বন্ধকী সম্পদের মূল্য বৃদ্ধিতে মিস ট্রুং মাই ল্যানকে কে সহায়তা করেছিলেন?

[বিজ্ঞাপন_১]

মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা বিভিন্ন উদ্দেশ্যে অর্থ উত্তোলনের জন্য এসসিবি ব্যাংকে জমা করা বন্ধকী সম্পদের মূল্য বাড়িয়েছিলেন ।

জামানতের মূল্য ঋণের মাত্র ১/৬ ভাগ।

৮ অক্টোবর, ২০২২ তারিখে জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের তদন্ত পুলিশ সংস্থা ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপ (ভিটিপি) -এ "সম্পত্তির জালিয়াতিপূর্ণ আত্মসাৎ" মামলা শুরু করার পর, স্টেট ব্যাংকের (এসবিভি) গভর্নর এসসিবি ব্যাংকের বিশেষ নিয়ন্ত্রণের বিষয়ে সিদ্ধান্ত ৬১ জারি করেন। ব্যাংক যখন বিশেষ নিয়ন্ত্রণে থাকে তখন বিশেষ উদ্দেশ্যে একটি পর্যালোচনা প্রতিবেদন পরিচালনা করার জন্য, কর্পোরেট গ্রাহকদের জন্য ৫০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এবং ব্যক্তিগত গ্রাহকদের জন্য ১০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি মোট ভারসাম্য সহ ঋণের সমস্ত জামানত সম্পদ SBV-এর অনুরোধে পুনর্মূল্যায়ন করা হয়।

৩ জানুয়ারী, ২০২৩ তারিখে, এসসিবি ব্যাংক ৩০ সেপ্টেম্বর, ২০২২ তারিখে সম্পদ মূল্যায়ন পরিচালনার জন্য হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি লিমিটেডকে নিয়োগের জন্য একটি চুক্তি স্বাক্ষর করেছে। ফলস্বরূপ, এসসিবি ব্যাংকের সম্পদের মূল্য ২৯৫,৯৪০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং (স্থায়ী সম্পদ ৫,৯৪৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং; বকেয়া ঋণের জন্য জামানত ২৮৯,৯৯৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং)।

Làm thế nào để bà Trương Mỹ Lan nâng khống giá trị tài sản thế chấp? - Ảnh 1. — মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা SCB-তে বন্ধক রাখা অনেক সম্পত্তির মূল্য বাড়িয়েছেন।

ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপ - ভিটিপি গ্রুপের ঋণের বিষয়ে, ১ জানুয়ারী, ২০১২ থেকে ৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত, ১,১৬৬টি সম্পদ ১,২৮৪টি ঋণ সুরক্ষিত করেছে, যার মোট বকেয়া ঋণ (১৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত) ৬৭৭,২৮৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং (মূল এবং সুদ সহ), যার বই মূল্য ১,২৬৫ মিলিয়ন বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং। হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি ৭২৬/১,১৬৬টি সম্পদের মূল্যায়ন করেছে যার পুনর্বণ্টনকৃত পুনর্মূল্যায়নের মূল্য ২৫৩,৫৬১ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং। হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি বাকি ৪৪০টি সম্পদের মূল্যায়ন করেনি কারণ সম্পদগুলি ছিল শেয়ার, সম্পত্তির অধিকার, পর্যাপ্ত নথি ছাড়াই রিয়েল এস্টেট, আইনি সম্পদ এবং কিছু সম্পদ পুনর্মূল্যায়নের আওতার মধ্যে ছিল না।

SCB ব্যাংকের মূল্যায়ন অনুসারে, মূল্যায়িত ৭২৬টি সম্পদের মধ্যে, ৫১৭টি সম্পদের ঝুঁকি বিধান করার সময় মূল্যায়ন করার জন্য পর্যাপ্ত আইনি বন্ধক বা অঙ্গীকার রয়েছে, জমা এবং/অথবা বন্ধক/অঙ্গীকার চুক্তি অনুসারে বরাদ্দকৃত মূল্য হল ১৭৯,১৯৬ বিলিয়ন VND। বাকি ২০৯টি সম্পদের পর্যাপ্ত আইনি শর্ত নেই (কোন বন্ধক বা অঙ্গীকার চুক্তি নেই, বন্ধক চুক্তি নোটারি করা হয়নি, নির্ধারিত হিসাবে সম্পদ সুরক্ষিত লেনদেনের জন্য নিবন্ধিত হয়নি...)। অতএব, SCB সম্পদের নিষ্পত্তির সাথে এগিয়ে যেতে পারে না এবং ঝুঁকি বিধান করার সময় মূল্যায়ন করার যোগ্য নয়।

