Úřady okamžitě zmařily podvodný plán v hodnotě 3,2 miliardy dongů.

Ráno 4. května uspořádal pan Nguyen Huu Cau, ředitel pobočky Agribank Binh Thuan, ve městě Ma Lam v okrese Ham Thuan Bac improvizovaný ceremoniál předávání cen úvěrovému referentovi Nguyen Minh Khanhovi za jeho výkon v rychlém zabránění podvodu zahrnujícímu převod 3,2 miliardy VND od zákazníka v pobočce Agribank Ham Thuan Bac.

CBTD Nguyen Minh Khanh obdržel nečekané pochvalné oznámení od ředitele Agribank Binh Thuan .

Slavnostního ceremoniálu předsedal pan Nguyen Huu Cau – ředitel pobočky Agribank Binh Thuan, a zúčastnil se ho major Dang Vu Linh – zástupce velitele okresní policie Ham Thuan Bac, zástupci policie města Ma Lam a dalších příslušných orgánů.

Pan Nguyen Huu Cau, ředitel pobočky Agribank v Binh Thuan, vysoce ocenil dobrou spolupráci mezi pobočkou Agribank v Ham Thuan Bac a městskou policií Ma Lam.

Podle zprávy z pobočky Agribank v Ham Thuan Bac se 3. května 2024 ve 14:30 klientka Le Thi N. (LTN) s bydlištěm ve městě Ma Lam v okrese Ham Thuan Bac dostavila do pobočky Agribank v Ham Thuan Bac, aby si zažádala o úvěr zajištěný svou spořicí knížkou, a peníze převedla na svůj účet u Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Účetní oddělení pověřilo zákazníka potvrzením zůstatku, aby mohl pokračovat v transakci s úvěrem na spořicím účtu, a tím zajistit, že v případě výběru peněz před splatností neztratí úroky. Poté se zákazník obrátil na oddělení zákaznických služeb v pobočce Nguyen Minh Khanh společnosti CBTD, aby dokončil úvěr.

Pochvala za vynikající výkon policejních sborů města Ma Lam a jednotlivců.

Po obdržení informací úvěrový referent Nguyen Minh Khanh zkontroloval spořicí účty zákazníka a nalezl dva účty s 12měsíční splatností; jeden účet měl hodnotu 2,57 miliardy VND, vložený 3. ledna 2024 a splatný 3. ledna 2025, a druhý účet měl hodnotu 1,027 miliardy VND, vložený 12. září 2023 a splatný 12. září 2024.
Po obdržení žádosti o úvěr si CBTD Khanh všiml, že se zákazník tváří úzkostlivě, uvádí protichůdné informace ohledně účelu úvěru a neustále dostává výhružné hovory. Proto měl podezření, že by zákazník mohl být podvodně lákán k převodu peněz, a proto transakci dočasně odložil a záležitost nahlásil zástupci vedoucího pobočky, který měl na starosti koordinované řešení.

Po obdržení zprávy o incidentu od CBTD pozvala paní Nguyen Thuy Duong Hai, zástupkyně ředitele příslušné pobočky, zákazníka do své kanceláře, aby situaci prošetřila a vysvětlila mu, aby zabránila podvodu. Navzdory snaze vysvětlit, že zákazník by mohl být podveden a že způsob výplaty není v souladu s předpisy Státní banky, a proto nemůže být dočasně vyplacen, se snažila zákazníka přesvědčit, aby řekl pravdu.

Zákazník však nadále nespolupracoval a požádal o předčasný výběr všech svých úspor a převod peněz na jeho vlastní účet u Vietcombank, aby mohl provést realitní transakci.

Během spolupráce se zákazníkem byly na jeho telefon neustále přijímány hovory a na účtu, který měl otevřený u Vietcombank (dne 3. května 2024), byly uvedeny protichůdné účely úvěru. Pobočka banky zjistila, že se jedná o podvod, a proto kontaktovala městskou policii Ma Lam, aby koordinovala ověření a prevenci. Městská policie Ma Lam vyslala do pobočky Agribank Ham Thuan Bac nadporučíka Nguyen Le Hoai Thanga, zástupce velitele městské policie, k prošetření.

Ověřením bylo zjištěno, že paní LTN, bydlící ve městě Ma Lam v okrese Ham Thuan Bac, je starší, prodává zeleninu na trhu Ma Lam a často se nezabývá rozsáhlými transakcemi. Poručík Nguyen Le Hoai Thang s využitím policejních znalostí paní LTN ujistil a slíbil, že ji ochrání, pokud se jí cokoli stane. Paní LTN důvěřovala poručíku Thangovi, postupně se uklidnila a vyprávěla, že jí zavolal někdo, kdo se vydával za policistu z Ministerstva veřejné bezpečnosti a tvrdil, že je zapletena do případu obchodování s drogami a je vyšetřována v Hanoji, a požadoval, aby na její účet u Vietcombank převedla 3,2 miliardy VND, aby „pomohla při vyšetřování“.

Po zhruba týdenním vyšetřování, pokud se zjistí, že se nedopustila žádného porušení, stát vrátí jistinu a úroky z peněz, které na účet převedla. Bylo zdůrazněno, že si nikdo nemůže peníze na jejím vlastním účtu vzít ani ztratit (protože paní LTN uvedla, že má v bance uložené úspory, které ještě nenastaly splatnost, pachatel ji požádal, aby šla do banky požádat o půjčku nebo si své úspory předčasně vybrala, a nařídil jí, aby během vyšetřování nikoho neinformovala, dokud nebude případ skončen. Pokud by 3. května 2024 někoho informovala nebo peníze převedla pozdě, hrozil by jí další trest odnětí svobody v délce 3–6 let).

Díky přesvědčivému úsilí policistů z města Ma Lam a vedoucích pracovníků pobočky Agribank Ham Thuan Bac si paní LTN uvědomila, že se jedná o podvod spáchaný bezskrupulózními osobami, a souhlasila, že si předčasně nevybere hypotéku ani úspory, aby je převedla na podvodníky. Také vyjádřila vděčnost pobočce Agribank Ham Thuan Bac a policii ve městě Ma Lam za jejich obětavou pomoc při prevenci podvodu.
Na slavnostním předávání cen promluvil pan Nguyen Huu Cau – ředitel pobočky Agribank Binh Thuan: „Díky svému zodpovědnému přístupu k práci a důkladnému pochopení chování zákazníků pomohl úvěrový referent Nguyen Minh Khanh zákazníkovi rychle vyhnout se podvodu a odhalit velkou částku peněz. Pro bankovní zaměstnance je to zkušenost, jak pozorovat a včas odhalit neobvyklé chování zákazníků během transakcí, zejména starších zákazníků. Včasné hlášení managementu zabránilo riziku finanční ztráty zákazníků a posílilo reputaci Agribank v oblasti ochrany zákazníků a předcházení podvodům prostřednictvím telekomunikačních sítí.“

Aby včas ocenil a podpořil příkladný projekt „Dobrí lidé, dobré skutky“, předal pan Nguyen Huu Cau, ředitel pobočky Agribank v Binh Thuan, improvizovanou cenu úvěrovému referentovi Nguyen Minh Khanhovi. Také individuálně pochválil policejní sbor města Ma Lam a poručíka Nguyen Le Hoai Thanga…

Zdroj