Um betrügerische Transaktionen in Höhe von 1,5 Billionen VND zu verhindern, verstärkt der Bankensektor die Aufsicht.

Die Staatsbank arbeitete mit den zuständigen Behörden zusammen, um betrügerische Transaktionen in Höhe von 1.500 Milliarden VND zu verhindern und die Kunden durch biometrische Technologie, KI und moderne Überwachungssysteme zu schützen.

Mit der Bereinigung von 154 Millionen Konten ist die Bankenbranche entschlossen, Finanzbetrug zu verhindern.

Am 3. Oktober sagte Herr Le Hoang Chinh Quang, Direktor der IT-Abteilung der Staatsbank, dass die Behörden etwa 600.000 Konten erfasst, 300.000 Warnungen zur Unterbindung verdächtiger Transaktionen ausgesprochen und 1.500 Milliarden VND verhindert hätten.

In jüngster Zeit hat die Bankenbranche aktiv Lösungen implementiert, um frühzeitig vor ungewöhnlichen und verdächtigen Transaktionen zu warnen und diese aufzudecken; gleichzeitig wurde ein System zur Überwachung von Zahlungskonten und E-Wallets eingeführt, die im Verdacht stehen, gefälscht zu sein.

Laut Herrn Quang hat die Staatsbank eine Reihe von Dokumenten zur Gewährleistung der Informations- und Datensicherheit in der Branche herausgegeben, darunter das Rundschreiben Nr. 50/2024/TT-NHNN zur Regelung der Sicherheit von Online-Banking-Dienstleistungen. Dieses enthält spezifische Bestimmungen zu Bedingungen, Standards, Vorschriften und Methoden für sichere Transaktionen im Internet.

Darüber hinaus hat die Bankenbranche aktiv technologische Lösungen eingeführt, biometrische Authentifizierungslösungen und elektronische Signaturen je nach Transaktion verbessert und den Einsatz von Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) verstärkt, um frühzeitig vor ungewöhnlichen und verdächtigen Transaktionen zu warnen und diese zu erkennen.

Die Staatsbank hat außerdem ihre Aufklärungsarbeit und Warnungen an die Öffentlichkeit in Bezug auf Sicherheit und Betrugsprävention verstärkt und arbeitet eng mit den Behörden (Polizei) im Kampf gegen Betrugsdelikte im Cyberspace zusammen.

Laut Angaben der Staatsbank hat das Nationale Kreditinformationszentrum Vietnams in Abstimmung mit C06 ( Ministerium für Öffentliche Sicherheit ) rund 57 Millionen Kundendatensätze überprüft und knapp 44,5 Millionen Kundendatensätze in der Kreditinformationsdatenbank bereinigt.

Darüber hinaus hat die Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche in Abstimmung mit C06 des Ministeriums für öffentliche Sicherheit die Bereinigung aller 154 Millionen Konten und 36 Millionen Kundendatensätze in der Datenbank abgeschlossen, um Geldwäsche und die Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu verhindern.

Laut Herrn Quang haben auf Seiten der Kreditinstitute bis zum 22. September 57 Kreditinstitute und 39 Zahlungsdienstleister die Funktion zum Abgleich biometrischer Informationen mit den Daten auf Chipkarten integriert, um Kunden in der Mobile-Banking-Anwendung zu identifizieren; 63 Kreditinstitute haben die Anwendung an ihren Schaltern eingeführt, um Kunden über Chipkarten zu identifizieren, 32 Kreditinstitute und 15 Zahlungsdienstleister arbeiten an der Integration der VNeID-Anwendung, von denen 19 sie bereits offiziell eingeführt haben.

Herr Le Hoang Chinh Quang, Direktor der Abteilung für Informationstechnologie der Staatsbank

Mit der Online-Methode wurden mehr als 128,9 Millionen individuelle Kundendatensätze (CIFs) biometrisch über mit einem Chip ausgestattete Bürgerausweise oder die VNeID-Anwendung verifiziert (was 100 % der Gesamtzahl der individuellen Kundenzahlungskonten entspricht, die Transaktionen über digitale Kanäle generieren).

Bei institutionellen Kunden wurden biometrische Daten in mehr als 1,3 Millionen Datensätzen verglichen (das entspricht 100 % der Gesamtzahl der Zahlungskonten institutioneller Kunden, die Transaktionen über digitale Kanäle generieren).

Nach der Offline-Methode haben 29 Kreditinstitute einen Vertrag mit C06 zur Bereinigung von Kundendaten bei der Eröffnung von Zahlungskonten abgeschlossen, von denen 27 Kreditinstitute Daten zur Bereinigung an C06 übermittelt haben; 11 Zahlungsdienstleister haben ebenfalls einen Vertrag mit C06 zur Bereinigung von Kundendaten bei der Eröffnung von Zahlungskonten abgeschlossen.

„Nachdem wir die Kundendatenbank bereinigt und biometrische Datenabgleichslösungen angewendet hatten, sank die Zahl der betrogenen Kunden, die Geld verloren, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2024 um 59 Prozent, und die Zahl der Konten, auf die betrügerisches Geld überwiesen wurde, ging um 52 Prozent zurück“, sagte Herr Le Hoang Chinh Quang.

Laut Herrn Quang neigen Kriminelle dazu, auf Geschäftskonten auszuweichen, wenn die Staatsbank Vorschriften in Bezug auf biometrische Daten für Privatkonten erlässt.

Die Staatsbank arbeitet mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit zusammen, um den Rechtsrahmen zu überprüfen, zu bearbeiten und zu vervollständigen und wird umgehend ein Rundschreiben herausgeben, mit dem das Rundschreiben Nr. 50 geändert und ergänzt wird. Dieses Rundschreiben passt die Bestimmungen für Geschäftskonten, die ein hohes Risiko bergen, für Betrug und Vermögensaneignung missbraucht zu werden, weiter an.

Laut Vietnam+

Quelle: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html