দ্রুত দৃশ্য ২০ নভেম্বর রাত ৮টা: প্রাক্তন এসসিবি নেতা ৫.২ মিলিয়ন মার্কিন ডলার ঘুষ নিয়েছেন | কারাওকে বার ধরে রাখতে হিমশিম খাচ্ছে

এইভাবে, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীদের ঋণ সুরক্ষিত সম্পদের পুনর্মূল্যায়ন করার পর, সম্পদের মূল্য উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস পেয়েছে।

আইনত পর্যাপ্ত নয় এবং মূল্য বৃদ্ধি পেয়েছে এমন সম্পদের সাধারণ উদাহরণ হল মুই ডেন ডো প্রকল্পের জামানত সম্পর্কিত ঋণ। বিশেষ করে, SCB ব্যাংক মুই ডেন ডো প্রকল্পের জামানত সম্পর্কিত ১০০ জন গ্রাহককে ১৩৭টি ঋণ বিতরণ করেছে যার ঋণ ১৩৩,৭১০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং (মূল এবং সুদ সহ), যা SCB-তে ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপ - VTP গ্রুপের মোট বকেয়া মূলধনের ২২%। সেই অনুযায়ী, বইয়ের জামানত হল ৫৮৪,৪৮৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং, যার মধ্যে জামানত হল মূলধন অবদান এবং শেয়ার ৪৩৩,৪৭৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং; মুই ডেন ডো প্রকল্প থেকে উদ্ভূত সম্পত্তির অধিকার হল ১৪৭,৬৫০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং; রিয়েল এস্টেট এবং অন্যান্য সম্পত্তির অধিকার হল ৩,৩৬৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং।

যাইহোক, যখন হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি মূল্য পুনর্মূল্যায়ন করে, তখন মূল্য নির্ধারণ করা হয় ২২,০০৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং; জামানত সম্পদ ছিল মূলধন অবদান এবং শেয়ার যা মূল্যায়ন করা যায়নি (কারণ শেয়ারগুলি মুই ডেন ডো প্রকল্প থেকে উদ্ভূত সম্পত্তির অধিকারে ১৮,৩১৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের মূল্য নির্ধারণ করা হয়েছিল); মুই ডেন ডো প্রকল্প থেকে উদ্ভূত সম্পত্তির অধিকার ছিল ১৮,৩১৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং; অন্যান্য রিয়েল এস্টেট ছিল ৩,৬৮৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং। যেখানে, SCB ব্যাংক মূল্যায়ন করেছে যে জামানত সম্পদের ১৭,৫৯৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের ঝুঁকি বিধান স্থাপনের জন্য পর্যাপ্ত আইনি ভিত্তি রয়েছে, যার মধ্যে মুই ডেন ডো প্রকল্প থেকে উদ্ভূত সম্পত্তির অধিকার ছিল ১৭,৫৯৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং, অন্যান্য রিয়েল এস্টেট ছিল ০ ভিয়েতনামি ডং।

বন্ধকী সম্পদের মূল্য বৃদ্ধির জন্য মূল্যায়ন কোম্পানি চক্রান্ত করেছে

তদন্ত সংস্থার মতে, ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা যাতে ঋণ নেওয়ার কৌশলের মাধ্যমে SCB ব্যাংক থেকে অর্থ উত্তোলন এবং আত্মসাৎ করতে পারে, তার জন্য মূল্যায়ন কোম্পানিগুলির সহায়তা ছিল।

মূল্যায়ন কোম্পানিগুলি SCB ব্যাংকের বিষয়বস্তুদের সাথে যোগসাজশ করে ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপ এবং VTP গ্রুপের নথিগুলিকে বৈধ করার জন্য মূল্যায়ন সার্টিফিকেট জারি করে। অর্থাৎ, ট্যাম নিন মোই কোম্পানি, MHD কোম্পানি, থিয়েন ফু কোম্পানি, E XIM কোম্পানি, DATC কোম্পানি মূল্যায়নের কাজ করেনি বরং SCB ব্যাংকের অনুরোধে ঋণ প্রক্রিয়াকে বৈধ করার জন্য এবং মূল্য বৃদ্ধির জন্য মূল্যায়ন সার্টিফিকেট জারি করেছে।

