তদন্তের ফলাফলে দেখা যায় যে, মিস ট্রুং মাই ল্যানের বিপুল পরিমাণ সম্পদ রয়েছে। তদন্ত পুলিশ সংস্থা মিস ট্রুং মাই ল্যানের সাথে সম্পর্কিত রিয়েল এস্টেট সম্পদ সাময়িকভাবে আটক এবং জব্দ করেছে, যার মধ্যে রয়েছে: ১,২৬৬টি মূল ভূমি ব্যবহারের অধিকার শংসাপত্র, ১,৭৮৪টি ভূমি ব্যবহারের অধিকার শংসাপত্রের ফটোকপি, ২৬৯টি বাড়ি এবং ভাড়ার জন্য জমির তালিকা এবং ২১টি নোটারিকৃত চুক্তি, হো চি মিন সিটির না বে জেলার ফুওক কিয়েন প্রকল্পের জমির জন্য ১৪৭টি ক্ষতিপূরণ চুক্তি।

তদন্ত সংস্থাটি বিবাদী ট্রুং মাই ল্যানের সাথে সম্পর্কিত কোম্পানিগুলির ১,২৩৭টি রিয়েল এস্টেট সম্পত্তিও জব্দ করেছে; মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার পক্ষে নিবন্ধিত ব্যক্তিদের ৮৫৭ মিলিয়নেরও বেশি এসসিবি শেয়ার জব্দ করেছে; তার পক্ষে নিবন্ধিত ৫টি আইনি সত্তা এবং ব্যক্তিদের ১৩৭ মিলিয়নেরও বেশি শেয়ার জব্দ করেছে, সেই সাথে ১টি ইয়ট, ২টি জাহাজ, ১৯টি গাড়ি এবং অন্যান্য সম্পদও জব্দ করেছে।

তদন্ত সংস্থার মতে, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান মিসেস ড্যাং ফুওং হোয়াই ট্যাম (ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের পরিচালনা পর্ষদের প্রধান) কে ব্যক্তিগত রিয়েল এস্টেট পর্যবেক্ষণ করার দায়িত্ব দিয়েছিলেন যাতে জানা যায় কোন সম্পদ ব্যাংক ঋণের জন্য রাখা হয়েছে এবং কোন সম্পদ ঋণের জন্য রাখা হয়নি।

nh scb.png সম্পর্কে
এসসিবি ব্যাংকের ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের ঋণের ক্ষেত্রে মিল রয়েছে যে, প্রধান কার্যালয় গ্রাহকের তথ্য স্থানান্তর করে, ব্যবসায়িক ইউনিট প্রধান কার্যালয়ের প্রদত্ত তথ্য অনুসারে নথি প্রস্তুত করে, প্রথমে ঋণ বিতরণ করে এবং পরে নথিপত্র প্রস্তুত করে যাতে সেগুলো বৈধ হয়।

মিসেস ট্যাম সম্পদ এবং ঋণে নাম থাকা কোম্পানি/ব্যক্তিদের তালিকা পরিচালনা এবং তদারকি করেন; SCB ব্যাংক থেকে ঋণের জন্য আবেদন করার সময় আইনি প্রক্রিয়া সম্পাদন এবং কোম্পানি প্রতিষ্ঠার জন্য কর্মীদের দায়িত্বে থাকেন।

২০২২ সালে, মিস ট্রুং মাই ল্যান মিস ট্যামকে এসসিবি ব্যাংকে বন্ধক রাখা তার সম্পদের একটি তালিকা দেখান এবং তাকে প্রতিটি সম্পদের তথ্য পরীক্ষা করে দেখতে বলেন যে কোনও ভুল আছে কিনা বা ঋণ পরিশোধের পরে কোনও সম্পদ ফেরত দেওয়া হয়নি কিনা।

মিসেস ট্যামের বিবৃতি অনুসারে, ২০১৩ থেকে ২০১৪ সাল পর্যন্ত, তাকে ব্যবস্থাপনা দলের সাথে সম্পদ পর্যবেক্ষণের জন্য নিযুক্ত করা হয়েছিল, যার মধ্যে মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের ব্যক্তিগত সম্পদও অন্তর্ভুক্ত ছিল।

২০২০ সালের গোড়ার দিকে, মিসেস ট্যামকে পরিচালনা পর্ষদের অফিসের উপ-প্রধান নিযুক্ত করা হয়, যিনি সমস্ত অফিসের কাজের দায়িত্বে ছিলেন। এই সময়ে, মিসেস ট্যাম বকেয়া ঋণ (ঋণগ্রহীতা কোম্পানির নাম, ঋণের পরিমাণ, বিতরণের তারিখ, জামানত, বকেয়া ঋণ, ঋণের মেয়াদ... সহ) পর্যবেক্ষণের দায়িত্ব আরও দুইজনকে প্রদান করেন সহায়তার জন্য।

এই দুই ব্যক্তি মিসেস ট্যামের পক্ষ থেকে SCB ব্যাংকের সাথে যোগাযোগ করবেন এবং মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের ব্যক্তিগত সম্পদ সহ সম্পদ সম্পর্কিত বকেয়া ঋণের তথ্য পাবেন যাতে মিসেস ল্যান যখন রিপোর্টের অনুরোধ করেন, তখন মিসেস ট্যাম তাৎক্ষণিকভাবে রিপোর্ট করার জন্য তথ্য পেতে পারেন।

মিসেস ট্যাম স্বীকার করেছেন যে তিনি হো চি মিন সিটিতে ৯৮টি আবাসন ও জমির সম্পত্তি এবং হো চি মিন সিটির ৯ নম্বর জেলা (থু ডুক) -এ ২৮টি কৃষি জমির সম্পত্তির জন্য এসসিবি ব্যাংকে তথ্য এবং সম্পর্কিত বকেয়া ঋণ পরিচালনা করেছেন। মিসেস ট্যাম জানতেন যে এই সম্পত্তিগুলি এসসিবি ব্যাংকে ঋণের জন্য বন্ধক রাখা হয়েছিল।

এছাড়াও, মিসেস ট্যাম এসসিবি ব্যাংকের ঋণ অনুমোদন বিভাগের উপ-পরিচালক মিঃ ট্রান হোয়াং গিয়াং-এর সাথে সরাসরি যোগাযোগ করে এসসিবি ঋণ এবং বন্ধকী সম্পদের বকেয়া হিসাব আপডেট করেন।

"ঘূর্ণি"-এ পা রাখুন

মামলাটি সম্পর্কে, মিঃ ট্রান হোয়াং গিয়াং বলেন: ২০১৪ সালে, তিনি বিক্রয় কর্মী হিসেবে কাজ করেছিলেন, তারপর এসসিবি ব্যাংক, সাইগন শাখায় মূল্যায়ন বিভাগের উপ-প্রধান হিসেবে নিযুক্ত হন।

SCB ব্যাংকে বেশ কয়েক বছর কাজ করার পর, প্রধান কার্যালয় এবং সাইগন শাখার নেতারা তাকে জানান যে SCB কে SCB-এর একজন শক্তিশালী ব্যক্তি "ম্যাডাম"-এর সাথে সম্পর্কিত গ্রাহকদের একটি গ্রুপকে ঋণ অনুমোদন এবং বিতরণ করতে হবে, যাদের SCB ব্যাংকে ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের সাথে সম্পর্কিত ঋণ পরিচালনা এবং পরিচালনা করার অধিকার রয়েছে।

SCB ব্যাংকের ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের সাথে সম্পর্কিত ঋণগুলি SCB-এর "কোর ব্যাংকিং" সিস্টেমে "HSTT" (অর্থাৎ "মার্কেটিং হেডকোয়ার্টার") তথ্য ক্ষেত্র সহ দেখানো হয়; সাধারণ বিষয় হল যে হেডকোয়ার্টার গ্রাহকের তথ্য স্থানান্তর করে, ব্যবসায়িক ইউনিট হেডকোয়ার্টার দ্বারা প্রদত্ত তথ্য অনুসারে নথি প্রস্তুত করে, প্রথমে বিতরণ করে এবং পরে বৈধকরণের জন্য নথি প্রস্তুত করে।

"HSTT" তথ্য ক্ষেত্র ব্যবহার করে ভ্যান থিনহ ফাট গ্রাহক গোষ্ঠীর জন্য একটি বৈধ অনুমোদন ফাইল প্রস্তুত করার কাজ সম্পাদনের সময়, মিঃ গিয়াং ক্রেডিট অনুমোদন বিভাগের উপ-মহাপরিচালক এবং পরিচালক মিসেস ট্রান থি মাই ডাং এবং পাইকারি বিভাগের দায়িত্বে থাকা বিভাগের উপ-পরিচালক মিঃ বুই নানের কাছ থেকে সরাসরি নির্দেশনা পেয়েছিলেন।

২০২০ সালের নভেম্বরে, মিঃ গিয়াংকে SCB ক্রেডিট অনুমোদন এবং ঋণ নিষ্পত্তি বিভাগের অধীনে পাইকারি গ্রাহক ঋণ অনুমোদন বিভাগের প্রধান হিসেবে নিযুক্ত করা হয়। ৩১ আগস্ট, ২০২২ থেকে তার বিরুদ্ধে অভিযোগ গঠনের আগ পর্যন্ত, মিঃ ট্রান হোয়াং গিয়াংকে ক্রেডিট অনুমোদন এবং ঋণ নিষ্পত্তি বিভাগের উপ-পরিচালক হিসেবে নিযুক্ত করা হয়, তিনি মিঃ বুই নানের স্থলাভিষিক্ত হন।

মিঃ গিয়াং নিশ্চিত করেছেন: ৭ অক্টোবর, ২০২০ থেকে ২ জুন, ২০২২ পর্যন্ত, SCB পুনঃমূল্যায়ন বিভাগের পরিচালক হিসেবে, বিবাদী ১৯২টি ঋণ মূল্যায়ন প্রতিবেদন, ১৬০টি পুনর্মূল্যায়ন প্রতিবেদনে স্বাক্ষর এবং অনুমোদন করেছেন, যেখানে মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের ১৬০ জন ব্যক্তি এবং আইনি সত্তাকে ২০৮টি ঋণ দেওয়ার বিষয়ে সম্মতি জানানো হয়েছে, যাদের ১৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত ১২৮,৫০৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি বকেয়া রয়েছে।

যার মধ্যে, মূল ব্যালেন্স ১১৫,০৩০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এবং সুদের ব্যালেন্স ১৩,৪৭৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি, যার মধ্যে বিক্রি করা সুদ/ফি ঋণ/ঋণ অফসেট অন্তর্ভুক্ত।

মিঃ গিয়াং আরও বলেন যে তিনি জানেন যে মিস ট্রুং মাই ল্যানের ভ্যান থিনহ ফাট গ্রাহক গোষ্ঠীর সাথে সম্পর্কিত "এইচএসটিটি" ঋণ জমা দেওয়া এবং অনুমোদন করা স্বাভাবিক ঋণ প্রক্রিয়ার বিরুদ্ধে এবং ঋণ প্রদান সংক্রান্ত আইনের বিধান লঙ্ঘন করে।