Έξυπνη στρατηγική συγχωνεύσεων και εξαγορών μιας από τις 5 κορυφαίες ιδιωτικές τράπεζες σε κεφάλαιο ίδρυσης

ANTD.VN - Από μια αγροτική τράπεζα με κεφάλαιο μόλις 400 εκατομμύρια VND σε μια ιδιωτική εμπορική ανώνυμη τράπεζα στις 5 κορυφαίες του συστήματος όσον αφορά το κεφάλαιο,η SHB έχει κάνει ένα άλμα κλίμακας μετά από 30 χρόνια ίδρυσης. Η θεαματική κεφαλαιακή ανακάλυψη της SHB οφείλεται εν μέρει στην εξαιρετικά έξυπνη και τολμηρή στρατηγική συγχωνεύσεων και εξαγορών (M&A): Είναι η μόνη εισηγμένη τράπεζα που συγχωνεύεται με μια άλλη εισηγμένη τράπεζα, η μόνη τράπεζα που συγχωνεύει τόσο τράπεζες M&A όσο και χρηματοοικονομικές εταιρείες M&A...

Θεαματικές συγχωνεύσεις και σημαντικές ανακαλύψεις

Στατιστικά στοιχεία από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ δείχνουν ότι, στις 30 Σεπτεμβρίου 2023, υπάρχουν 5 ιδιωτικές εμπορικές τράπεζες με το υψηλότερο κεφάλαιο ίδρυσης, συμπεριλαμβανομένων των: VPBank, MB,ACB , SHB, Techcombank. Μεταξύ αυτών των ονομάτων, η SHB είναι η μόνη περίπτωση που έχει υποστεί μια ισχυρή μετατροπή από αγροτική σε αστική εμπορική τράπεζα, με το κεφάλαιο ίδρυσής της να έχει αυξηθεί δεκάδες χιλιάδες φορές τα τελευταία 30 χρόνια.

Ιδρυμένη πριν από 30 χρόνια, η Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank ήταν τότε μια αγροτική τράπεζα που ανήκε στον κ. Tran Ngoc Linh, με δραστηριότητες στο Can Tho . Η αλλαγή ιδιοκτησίας το 2005 οδήγησε την Nhon Ai πέρα ​​από το όραμα μιας αγροτικής τράπεζας, μετατρεπόμενη επίσημα σε αστική τράπεζα και αλλάζοντας το όνομά της σε SHB, ξεκινώντας να επεκτείνει την κλίμακα των δραστηριοτήτων της σε όλη τη χώρα.

Η SHB σταδιακά επιβεβαιώνει τη θέση της στο εμπορικό τραπεζικό σύστημα.

Η σχέση ξεκίνησε όταν ο κ. Do Quang Hien - νυν Πρόεδρος της SHB - πήγε στο Can Tho για να συναντήσει τον κ. Tran Ngoc Linh το 2005. Εκείνη την εποχή, πολλές οικονομικές ομάδες ήρθαν για να συζητήσουν και να συνεισφέρουν κεφάλαια στην Αγροτική Τράπεζα Nhon Ai, αλλά δεν τα κατάφεραν. Όταν συνάντησε τον κ. Hien, ο κ. Linh ένιωσε την εμπιστοσύνη και την σιγουριά και αποφάσισε να εμπιστευτεί την Τράπεζα Nhon Ai στα χέρια του κ. Hien - ένα μέρος που είναι σχεδόν σαν σάρκα και αίμα του. « Επέλεξα τον κ. Do Quang Hien. Πρώτον, η καρδιά του κ. Hien αγαπά τις τραπεζικές εργασίες. Δεύτερον, ο κ. Hien έχει όραμα και μπορεί να αναπτύξει την Τράπεζα Nhon Ai σε μια μεγάλη τράπεζα». - μοιράστηκε ο κ. Tran Ngoc Linh.

