ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা-বেচার "ফাঁদে" আবদ্ধ হবেন না।

প্রতারকরা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কিনে এবং তারপর সোশ্যাল নেটওয়ার্কে একই নামের অ্যাকাউন্ট খুঁজে প্রতারণা করে। আমার সহকর্মী মিসেস ডি-এর সাথে একবার এই গল্পটিই ঘটেছিল। একজন অপরিচিত ব্যক্তি তার ফেসবুক অ্যাকাউন্ট হ্যাক করেছিল, তারপর তার বন্ধুদের টাকা ধার করার জন্য টেক্সট করেছিল। উল্লেখযোগ্য বিষয় হল, টাকা ট্রান্সফার করার জন্য যে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বরটি দিয়েছিল তার নাম মিসেস ডি-এর পুরো নামের সাথে এবং মিসেস ডি-এর ব্যবহৃত ব্যাংকের সাথে একই ছিল, কেবল অ্যাকাউন্ট নম্বরটি আলাদা ছিল। এটি তার কিছু বন্ধুকে ব্যক্তিগত এবং সন্দেহাতীত করে তুলেছিল... যার ফলে অনেকের ফাঁদে পা দেওয়া সহজ হয়ে যায়।

ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা-বেচার অপরিচিত ব্যক্তি এবং অবিশ্বস্ত ওয়েবসাইট এবং ইলেকট্রনিক অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে ব্যক্তিগত তথ্য এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করা উচিত নয়। (ছবি চিত্র)

এই ঘটনা থেকে আমরা জালিয়াতির উদ্দেশ্যে তথ্য সংগ্রহ, ক্রয়, বিক্রয়, বিনিময় এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ভাড়া দেওয়ার কৌশলগুলি আরও স্পষ্টভাবে দেখতে পাই।

২০২৩ সালের ডিসেম্বরে, থুং জুয়ান জেলার গণ আদালত হ্যানয়ে বসবাসকারী তিন আসামী নগুয়েন কোয়াং ট্রাং, ফাম লে কিয়েন কুওং এবং বুই থান তুং-এর বিরুদ্ধে ফৌজদারি মামলার প্রথম দৃষ্টান্তমূলক বিচার পরিচালনা করে, যারা সকলেই "ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য অবৈধ সংগ্রহ, বিনিময়, ক্রয়, বিক্রয় এবং প্রচার" এর জন্য দায়ী। থুং জুয়ান শহরে বসবাসকারী মিসেস বুই থি থ-কে ইন্টারনেটে অর্থ জালিয়াতি করা হয়েছিল এবং বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে বহুবার অর্থ স্থানান্তর করা হয়েছিল, এই মামলাটি আবিষ্কৃত হয়। মিসেস থ পুলিশে রিপোর্ট করেন। সম্পত্তির জালিয়াতিপূর্ণ আত্মসাতের অপরাধের লক্ষণ সহ একটি অপরাধের নিন্দা যাচাইয়ের প্রক্রিয়া চলাকালীন, থুং জুয়ান জেলা পুলিশের তদন্ত পুলিশ বিভাগ নির্ধারণ করে: ২০২২ সালের শুরুতে, সোশ্যাল নেটওয়ার্কগুলিতে অ্যাক্সেস করার সময়, নগুয়েন কোয়াং ট্রাং "জব সার্চ অ্যাসোসিয়েশন" গ্রুপটি দেখতে পান এবং "নগুয়েন হাই" নামে একটি অ্যাকাউন্ট গ্রুপে পোস্ট করতে দেখেন যেখানে একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য কাউকে নিয়োগ করতে চাওয়ার বিষয়বস্তু ছিল। এটা দেখে, ট্রাং "নুয়েন হাই" কে টেক্সট করে বিষয়বস্তু সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করে এবং "নুয়েন হাই" তাকে হাই ফং-এর বাসিন্দা হিসেবে পরিচয় করিয়ে দেয়, যিনি বর্তমানে কম্বোডিয়ায় কর্মরত। "নুয়েন হাই" তাকে পরামর্শ দেয় যে ট্রাং ভিয়েতনামে "নুয়েন হাই"-এর জন্য একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে এবং তাকে প্রতি অ্যাকাউন্টে ১ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং দেওয়া হবে। "নুয়েন হাই"-এর ভূমিকার উপর ভিত্তি করে, ভাড়ার মূল্য, কীভাবে এটি খুলতে হবে এবং কোন ব্যাংকে এটি খুলতে হবে সে বিষয়ে একমত হয়ে, ট্রাং ভাড়া দেওয়ার জন্য একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য কাউকে খুঁজতে শুরু করে।

