إيجاد حلول لمنع غسيل الأموال في معاملات العملات المشفرة

في 22 سبتمبر/أيلول، في مدينة هو تشي منه ، نظمت جمعية المصارف الفيتنامية وجمعية بلوكتشين الفيتنامية مؤتمرًا مشتركًا حول "لوائح مكافحة غسل الأموال ودور مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة". وبُثّ المؤتمر عبر الإنترنت إلى 31 فرعًا من فروع البنوك الحكومية في المحافظات والمدن الجنوبية.

وفي فو ين ، حضر ممثلو فرع بنك الدولة والرقابة على مستوى المقاطعة وممثلو البنوك وصناديق الائتمان الشعبية في المقاطعة.

في المؤتمر، تم إطلاع المندوبين من قبل المتحدثين على نظرة عامة حول غسل الأموال في المعاملات الإلكترونية؛ ما هو مكافحة غسل الأموال في عالم العملات المشفرة وكيف يعمل؛ لماذا تحتاج صناعة العملات المشفرة إلى الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)؟... كما تم إطلاع المندوبين على بعض المحتويات الرئيسية للمرسوم 19/2023/ND-CP الذي يوضح بالتفصيل عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال والتعميم 09/2023/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال؛ وتم الرد على أسئلتهم ذات الصلة.

وفي كلمته في المؤتمر، قال السيد نجوين كوك هونغ، نائب رئيس مجلس الإدارة والأمين العام لجمعية المصارف الفيتنامية: لقد أقرت الجمعية الوطنية قانون مكافحة غسل الأموال ودخل حيز التنفيذ اعتبارًا من مارس 2023. وبعد ذلك مباشرة، أصدرت الحكومة المرسوم 19/2023/ND-CP الذي يفصل عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، وأصدر البنك المركزي التعميم 09/2023/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال.

خلال عملية صياغة القوانين والمراسيم والتعميمات، نسقت جمعية المصارف الفيتنامية بشكل وثيق مع وحدة الصياغة، وخاصةً إدارة مكافحة غسل الأموال (البنك المركزي)، لتقديم الملاحظات وتنظيم الندوات والمناقشات بمشاركة خبراء اقتصاديين محليين ودوليين. ولذلك، تتميز القوانين والمراسيم والتعميمات الصادرة بمضمونها الملائم للواقع، مما يُمكّن الجهات والأفراد المعنيين من تطبيقها بفعالية.

في سياق التكامل المتزايد على الساحة الدولية، بالتزامن مع ثورة تكنولوجيا المعلومات، بالإضافة إلى الإنجازات، نواجه العديد من أشكال وأساليب وحيل المجرمين في غسل الأموال، وهي أساليب تزداد تعقيدًا وتعقيدًا، لا سيما في مجال العملات الرقمية والافتراضية (العملات المشفرة)، حيث لم يكتمل بعدُ المسار القانوني لها. وعلى وجه الخصوص، استُخدمت العملات المشفرة في الدفع في السنوات الأخيرة، لذا لا يُستبعد وجود غسل أموال من خلال معاملات هذه العملات. ولذلك، سيُتيح المؤتمر فرصةً للجهات الإدارية ومؤسسات الائتمان والمنظمات الدولية والخبراء لتبادل وتحديث العديد من المعلومات المفيدة، وبالتالي تنفيذ أنشطة فعّالة لمكافحة غسل الأموال في المستقبل، كما قال السيد نغوين كوك هونغ.

لي هاو

مصدر