Τι είναι η ασφάλιση φορτίου;

Η αντιστάθμιση κινδύνου είναι μια μορφή επένδυσης αντιστάθμισης κινδύνου που αναλαμβάνεται για τη μείωση του κινδύνου δυσμενών μεταβολών των τιμών σε ένα περιουσιακό στοιχείο. Η αντιστάθμιση κινδύνου επιτυγχάνεται συνήθως με τη λήψη μιας αντισταθμιστικής ή αντίθετης θέσης στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο για την αντιστάθμιση πιθανών ζημιών ή κερδών που ενδέχεται να προκύψουν από δυσμενείς κινήσεις της αγοράς. Τα πιο συνηθισμένα μέσα για αντιστάθμιση κινδύνου είναι τα παράγωγα και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.

Εργαλεία ασφάλισης τιμών εμπορευμάτων

Υπάρχουν τέσσερα μέσα αντιστάθμισης των τιμών των εμπορευμάτων, συμπεριλαμβανομένων των συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, των συμβολαίων προθεσμιακών συμβολαίων, των δικαιωμάτων προαίρεσης και των συμβολαίων ανταλλαγής.

Συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης

Ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων είναι ένα συμβόλαιο αγοράς ή πώλησης ενός εμπορεύματος σε μια συγκεκριμένη μελλοντική ημερομηνία. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων ρυθμίζονται και διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια και ως εκ τούτου είναι τυποποιημένα ως προς την ποσότητα και τα χαρακτηριστικά του υποκείμενου εμπορεύματος.

Παρόλο που τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης βασίζονται στην πώληση ενός εμπορεύματος στο μέλλον, συνήθως διακανονίζονται σε μετρητά και σπάνια καταλήγουν σε φυσική παράδοση. Επομένως, οι συμμετέχοντες στην αγορά στις συναλλαγές συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων δεν είναι απαραίτητα παραγωγοί του εμπορεύματος ή αγοραστές που επιθυμούν να το αγοράσουν.

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα εμπορευμάτων στη γεωργία , τις βιομηχανικές πρώτες ύλες, τα μέταλλα και την ενέργεια. Λόγω της εμφάνισης των χρηματοοικονομικών συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης που βασίζονται σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία και δείκτες και όχι σε εμπορεύματα, η διαπραγμάτευση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων αντιπροσωπεύει σήμερα ένα σχετικά μικρό μέρος της συνολικής αγοράς συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης.

Συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης

Ένα προθεσμιακό συμβόλαιο είναι παρόμοιο με ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης, καθώς πρόκειται για συμφωνία αγοράς ή πώλησης ενός εμπορεύματος σε μελλοντική ημερομηνία, αλλά ένα προθεσμιακό συμβόλαιο διαφέρει από ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης, καθώς δεν είναι τυποποιημένο και συνήθως διαπραγματεύεται εξωχρηματιστηριακά και όχι σε χρηματιστήριο. Αυτό σημαίνει ότι το κόστος συναλλαγής για την αντιστάθμιση του κινδύνου τιμής χρησιμοποιώντας ένα προθεσμιακό συμβόλαιο μπορεί να είναι υψηλότερο από ό,τι με ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης.

Οι όροι ενός συμβολαίου μελλοντικής εκπλήρωσης αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης μεταξύ των μερών σε μια αποκεντρωμένη εξωχρηματιστηριακή αγορά. Επομένως, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης μπορούν να προσαρμοστούν ώστε να ταιριάζουν στις συγκεκριμένες ανάγκες των εμπλεκόμενων μερών. Για παράδειγμα, τα εμπλεκόμενα μέρη μπορούν να συμφωνήσουν σε μια σταθερή τιμή για την πώληση ενός εμπορεύματος ή σε μια τιμή αναφοράς στο μέλλον και να καθορίσουν άλλα χαρακτηριστικά της κάθε σύμβασης.

Σύμβαση προαίρεσης

Ένα δικαίωμα προαίρεσης ανταλλαγής εμπορευμάτων είναι μια σύμβαση που επιτρέπει σε έναν αγοραστή και έναν πωλητή να αγοράσουν ή να πουλήσουν ένα εμπόρευμα σε μια ελάχιστη και μέγιστη τιμή αντίστοιχα. Σε αυτό το συμβόλαιο, ο αγοραστής του δικαιώματος προαίρεσης καταβάλλει στον αντισυμβαλλόμενο ένα ασφάλιστρο για το δικαίωμα αγοράς ή πώλησης του υποκείμενου εμπορεύματος σε μια προκαθορισμένη τιμή κατά την ημερομηνία λήξης ή πριν από αυτήν. Ένα δικαίωμα προαίρεσης αγοράς δίνει στον κάτοχο το δικαίωμα αγοράς του υποκείμενου εμπορεύματος, ενώ ένα δικαίωμα πώλησης αντιπροσωπεύει το δικαίωμα πώλησης του υποκείμενου εμπορεύματος.

Τα δικαιώματα προαίρεσης δεν συνεπάγονται καμία υποχρέωση αγοράς ή πώλησης ενός εμπορεύματος και, εάν δεν ασκηθούν, το ασφάλιστρο είναι το μόνο κόστος για τον κάτοχο. Τα δικαιώματα προαίρεσης διαπραγματεύονται τόσο σε χρηματιστήρια όσο και εξωχρηματιστηριακά. Τα δικαιώματα προαίρεσης εμπορευμάτων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο συνήθως έχουν ως υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων και όχι ένα φυσικό εμπόρευμα.

