Der Bankensektor verstärkt seine Aufsicht und verhindert betrügerische Transaktionen im Wert von 1.500 Milliarden VND

Mit der Bereinigung von 154 Millionen Konten will die Bankenbranche Finanzbetrug verhindern. (Foto: Vietnam+) — Mit der Bereinigung von 154 Millionen Konten ist die Bankenbranche entschlossen, Finanzbetrug zu verhindern.

Am 3. Oktober erklärte Herr Le Hoang Chinh Quang, Direktor der IT-Abteilung der Staatsbank, dass die Behörden etwa 600.000 Konten erfasst, 300.000 Warnungen herausgegeben hätten, um verdächtige Transaktionen zu unterbinden, und 1.500 Milliarden VND verhindert hätten.

In jüngster Zeit hat die Bankenbranche aktiv Lösungen implementiert, um ungewöhnliche und verdächtige Transaktionen frühzeitig zu erkennen und zu warnen. Gleichzeitig wurde ein System zur Überwachung von Zahlungskonten und E-Wallets eingeführt, bei denen der Verdacht auf Fälschung besteht.

Laut Herrn Quang hat die Staatsbank eine Reihe von Dokumenten herausgegeben, um die Informations- und Datensicherheit in der Branche zu gewährleisten. Dazu gehört das Rundschreiben Nr. 50/2024/TT-NHNN, das die Sicherheit bei der Bereitstellung von Online-Diensten im Bankensektor regelt. Dazu gehören spezifische Vorschriften zu Bedingungen, Standards, Regelungen und Methoden zur Gewährleistung von Transaktionen im Internet.

Darüber hinaus hat die Bankenbranche aktiv technologische Lösungen, verbesserte biometrische Authentifizierungslösungen und transaktionsabhängige elektronische Signaturen eingeführt und den Einsatz von Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) verstärkt, um vor ungewöhnlichen und verdächtigen Transaktionen zu warnen und diese frühzeitig zu erkennen.

Die Staatsbank hat außerdem ihre Propaganda und Warnungen gegenüber der Öffentlichkeit in Bezug auf Sicherheit und Betrugsprävention verstärkt und arbeitet bei der Bekämpfung von Betrugsdelikten im Cyberspace eng mit den Behörden (der Polizei) zusammen.

Nach Angaben der Staatsbank hat das Nationale Kreditinformationszentrum Vietnams in Abstimmung mit dem C06 ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ) etwa 57 Millionen Kundendatensätze überprüft und fast 44,5 Millionen Kundendatensätze in der Kreditinformationsdatenbank bereinigt.

Darüber hinaus hat sich die Abteilung für Geldwäschebekämpfung mit C06, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, abgestimmt, um die Bereinigung aller 154 Millionen Konten und 36 Millionen Kundendatensätze in der Datenbank abzuschließen und so Geldwäsche und die Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu verhindern.

Laut Herrn Quang haben seitens der Kreditinstitute bis zum 22. September 57 Kreditinstitute und 39 Zahlungsmittler die Funktion zum Abgleich biometrischer Informationen mit Daten in Chip-Personalausweisen integriert, um Kunden in der Mobile-Banking-Anwendung zu identifizieren. 63 Kreditinstitute haben die Anwendung zur Identifizierung von Kunden über Chip-Personalausweise an ihren Transaktionsschaltern eingesetzt, 32 Kreditinstitute und 15 Zahlungsmittler setzen die Integration der VNeID-Anwendung ein, von denen 19 Einheiten sie offiziell eingeführt haben.

Herr Le Hoang Chinh Quang, Direktor der Abteilung für Informationstechnologie, Staatsbank

Mit der Online-Methode wurden über 128,9 Millionen individuelle Kundendatensätze (CIFs) biometrisch über Bürgerausweise mit eingebettetem Chip oder VNeID-Anwendungen verifiziert (was 100 % der Gesamtzahl der individuellen Kundenzahlungskonten entspricht, die Transaktionen über digitale Kanäle generieren).

Bei institutionellen Kunden wurden biometrische Informationen aus mehr als 1,3 Millionen Datensätzen abgeglichen (was 100 % der Gesamtzahl der Zahlungskonten institutioneller Kunden entspricht, die Transaktionen über digitale Kanäle generieren).

Nach der Offline-Methode haben 29 Kreditinstitute mit C06 einen Vertrag zur Bereinigung von Kundendaten bei der Eröffnung von Zahlungskonten geschlossen, von denen 27 Kreditinstitute Daten zur Bereinigung an C06 gesendet haben; 11 Zahlungsvermittler haben mit C06 einen Vertrag zur Bereinigung von Kundendaten bei der Eröffnung von Zahlungskonten geschlossen.

„Nach einer Phase der Bereinigung der Kundendatenbank und der Anwendung biometrischer Informationsabgleichlösungen ist die Zahl der Einzelkunden, die betrogen wurden und Geld verloren haben, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2024 um 59 % gesunken, und die Zahl der Einzelkonten, die betrogenes Geld erhielten, ist um 52 % gesunken“, sagte Herr Le Hoang Chinh Quang.

Laut Herrn Quang neigen Kriminelle dazu, auf Geschäftskonten auszuweichen, wenn die Staatsbank Vorschriften zur Biometrie für Privatkonten erlässt.

Die Staatsbank arbeitet mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit zusammen, um den Rechtsrahmen zu überprüfen, zu bearbeiten und zu vervollständigen. Sie wird umgehend ein Rundschreiben zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens Nr. 50 herausgeben, das die Vorschriften für Geschäftskonten, bei denen ein hohes Risiko besteht, für Betrug und Vermögensveruntreuung missbraucht zu werden, weiter anpasst.

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