Am Nachmittag des 2. Juni schätzte der Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank auf der Pressekonferenz zur Ankündigung des Programms „Bargeldloser Tag 2025“, dass Glücksspiel- und Geldwäschedelikte in Höhe von 1.000 Milliarden VND an den Kreditinstituten vorbeigegangen seien, weil „die Sicherheitslücke nicht den Standards entsprach“.
Konkret verwendeten Personen aus dem Glücksspiel- und Geldwäschering künstliche Intelligenz (KI), um gefälschte biometrische Videos zu erstellen und so das biometrische Authentifizierungssystem der Bank zu umgehen. Dies ist das erste Mal, dass dieser Trick in Vietnam aufgezeichnet wurde.
Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung – Staatsbank. (Foto: Dai Viet)
Herr Pham Anh Tuan räumte ein, dass derzeit einige Anwendungen von Zahlungsdienstleistern nicht die höchsten Sicherheitsstandards erreichten und nicht den internationalen Standards für eKYC (Electronic Know Your Customer – Lösung zur elektronischen Kundenidentifizierung und -authentifizierung) entsprächen.
Laut Herrn Tuan haben Kriminelle aufgrund mangelnder Sicherheit KI eingesetzt, um Zahlungsdienstleister zu umgehen. Die Staatsbank hat bei den Lieferanten konkrete Informationen eingeholt und diese „Lücke“ geschlossen. Informationen der Organisationen werden jedoch nicht veröffentlicht.
„Wenn die Staatsbank in Zukunft Zahlungsdienstleister erneut prüft und diese Organisationen die Standardbedingungen nicht erfüllen, müssen sie ihre Dienste im Online-Umfeld einstellen, um zu verhindern, dass sie von Kriminellen ausgenutzt werden“, sagte Herr Tuan.
Laut Herrn Tuan enthält das Rundschreiben 50/2024/TT-NHNN der Staatsbank Vorschriften zum Fahrplan für Zahlungsdienstleister zur Gewährleistung internationaler Zertifikate. Wenn das System des Anbieters beispielsweise mit dem eKYC-Standard internationale Standards erfüllt, ist es resistent gegen KI- und Deepface-Anwendungen (digital gesteuerte synthetische Medien, die das Porträt einer Person durch das einer anderen ersetzen).
Herr Tuan teilte mit, dass die Zahl der Technologieverbrechen zunehme und digitaler Betrug immer unberechenbarer werde. Daher müssen auch Versorgungsunternehmen in technische Systeme investieren und diese stärken, um kriminelle Organisationen zu bekämpfen, die neue Technologien für Betrugsfälle einsetzen.
„Wenn wir KI für gute Zwecke einsetzen, können Kriminelle sie auch für betrügerische Zwecke nutzen. Daher wird dies ein nie endender Krieg sein. Zahlungsdienstleister müssen diesem Bereich besondere Aufmerksamkeit schenken“, sagte Herr Tuan.
Kürzlich teilte die Polizei der Provinz Thai Binh mit, dass ihre Einheit beschlossen habe, ein Strafverfahren einzuleiten und 14 Angeklagte wegen Glücksspiels und sieben Angeklagte wegen Geldwäsche anzuklagen.
Durch professionelle Arbeit hat die Provinzpolizei von Thai Binh herausgefunden, dass die KUBET-Website einen Server im Ausland hat. Auf der Website gibt es viele Wett- und Glücksspiele um Geld, beispielsweise Lotterie, Fußballwetten, Über-Unter-Wetten usw.
Die Polizeibehörde stellte fest, dass die Summe, die Spieler zwischen Januar 2025 und April 2025 auf die Glücksspielkonten der KUBET-Website mit mehr als 1 Million teilnehmenden Konten eingezahlt hatten, mehr als 1.000 Milliarden VND betrug.
Die Ermittler entdeckten ein äußerst wichtiges Detail: Die Personen nutzten KI, um gefälschte biometrische Videos zu erstellen und so das biometrische Authentifizierungssystem der Bank zu umgehen. Dies ist das erste Mal, dass dieser Trick in Vietnam aufgezeichnet wurde. Dies zeigt, wie ausgefeilt und komplex die Geldwäsche im digitalen Zeitalter ist.
Quelle: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html
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