Pan La Quang Binh: Z magnáta se stal lichvář

Jak informoval VietNamNet, Úřad pro bezpečnostní vyšetřování ( Ministerstvo veřejné bezpečnosti ) dokončil doplňkové vyšetřování případu porušení předpisů o bankovních činnostech a dalších činnostech souvisejících s bankovními činnostmi, dávání úplatků, přijímání úplatků a poskytování půjček s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích.

Vyšetřovací policejní úřad navrhl stíhat pana La Quang Binha (předsedu představenstva společnosti ECPAY) za trestný čin porušení předpisů o bankovních činnostech, dalších činnostech souvisejících s bankovními činnostmi a úplatkářství.

Podle závěrů vyšetřování pan La Quang Binh, jeho sestra La Thi Phuong Lien a jejich podřízení od roku 2016 zjevně znali zákonné předpisy týkající se udělování úvěrových limitů a poskytování úvěrů firemním zákazníkům, a to díky úvěrovému vztahu v bance.

Sám pan Binh chápe, že jeho společnosti nemají finanční kapacitu, neprovádějí výrobní a obchodní činnosti a nesplňují podmínky pro udělení úvěrového limitu pro čerpání v bance.

Aby však měl pan Binh peníze na splacení půjček od úvěrových institucí, splacení vysoce úročených půjček od mnoha jednotlivců, úhradu provozních nákladů společností atd., spojil se s řadou bankovních úředníků a pověřil svou sestru Lien a zaměstnance nalezením a nákupem stovek společností, změnou obchodních registrací, nalezením právních zástupců, vytvořením falešných dokumentů pro získání úvěrových limitů a vyplacením tisíců miliard VND v bance.

Magnát La Quang Binh použil peníze k mnoha různým účelům a ztratil schopnost splácet, čímž způsobil obzvláště vážné škody na majetku banky.

Podle vyšetřovací policie pan Binh také projednal, dohodl se a společně s dalšími podplatil panu Dao Hoang Thangovi (řediteli banky) 200 000 akcií EIN (ekvivalent 2 miliard VND), aby problém vyřešil a aby společnost Thinh Phat Company nebyla převedena do nedobytného dluhu a nadále dostávala kapitálové výplaty v rozporu s předpisy.

Vyšetřování dospělo k závěru, že když se jeho podnikání ocitlo v potížích a potřeboval spoustu peněz na jejich vyrovnání, pan Binh si všude půjčoval peníze s vysokými úroky. Jedním z lidí, kteří panu Binhovi půjčovali peníze, byl pan Pham Quang Tao.

Od března 2021 do dubna 2022 pan Tao půjčil panu Binhovi celkovou částku 215 miliard VND s úrokovou sazbou 0,3 % až 0,45 %/den (od 3 000 do 4 500 VND/1 milion VND/den, což odpovídá 109,5 % až 164,25 %/rok, od 5,475násobku do více než 8,2násobku nejvyšší úrokové sazby v občanskoprávních transakcích stanovené v článku 468 občanského zákoníku). Celkový úrok činí více než 41,7 miliardy VND.

Pan La Quang Binh zaplatil panu Taovi celkovou jistinu ve výši 188 miliard VND, přičemž stále dluží 27 miliard VND. Pan Binh mnohokrát včas nezaplatil úroky a musel zaplatit úroky přesahující předepsanou úroveň.

Dalším věřitelem pana Binha je žalovaný Nguyen Hoai Anh (bývalý generální ředitel investiční a obchodní akciové společnosti Tin Viet). Kolem června 2021, když se Pham Nhu Ha (bývalý zástupce ředitele banky) dozvěděl, že pan Binh potřebuje peníze na splacení úvěru v bance a výběr zastaveného majetku, projednal a dohodl se, že Ha úvěr společnosti pana Binha neposkytne, což tohoto magnáta donutilo půjčit si od Hoai Anha peníze s vysokými úrokovými sazbami.

Podle vyšetřovací agentury si pan Binh od pana Hoai Anha půjčil 120 miliard VND s úrokovou sazbou 0,4 %/den (4 000 VND/1 milion/den, což odpovídá úrokové sazbě 146 %/rok, což je 7,3krát více než nejvyšší úroková sazba v občanskoprávních transakcích).

Z výše zmíněné půjčky ve výši 120 miliard VND přispěl Pham Nhu Ha 2 miliardami VND; zbývajících 118 miliard VND přispěl Hoai Anh, ale pouze 1,1 miliardy VND pocházelo z jeho vlastní kapsy. Zbývajících 116,9 miliardy VND bylo odebráno z částky, kterou banka vyplatila společnostem Phuong Dung a Dai Nam.

Do 14. července 2021 pan Binh převedl společnosti Hoai Anh úroky ve výši 9,6 miliardy VND.

Dva bývalí bankovní lídři půjčují peníze s vysokými úrokovými sazbami a vydělávají desítky miliard dongů

Vyšetřovací úřad uvedl, že dva bývalí bankovní představitelé půjčovali peníze s vysokými úrokovými sazbami, čímž dosáhli zisku desítek miliard dongů. Ředitel pobočky banky mezitím přijal úplatky ve formě akcií v hodnotě více než 2 miliardy dongů za udělení úvěrového limitu...