অনলাইন জালিয়াতির ফলে কোটি কোটি ডলার হারিয়েছে।

এসজিজিপিও ১৯/০৯/২০২৩ ১৫:৫৬

ব্যাংকিং খাতের সাথে সম্পর্কিত উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে, আরও জটিল হয়ে উঠছে এবং পদ্ধতি ও কৌশল ক্রমাগত পরিবর্তিত হচ্ছে। নতুন অপরাধমূলক কৌশলগুলির মধ্যে রয়েছে সম্পদ চুরি করার জন্য দোকানে QR কোড লুকিয়ে রাখা, সম্পদ চুরি করার জন্য জাল অর্থ স্থানান্তর রসিদ তৈরি করা এবং আরও অনেক কিছু।

সম্মেলনে নিরাপত্তা সংক্রান্ত বিষয়ে এসিবি ব্যাংক তাদের মতামত তুলে ধরে।

১৯শে সেপ্টেম্বর স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) এর সহযোগিতায় Tuoi Tre সংবাদপত্র কর্তৃক আয়োজিত "অনলাইন জালিয়াতির ক্রমবর্ধমান ঝুঁকির বিরুদ্ধে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রক্ষা" সেমিনারে, সাইবার সিকিউরিটি অ্যান্ড হাই-টেক ক্রাইম প্রিভেনশন ডিপার্টমেন্ট ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) এর ৪ নম্বর বিভাগীয় উপ-প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং বলেন যে উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধ ক্রমবর্ধমানভাবে বিকশিত হচ্ছে, যা AI এর মতো বৈজ্ঞানিক ও প্রযুক্তিগত সাফল্যকে কাজে লাগিয়ে মুখ (ডিপফেক) এবং কণ্ঠ (ডিপ ভয়েস) ছদ্মবেশ ধারণ করে, তারপর আত্মীয়স্বজন এবং বন্ধুদের সাথে যোগাযোগ করে অর্থ স্থানান্তরের জন্য অনুরোধ করে।

উপরন্তু, এই ব্যক্তিরা জালিয়াতির কারণে হারানো অর্থ পুনরুদ্ধার করে এমন পরিষেবার ছদ্মবেশ ধারণ করতে পারে, অথবা অর্থ আত্মসাৎ করার আগে "ভুতুড়ে" ব্যবসা স্থাপন করতে পারে এবং স্টক, ফরেক্স ইত্যাদির জন্য বিনিয়োগ তহবিল গ্রহণের জন্য ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে পারে।

লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং, বিভাগ ৪ এর উপ-প্রধান, সাইবার নিরাপত্তা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ব্যুরো (জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়)

লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং আরও জানান যে নতুন কৌশল উদ্ভূত হয়েছে, যেমন সম্পত্তি চুরি করার জন্য দোকানে QR কোড আটকানো, সম্পত্তি চুরি করার জন্য অর্থ স্থানান্তর দেখানোর জাল চালান তৈরি করা, ব্যাংক কর্মচারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করা, গ্রাহকদের কার্ডের তথ্য প্রদানের জন্য অনুরোধ করা এবং পণ্য ও পরিষেবা কেনার জন্য অবৈধভাবে এটি ব্যবহার করা।

"ব্যবহারকারী এবং ব্যাংকগুলি অপরাধীদের লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত হচ্ছে। ব্যাংকগুলির জন্য, অপরাধীরা সিস্টেম স্ক্যান করে এবং আক্রমণ করে, নিরাপত্তা দুর্বলতাগুলি অনুসন্ধান করে এবং কাজে লাগায় এবং ম্যালওয়্যার আক্রমণ চালায়। ব্যাংক গ্রাহকদের জন্য, অপরাধীরা প্রতারণা এবং সম্পদ বাজেয়াপ্ত করার জন্য ক্রমাগত নতুন এবং অত্যাধুনিক পদ্ধতি এবং কৌশল প্রবর্তন করে... অতএব, ব্যাংকগুলিকে জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম এবং পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের মধ্যে সমন্বয় আরও জোরদার করতে হবে যাতে যথাযথ মালিকানা ছাড়াই ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং ই-ওয়ালেটের ব্যবহার সীমিত করার জন্য একটি সমন্বিত প্রক্রিয়া তৈরি করা যায়, যাতে অবৈধ তহবিলের প্রবাহ প্রাথমিকভাবে রোধ করা যায়," লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং পরামর্শ দেন।

মিঃ লে আন ডাং, পেমেন্ট বিভাগের উপ-পরিচালক (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম)

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের পক্ষ থেকে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের পেমেন্ট বিভাগের উপ-পরিচালক মিঃ লে আনহ ডাং আরও বলেন যে সম্প্রতি বিশ্বব্যাপী অনলাইন জালিয়াতি ব্যাপকভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে। এফবিআই অনলাইন জালিয়াতিকে ২৭টি বিভিন্ন ধরণের অপরাধে শ্রেণীবদ্ধ করেছে, যার ফলে ২০২২ সালে ১০.৩ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি ক্ষতি হয়েছে। অনলাইন জালিয়াতির এই বৃদ্ধি গ্রাহক, ব্যবসা এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উপর নেতিবাচক প্রভাব ফেলছে।

