সোনা ক্রেতাদের প্রতারণার কৌশল সম্পর্কে জনগণকে সতর্ক করছে একদল ব্যাংক

SHB, BIDV, MB… এর মতো ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের সোনার ব্যবসায়ী কোম্পানির ছদ্মবেশে জালিয়াতি করার পরিস্থিতি সম্পর্কে সতর্কতা জারি করেছে। এর আগে, SJC কোম্পানি এবং হ্যানয় সিটি পুলিশও এই সতর্কতা জারি করেছিল।

ফ্যানপেজ https://www.facebook.com/vangbacsjc SJC ব্র্যান্ডের নকল করে।

SHB জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক গ্রাহকদের সতর্ক করেছে যে তারা যেন সোনা কেনার সময় সজাগ থাকে এবং সুযোগ গ্রহণ না করে। SHB-এর মতে, সম্প্রতি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান বা স্বনামধন্য সোনার ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের ছদ্মবেশে জালিয়াতি করার পরিস্থিতি তৈরি হয়েছে।

বিশেষ করে, স্ক্যামাররা SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, ইত্যাদির মতো স্বনামধন্য সোনার ট্রেডিং ব্র্যান্ড বা SHB-এর মতো লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের মতো ডোমেন নাম, ইন্টারফেস এবং লোগো সহ ওয়েবসাইট, ফ্যানপেজ এবং সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্টের ছদ্মবেশ ধারণ করবে, যার ফলে ব্যবহারকারীরা সহজেই তাদের অফিসিয়াল সাইট বলে ভুল করতে পারবেন।

বিশ্বাস তৈরির পর, বিষয়গুলি সোনা/রূপার দাম, বিজ্ঞাপনী প্রচারমূলক কর্মসূচি, উচ্চ ছাড় এবং আকর্ষণীয় পুরষ্কার সম্পর্কে ভুয়া খবর ছড়িয়ে দেয়। লোভ এবং সতর্কতার অভাবের সুযোগ নিয়ে, বিষয়গুলি উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতিবদ্ধ অনলাইন বিনিয়োগের আমন্ত্রণ জানায় এবং দৈনিক/সাপ্তাহিক সুদ প্রদান করে, যা মূলত বহু-স্তরের বিপণন বা অর্থ আত্মসাতের লক্ষণ সহ এক ধরণের প্রতারণা।

যখন ভুক্তভোগী "ফাঁদে পড়ে", তখন তারা বিজয়ী পুরস্কার ঘোষণা করার জন্য ব্যবসা বা কোম্পানির প্রধানের ছদ্মবেশে বার্তা এবং ইমেল পাঠাতে থাকে, লাভের জন্য ব্যক্তিগত তথ্য এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্টের অনুরোধ করে। স্ক্যামাররা এমনকি সোনার কোম্পানির আত্মীয়স্বজন এবং কর্মচারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করে, বিভিন্ন উপায়ে যোগাযোগ করতে এবং প্রতারণা করতে সামাজিক নেটওয়ার্কের মাধ্যমে ফোন করে বা যোগাযোগ করে।

SHB প্রতিনিধি গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান না করার জন্য, অনানুষ্ঠানিক মাধ্যমে সোনা/রূপা ব্যবসা না করার জন্য এবং উচ্চ মুনাফা নিয়ে বিনিয়োগের যে কোনও আমন্ত্রণ থেকে সতর্ক থাকার জন্য সতর্ক করেছেন, কারণ এর পিছনে সম্পদ বাজেয়াপ্ত করার জন্য একটি আর্থিক ফাঁদ থাকতে পারে।

একই সাথে, সন্দেহজনক ব্যক্তিদের কাছ থেকে কোনও অনুরোধ (অদ্ভুত লিঙ্ক অ্যাক্সেস করা, অদ্ভুত অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করা, অর্থ স্থানান্তর করা, কার্ড টপ আপ করা, টাকা তোলা...) বাস্তবায়ন করবেন না। ব্যাংক কর্মচারী সহ কাউকে OTP, পাসওয়ার্ড, কার্ড নম্বর, ব্যক্তিগত তথ্য, বায়োমেট্রিক ডেটা... প্রদান করবেন না। SHB গ্রাহকদের ফোন কল, SMS, ইমেল, চ্যাট সফ্টওয়্যার (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, What'sapp...) এর মতো চ্যানেলের মাধ্যমে ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে বলে না।

