قضية مقامرة بقيمة 1000 مليار دونج "تجاوزت" مؤسسات الائتمان: ماذا يقول البنك المركزي؟

في فترة ما بعد الظهر من يوم 2 يونيو، في المؤتمر الصحفي للإعلان عن برنامج "يوم بلا نقد 2025"، قام مدير إدارة الدفع بالبنك المركزي بتقييم أن جرائم المقامرة وغسيل الأموال بقيمة 1000 مليار دونج قد تجاوزت مؤسسات الائتمان بسبب ثغرات "الأمن دون المستوى".

على وجه التحديد، استخدم المتهمون في شبكة المقامرة وغسيل الأموال الذكاء الاصطناعي لإنشاء مقاطع فيديو بيومترية مزيفة لتجاوز نظام المصادقة البيومترية للبنك. وهذه هي المرة الأولى التي تُسجل فيها هذه الطريقة في فيتنام.

السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة. (صورة: داي فيت)

واعترف السيد فام آنه توان بأنه يوجد حاليًا وضع لم تحقق فيه بعض تطبيقات مقدمي خدمات الدفع أعلى معايير الأمان ولم تستوف المعايير الدولية فيما يتعلق بـ eKYC (اعرف عميلك إلكترونيًا - حل التعرف الإلكتروني على العملاء والمصادقة عليهم).

وفقًا للسيد توان، وبسبب ضعف الأمن، استخدم المجرمون الذكاء الاصطناعي لتجاوز مزودي خدمات الدفع. وقد حصل البنك المركزي على معلومات محددة من المزودين وسدّ هذه الثغرة. مع ذلك، لم تُنشر معلومات هذه المؤسسات.

وقال السيد توان: "في المستقبل، إذا أعاد البنك المركزي النظر في مقدمي خدمات الدفع وكانت هذه المنظمات لا تفي بالشروط القياسية، فيجب عليها التوقف عن تقديم الخدمات عبر الإنترنت لتجنب استغلال المجرمين" .

وفقًا للسيد توان، قدّم التعميم 50/2024/TT-NHNN الصادر عن بنك الدولة خارطة طريق لمقدمي خدمات الدفع لضمان حصولهم على شهادات دولية. على سبيل المثال، مع معيار eKYC، إذا استوفى نظام مقدم الخدمة المعايير الدولية، فسيكون قادرًا على منع تطبيقات الذكاء الاصطناعي والوجه العميق (وسائط اصطناعية يتم التحكم فيها رقميًا لاستبدال صورة شخص بأخرى).

أشار السيد توان إلى تزايد الجرائم التكنولوجية، وأن عمليات الاحتيال الرقمي أصبحت أكثر صعوبةً وتعقيدًا. لذلك، تحتاج شركات التوريد أيضًا إلى الاستثمار في الأنظمة التقنية وتعزيزها لمكافحة المنظمات الإجرامية التي تستخدم التقنيات الحديثة لارتكاب الاحتيال.

إذا استخدمنا الذكاء الاصطناعي لأغراض خيرية، فسيستخدمه المجرمون أيضًا لأغراضهم الاحتيالية. لذا، ستكون هذه حربًا لا تنتهي. على مقدمي خدمات الدفع إيلاء هذا المجال اهتمامًا بالغًا، كما قال السيد توان.

أعلنت شرطة مقاطعة ثاي بينه مؤخرا أن هذه الوحدة قررت الشروع في إجراءات جنائية، وملاحقة 14 متهما بتهمة المقامرة و7 متهمين بتهمة غسيل الأموال.

من خلال العمل المهني، حددت شرطة مقاطعة ثاي بينه أن KUBET هو موقع ويب به خادم يقع في الخارج، ويوجد على الموقع العديد من ألعاب المراهنة والقمار مقابل المال من خلال ألعاب مثل: اليانصيب، مراهنات كرة القدم، أكثر من أقل من...

حددت وكالة الشرطة أن موقع KUBET الذي يضم أكثر من مليون حساب مشارك، بلغ حجم الأموال التي أودعها المقامرون في حسابات المقامرة على الموقع من يناير 2025 إلى أبريل 2025 أكثر من 1000 مليار دونج.

اكتشفت هيئة التحقيق معلومة بالغة الأهمية، وهي أن الأشخاص المعنيين استخدموا الذكاء الاصطناعي لإنشاء مقاطع فيديو بيومترية مزيفة، متجاوزين نظام المصادقة البيومترية للبنك. وهذه هي المرة الأولى التي تُسجل فيها هذه الطريقة في فيتنام، مما يُظهر مدى تعقيد أنشطة غسل الأموال في العصر الرقمي .

داي فيت

المصدر: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html