২০২২ সালের ফেব্রুয়ারি থেকে ২০২২ সালের এপ্রিলের মধ্যে, নগুয়েন কোয়াং ট্রাং ফাম লে কিয়েন কুওং এবং বুই থান তুং এবং আরও বেশ কয়েকজনের কাছ থেকে ১১০টি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করে "নগুয়েন হাই"-এর কাছে বিক্রি করেন এবং "নগুয়েন হাই" কর্তৃক ৬৪.৫ মিলিয়ন ভিয়েনডি/১১০ অ্যাকাউন্ট প্রদান করা হয়... মামলার ৩ জন আসামীর বিরুদ্ধেই "অবৈধভাবে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ, আদান-প্রদান, ক্রয়, বিক্রয় এবং প্রচার" করার অপরাধে মামলা করা হয় এবং তাদের বিচার করা হয়।

প্রতিষ্ঠান এবং ব্যক্তিদের অনলাইন ক্রেডিট পেমেন্ট পদ্ধতির ক্রমবর্ধমান চাহিদার কারণে, আরও বেশি সংখ্যক ব্যক্তি মানুষের ব্যক্তিগততার সুযোগ নিয়ে তাদেরকে অবৈধভাবে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বিনিময় এবং ক্রয়-বিক্রয়ের জন্য প্রলুব্ধ করছে। থান হোয়া প্রাদেশিক বার অ্যাসোসিয়েশনের উপ-প্রধান, নগুয়েন গিয়াং ভিনা ল ফার্মের পরিচালক আইনজীবী নগুয়েন হু গিয়াং মূল্যায়ন করেছেন: বেশিরভাগ ব্যক্তি অন্যদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কিনে প্রতারণা করে বা লাভের জন্য অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর করে বা অবৈধ কাজ করে। এই কাজের জন্য, আইনের প্রকৃতি এবং তীব্রতার উপর নির্ভর করে, যে ব্যক্তি পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট এবং ব্যাংক কার্ড ভাড়া দেয়, ধার দেয়, ক্রয় করে এবং বিক্রি করে তার বিরুদ্ধে প্রশাসনিক নিষেধাজ্ঞা বা ফৌজদারি মামলা দায়ের করা হতে পারে।

১৪ নভেম্বর, ২০১৯ তারিখের ডিক্রি ৮৮/২০১৯/এনডি-সিপি-এর ধারা ৫, ধারা ৬, ধারা ১০, ২৬ অনুসারে, আর্থিক ও ব্যাংকিং খাতে লঙ্ঘনের জন্য প্রশাসনিক নিষেধাজ্ঞা নির্ধারণ করে, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত কাজ যেমন লিজিং, ধার, ক্রয়, বিক্রয়... যা এখনও ফৌজদারিভাবে বিচারের আওতায় আসেনি, তাদের ১০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত জরিমানা করা হবে এবং একই সাথে এই কাজ থেকে প্রাপ্ত অবৈধ লাভের পরিমাণ রাজ্য বাজেটে ফেরত দিতে বাধ্য করা হবে। যারা পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট এবং ব্যাংক কার্ড লিজ, ধার, ক্রয় এবং বিক্রয় করেন তাদের ২০১৫ সালের দণ্ডবিধির ধারা ২৯১ এর বিধান অনুসারে ফৌজদারিভাবে বিচারের সম্মুখীন হতে পারেন যার সর্বোচ্চ জরিমানা ২০০ - ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা ২ থেকে ৭ বছরের কারাদণ্ড হতে পারে।

ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা-বেচার ব্যাংক কর্মীরা অনলাইন পেমেন্ট পদ্ধতি কীভাবে ব্যবহার করতে হয় সে সম্পর্কে লোকেদের নির্দেশ দিচ্ছেন (ছবিটি চিত্রিত)।

আইনজীবী নগুয়েন হু গিয়াং নিম্নলিখিত বিষয়গুলি সম্পর্কে সতর্ক থাকার পরামর্শ দিয়েছেন: একেবারেই কোনও ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অপরিচিত এবং অবিশ্বস্ত ওয়েবসাইট এবং ইলেকট্রনিক অ্যাপ্লিকেশনগুলিকে প্রদান করবেন না; সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিতে ব্যক্তিগত তথ্য, নাগরিক পরিচয়পত্র/পরিচয়পত্রের ছবি, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট পোস্ট বা শেয়ার করবেন না। সামাজিক নেটওয়ার্কিং প্ল্যাটফর্মগুলিতে ব্যক্তিগত তথ্যের সুরক্ষা নিশ্চিত করার প্রতিশ্রুতি ছাড়া ব্যক্তিগত তথ্য, অপ্রয়োজনীয় পরিষেবার জন্য ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করবেন না। অজানা ওয়েবসাইটগুলিতে অ্যাক্সেস করবেন না, অথবা ইমেল, ফেসবুক, জালো... অন্যান্য ইলেকট্রনিক অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে অদ্ভুত লিঙ্কগুলিতে অ্যাক্সেস করবেন না যখন নিরাপত্তা নির্ধারিত না হয়, এমনকি পরিচিতদের দ্বারা পাঠানো হলেও।

ইন্টারনেটে কোনও অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করার সময়, বিশেষ করে ব্যক্তিগত তথ্য এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত, অ্যাপ্লিকেশনটি যে অনুমতিগুলির জন্য অনুরোধ করে তা সাবধানতার সাথে বিবেচনা করা উচিত এবং প্রয়োগ করার আগে এই অ্যাপ্লিকেশনের শর্তাবলী এবং নীতিগুলি সাবধানতার সাথে পড়া উচিত। যদি আপনি সন্দেহজনক কিছু খুঁজে পান, তাহলে অবিলম্বে অ্যাপ্লিকেশনটি আনইনস্টল করুন। যদি আপনি এমন কোনও অ্যাপ্লিকেশন বা ওয়েবসাইট সনাক্ত করেন যা জালিয়াতির লক্ষণ দেখায়, তাহলে লোকেরা https://canhbao.khonggianmang.gov.vn এ জাতীয় সাইবার সুরক্ষা পর্যবেক্ষণ কেন্দ্র (NCSC) এ রিপোর্ট করতে পারেন অথবা সহায়তা এবং প্রতিরোধের জন্য সরাসরি নিকটতম পুলিশ সংস্থায় রিপোর্ট করতে পারেন।

যদি কোনও নাগরিক তার নাগরিক পরিচয়পত্র হারিয়ে ফেলেন, তাহলে তাকে অবিলম্বে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে নথিটি পুনরায় ইস্যু করার জন্য রিপোর্ট করতে হবে। এটি প্রমাণ করার ভিত্তি যে নাগরিক পরিচয়পত্র/নাগরিক পরিচয়পত্রের মালিক হারানোর সময় কোনও নাগরিক লেনদেনের সাথে জড়িত নন; একই সাথে, এটি এমন ঘটনা রোধ করে যেখানে নাগরিক পরিচয়পত্র/নাগরিক পরিচয়পত্র নম্বরটি অবৈধ নাগরিক লেনদেন পরিচালনার জন্য ব্যবহার করা হয়।

উপযুক্ত রাষ্ট্রীয় সংস্থা এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলিকে প্রশাসনিক বা ফৌজদারিভাবে পরিচালিত ব্যক্তিদের মামলা এবং আচরণ সম্পর্কে প্রচারণা এবং সতর্কতা জোরদার করতে হবে যাতে লোকেরা জানতে, শিখতে এবং অনুরূপ ঘটনা এড়াতে পারে।

প্রবন্ধ এবং ছবি: ভিয়েত হুওং

উৎস