অনলাইনে কোটি কোটি ডলার প্রতারণার শিকার হয়েছে

এসজিজিপিও ১৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৩ ১৫:৫৬

ব্যাংকিং খাতের সাথে সম্পর্কিত উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধ ক্রমাগত বৃদ্ধি পাচ্ছে, আরও জটিল হয়ে উঠছে এবং পদ্ধতি এবং কৌশলগুলিতে ক্রমাগত পরিবর্তন হচ্ছে। অপরাধীদের নতুন কৌশল হল দোকানে QR কোডগুলি উপযুক্ত সম্পত্তিতে আটকানো, উপযুক্ত সম্পত্তিতে অর্থ স্থানান্তর করার জন্য জাল চালান তৈরি করা...

কর্মশালায় নিরাপত্তা সংক্রান্ত বিষয়গুলো তুলে ধরে এসিবি ব্যাংক

১৯ সেপ্টেম্বর স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) এর সমন্বয়ে টুওই ট্রে সংবাদপত্র কর্তৃক আয়োজিত "অনলাইন জালিয়াতির ক্রমবর্ধমান ঝুঁকির বিরুদ্ধে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রক্ষা" কর্মশালায়, সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) ৪ নম্বর বিভাগীয় উপ-প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং বলেন যে উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধমূলক কার্যকলাপ ক্রমবর্ধমানভাবে বিকশিত হচ্ছে, যেখানে AI-এর মতো বৈজ্ঞানিক ও প্রযুক্তিগত সাফল্যের সুযোগ নিয়ে নকল মুখ (ডিপফেক), ভয়েস (ডিপ ভয়েস), তারপর আত্মীয়স্বজন এবং বন্ধুদের সাথে যোগাযোগ করে অর্থ স্থানান্তরের জন্য অনুরোধ করার প্রবণতা রয়েছে।

এছাড়াও, প্রতারণার শিকার ব্যক্তিরা প্রতারণার শিকার হওয়া অর্থ উদ্ধারের জন্য পরিষেবার ছদ্মবেশ ধারণ করবে অথবা "ভুতুড়ে" ব্যবসা স্থাপন করবে, স্টক, ফরেক্সে বিনিয়োগের জন্য অর্থ গ্রহণের জন্য ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলবে... এবং তারপর তা আত্মসাৎ করবে।

লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং, বিভাগ ৪ এর উপ-প্রধান, সাইবার নিরাপত্তা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ (জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়)

লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং আরও জানান যে নতুন নতুন কৌশল আবির্ভূত হয়েছে, যেমন দোকানে QR কোডগুলিকে উপযুক্ত সম্পত্তিতে আটকানো, উপযুক্ত সম্পত্তিতে অর্থ স্থানান্তর করার জন্য জাল চালান তৈরি করা, ব্যাংক কর্মচারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করা, গ্রাহকদের কার্ডের তথ্য প্রদান করতে বলা এবং পণ্য ও পরিষেবা কেনার জন্য অবৈধভাবে সেগুলি ব্যবহার করা।

"ব্যবহারকারী এবং ব্যাংকগুলি অপরাধীদের লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত হচ্ছে। ব্যাংকগুলির জন্য, অপরাধীরা সিস্টেম স্ক্যান করে, আক্রমণ করে, নিরাপত্তা দুর্বলতা সনাক্ত করে, কাজে লাগায় এবং ম্যালওয়্যার আক্রমণ করে। ব্যাংক গ্রাহকদের জন্য, অপরাধীরা ক্রমাগত নতুন এবং অত্যাধুনিক পদ্ধতি এবং কৌশল প্রতারণা এবং সম্পদ যথাযথভাবে ব্যবহার করার জন্য প্রবর্তন করে। অতএব, ব্যাংকগুলিকে জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়, স্টেট ব্যাংক এবং পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের মধ্যে সমন্বয় আরও জোরদার করতে হবে যাতে তাদের নামে নেই এমন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং ই-ওয়ালেটের ব্যবহার সীমিত করার জন্য একটি সমন্বয় প্রক্রিয়া তৈরি করা যায়, যাতে তাৎক্ষণিকভাবে অবৈধ অর্থ প্রবাহ রোধ করা যায়," সিনিয়র লেফটেন্যান্ট কর্নেল কাও ভিয়েত হাং পরামর্শ দেন।

মিঃ লে আন ডাং, পেমেন্ট বিভাগের উপ-পরিচালক (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম)

স্টেট ব্যাংকের পক্ষ থেকে, স্টেট ব্যাংক পেমেন্ট বিভাগের উপ-পরিচালক মিঃ লে আনহ ডাং আরও বলেন যে সম্প্রতি বিশ্বে অনলাইন জালিয়াতি বৃদ্ধি পেয়েছে। এফবিআই অনলাইন জালিয়াতিকে ২৭টি বিভিন্ন ধরণের অপরাধে ভাগ করেছে, যার ফলে ২০২২ সালে ১০.৩ বিলিয়ন মার্কিন ডলারেরও বেশি ক্ষতি হয়েছে। অনলাইন জালিয়াতির তীব্র প্রাদুর্ভাব গ্রাহক, বিক্রয় ব্যবসা এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উপর নেতিবাচক প্রভাব ফেলেছে।

