অর্থ পাচার বিরোধী ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং পরিচালনা জোরদার করা

১৬ অক্টোবর, হ্যানয়ে, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN প্রচারের জন্য একটি কর্মশালা আয়োজন করে; সরকারের রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/NQ-CP-এ মানি লন্ডারিং বিরোধী বিষয়বস্তু প্রচার করে; এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল আপডেট করে।

কর্মশালার সারসংক্ষেপ।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কান কর্মশালায় সভাপতিত্ব করেন। কর্মশালায় সংশ্লিষ্ট মন্ত্রণালয়, শাখা, সংস্থার প্রতিনিধিরা এবং সিকিউরিটিজ, তহবিল ব্যবস্থাপনা, বীমা, রিয়েল এস্টেট ব্যবসা, আইন সংস্থা, নোটারি, অ্যাকাউন্টিং, ক্যাসিনো অডিটিং, পুরষ্কার গেম, সোনা, রূপা এবং রত্নপাথরের ক্ষেত্রে রিপোর্টিং সত্তার কর্মকর্তা ও কর্মচারীরাও উপস্থিত ছিলেন...

মানি লন্ডারিং বিরোধী ঝুঁকি সম্পর্কে প্রচারণা জোরদার করা

উদ্বোধনী ভাষণে, ভিয়েতনাম স্টেট ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কান কর্মশালা আয়োজনের গুরুত্বের উপর জোর দেন, কারণ ভিয়েতনাম সরকার অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলায় প্রচেষ্টা অব্যাহত রেখেছে। ভূ-রাজনীতি এবং আন্তর্জাতিক আর্থিক বাজারের অনেক ওঠানামা এবং ক্রমবর্ধমান উন্মুক্ত ভিয়েতনামের অর্থনীতির প্রেক্ষাপটে, অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলায় ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং পরিচালনা বৃদ্ধির প্রয়োজনীয়তা ক্রমশ জরুরি হয়ে উঠছে।

এছাড়াও, মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলায় আইনি কাঠামো নিখুঁত করা, অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলায় জাতীয় কর্মপরিকল্পনা বাস্তবায়নে সক্রিয়ভাবে অবদান রাখবে, যা সরকার ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর সাথে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।

ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কান বলেন যে ১৫ অক্টোবর অনুষ্ঠিত মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলা সংক্রান্ত জাতীয় স্টিয়ারিং কমিটির সভায়, উপ-প্রধানমন্ত্রী হো ডুক ফোক, স্টিয়ারিং কমিটির স্থায়ী সংস্থা হিসেবে ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংককে অনুরোধ করেছেন যে, তিনটি কৌশলগত কর্মগোষ্ঠী বাস্তবায়নের জন্য সংশ্লিষ্ট মন্ত্রণালয় এবং শাখাগুলির সাথে সমন্বয় জোরদার করা হোক, যেখানে আইনি কাঠামো নিখুঁত করা একটি স্তম্ভ।

উপ-প্রধানমন্ত্রী প্রেস সংস্থাগুলিকে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন, গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলার ঝুঁকি এবং এই ক্ষেত্রের আইনি কাঠামো সম্পর্কে তথ্য ও প্রচারণা বৃদ্ধি করার অনুরোধ করেছেন যাতে ব্যবসা প্রতিষ্ঠান এবং জনগণ মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলার ঝুঁকিগুলি বুঝতে, উপলব্ধি করতে এবং সঠিকভাবে এবং সম্পূর্ণরূপে তাদের দায়িত্ব পালন করতে পারে।

কর্মশালায় উদ্বোধনী ভাষণ দেন ভাইস প্রেসিডেন্ট নগুয়েন এনগোক কান।

"এই কর্মশালাটি জাতীয় কর্মপরিকল্পনার ১ নম্বর এবং ৭ নম্বর কর্মসূচীর একটি বাস্তবায়নমূলক কার্যকলাপ, যা প্রমাণ করে যে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষগুলি অর্থ পাচার/সন্ত্রাসী অর্থায়ন ঝুঁকি সম্পর্কে তাদের বোধগম্যতা উন্নত করেছে এবং অর্থ পাচার/সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধের কৌশল, নীতিমালা এবং ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ, অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার প্রতিরোধ ও মোকাবেলার বাধ্যবাধকতাগুলি মেনে চলার ক্ষেত্রে বেসরকারি খাতের জন্য নির্দেশনার মাধ্যমে ঝুঁকি হ্রাস করার জন্য পদক্ষেপ নিচ্ছে," ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কান বলেন।