Η ανάπτυξη της SHB μετά από 18 χρόνια αλλαγής ιδιοκτητών αποτελεί απόδειξη της σωστής επιλογής του ιδιοκτήτη της Nhon Ai Bank όσον αφορά την επιλογή του τόπου στον οποίο θα εμπιστευόταν. Από μια αγροτική τράπεζα με κεφάλαιο 400 εκατομμύρια VND, η SHB έχει πλέον κεφάλαιο ιδρυτικού χαρακτήρα σχεδόν 37.000 δισεκατομμυρίων VND, κατατασσόμενη στις 5 κορυφαίες ιδιωτικές εμπορικές μετοχικές τράπεζες με το υψηλότερο κεφάλαιο ιδρυτικού χαρακτήρα στο σύστημα.

Αυτή η ισχυρή ανακάλυψη οφείλεται εν μέρει στην εξαιρετικά έξυπνη και τολμηρή στρατηγική συγχωνεύσεων και εξαγορών αυτής της τράπεζας.

Το 2012, όταν η διαδικασία αναδιάρθρωσης των τραπεζών εισήλθε στο τελικό στάδιο, η τραπεζική αγορά συγκλονίστηκε από τη συγχώνευση μεταξύ δύο εισηγμένων τραπεζών: της SHB και της Habubank. Μέχρι σήμερα, πρόκειται για μια θεαματική και μοναδική συγχώνευση στο Βιετνάμ: επιτυχής συγχώνευση δύο τραπεζών εισηγμένων στο χρηματιστήριο. Πρόκειται επίσης για μια σπάνια επιτυχημένη συγχώνευση μεταξύ μιας ισχυρής τράπεζας και μιας αδύναμης τράπεζας, ειδικά όταν οι δύο τράπεζες έχουν παρόμοιο κεφάλαιο και δίκτυο.

Η SHB έχει γίνει μια πολύ γνωστή μάρκα σε όλους τους πελάτες.

«Φυσικά, οι διάφορες συγχωνεύσεις και εξαγορές έχουν τα δικά τους χαρακτηριστικά, αλλά είμαστε βέβαιοι ότι μέχρι στιγμής η συγχώνευση ήταν επιτυχής. Σχεδόν όλο το προσωπικό της Habubank εξακολουθεί να εργάζεται στην SHB. Είναι μια πολύ επιτυχημένη συγχώνευση όσον αφορά τους ανθρώπους, τον κοινωνικό αντίκτυπο και στη συνέχεια την ανάπτυξη», δήλωσε η κα. Ngo Thu Ha - Γενική Διευθύντρια της SHB.

Όχι μόνο με τη συγχώνευση της Habubank, η SHB επέδειξε επίσης την τόλμη και την αποφασιστικότητά της στη στρατηγική συγχωνεύσεων και εξαγορών της Vinaconex-Viettel Finance Company, η οποία στη συνέχεια ιδρύθηκε από την SHBFinance Consumer Finance Company. Αυτές οι δύο συγχωνεύσεις (συγχώνευση της Habubank και της Vinaconex-Viettel Company) πραγματοποιήθηκαν μέσα σε μόλις 5 χρόνια, καταδεικνύοντας τις δυνατότητες και την αποφασιστικότητα της SHB να επεκτείνει την κλίμακα των δραστηριοτήτων της.

Μετά τις δύο συγχωνεύσεις, όχι μόνο αυξήθηκε το κεφάλαιο της SHB, καθιστώντας την μία από τις ιδιωτικές εμπορικές τράπεζες με το μεγαλύτερο κεφάλαιο στο σύστημα, αλλά και η εξαγορά της Vinaconex-Viettel Finance Company από την SHB αποδείχθηκε επίσης μια επένδυση τύπου «ένα κεφάλαιο, τέσσερα κέρδη». Το 2021, η SHB υπέγραψε με επιτυχία σύμβαση για τη μεταβίβαση του κεφαλαίου της εταιρείας στον συνεργάτη Krungsri (Ταϊλάνδη). Σύμφωνα με την αποκάλυψη του Krungsri, η τράπεζα αυτή δαπάνησε 5,1 δισεκατομμύρια ταϊλανδέζικα μπατ, που ισοδυναμούν με 156 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ, ή περισσότερα από 3.500 δισεκατομμύρια VND, για την εξαγορά της SHB Finance, ποσό που αντιστοιχεί σε 3,5 φορές το κεφάλαιο της SHBFinance.