গ্রাহকদের কেবলমাত্র রাষ্ট্র কর্তৃক লাইসেন্সপ্রাপ্ত অফিসিয়াল স্থানে সরাসরি সোনার বার কেনা এবং বিক্রি করা উচিত। অজানা উৎসের মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে একেবারেই ব্যবসা করবেন না।

ইন্টারনেটের মাধ্যমে তথ্য খোঁজার প্রয়োজনের ক্ষেত্রে, গ্রাহকদের নিশ্চিত করতে হবে যে তারা ভিয়েতনামের কর্তৃপক্ষের কাছে নিবন্ধিত ডোমেইন নাম যেমন .vn বা .com.vn ব্যবহার করে এমন নামী ব্যবসা এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সঠিক অফিসিয়াল ওয়েবসাইট অ্যাক্সেস করছেন। .vip, .top, .cc... এর মতো অদ্ভুত ডোমেইন নাম সহ ওয়েবসাইটগুলি জাল হতে পারে এবং জালিয়াতির উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করে।

"অস্থির সোনার বাজার এবং ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত জালিয়াতি পরিকল্পনার পরিপ্রেক্ষিতে, গ্রাহকদের সোনার লেনদেন করার সময় অত্যন্ত সতর্ক থাকা উচিত। আমরা সুপারিশ করি যে লোকেরা কেবল আনুষ্ঠানিকভাবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত স্থানে লেনদেন করবে। একই সাথে, ব্যক্তিগত তথ্য সক্রিয়ভাবে সুরক্ষিত করা প্রয়োজন, যা একটি গুরুত্বপূর্ণ ডিজিটাল সম্পদ এবং স্পষ্ট যাচাই ছাড়াই যথেচ্ছভাবে সরবরাহ করা উচিত নয়। যেকোনো অবহেলা বা আত্মনিয়ন্ত্রণ অপরাধীদের সুবিধা নেওয়ার এবং যথাযথ সম্পত্তি দখলের সুযোগ তৈরি করতে পারে," SHB প্রতিনিধি জোর দিয়ে বলেন।

কয়েকদিন আগে গ্রাহকদের কাছে পাঠানো এক সতর্কীকরণে, BIDV এবং MB বর্তমান জালিয়াতির মূল কৌশলগুলিও তুলে ধরেছে।

প্রথমত, বৃহৎ স্বর্ণ ব্যবসায়ী প্রতিষ্ঠানের ওয়েবসাইট, ফ্যানপেজ এবং সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্টের ছদ্মবেশ ধারণ করে, একই রকম ডোমেইন নাম, ইন্টারফেস এবং লোগো ব্যবহার করে অফিসিয়াল পেজের সাথে গুলিয়ে ফেলা।

দ্বিতীয়ত, ক্রেতাদের আকৃষ্ট করতে এবং আস্থা তৈরি করতে সোনা/রুপার দাম, প্রচারণা, উচ্চ ছাড়, বড় পুরষ্কার সম্পর্কে ভুয়া তথ্য পোস্ট করা।

তৃতীয়ত, অনলাইনে সোনার ব্যবসার আমন্ত্রণ জানানো, উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দেওয়া, অবৈধ কাজ করার জন্য দৈনিক বা সাপ্তাহিক সুদ প্রদান করা।

চতুর্থত, পুরস্কার ঘোষণার জন্য ব্যবসা প্রতিষ্ঠান বা স্বর্ণ/রূপা কোম্পানির নেতাদের ছদ্মবেশে বার্তা এবং ইমেল পাঠানো, অবৈধ কাজ করার জন্য গ্রাহক এবং জনগণের তথ্য সংগ্রহ করা; ফাঁস হওয়া ব্যক্তিগত তথ্যের সুযোগ নিয়ে, পরিচিতজন এবং স্বর্ণ/রূপা কোম্পানির কর্মচারীদের ছদ্মবেশে ফোন বা অন্যান্য সামাজিক নেটওয়ার্কিং অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে যোগাযোগ এবং প্রতারণা করা।

