Nejvyšší lidová prokuratura obviňuje paní Truong My Lan , že vybírala a dosazovala důvěryhodné osoby s kvalifikací v oblasti financí a bankovnictví, které se řídily pokyny, do klíčových vedoucích pozic v bance SCB, vyplácela jim platy ve výši 200 až 500 milionů VND měsíčně a poskytovala a odměňovala peníze a akcie SCB, aby prostřednictvím těchto osob mohla řídit veškeré aktivity SCB, včetně úvěrových aktivit.

Paní Truong My Lan využívala banku SCB jako finanční nástroj získáváním, držením akcií, kontrolou a provozováním bankovních operací prostřednictvím klíčových subjektů, mobilizovala vklady a kapitál z jiných zdrojů a následně směrovala výběry vytvářením falešných půjček pro osobní účely.

Aby paní Lan vybrala peníze z banky SCB, řídila a nařizovala důvěryhodným osobám, které zastávaly klíčové role v SCB a skupině Van Thinh Phat, aby těmto lidem pomohla zorganizovat zřízení mnoha oddělení, jednotek a společností, najmout a využít tisíce jednotlivců, úzce spolupracovala navzájem, spolčila se s oceňovacími společnostmi a prováděla výběry peněz z SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Paní Truong My Lan a komplici

Podle obžaloby pokaždé, když potřebovala vybrat peníze z banky SCB, paní Truong My Lan nařídila svým podřízeným, aby se koordinovali a spolčili na vytváření falešných úvěrových dokumentů a plánů na jejich legalizaci; k podepisování úvěrových dokumentů a dokumentů o nemovitostech si přizvala osoby najaté/požádané o podpis a zástupce „fiktivních“ společností, kteří většinou podepisovali falešné úvěrové a hypoteční dokumenty, a to většinou na prázdné listy papíru s vyznačenými požadovanými místy pro podpis.

Právní zástupci a osoby, jejichž jména jsou uvedena na půjčce, nejsou oprávněni peníze užívat a používat, nevědí, že si SCB půjčili a dluží obzvláště vysokou částku peněz; osoby, jejichž jména jsou uvedena na aktivech, všechny potvrzují, že se nejedná o jejich aktiva.

Většina půjček paní Truong My Lan ze skupiny Van Thinh Phat byla nejprve vyplacena a poté legalizována. V dokumentech byl čas vyplacení uveden současně s podpisem úvěrové a hypoteční smlouvy. Ve skutečnosti však k výběru peněz v bance SCB došlo před dokončením a legalizací úvěrové smlouvy a hypotečního řízení.

Z 1 284 úvěrů, za které paní Truong My Lan odpovídá a které stále mají nesplacený dluh, u 684 úvěrů/dluhu ve výši přesahující 328 bilionů VND nebylo v době jejich vyplácení provedeno hypoteční řízení. Zbývající úvěry jsou zajištěny především akciemi a majetkovými právy.

V bance SCB Bank existuje 201 úvěrů/nesplacených dluhů ve výši přesahující 11 686 miliard VND, žádosti o úvěry nejsou schváleny příslušnými orgány.

Nafukování ceny zástavy

Obvinění rovněž uvádí, že za účelem výběru peněz z SCB pomocí falešných úvěrových dokumentů paní Truong My Lan nařídila zaměstnancům banky SCB, aby se smluvně dohodli s oceňovacími společnostmi na vydání oceňovacích certifikátů, které by legitimizovaly úvěrové dokumenty paní Lan.

V němž vedoucí pracovníci banky SCB přímo nebo prostřednictvím zprostředkovatelů nařizovali podřízeným, aby kontaktovali oceňovací společnosti, domlouvali dohody, mnohonásobně zvyšovali ceny aktiv a zaznamenávali datum a měsíc vydání certifikátů, jak to banka SCB vyžaduje k legalizaci úvěrových postupů.

Výsledky vyšetřování ukázaly, že SCB najala 19 oceňovacích společností/46 subjektů, včetně ředitelů, zástupců ředitelů, odhadců a zaměstnanců pro vydávání certifikátů, aby se podíleli na vydání 378 certifikátů týkajících se nesplacených úvěrů skupiny paní Truong My Lan.

Doposud bylo zjištěno, že existuje 5 oceňovacích společností / 7 osob, které jsou řediteli, zástupci ředitelů, odhadci a makléři, kteří vydali 23 platných oceňovacích certifikátů pro úvěry skupiny Truong My Lan. Mezi těchto 5 oceňovacích společností patří: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company a DATC Company.

Aby paní Truong My Lan a její komplicové legalizovali dokumenty a vybrali peníze z banky SCB, použili mnoho aktiv, která nesplňovala zákonné požadavky, a nafoukli jejich ceny, aby je mohli použít jako zástavu za úvěry.

Pro 1 284 nesplacených úvěrů, za které odpovídá paní Truong My Lan, existuje 1 166 kódů aktiv s účetní hodnotou přesahující 1,2 milionu miliard VND, ale oceňovací společnost Hoang Quan ocenila pouze 726/1 166 kódů aktiv, zbývajících 440/1 166 kódů aktiv společnost Hoang Quan ocenila neoceňujíc, protože se jedná o akcie, majetková práva, nemovitosti bez dostatečných dokladů, právního zastoupení majetku...

Když bylo nutné vybrat legální a cenný majetek za účelem prodeje nebo použití k jiným účelům, paní Truong My Lan nařídila svým komplicům, aby z banky SCB vyměnili a vybrali cenný kolaterál, který nahradili jiným majetkem, z něhož většina měla nižší hodnotu než vybratý majetek.

Aby se snadno vyměnila zástava, předseda představenstva Van Thinh Phat a jeho komplicové v SCB Bank nezaregistrovali transakci se zástavou.

Z 1 284 úvěrů, za které odpovídala paní Truong My Lan, bylo 240 zajištěných aktiv s celkovou účetní hodnotou přesahující 487 bilionů VND převedeno na 278 zajištěných aktiv s účetní hodnotou přesahující 351 bilionů VND; oceňovací společnost Hoang Quan ocenila pouze 260/278 aktiv s celkovou hodnotou přesahující 108 bilionů VND.