মামলার তদন্তের ফলাফলে নির্ধারিত হয়েছে: মূলত, SCB-তে জামানত জমা দেওয়ার কাজটি কেবল একটি অপরাধ সংঘটনের একটি পদ্ধতি এবং কৌশল। এমন অনেক জামানত আছে যার কোনও আইনি মূল্য নেই, বন্ধক রাখার শর্ত পূরণ করে না কিন্তু তবুও মূল্যবান, মূল্য বৃদ্ধিপ্রাপ্ত এবং ঋণের বিকল্প হিসাবে SCB ব্যাংকে বন্ধক রাখা হয়।

বিশেষ করে, ১,২৮৪টি ঋণের মধ্যে ৬৮৪টিতে ঋণ বিতরণের সময় বন্ধকী প্রক্রিয়া ছিল না; অনেক ঋণ প্রথমে বিতরণ করা হয়েছিল, তারপর ঋণের নথি এবং জামানত বৈধ করা হয়েছিল। এছাড়াও, ২০১টি ঋণ ছিল যেগুলিকে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষ কর্তৃক ঋণ দেওয়ার জন্য অনুমোদিত করা হয়নি।

উদাহরণস্বরূপ, তদন্তের ফলাফল অনুসারে স্ফীত মূল্যের সার্টিফিকেট জারি করার একটি হল যে এসসিবি ব্যাংকের প্রাক্তন জেনারেল ডিরেক্টর ভো তান হোয়াং ভ্যান এসসিবি মূল্যায়ন ও সম্পদের প্রাক্তন পরিচালক লে ভ্যান চানকে পুনঃমূল্যায়ন বিভাগ থেকে সম্পদ মূল্যায়ন ফাইল গ্রহণ করতে এবং এটি ই এক্সআইএম কোম্পানির উপ-পরিচালক লে কিউ ট্রাং-এর কাছে স্থানান্তর করতে নির্দেশ দিয়েছিলেন এবং কিউ ট্রাংকে মূল্যায়ন পরিচালনা করতে, মূল্যায়নকারীতে স্বাক্ষর করতে বলেছিলেন যাতে ই এক্সআইএম কোম্পানি এসসিবিকে জামানত হিসাবে ব্যবহারের জন্য স্ফীত সম্পদ মূল্যের ১৭টি সার্টিফিকেট জারি করতে পারে, যা ১১ জন গ্রাহকের জন্য ঋণ নিশ্চিত করে। উপরোক্ত ১১টি ঋণের জন্য বিতরণ করা মোট পরিমাণ ১,১৪০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গের বেশি; ১৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত মোট ঋণ পরিশোধের বাধ্যবাধকতা ১,৫৫০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গেরও বেশি (মূল এবং সুদ সহ)। ইতিমধ্যে, হোয়াং কোয়ান মূল্যায়ন কোম্পানির মূল্যায়ন এবং এসসিবির আইনি যোগ্যতা মূল্যায়ন অনুসারে এই ঋণগুলি সুরক্ষিত করার জন্য বরাদ্দকৃত জামানত সম্পদের মূল্য মাত্র ৫৬৫.৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং।

SCB ব্যাংকের সকল আসামী স্বীকার করেছেন যে তারা কেবল আইনি প্রক্রিয়ায় স্বাক্ষর করেছেন, আইন এবং SCB-এর ঋণ পদ্ধতি অনুসারে মূল্যায়ন বা ঋণ মূল্যায়ন করেননি। অতএব, তদন্ত সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা SCB থেকে ঋণ উত্তোলনের জন্য আইনত যে 415,666 বিলিয়ন VND ব্যবহার করেছিলেন তার পুরো মূল পরিমাণ, যার এখনও বকেয়া ঋণ রয়েছে, তা হল ট্রুং মাই ল্যান SCB ব্যাংক থেকে বরাদ্দ করা সেই পরিমাণ...

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস লিঙ্ক