ভিয়েতনামে, অনলাইন জালিয়াতি এবং সম্পত্তি চুরির ধরণগুলির মধ্যে রয়েছে: প্রতারকরা পুলিশ অফিসার, প্রসিকিউটর বা আদালতের কর্মকর্তাদের ছদ্মবেশে, গ্রাহকদের ফৌজদারি মামলা বা নেটওয়ার্কে জড়িত থাকার জন্য ফোন করে এবং হুমকি দেয়। তারা দাবি করে যে গ্রাহকরা তদন্তের উদ্দেশ্যে নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করুন।

এছাড়াও, সম্প্রতি ফোন নম্বর হাইজ্যাকিংয়ের ঘটনা বেশ সাধারণ হয়ে উঠেছে। স্ক্যামাররা নেটওয়ার্ক কর্মীদের ছদ্মবেশ ধারণ করে, বিনামূল্যে 3G থেকে 4G সিম কার্ড আপগ্রেডের প্রস্তাব দেয় অথবা ভুক্তভোগীদের জানায় যে তাদের সিম কার্ডগুলি মানসম্মত নয়। ভুক্তভোগীরা নির্দেশাবলী অনুসরণ করে এবং তাদের ফোন নম্বর হাইজ্যাক করে OTP কোড গ্রহণ করে, যা সংগৃহীত গ্রাহক সনাক্তকরণ তথ্যের সাথে মিলিত হয়ে অনলাইন ব্যাংকিং পরিষেবা পুনরায় সক্রিয় করতে, লেনদেন পরিচালনার অ্যাক্সেস পেতে এবং ব্যবহারকারীর অর্থ চুরি করতে ব্যবহৃত হয়।

"সম্প্রতি জালিয়াতির আরেকটি নতুন রূপ আবির্ভূত হয়েছে, তা হল প্রতারকরা সরকারি কর্মচারী, কর্মকর্তা এবং সরকারি সংস্থার ছদ্মবেশে লোকেদের তাদের ফোনের নিয়ন্ত্রণ পেতে, ব্যক্তিগত তথ্য এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিবরণ সংগ্রহ করতে এবং ব্যবহারকারীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করতে জাল অ্যাপ্লিকেশন (VssID, VNeID, eTax মোবাইল, ইত্যাদি) ইনস্টল করার নির্দেশ দেয়," মিঃ লে আনহ ডাং বলেন।

মিঃ ডাং-এর মতে, এই ধরণের জালিয়াতির মোকাবিলা করা সহজ নয়। অর্থপ্রদান কার্যক্রমে জালিয়াতি এবং প্রতারণা সীমিত করার জন্য, ব্যাংক এবং ব্যবহারকারীদের ভূমিকা সহ সকল পক্ষের সমন্বিত প্রচেষ্টা এবং সমন্বয় প্রয়োজন।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) গ্রাহকদের ঋণ তথ্য যাচাই করার জন্য জাতীয় জনসংখ্যা ডাটাবেসের সাথে সংযোগ অব্যাহত রাখার জন্য জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাথে সমন্বয় করেছে। তারা তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়ের সাথেও কাজ করছে তথ্য পরিষ্কার করার এবং অনলাইন ব্যাংকিং পরিষেবার জন্য নিবন্ধিত অ্যাকাউন্টধারীর তথ্য মোবাইল ফোন গ্রাহকের তথ্যের সাথে মেলানোর পরিকল্পনা নিয়ে। ব্যাংকগুলিতে গ্রাহক অ্যাকাউন্ট সুরক্ষিত করার জন্য, SBV অনলাইন পেমেন্টের জন্য নিরাপত্তা সমাধান সম্পর্কিত সিদ্ধান্ত 630/2017 সংশোধন করবে যাতে বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণের জন্য লেনদেনের সীমা সম্পর্কে বিস্তারিত নিয়ম অন্তর্ভুক্ত করা হবে যাতে অ্যাকাউন্টধারী এবং লেনদেন সম্পাদনকারী একই ব্যক্তি তা নিশ্চিত করা যায়।

"পরিসংখ্যান অনুসারে, ৯০% আন্তঃব্যাংক স্থানান্তর ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং এর নিচে, যার মাত্র ১০% ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং এর বেশি। অতএব, শীঘ্রই আন্তঃব্যাংক স্থানান্তরের জন্য বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ (আঙুলের ছাপ, মুখের স্বীকৃতি) বাধ্যতামূলক করার নিয়ম চালু হবে, সম্ভবত ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং। এটি দীর্ঘকাল ধরে বিদ্যমান ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ক্রয়, বিক্রয় এবং ভাড়া কার্যকরভাবে দূর করবে," মিঃ ডাং জানান।

উৎস: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html