موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة

الاحتيال الإلكتروني بكل أشكاله وحيله يجعل الكثير من الناس بائسين. لمساعدة الناس على إجراء معاملاتهم بأمان من خلال النظام المصرفي، أطلق القطاع المصرفي حركة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة والسيطرة عليها". أجرى مراسل صحيفة بينه ثوان مقابلة مع السيد فان ثانه إن - مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان.

السيد فان ثانه إن - مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع بنه ثوان.

سيدي، هناك حاليًا العديد من حالات الاحتيال في تحويل الأموال عبر الإنترنت. كيف يحدث الأمر في بينه ثوان؟

السيد فان ثانه إن: في الآونة الأخيرة، في مقاطعة بينه ثوان على وجه الخصوص وفي البلاد بأكملها على وجه العموم، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الأصول على الفضاء الإلكتروني في القطاع المصرفي، مع حيل متطورة ومنظمة بشكل متزايد، مما تسبب في ارتباك وإلحاق الضرر بالعملاء، وتقليص سمعة البنوك.

في شهري أبريل ومايو 2024 وحدهما، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات المتتالية في المقاطعة تحت شكل انتحال صفة السلطات (الشرطة، والمدعين العامين، والمحاكم، وما إلى ذلك) لخداع الضحايا في تحويل الأموال إلى حسابات مصرفية ثم الاستيلاء عليها. في العادة، في 9 أبريل 2024، تم خداع أحد العملاء المولودين في عام 1956 في بلدية تان لاب، مقاطعة هام ثوان نام، لتحويل 1.8 مليار دونج. وقد اكتشف فرع بنك Agribank Ham My الأمر على الفور وقام بالتنسيق مع شرطة بلدية Ham My لمنع حدوثه. في 12 أبريل 2024، تم خداع أحد العملاء المولودين في عام 1954 في بلدية هام كيم، مقاطعة هام ثوان نام، لتحويل 450 مليون دونج. وقد اكتشف فرع BIDV Binh Thuan هذه الجريمة على الفور وقام بالتنسيق مع PA05-الشرطة الإقليمية لمنعها. في 3 مايو 2024، تعرض أحد العملاء المولودين في عام 1958 في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، للاحتيال من قبل شخص لتحويل 3.2 مليار دونج. وقد اكتشف فرع Agribank Ham Thuan Bac هذه الجريمة على الفور وقام بالتنسيق مع شرطة مدينة Ma Lam لمنعها... ومن الحالات المذكورة أعلاه، يمكن ملاحظة أن حالة جرائم الاحتيال على الممتلكات معقدة للغاية وتميل إلى الازدياد. وهذا يدل على أن اليقظة والشعور بالمسؤولية ودور البنوك في الكشف الفوري ومنع الضحايا من تحويل الأموال إلى المحتالين يعد من العوامل المهمة التي تساهم في منع ووقف جرائم الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات بشكل فعال.

من منظور الإدارة، ما هي التوصيات التي تقدمها الصناعة المصرفية لمساعدة الناس على تجنب التعرض للاحتيال؟

السيد فان ثانه إن: لمنع وحماية نفسك من أشكال الاحتيال المذكورة أعلاه، يحتاج الناس إلى البقاء هادئين وعدم الانخداع بالضغوط النفسية والتهديدات. يرجى التحقق من هوية المتصل ومعلوماته بنفسك عن طريق الاتصال برقم الهاتف الرسمي للوكالة أو التواصل مع الوكالة مباشرة عبر القنوات الرسمية. لا تقدم معلوماتك الشخصية أو أموالك عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أي وسيلة اتصال أخرى. إذا تلقيت مكالمة تهديد أو اشتبهت في حدوث احتيال، فأبلغ الشرطة المحلية على الفور للحصول على الدعم والمشورة. تجدر الإشارة إلى أن هيئات إدارة الدولة لن تطلب فجأة من الأشخاص تحويل الأموال أو تقديم معلومات حساسة عبر الهاتف دون إشعار كتابي مسبق.

من أجل تنفيذ حركة الشعب بأكمله بشكل فعال لحماية الأمن القومي، أطلق بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، حركة "موظفو البنك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها"، وكذلك لدعم العملاء في تحديد وكشف ومنع الأعمال الإجرامية والاحتيال، مما يؤدي إلى فقدان أموال العملاء، طلب بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، من مؤسسات الائتمان في المنطقة تنظيم التدريب بانتظام وتحديث المعرفة بشأن منع ومكافحة الجرائم في الدفع، والجرائم التي تستخدم التكنولوجيا العالية لارتكاب الاحتيال عبر الإنترنت ... حتى يتمكن الضباط والموظفين من اتخاذ تدابير وقائية في الوقت المناسب، من أجل حماية حقوق ومصالح كل من العملاء والبنوك المشروعة. ومن ثم، يجب إبلاغ جميع الضباط والموظفين في عملية المعاملات المباشرة مع العملاء بشكل كامل، وفي حالة اكتشاف معاملات مشبوهة، من الضروري التحقيق على الفور وشرح للعملاء أساليب وحيل المجرمين حتى يفهم العملاء ويوقفوا المعاملات على الفور، وإذا لزم الأمر، التنسيق مع الشرطة والوكالات الأخرى لحلها.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعزيز المعلومات والتواصل وتحذير العملاء من أساليب وحيل الاحتيال والخداع التي يمارسها المجرمون للتعرف عليها ومنعها؛ إرشاد العملاء حول ضمان الأمن والسلامة عند إجراء المعاملات في البيئة الإلكترونية؛ الإعلان علنًا للعملاء عن أشكال الاحتيال في الاستيلاء على الممتلكات من خلال العديد من القنوات مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية وأقسام الإشعارات في تطبيقات الخدمات المصرفية الذكية ومواقع البنوك ومقاطع الفيديو القصيرة التي ترشد العملاء حول كيفية إجراء معاملات آمنة عبر الإنترنت ... تقديم المشورة للعملاء حول ما يجب وما لا يجب عليهم فعله، وحماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي أثناء استخدام الخدمة لتجنب الوقوع في فخ المحتالين؛ التنسيق مع السلطات والشرطة وتوفير الخط الساخن أو عنوان البريد الإلكتروني لدعم العملاء على الفور.

بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البنوك، وخاصة الموظفين الذين يتعاملون بشكل متكرر مع العملاء، دعم العملاء في الكشف عن السلوك الاحتيالي والسلوك غير المعتاد وفقدان السيطرة على العملاء مما يؤدي إلى خسارة الأموال وتحديده ومنعه على الفور. هناك سياسة للتقدير والتشجيع والمكافأة في الوقت المناسب للمجموعات وموظفي البنوك الذين حققوا إنجازات في منع وكشف وإيقاف الاحتيال عبر الإنترنت في القطاع المصرفي على الفور...

شكرًا لك!

مصدر