Αυτή η συμφωνία βοηθά την SHB να συγκεντρώσει τεράστια κεφάλαια για να ενισχύσει την οικονομική της ικανότητα, να επεκτείνει τις επιχειρηματικές της δραστηριότητες και να αυξήσει την ικανότητα πρόληψης πιθανών κινδύνων.

Το SHB συνεισφέρει συνεχώς στο πρόγραμμα κοινωνικής ασφάλισης της χώρας.

Έτοιμοι για τη φάση της απόδρασης

Μέχρι σήμερα, η SHB είναι επίσης η μόνη τράπεζα που έχει αποδεχτεί τη συγχώνευση τραπεζών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών. Ωστόσο, κοιτάζοντας πίσω, η συγχώνευση τραπεζών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών εκείνη την εποχή ήταν μια μεγάλη πρόκληση για την SHB, καθώς έπρεπε να αντιμετωπίσει ταυτόχρονα πολλές διακυμάνσεις της αγοράς, καθώς και τα υπάρχοντα προβλήματα και τις αδυναμίες των συγχωνευμένων οργανισμών. «Η SHB έπρεπε να αφιερώσει πολλούς πόρους, συμπεριλαμβανομένων πόρων από επιχειρηματικές δραστηριότητες, για να λύσει αυτά τα προβλήματα» - δήλωσε η κα. Ngo Thu Ha - Γενική Διευθύντρια της SHB.

Η SHB χρειάστηκε 10 χρόνια για να επιλύσει τα υπάρχοντα προβλήματα και να συσσωρεύσει εσωτερικούς πόρους για να διασφαλίσει την ασφαλή και βιώσιμη ανάπτυξη των δραστηριοτήτων της. Μέχρι το 2021, η SHB είχε ανακτήσει τα χρέη της και είχε διαθέσει προβλέψεις για την αποπληρωμή όλων των ομολόγων VAMC και Vinashin νωρίτερα από το χρονοδιάγραμμα.

Μετά από αυτή την περίοδο συνεχούς συσσώρευσης, η SHB έχει μια σταθερή βάση: ισχυρό οικονομικό δυναμικό, όντας μία από τις ιδιωτικές εμπορικές μετοχικές τράπεζες με το πιο ισχυρό δίκτυο, τόσο εγχώρια όσο και διεθνώς. Συγκεκριμένα, η SHB είναι η πρώτη μετοχική τράπεζα που έχει υποκαταστήματα τόσο στο Λάος όσο και στην Καμπότζη και στη συνέχεια ίδρυσε θυγατρικές τράπεζες σε 2 χώρες στην Ινδοκίνα και άνοιξε γραφείο αντιπροσωπείας στη Μιανμάρ.

Η υπηρεσία καρτών πληρωμής της SHB είναι πάντα αξιόπιστη και χρησιμοποιείται από τους πελάτες.

Αυτή είναι η βάση για μια σημαντική ανακάλυψη, η προϋπόθεση για να γίνει ο μετασχηματισμός της SHB ισχυρότερος και πιο ολοκληρωμένος τώρα, η προϋπόθεση για να θέσει η τράπεζα φιλόδοξους στόχους: έως το 2027 θα γίνει η Νο. 1 τράπεζα όσον αφορά την αποτελεσματικότητα, εφαρμόζοντας κορυφαίες σύγχρονες τεχνολογίες και αποτελώντας την πιο αγαπημένη ψηφιακή τράπεζα, με όραμα το 2035 να γίνει μια σύγχρονη τράπεζα λιανικής στην κορυφή της περιοχής και ταυτόχρονα να έχει σχέδια για περαιτέρω επέκταση στις αγορές της Αυστραλίας, της Ευρώπης και της Αφρικής.

