Řada bank varuje lidi před triky, jak podvést kupce zlata

Fanpage https://www.facebook.com/vangbacsjc zosobňuje značku SJC.

Akciová komerční bankaSHB právě varovala zákazníky, aby byli ostražití a vyhnuli se zneužívání při nákupu zlata. Podle SHB se v poslední době objevily případy, kdy se banky vydávají za úvěrové instituce nebo renomované podniky obchodující se zlatem za účelem páchání podvodů.

Podvodníci se konkrétně vydávají za webové stránky, fanouškovské stránky a účty na sociálních sítích s doménovými jmény, rozhraními a logy identickými s renomovanými značkami obchodujícími se zlatem, jako jsou SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy atd., nebo s licencovanými úvěrovými institucemi, jako je SHB, což uživatelům usnadňuje jejich záměnu za oficiální stránky.

Poté, co si subjekty vybudovaly důvěru, šířily falešné zprávy o cenách zlata/stříbra, inzerovaly propagační programy, vysoké slevy a atraktivní odměny. Využívaly chamtivost a nedostatek ostražitosti, nabízely online investice, zavazovaly se k vysokým ziskům a vyplácely úroky denně/týdně, což je v podstatě forma podvodu se znaky víceúrovňového marketingu neboli přivlastňování si peněz.

Když oběť „padne do pasti“, pokračuje v rozesílání zpráv a e-mailů, v nichž se vydává za vedoucího firmy nebo společnosti, aby oznámila výhru, a požaduje osobní údaje a bankovní účet pro zisk. Podvodníci se dokonce vydávají za příbuzné a zaměstnance zlaté společnosti, volají nebo kontaktují prostřednictvím sociálních sítí, aby se s nimi spojili a podvedli je různými způsoby.

Zástupce SHB varoval zákazníky, aby v žádném případě neposkytovali osobní údaje, neobchodovali se zlatem/stříbrem prostřednictvím neoficiálních kanálů a byli opatrní při jakékoli výzvě k investování s vysokými zisky, protože za ní by se mohla skrývat finanční past s cílem zabavit aktiva.

Zároveň neprovádějte žádné požadavky (nepřistupujte k podivným odkazům, neinstalujte podivné aplikace, nepřevádějte peníze, nedobíjejte karty, nevybírejte peníze...) od podezřelých osob. Neposkytujte OTP, heslo, číslo karty, osobní údaje, biometrické údaje... nikomu, včetně zaměstnanců banky. SHB nepožaduje od zákazníků poskytování osobních údajů prostřednictvím kanálů, jako jsou telefonní hovory, SMS, e-mail, chatovací software (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, What'sapp...).

Zákazníci by měli nakupovat a prodávat zlaté slitky pouze přímo na oficiálních místech s licencí státu. V žádném případě neobchodujte přes zprostředkovatele neznámého původu.

V případě potřeby vyhledání informací na internetu je nutné, aby zákazníci měli přístup na správné oficiální webové stránky renomovaných firem a finančních institucí, které často používají doménová jména registrovaná u vietnamských úřadů, jako například .vn nebo .com.vn. Webové stránky s podivnými doménovými jmény, jako například .vip, .top, .cc..., jsou pravděpodobně falešné a představují vysoké riziko podvodu.

„Vzhledem k volatilnímu trhu se zlatem a stále sofistikovanějším podvodným schématům musí být zákazníci při provádění transakcí se zlatem mimořádně ostražití. Doporučujeme, aby lidé obchodovali pouze na oficiálně licencovaných místech. Zároveň je nutné proaktivně chránit osobní údaje, které jsou důležitým digitálním aktivem a neměly by být svévolně poskytovány bez jasného ověření. Jakákoli nedbalost nebo subjektivita může vytvořit příležitosti pro zločince, aby zneužili a přivlastnili si majetek,“ zdůraznil zástupce SHB.

Ve varování zaslaném zákazníkům před několika dny BIDV a MB také poukázaly na hlavní současné podvodné triky.

Zaprvé, vydávání se za webové stránky, fanouškovské stránky a účty na sociálních sítích velkých podniků obchodujících se zlatem s použitím podobných doménových jmen, rozhraní a log, aby si je zaměnili s oficiálními stránkami.

Za druhé, zveřejňování falešných informací o cenách zlata/stříbra, akcích, vysokých slevách a velkých odměnách s cílem přilákat kupující a vybudovat důvěru.

Za třetí, lákání k online obchodování se zlatem, slibování vysokých zisků, vyplácení úroků denně nebo týdně za účelem páchání nezákonných činů.

Za čtvrté, rozesílání zpráv a e-mailů vydávajících se za firmy nebo vedoucí pracovníky zlatých/stříbrných společností za účelem oznámení výherních cen, shromažďování údajů o zákaznících a lidech za účelem páchání nezákonných činů; zneužívání úniku osobních údajů, vydávání se za známé a zaměstnance zlatých/stříbrných společností za účelem oslovování a podvádění telefonicky nebo prostřednictvím jiných aplikací sociálních sítí.

Společnost Saigon Jewelry Company Limited (SJC) dříve také varovala zákazníky a partnery před podvody a klamavými praktikami prostřednictvím webových stránek a facebookové stránky s cílem zneužít reputaci a značku společnosti SJC.

„V současné době existují lidé, kteří zneužívají jméno společnosti SJC k vytváření falešných webových stránek a fanouškovských stránek na Facebooku s cílem podvádět zákazníky, shromažďovat osobní údaje a provádět transakce bez právního základu. Toto jednání způsobilo některým zákazníkům morální a ekonomickou újmu,“ uvedl zástupce SJC.

SJC varuje zákazníky před rizikem krádeže jejich osobních údajů, bankovních účtů nebo jiných citlivých informací a doporučuje, aby zákazníci prováděli transakce pouze prostřednictvím ověřených webových stránek.

Městská policie v Hanoji již dříve varovala obyvatele před triky, které se vydávají za podniky obchodující se zlatem a stříbrem, aby podvedly a přivlastnily si majetek. Podle policie v souvislosti s neustálým růstem a kolísáním cen zlata a stříbra prudce vzrostla poptávka po zlatě ze strany lidí.

Mnoho subjektů zneužívá psychologické snahy bezpečně ukládat aktiva a dosahovat rychlých zisků a vydává se za firmy obchodující se zlatem a stříbrem, aby se dopustily podvodu a přivlastnily si majetek.

Hanojská policie varuje lidi, aby byli při transakcích opatrní. Zlato a stříbro by měli nakupovat a prodávat pouze prostřednictvím oficiálních a ověřených kanálů a vyhýbat se převodům peněz podle nejasných pokynů.

Pečlivě kontrolujte fanouškovské stránky a webové stránky, upřednostňujte stránky s modrým zaškrtnutím, kontrolujte historii aktivit, zpětnou vazbu od uživatelů a neobvyklé znaky, jako jsou nedávné změny názvů stránek, nízká interakce a neprofesionální jazyk.

Ověřte informace o platebním účtu: Požádejte prodejce o potvrzení platby při převzetí zboží; vždy ověřte číslo účtu, jméno příjemce a adresu firmy prostřednictvím oficiálních webových stránek, telefonní linky renomovaných značek nebo v případě pochybností jděte přímo do obchodu.

Okamžitě nahlaste zjištění podvodu: Pokud existují známky podezření nebo byl majetek přivlastněn, je třeba okamžitě kontaktovat nejbližší policejní stanici, kde vám včas poskytnou pomoc.

Zdroj: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html