Σύμβαση ανταλλαγής

Ένα swap εμπορευμάτων είναι ένα χρηματοοικονομικό μέσο στο οποίο τα συμβαλλόμενα μέρη ανταλλάσσουν ταμειακές ροές με βάση την τιμή ενός υποκείμενου εμπορεύματος. Οι παραγωγοί εμπορευμάτων χρησιμοποιούν swaps για να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο τιμών. Για παράδειγμα, οι παραγωγοί σιτηρών συνάπτουν swaps για να εξασφαλίσουν την τιμή του προϊόντος τους και να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο πτώσης των τιμών.

Τα εμπορευματικά συμβόλαια ανταλλαγής συνήθως πωλούνται εξωχρηματιστηριακά και δεν διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια. Όπως τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και τα δικαιώματα προαίρεσης, τα εμπορευματικά συμβόλαια ανταλλαγής αντιπροσωπεύουν ένα σχετικά μικρό μέρος της αγοράς, ενώ η πλειονότητα των εμπορευματικών συμβάσεων ανταλλαγής βασίζεται σε άλλα περιουσιακά στοιχεία ή δείκτες, όπως τα επιτόκια ή οι συναλλαγματικές ισοτιμίες.

Οφέλη από την ασφάλιση φορτίου

Προστασία περιουσίας και επιχειρήσεων

Για τις επιχειρήσεις που ασχολούνται με το εμπόριο εμπορευμάτων, η ασφάλιση τιμών εμπορευμάτων βοηθά στην προστασία των περιουσιακών στοιχείων και των επιχειρηματικών τους δραστηριοτήτων από τους κινδύνους που προκύπτουν από τις διακυμάνσεις των τιμών, ειδικά για τις επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στον τομέα της παραγωγής εμπορευμάτων.

Προστασία από τον κίνδυνο τιμών

Η ασφάλιση βοηθά στην προστασία των επενδυτών σε εμπορεύματα από τους κινδύνους που προκαλούνται από τις διακυμάνσεις των τιμών σε παράγωγα εμπορευμάτων. Αυτό βοηθά στην ελαχιστοποίηση του κινδύνου ζημίας ή απώλειας λόγω των διακυμάνσεων της αγοράς.

Αυξημένη ρευστότητα και ευελιξία

Η ασφάλιση ενισχύει τη ρευστότητα και την ευελιξία των επενδυτών μετριάζοντας τον κίνδυνο, επιτρέποντάς τους να επικεντρωθούν στην εύρεση νέων επενδυτικών ευκαιριών χωρίς να ανησυχούν για τον κίνδυνο τιμής.

Επένδυση σε εμπορεύματα - ένα εξαιρετικό εργαλείο ασφάλισης τιμών

Με στόχο την εξεύρεση λύσης που θα βοηθήσει στη μείωση του κινδύνου διακυμάνσεων των τιμών, οι οποίες προκαλούν δυσκολίες τόσο στους αγρότες όσο και στις επιχειρήσεις. Η ασφάλιση τιμών βασικών προϊόντων γεννήθηκε για να βοηθήσει τους αγρότες ή τις επιχειρήσεις να αποφύγουν τις ασταθείς διακυμάνσεις των τιμών. Από εκεί, μπορούν να είναι σίγουροι ότι θα παράγουν και θα ελέγχουν την αγορά, καθώς και ότι θα καθορίζουν το κέρδος πριν από την παραγωγή ή τη φύτευση.

Αν στο παρελθόν οι αγρότες ανησυχούσαν για τις καλές σοδειές και τις χαμηλές τιμές, με την ασφάλιση των τιμών των βασικών προϊόντων, οι διακυμάνσεις των τιμών δεν θα επηρεάσουν τις συναλλαγές που είχαν πραγματοποιηθεί προηγουμένως και οι αγρότες δεν θα χρειάζεται να ακολουθούν τις τιμές της αγοράς, γεγονός που θα τους βοηθήσει να καλλιεργούν καλλιέργειες με μεγαλύτερη σταθερότητα.

Αυτή τη στιγμή, η Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) είναι μια εταιρεία συμβούλων ασφάλισης τιμών εμπορευμάτων με κύρος στην αγορά. Με μια ομάδα εργαζομένων με πολυετή εμπειρία σε αυτήν την αγορά, η SACT έχει δεσμευτεί να βοηθά τους αγρότες, τις επιχειρήσεις και τους επενδυτές να προστατεύουν και να αυξάνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία με τον πιο αποτελεσματικό τρόπο! Για λεπτομέρειες, επικοινωνήστε με την τηλεφωνική γραμμή: 0945435430 για λεπτομερείς συμβουλές.

Στοιχεία επικοινωνίας:

Κεντρικά γραφεία: CT36A, Dinh Cong, Hoang Mai, Ανόι .

Υποκατάστημα HCM: 75 Hoang Van Thu, Phu Nhuan, Ho Chi Minh City

Ιστότοπος: https://hanghoaphaisinh.com/

Σελίδα θαυμαστών: https://www.facebook.com/giaodichhanghoaSACT

Ηλεκτρονικό ταχυδρομείο: Support@hanghoaphaisinh.com

Πηγή