১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর এবং ৩১ ডিসেম্বর, ২০২৫ পর্যন্ত একটি রূপান্তরকালীন সময়কাল সহ সার্কুলার নং ০৯/২০২৩/TT-NHNN প্রতিস্থাপনকারী সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN এর বিষয়বস্তু সম্পর্কে, যা প্রতিষ্ঠানগুলিকে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলি সক্রিয়ভাবে সম্পন্ন করতে, প্রযুক্তি ব্যবস্থা আপডেট করতে এবং সম্মতি নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা গ্রহণ করতে সাহায্য করবে, স্টেট ব্যাংকের নেতৃত্বের প্রতিনিধি আরও বলেন: ভিয়েতনাম ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর সাথে যে জাতীয় কর্ম পরিকল্পনার প্রতিশ্রুতি দিয়েছে তার ৫ নং কর্ম পরিকল্পনা বাস্তবায়নের ক্ষেত্রে ২৭ নং সার্কুলার জারি করা একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ।

অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিপার্টমেন্ট (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম) এর ডেপুটি ডিরেক্টর মিসেস নগুয়েন থি মিন থোর মতে, সার্কুলারে পরিবর্তনগুলির মধ্যে রয়েছে: রিপোর্টিং সত্তার মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়নের মানদণ্ড এবং পদ্ধতি; মানি লন্ডারিং ঝুঁকি পরিচালনার প্রক্রিয়া এবং মানি লন্ডারিং ঝুঁকির স্তর অনুসারে গ্রাহকদের শ্রেণীবদ্ধ করার প্রক্রিয়া; মানি লন্ডারিং বিরোধী অভ্যন্তরীণ নিয়মকানুন; রিপোর্ট করা আবশ্যক বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন; ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; ইলেকট্রনিক ডেটা রিপোর্ট করার ফর্ম এবং সময়সীমা; সংস্থাগুলিতে ঝুঁকি মূল্যায়ন রিপোর্ট করার ফর্মের পরিশিষ্টের সংশোধন এবং পরিপূরক এবং সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট করার ফর্ম।

"পরিপত্র ২৭ ঝুঁকি-ভিত্তিক ব্যবস্থাপনার নীতির উপরও জোর দেয়, যার ফলে সংস্থাগুলিকে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি আপডেট এবং পর্যায়ক্রমে মূল্যায়ন করতে হবে এবং গ্রাহকদের সনাক্তকরণ এবং যাচাই করার জন্য একটি প্রক্রিয়া তৈরি করতে হবে, যার মধ্যে কোনও অ্যাকাউন্ট নেই বা খুব কম লেনদেন নেই। রিপোর্টিং সংস্থাগুলিকে নিয়মিত ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করতে হবে, নিশ্চিত করতে হবে যে লেনদেনগুলি তহবিলের বৈধ উৎস এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ রেকর্ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ," মিসেস নগুয়েন থি মিন থো উল্লেখ করেছেন।

ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং করার জন্য আইনি করিডোর

সার্কুলার নং ২৭-এর বিষয়বস্তু নিয়ে আলোচনার পাশাপাশি, কর্মশালায় ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন এবং ভিয়েতনামে ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/এনকিউ-সিপি-তে মানি লন্ডারিং বিরোধী কাজের সাথে সম্পর্কিত কিছু বিষয়বস্তুও উপস্থাপন করা হয়েছিল।

তদনুসারে, ৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, সরকার ভিয়েতনামে ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজারের পাইলটিং চালু করার জন্য রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/এনকিউ-সিপি জারি করে, যা পরীক্ষার পর্যায়ের জন্য একটি আইনি করিডোর তৈরি করে। এই পর্যায়ে, জাতীয় আর্থিক-অর্থনৈতিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা এবং টেকসই উন্নয়ন নিশ্চিত করার জন্য মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়মগুলির কঠোরভাবে মেনে চলা একটি পূর্বশর্ত।

কর্মশালায় জননিরাপত্তা বিভাগের প্রধান এবং রাষ্ট্রপতি মিসেস নগুয়েন থি মিন থো উপস্থাপনা করেন।

মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল আপডেট করে, কর্মশালায় তথ্য দেখায় যে: ২০২২ সালে মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের ৭ অনুচ্ছেদ বাস্তবায়ন এবং ২০২৭-২০২৮ সালে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারের অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলার জন্য এশিয়া-প্যাসিফিক গ্রুপ অন মানি লন্ডারিং (APG) বহুপাক্ষিক মূল্যায়নের প্রস্তুতি হিসেবে, ভিয়েতনাম ২০২৩-২০২৭ সময়কালের জন্য মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত একটি জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন পরিচালনার প্রক্রিয়াধীন রয়েছে।

কর্মশালায় জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন সম্পর্কিত ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) এর আইনি নিয়মকানুন এবং আন্তর্জাতিক মানদণ্ডও উপস্থাপন করা হয়। এখানে, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের প্রতিনিধিরা ২০২৩-২০২৫ সময়কালের জন্য মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের কিছু আপডেট ফলাফল উপস্থাপন করেন এবং ২০২৩-২০২৭ সময়কালের জন্য মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন বাস্তবায়নের পরিকল্পনা করেন।

হং আনহ

সূত্র: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html