এর আগে, সাইগন জুয়েলারি কোম্পানি লিমিটেড (এসজেসি) ওয়েবসাইট এবং ফেসবুক ফ্যানপেজের মাধ্যমে গ্রাহক এবং অংশীদারদের জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারী সম্পর্কে সতর্ক করেছিল, যার লক্ষ্য ছিল এসজেসি কোম্পানির খ্যাতি এবং ব্র্যান্ডের সুযোগ নেওয়া।

"বর্তমানে, কিছু লোক আছে যারা SJC কোম্পানির নামের সুযোগ নিয়ে ভুয়া ওয়েবসাইট এবং ফেসবুক ফ্যানপেজ তৈরি করে গ্রাহকদের প্রতারণা, ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ এবং আইনি ভিত্তি ছাড়াই লেনদেন পরিচালনা করছে। এই পদক্ষেপগুলি কিছু গ্রাহকের মানসিক এবং অর্থনৈতিক ক্ষতি করেছে," SJC এর একজন প্রতিনিধি বলেন।

SJC গ্রাহকদের তাদের ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বা অন্যান্য সংবেদনশীল তথ্য চুরি হওয়ার ঝুঁকি সম্পর্কে সতর্ক করে এবং গ্রাহকদের শুধুমাত্র প্রমাণিত ওয়েবসাইটের মাধ্যমে লেনদেন করার পরামর্শ দেয়।

পূর্বে, হ্যানয় সিটি পুলিশ জনগণকে সোনা ও রূপার ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের ছদ্মবেশে প্রতারণা এবং সম্পত্তি আত্মসাৎ করার কৌশল সম্পর্কে একটি সতর্কতা জারি করেছিল। পুলিশের মতে, সোনা ও রূপার দামের ক্রমাগত বৃদ্ধি এবং ওঠানামার প্রেক্ষাপটে, মানুষের কাছে সোনার চাহিদা তীব্রভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে।

নিরাপদে সম্পদ সংরক্ষণ এবং দ্রুত মুনাফা অর্জনের মনোবিজ্ঞানের সুযোগ নিয়ে, অনেক ব্যক্তি জালিয়াতি এবং সম্পত্তির যথাযথ ব্যবহার করার জন্য স্বর্ণ ও রূপা ব্যবসায়ের ব্যবসার ছদ্মবেশ ধারণ করেছে।

হ্যানয় পুলিশ লেনদেনের সময় সতর্ক থাকার জন্য জনগণকে সতর্ক করে দিয়েছে। তাদের কেবল সরকারী, যাচাইকৃত চ্যানেলের মাধ্যমে সোনা ও রূপা কেনা-বেচা করা উচিত এবং অস্পষ্ট নির্দেশাবলী অনুসরণ করে অর্থ স্থানান্তর করা এড়িয়ে চলা উচিত।

ফ্যানপেজ এবং ওয়েবসাইটগুলি সাবধানে পরীক্ষা করুন, নীল চেক চিহ্ন সহ পৃষ্ঠাগুলিকে অগ্রাধিকার দিন, কার্যকলাপের ইতিহাস, ব্যবহারকারীর প্রতিক্রিয়া এবং সাম্প্রতিক পৃষ্ঠার নাম পরিবর্তন, কম ইন্টারঅ্যাকশন এবং অ-পেশাদার ভাষা ইত্যাদি অস্বাভাবিক লক্ষণগুলি পরীক্ষা করুন।

পেমেন্ট অ্যাকাউন্টের তথ্য যাচাই করুন: পণ্য প্রাপ্তির পর বিক্রেতাকে পেমেন্ট নিশ্চিত করতে বলুন; সর্বদা অফিসিয়াল ওয়েবসাইট, স্বনামধন্য ব্র্যান্ডের হটলাইনের মাধ্যমে অ্যাকাউন্ট নম্বর, প্রাপকের নাম এবং ব্যবসার ঠিকানা যাচাই করুন, অথবা সন্দেহ হলে সরাসরি দোকানে যান।

জালিয়াতি ধরা পড়লে অবিলম্বে রিপোর্ট করুন: যখন সন্দেহের লক্ষণ দেখা যায় বা সম্পত্তি আত্মসাৎ করা হয়েছে, তখন সময়মত সহায়তার জন্য জনগণের নিকটতম থানায় যোগাযোগ করা উচিত।

সূত্র: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html