي ترشد العملاء إلى كيفية إجراء معاملات آمنة عبر الإنترنت... وتقديم المشورة للعملاء بشأن ما يجب فعله وما لا يجب فعله، وحماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي أثناء استخدام الخدمات لتجنب الوقوع في فخاخ المحتالين؛ والتنسيق مع الجهات المختصة والشرطة، وتوفير خطوط ساخنة أو عناوين بريد إلكتروني لتقديم الدعم في الوقت المناسب للعملاء.

علاوة على ذلك، يتعين على البنوك، ولا سيما موظفيها الذين يتعاملون بشكل متكرر مع العملاء، مساعدة العملاء في اكتشاف وتحديد ومنع الأنشطة الاحتيالية والسلوكيات غير المعتادة أو غير المنضبطة التي تؤدي إلى خسائر مالية. وينبغي وضع سياسات تُشجع وتُثني على موظفي البنوك وفرق العمل الذين يحققون نجاحًا في منع الاحتيال الإلكتروني في القطاع المصرفي واكتشافه وإيقافه فورًا، وتكافئهم على ذلك.

شكراً لك سيدي!

مصدر