Die Muttergesellschaft der SVB Bank hat Insolvenzschutz beantragt.

Die SVB Financial Group (die Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank (SVB)) gab am 17. März bekannt, dass sie einen Antrag auf Sanierung nach Kapitel 11 des US-Insolvenzgesetzes gestellt hat, um einen Käufer für ihre Vermögenswerte zu finden.

Die Entscheidung, Insolvenzschutz zu beantragen, wurde getroffen, nachdem die SVB von US-Regulierungsbehörden übernommen worden war und Notfallmaßnahmen zur Wiederherstellung des Vertrauens von Kunden und Investoren nicht die gewünschten Ergebnisse erzielt hatten.

In einem in New York eingereichten Antrag listete die SVB Financial Group Vermögenswerte und Verbindlichkeiten auf, die sich jeweils auf insgesamt 10 Milliarden Dollar beliefen.

Weltweit – Die Muttergesellschaft der SVB Bank meldet Insolvenzschutz an. — Kunden warten am 13. März in einer Schlange vor einer Filiale der Silicon Valley Bank (SVB) in Massachusetts, USA. Foto: timeforkids.com

Die Silicon Valley Bank ist eine in Kalifornien zugelassene Geschäftsbank und Teil des Federal Reserve Systems, weshalb sie nicht insolvenzfähig ist. Stattdessen wurde sie von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) übernommen.

Unterdessen ist SVB Financial berechtigt, Insolvenzschutz für ihre verbleibenden Vermögenswerte zu beantragen und an der Rückzahlung ihrer Gläubiger, einschließlich der Anleihegläubiger, zu arbeiten.

Laut einer Erklärung wurden das Brokerhaus SVB Securities und die Risikokapitalgesellschaft SVB Capital ebenfalls nicht in die Meldung aufgenommen.

Nach der Annahme des Antrags besteht laut SVB Financial keine Verbindung mehr zwischen der SVB Financial Group und der Silicon Valley Bank sowie SVB Private (dem Vermögensverwaltungs- und Private-Banking-Geschäft der Gruppe).

Am Morgen des 8. März war die SVB Bank noch ein gut kapitalisiertes Institut, das Kapital aufnehmen wollte. Die Lage verschlechterte sich jedoch rapide, als die Muttergesellschaft der SVB, SVB Financial, noch am selben Tag bekannt gab, einen Großteil ihrer hypothekenbesicherten Wertpapiere mit einem Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar an Goldman Sachs verkauft zu haben.

Um diese Lücke zu schließen, versuchte das Unternehmen, 2,25 Milliarden US-Dollar durch die Ausgabe von Stammaktien und wandelbaren Vorzugsaktien aufzubringen. Dies löste jedoch Panik unter großen Risikokapitalfonds aus, die Unternehmen rieten, ihr Geld von der SVB abzuziehen. Am 9. März hoben SVB-Kunden Einlagen in Höhe von 42 Milliarden US-Dollar ab – etwa ein Viertel des gesamten Bankvermögens.

Einen Tag später schlossen die kalifornischen Aufsichtsbehörden die SVB und bestimmten die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zur Übernahme. Damit handelte es sich um die größte Bankenpleite seit dem Konkurs von Washington Mutual während der Finanzkrise 2008.

SVB Financial sowie ihr CEO und CFO wurden in einer Sammelklage verklagt, weil sie die Risiken, die künftige Zinserhöhungen für ihre Geschäftstätigkeit mit sich bringen könnten, nicht offengelegt haben.

Nguyen Tuyet (Basierend auf CNN, Reuters, Bloomberg)

Quelle