ভিয়েতনামে, ইন্টারনেটে জালিয়াতি এবং সম্পত্তি আত্মসাতের ধরণগুলির মধ্যে রয়েছে: পুলিশ, প্রসিকিউটর এবং আদালতের ছদ্মবেশে স্ক্যামাররা মামলা এবং অপরাধমূলক নেটওয়ার্কের সাথে জড়িত গ্রাহকদের হুমকি দেওয়ার জন্য ফোন করে। তারা তদন্তে সহায়তা করার জন্য গ্রাহকদের নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে বলে।

এছাড়াও, ফোন নম্বর ব্যবহারের অধিকার কেড়ে নেওয়ার জন্য জালিয়াতির ধরণ সম্প্রতি বেশ সাধারণ হয়ে উঠেছে। প্রতারকরা নেটওয়ার্ক কর্মীদের ছদ্মবেশে 3G সিমকে 4G তে বিনামূল্যে রূপান্তর করার জন্য সহায়তা প্রদান করে অথবা গ্রাহককে মানসম্মত না করার কারণে সিমটি লক করা হয়েছে বলে জানায়। ভুক্তভোগী নির্দেশাবলী অনুসরণ করে এবং ইলেকট্রনিক ব্যাংকিং পরিষেবা পুনরায় সক্রিয় করার জন্য গ্রাহকের সংগৃহীত সনাক্তকরণ তথ্যের সাথে মিলিত OTP কোড পেতে ফোন নম্বর ব্যবহার করার অধিকার রাখে এবং ব্যবহারকারীর অর্থ আত্মসাৎ করার জন্য লেনদেন করার অধিকার রাখে।

"সম্প্রতি ঘটে যাওয়া আরেকটি নতুন ধরণের জালিয়াতি হল অপরাধীরা সরকারি কর্মচারী, সরকারি কর্মচারী এবং রাষ্ট্রীয় সংস্থার ছদ্মবেশে লোকেদের ফোনের নিয়ন্ত্রণ নিতে, ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ করতে, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করতে এবং ব্যবহারকারীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করতে জাল অ্যাপ্লিকেশন (VssID, VNeID, eTax মোবাইল, ইত্যাদি) ইনস্টল করার নির্দেশ দেয়...", মিঃ লে আনহ ডাং বলেন।

মিঃ ডাং-এর মতে, এই জালিয়াতি মোকাবেলা করা সহজ নয়। অর্থপ্রদান কার্যক্রমে জালিয়াতি এবং প্রতারণা সীমিত করার জন্য, ব্যাংক এবং ব্যবহারকারীদের ভূমিকা সহ সকল পক্ষের প্রচেষ্টা এবং সমন্বয় প্রয়োজন।

স্টেট ব্যাংকের পক্ষ থেকে, গ্রাহকদের ঋণ তথ্য প্রমাণীকরণের জন্য জাতীয় জনসংখ্যা ডাটাবেস সংযুক্ত করার জন্য জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাথে সমন্বয় করা হয়েছে। তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়ের সাথে কাজ করে তথ্য পরিষ্কার করার পরিকল্পনা করা হচ্ছে, যা অনলাইন ব্যাংকিং পরিষেবার জন্য নিবন্ধনকারী অ্যাকাউন্টধারীদের তথ্য মোবাইল ফোন নম্বরের মাধ্যমে মোবাইল গ্রাহকদের তথ্যের সাথে মিলিয়ে দেবে। ব্যাংকগুলিতে গ্রাহক অ্যাকাউন্ট সুরক্ষিত করার জন্য, স্টেট ব্যাংক অনলাইন পেমেন্টে নিরাপত্তা সমাধান সম্পর্কিত সিদ্ধান্ত 630/2017 সংশোধন করবে যাতে লেনদেনের সীমা সম্পর্কে বিশদ উল্লেখ করা যায় যা বায়োমেট্রিক ফ্যাক্টর দ্বারা প্রমাণীকরণ করতে হবে যাতে অ্যাকাউন্ট খোলার ব্যক্তি এবং লেনদেনকারী ব্যক্তি একই হতে পারে তা নির্ধারণ করা যায়।

"পরিসংখ্যান অনুসারে, ৯০% আন্তঃব্যাংক অর্থ স্থানান্তর ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং এর নিচে, মাত্র ১০% ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং এর বেশি। অতএব, ব্যাংকগুলির মধ্যে অর্থ স্থানান্তরের সময় বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ (আঙুলের ছাপ, মুখ দ্বারা) বাধ্যতামূলক করার একটি নিয়ম থাকবে, সম্ভবত ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং এ। এটি দীর্ঘদিন ধরে বিদ্যমান ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা, বিক্রি এবং ভাড়া দেওয়ার প্রথাকেও নিরপেক্ষ করবে," মিঃ ডাং জানান।

উৎস: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html