Varování před podvodem a přivlastněním si majetku z formy spořitelního a úvěrového družstva

V poslední době se v celé zemi objevila řada případů rozpadu spořitelních a úvěrových družstev nebo podvodného přivlastnění majetku majiteli spořitelních a úvěrových družstev, což způsobilo, že mnoho lidí přišlo o majetek a částka ukradených peněz dosáhla miliard dongů. Přestože úřady pravidelně propagují a varují, k případům rozpadu spořitelních a úvěrových družstev stále dochází. Je to proto, že mnoha účastníkům chybí ostražitost, jasně nechápou právní předpisy, práva, povinnosti a související právní odpovědnost a při účasti ve spořitelních a úvěrových družstvech jsou stále subjektivní.

Vyšetřovací policejní agentura okresní policie Ly Nhan v provincii Ha Nam vydala rozhodnutí o zahájení trestního stíhání a rozhodnutí o stíhání obviněného Doan Thi Sanga.

Vyšetřovací policejní úřad okresu Ly Nhan v provincii Ha Nam nedávno vydal rozhodnutí o zahájení trestního stíhání a stíhání obviněného Doan Thi Sanga (narozeného v roce 1983) s bydlištěm ve vesnici 1, obec Chinh Ly, okres Ly Nhan, provincie Ha Nam, za podvod a zcizení majetku.

Sang využil důvěry lidí, kteří si s nimi chtěli zahrát, a skutečnosti, že se hráči v klanech navzájem neznali, a tak založil klany, aby vybíral peníze.

Kvůli finanční nerovnováze a neschopnosti je nadále splácet se Sang dopustil podvodu tím, že se v daných obdobích vydával za osobu, která je chtěla koupit, aby si je mohl v těchto obdobích odnést a přivlastnit si majetek.

Pomocí výše uvedených triků Sang před útěkem z lokality vybudoval 27 klanových linií a nalákal více než 800 lidí ke hře (což odpovídá více než 1300 klanovým pozicím) za účelem přivlastnění si majetku.

Předmět Doan Thi Sang, z vyšetřovací agentury.

Doan Thi Sang na vyšetřovací agentuře přiznal: „Protože moje firma prodělávala, většina lidí, kteří si přišli koupit jména mé rodiny, už měla složenky, tak jsem si je vzal. Poté, co jsem si uvědomil, že už nemohu majitelům platit, jsem z oblasti uprchl.“

Fungují na základě důvěry a mechanismu sebekontroly, obvykle je osobou, která kontroluje a provozuje skupinu, její vlastníkem. Většina účastníků postrádá ostražitost, jasně nechápou právní předpisy, práva, povinnosti a související právní odpovědnosti.

Paní Pham Thi Ngoc, jedna z mnoha lidí, kteří se podíleli na úhradě za Doan Thi Sang, řekla: „Každý měsíc moje rodina šetřila peníze, aby mohla přispět 8 částem rodiny, celková částka, kterou jsem zaplatila, byla 241 milionů a 20 tisíc Dongů. Do března 2024 podle lunárního kalendáře paní Sang a její manžel z místa uprchli. Nyní je moje rodina velmi zmatená a znepokojená a neví, kdy dostaneme zpět peníze, které přispěli.“

Hui, jedná se o druh mobilizace kapitálu pro půjčky, úspory v dobrovolné formě, s malou publicitou mezi subjekty, fungující na základě důvěry a osobních, dobrovolných vztahů. Vlastník nepotřebuje zástavu ani neposkytuje účastníkům úplné informace. Ačkoli zákon stanoví, že pro účast na hui se musí dohodnout písemně a mohou požádat o notářské ověření, ve skutečnosti se účastníci dohodnou převážně ústně, s ručně psanými dokumenty. I když je počet účastníků velký, vědí o sobě navzájem jen málo a mají málo informací o ekonomických podmínkách a účelech vlastníka hui, hui.

Ve skutečnosti je většina lidí v lokalitách, kteří se účastní hazardních her, nízkopříjmovými pracovníky, malými podniky... kteří sdružují měsíční úspory svých rodin na hazardní hry, a dokonce si půjčují peníze, aby přispěli.

Mnoho vlastníků však této situace zneužívá a podvádí a přivlastňuje si majetek, což způsobuje, že mnoho členů je „s prázdnýma rukama“, zadluží se a přijde o majetek, nejméně desítky milionů dongů, maximálně miliardy dongů, což má značný dopad na bezpečnost a pořádek v dané lokalitě a vyvolává veřejné pobouření.

V diskusi o této problematice major Nguyen Duc Thao, zástupce vedoucího generálního vyšetřovacího týmu okresní policie Ly Nhan v provincii Ha Nam, varoval: „Když si lidé potřebují půjčit peníze nebo vložit úspory, měli by se obrátit na úvěrové instituce, jako jsou banky, a vyhnout se hraní hui, protože je s ním spojeno velmi vysoké riziko selhání hui a velké riziko ztráty peněz.“

Vzhledem k nedávným případům nesplácení úvěrů, ke kterým dochází v celé zemi obecně a zejména v provincii Ha Nam, doporučuje Úřad veřejné bezpečnosti, aby se lidé vyhnuli podvodům a ztrátě majetku, které by mohly ovlivnit každodenní život každé rodiny, a aby si zvolili vhodné a bezpečné formy investic, úspor a akumulace a vyhnuli se účasti ve vysoce rizikových spořicích a akumulačních skupinách, které představují riziko zabavení majetku. Zároveň je nutné, aby si lidé dobře rozuměli zákonným ustanovením týkajícím se kapitálových vkladů, aby si zajistili svá oprávněná práva a zájmy a vyhnuli se rizikům.

Zdroj