Για την επίτευξη των στόχων, η SHB παρακολουθεί στενά 4 βασικούς πυλώνες για μια ισχυρή και ολοκληρωμένη στρατηγική μετασχηματισμού για την περίοδο 2022-2027: Θεσμική και μηχανιστική καινοτομία· Πελατοκεντρική και αγορακεντρική προσέγγιση· Άνθρωποι ως υποκείμενο· Πλατφόρμα πληροφορικής και ψηφιακός μετασχηματισμός.

Η ανάπτυξη της SHB έχει προσελκύσει μεγάλο ενδιαφέρον όχι μόνο στην εγχώρια αγορά αλλά και στη διεθνή χρηματοπιστωτική αγορά. Σύμφωνα με το Reuters, πολλοί Κορεάτες και Ιάπωνες επενδυτές ενδιαφέρονται για τη συμφωνία πώλησης του 20% των μετοχών της SHB σε ξένους εταίρους. Η πιθανή συμφωνία θα μπορούσε να αποτιμήσει την τράπεζα στα 2-2,2 δισεκατομμύρια δολάρια. Εάν η συμφωνία είναι επιτυχής και η αποτίμηση εγκριθεί από όλα τα μέρη, η SHB θα κερδίσει εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια.

Αντιμέτωπη με την ευκαιρία για ισχυρή ανάπτυξη, η SHB εξακολουθεί να επιλέγει προσεκτικά και σίγουρα βήματα. Εκπρόσωπος της SHB δήλωσε ότι η τράπεζα εξακολουθεί να διαπραγματεύεται ενεργά με εταιρείες και μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, όχι μόνο στην Ασία αλλά σε όλο τον κόσμο, με στόχο τη διασφάλιση των μέγιστων οφελών για την τράπεζα και τους μετόχους.

Τα κριτήρια της SHB για την επιλογή στρατηγικών μετόχων είναι οι οργανισμοί και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα: πρώτον, «ταιριαστοί», ίδιου μεγέθους ή μεγαλύτερου, με καλή φήμη και οικονομική ικανότητα· συμμόρφωση με τους αυστηρούς κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας· σαφής στρατηγική ξένων επενδύσεων και ίδια πλεονεκτήματα για κοινή ανάπτυξη...

« Το επόμενο ταξίδι θα είναι μια πρωτοποριακή καινοτομία στις επιχειρηματικές δραστηριότητες, ώστε η SHB να μπορεί να γίνεται όλο και πιο δυνατή, κατάλληλη και αντάξια της τρέχουσας κλίμακας της. Ωστόσο, η ανάπτυξη πρέπει επίσης να χωριστεί σε πολλά στάδια και να εφαρμοστεί βήμα προς βήμα, με ασφάλεια και βιωσιμότητα, όχι «ένας κυπρίνος που μετατρέπεται σε δράκο» - που μεγαλώνει ξαφνικά», δήλωσαν οι επικεφαλής της SHB.

Στο χρηματιστήριο, οι μετοχές της SHB παρουσιάζουν πάντα ενδιαφέρον για τους επενδυτές, επειδή η τράπεζα καταβάλλει τακτικά μερίσματα στους μετόχους κάθε χρόνο. Το 2022, η SHB θα καταβάλει μερίσματα σε μετοχές με επιτόκιο 18%. Είναι γνωστό ότι η SHB είναι επίσης μία από τις πρώτες εισηγμένες τράπεζες στο χρηματιστήριο. Επί του παρόντος, η SHB βρίσκεται στην κορυφή των επιχειρήσεων με τον μεγαλύτερο αριθμό μετόχων, με περισσότερους από 70.000 μετόχους, και οι μετοχές αυτής της τράπεζας βρίσκονται στη λίστα VN30 - αντιπροσωπεύοντας την ομάδα μετοχών επιχειρήσεων με μεγάλη κεφαλαιοποίηση στην αγορά, χάρη στην εκπλήρωση σημαντικών κριτηρίων κλίμακας και ποιότητας...

Σύνδεσμος πηγής: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd