Αποτρέψτε την απάτη με «μαύρη πίστωση» μέσω εφαρμογών

[διαφήμιση_1]

Τα κόλπα του διευθυντή της εταιρείας Good Voice

Η αστυνομία και οι περιφέρειες της πόλης Χο Τσι Μινχ έχουν εντείνει συνεχώς τα μέτρα για την διερεύνηση και τον χειρισμό μιας σειράς εταιρειών και επιχειρήσεων που είναι «μεταμφιεσμένες» και δανείζουν χρήματα με «υπερβολικά» επιτόκια σε πολλά άτομα και υπόπτους για εκβιαστικές πράξεις που σχετίζονται με «μαύρη πίστωση» και είσπραξη χρεών. Η αστυνομία συντονίστηκε επίσης με τα τμήματα, τα παραρτήματα και τους οργανισμούς της πόλης για να αναπτύξει ένα σχέδιο για την έναρξη προπαγάνδας και την κινητοποίηση ανθρώπων ώστε να συμμετάσχουν στην αφαίρεση και διαγραφή προϊόντων που διαφημίζουν κατά παράβαση των κανονισμών σε όλη την πόλη.

Στις 29 Μαΐου, 11 κατηγορούμενοι, διευθυντές και υπάλληλοι 3 εταιρειών δανεισμού μέσω εφαρμογών, διώχθηκαν και κρατήθηκαν προσωρινά από το Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας της Αστυνομίας της πόλης Χο Τσι Μινχ για τη διερεύνηση και τον χειρισμό της πράξης εκβίασης περιουσίας. Μεταξύ αυτών είναι οι Nguyen Manh Hai (30 ετών, κάτοικος επαρχίας Khanh Hoa ) - Διευθυντής της Εταιρείας Είσπραξης Οφειλών Tieng Noi Hay, Vu Ngoc Minh Khanh (28 ετών, κάτοικος επαρχίας Khanh Hoa) - επικεφαλής ομάδας, Nguyen Thi Thuy Van (28 ετών, κάτοικος Περιοχής 7), Tran Thi Mai (27 ετών, κάτοικος Thu Duc City) που είναι η διαχειρίστρια περίπου 21 εφαρμογών δανεισμού. Επιπλέον, υπάρχουν επίσης υπάλληλοι της Golden Company, Bamboo Company... που διαχειρίζονται εφαρμογές online δανεισμού.

Πρόληψη απάτης με «μαύρη πίστωση» μέσω εφαρμογών φωτογραφία 1

Διώξτε και συλλάβετε τον Nguyen Manh Hai, Διευθυντή της εταιρείας Tieng Noi Hay Debt Collection Company.

Προηγουμένως, μέσω της εργασίας για την κατανόηση της κατάστασης στον κυβερνοχώρο και των πηγών πληροφοριών που παρείχαν οι μάζες, διαπιστώθηκε ότι υπήρχαν πολλές διαφημίσεις σχετικά με εφαρμογές online δανείων, χωρίς να απαιτείται στεγαστικό δάνειο, χωρίς να απαιτείται αίτηση δανείου... που έπλητταν την ψυχολογία των ανθρώπων, όπως: Γρήγορη εκταμίευση, γρήγορες διαδικασίες, χωρίς ανάγκη απόδειξης εισοδήματος... με μια απλή μέθοδο εγκατάστασης, απλώς χρειάζεται να χειριστείτε το τηλέφωνο για να κατεβάσετε τις εφαρμογές και να τις εγκαταστήσετε σύμφωνα με τις οδηγίες χωρίς να γνωρίζετε ότι για να δανειστείτε χρήματα, η εφαρμογή δανεισμού πρέπει να έχει πρόσβαση στις επαφές του τηλεφώνου, στις προσωπικές φωτογραφίες και στη συλλογή πληροφοριών χρήστη...

Η μέθοδος δανεισμού των υποκειμένων σε «μαύρη πίστωση» είναι η βραχυπρόθεσμη αποπληρωμή εντός 7 έως 10 ημερών με υψηλά επιτόκια (μεταμφιεσμένα σε τέλη είσπραξης υπηρεσιών...). Όταν ο δανειολήπτης δεν πληρώνει εγκαίρως, το προσωπικό θα καλέσει και θα του στείλει μηνύματα για να του υπενθυμίσει να πληρώσει το χρέος.

Σε περίπτωση που ο δανειολήπτης δεν πληρώσει ή διακόψει την επικοινωνία, το προσωπικό θα χρησιμοποιήσει τη λίστα επαφών για να καλέσει συγγενείς και φίλους για να υπενθυμίσει στον δανειολήπτη ότι «αν δανειστείτε χρήματα, πρέπει να τα επιστρέψετε» για να αποφευχθεί η ενόχληση συγγενών και φίλων.

Αφού καλέσουν τους δανειολήπτες και τους συγγενείς και φίλους τους για να εισπράξουν χρέη για δάνεια που δεν έχουν αποπληρωθεί, οι υπάλληλοι θα κάνουν τηλεφωνήματα, θα βρίζουν, θα απειλούν και θα στέλνουν μηνύματα με χυδαία και προσβλητικά λόγια, θα τραβούν προσωπικές φωτογραφίες και θα τις συνδυάζουν με άσεμνες και γυμνές φωτογραφίες για να τις στέλνουν σε συγγενείς και συγγενείς... για να τους πιέσουν να πληρώσουν για λογαριασμό των δανειοληπτών για να είναι ήσυχοι, να μην τους βρίζουν ή να τους ενοχλούν. Επιπλέον, ομάδες ατόμων θα απευθείας ή θα προσλαμβάνουν άτομα για να πετούν χρώματα και βρώμικες ουσίες, προκαλώντας ζημιές στην περιουσία των ανθρώπων και διαταράσσοντας την ασφάλεια και την τάξη στην πόλη.

Το Αστυνομικό Τμήμα της πόλης Χο Τσι Μινχ έδωσε εντολή στο Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας να θεσπίσει ένα ειδικό ερευνητικό πρόγραμμα, να εφαρμόσει επαγγελματικά μέτρα σε συντονισμό με το Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας, τα επαγγελματικά τμήματα του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας , την Αστυνομία της πόλης Καν Το, να επαληθεύσει και να συλλέξει έγγραφα και να εντοπίσει περισσότερες από 32 διαδικτυακές εφαρμογές δανείου που λειτουργούν με εξελιγμένες μεθόδους και κόλπα είσπραξης οφειλών.

Σύμφωνα με τα αρχικά αποτελέσματα της έρευνας, ο Nguyen Manh Hai είναι ο Διευθυντής της Tieng Noi Hay Company, καθοδηγώντας και λειτουργώντας τον δανεισμό μέσω εφαρμογών και την είσπραξη οφειλών (ο ιδιοκτήτης είναι Κινέζος υπήκοος, ο οποίος τη διευθύνει και προσέλαβε την Nguyen Manh Hai για να τη λειτουργήσει).

Πρόληψη απάτης με «μαύρη πίστωση» μέσω εφαρμογών φωτογραφία 2

Η αστυνομία έψαξε την κατοικία του Cao Thi Xuan Huong, αρχιλογιστή της Sofi Solutions Company Limited.

Κάθε μέρα, κάθε μέλος λαμβάνει περίπου 10 αρχεία ληξιπρόθεσμων οφειλών για την είσπραξη οφειλών και επωφελείται από 50.000 VND/πρώτα 3 αρχεία και 50.000 VND για κάθε επόμενο αρχείο διακανονισμού. Η είσπραξη οφειλών θα υπολογίζεται με βάση τον στόχο (που ονομάζεται KPI) και θα ανταμείβεται από 3 έως 3,5 εκατομμύρια VND από την εταιρεία όταν επιτευχθεί ο KPI.

Για να εισπράξει χρέη, ο Χάι παρείχε τηλέφωνα, κάρτες SIM και μηνύματα κειμένου με περιεχόμενο όπως: «Θηρία, γαβγίστε γρήγορα στον σκύλο (όνομα πελάτη) και (αριθμός τηλεφώνου πατέρα και μητέρας) για να πληρώσετε το χρέος (ποσό)... Συνεχίζετε να μου κλέβετε χρήματα, δεν μπορώ να ησυχάσω...» για να τα χρησιμοποιούν τα μέλη της ομάδας για να απειλούν τους δανειολήπτες και τους συγγενείς τους.

Πρέπει να καλείτε 300 ή περισσότερες κλήσεις την ημέρα

Η αστυνομία διαπίστωσε επίσης ότι ο Tran Thi Mai (υπάλληλος της Golden Company) διαχειριζόταν συνολικά περίπου 21 εφαρμογές δανεισμού (μερικές από τις οποίες είναι: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) και διαχειριζόταν όλους τους υπαλλήλους αυτών των εφαρμογών. Καθημερινά, οι υπάλληλοι θα λαμβάνουν οδηγίες για τον τρόπο είσπραξης χρημάτων και θα πληρώνονται με μπόνους και επιδόματα ευθύνης. Η αστυνομία διαπίστωσε ότι κάθε εφαρμογή δανεισμού θα δημιουργεί μια ομάδα στα κοινωνικά δίκτυα για τη διαχείριση και την κατανομή των επιπέδων από S0 (νέοι υπάλληλοι) έως S1 (εισπράκτορες χρεών από 1 έως 7 ημέρες), S2 (εισπράκτορες χρεών από 8 έως 30 ημέρες).

Εν τω μεταξύ, οι δύο Dam Chi Hao και Chau Kha Nghi εργάζονται ως εισπράκτορες χρεών στην Golden Company από τον Ιούνιο του 2022. Οι Hao και Nghi ομολόγησαν ότι ο Hao έγινε δεκτός στην εταιρεία για να εργαστεί στην ομάδα οφειλών με καθυστέρηση κάτω των 7 ημερών, συμπεριλαμβανομένων 3 ομάδων, χρησιμοποιώντας τις εφαρμογές: Goldway, Dodong, Fixloan, ενώ ο Nghi εισήχθη για να εργαστεί στο τμήμα είσπραξης χρεών και χρησιμοποίησε τις εφαρμογές Find[1]ong, Fullcash του συστήματος Golden Company που διαχειρίζεται ο Tran Thi Mai.

Ο Tran Thi Thanh Huong (γεννημένος το 1995, από την επαρχία Dong Thap) είναι εισπράκτορας χρεών για την Bamboo Finance Company (με γραφείο αντιπροσωπείας στην οδό Nguyen Trai 86, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Η Bamboo Company χρησιμοποιεί τις ακόλουθες εφαρμογές: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key για να δανείζει χρήματα σε πελάτες.

Επιπλέον, η αστυνομική υπηρεσία αναγνώρισε επίσης τους κατηγορούμενους Nguyen Thi Cam Hong ως υπάλληλο των εφαρμογών Tu Do και Doc Lap. Ο Tran Tan Tien εργάστηκε ως εισπράκτορας χρεών για εφαρμογές δανείων κινεζικής ιδιοκτησίας, όπως οι Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. Το 2022, ο Tien εισέπραξε χρέη για τις εφαρμογές Mango και Vila. Ο Nguyen Vang Trung ήταν επικεφαλής της ομάδας είσπραξης χρεών και ο Nguyen Thanh Tung ήταν εισπράκτορας χρεών για τις εφαρμογές NamLoan, BlueVay, App[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Ο Vang και ο Trung εργάστηκαν υπό την καθοδήγηση και τη διαχείριση ενός Κινέζικου.

Πρόληψη απάτης με «μαύρη πίστωση» μέσω εφαρμογών φωτογραφία 3

Η αστυνομία έψαξε την κατοικία και τον χώρο εργασίας του Tran Dung, επικεφαλής επιχειρήσεων της Sofi Solutions LLC.

Σύμφωνα με τα αποτελέσματα της έρευνας, οι παραπάνω εφαρμογές δανεισμού έχουν συνήθως 3 επίπεδα κατά την είσπραξη χρεών. Από το επίπεδο 1, το επίπεδο 2 είναι η αποστολή μηνυμάτων, η κλήση προς τους δανειολήπτες, τους συγγενείς τους για απειλή, ο εκφοβισμός του πνεύματος του δανειολήπτη, έως το επίπεδο 3 η τρομοκράτηση συγγενών με την αποκοπή και επικόλληση εικόνων του δανειολήπτη ή των συγγενών του δανειολήπτη, με πληροφορίες σχετικά με τη φοροδιαφυγή χρέους, την προσκύνηση, την εργασία ως πόρνη και ευαίσθητες εικόνες... που δημοσιεύονται σε κοινωνικά δίκτυα, αποστέλλονται στο Zalo πελατών και συγγενών, φίλων πελατών μέσω της λίστας επαφών του πελάτη.

Οι εφαρμογές δανεισμού θα έχουν πολλά τμήματα, όπως αξιολόγηση δανείων, διαχείριση συστημάτων, υπενθύμιση και είσπραξη χρεών, διαχείριση προσωπικού είσπραξης χρεών και πωλήσεις χρεών. Όσοι εργάζονται στο τμήμα υπενθύμισης χρεών και είσπραξης χρεών δήλωσαν ότι η μόνη τους δουλειά είναι να καλούν τους πελάτες για να τους υπενθυμίζουν να εξοφλούν τα χρέη τους εγκαίρως. Εάν δεν πληρώσουν, θα στέλνουν μηνύματα βρίζοντας, απειλώντας, μεταφέροντας το αρχείο δανείου του πελάτη στο τμήμα είσπραξης χρεών και θα τον απειλούν πιο σοβαρά, όπως δημοσιεύοντας φωτογραφίες και κολάζ στο Facebook και το Zalo. Αυτό το τμήμα έχει ως στόχο να πραγματοποιεί 300 ή περισσότερες κλήσεις την ημέρα.

Σε περίπτωση που η είσπραξη χρεών είναι αναποτελεσματική, οι εφαρμογές δανείων θα πουλήσουν το χρέος σε δικηγορικά γραφεία, εταιρείες εμπορίας χρεών, χρηματοοικονομικές εταιρείες... για να συνεχίσουν την είσπραξη χρεών μέσω τρομοκρατικών τηλεφωνημάτων, απειλών προς συγγενείς και συκοφαντικών φωτογραφιών που δημοσιεύονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για να δυσφημίσουν και να μειώσουν τη φήμη του δανειολήπτη και των συγγενών του...

Ομοίως, στις 28 Μαΐου, 9 διευθυντές, προϊστάμενοι τμημάτων, επικεφαλής τμημάτων και επικεφαλής ομάδων των εταιρειών Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited και Sofi Solutions Company Limited διώχθηκαν επίσης από την αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ για το έγκλημα του «Δανεισμού με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές».

Κατά τη διάρκεια της έρευνας, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ διαπίστωσε ότι αυτές οι εταιρείες είχαν «κρυφτεί» ως ενεχυροδανειστήρια και υπηρεσίες χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής για τη διαχείριση δανείων υψηλού επιτοκίου μέσω των ιστοσελίδων tamo.vn και findo.vn.

Πρόκειται για παράνομους ιστότοπους διαδικτυακών καταναλωτικών δανείων, προγραμματισμένους εκ των προτέρων, με διακομιστές δεδομένων που βρίσκονται στο εξωτερικό και λειτουργούν από το εξωτερικό. Οι εταιρείες Sofi Solutions, Digital Credit και Fincap ασκούν δραστηριότητες δανεισμού στο Βιετνάμ.

Όταν υπάρχει ανάγκη για δάνειο, οι πελάτες χρειάζεται μόνο να συνδεθούν στον ιστότοπο ή την εφαρμογή μέσω τηλεφώνου, να συμπληρώσουν τα προσωπικά τους στοιχεία και το αίτημα δανείου θα διεκπεραιωθεί αυτόματα από το σύστημα χωρίς να χρειάζεται να επικοινωνήσουν απευθείας με κανέναν υπάλληλο του δανειστή.

Από τον Απρίλιο του 2019 έως τον Απρίλιο του 2023, μέσω των δύο παραπάνω ιστότοπων, οι Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited και Sofi Solutions Company Limited εκταμίευσαν περισσότερα από 2 εκατομμύρια δάνεια, συνολικού ύψους άνω των 6.072 δισεκατομμυρίων VND, αποκομίζοντας παράνομα περισσότερα από 4.123,4 δισεκατομμύρια VND, με το χαμηλότερο επιτόκιο να είναι 153,2% και το υψηλότερο να είναι 1.289,67%, 7 έως 64 φορές υψηλότερο από το υψηλότερο επιτόκιο που ορίζεται στον Αστικό Κώδικα...

Από αυτά τα έργα, διαπιστώνεται ότι η κατάσταση του δανεισμού με υψηλά επιτόκια μέσω εφαρμογών ή συγκαλυμμένων ιστοσελίδων εξακολουθεί να είναι πολύ περίπλοκη, με πολλές εξελιγμένες παραλλαγές, που προκαλούν μεγάλη δυσαρέσκεια στους ανθρώπους, επηρεάζοντας την κατάσταση ασφάλειας και τάξης. Ταυτόχρονα, οι αρχές έχουν επίσης δείξει την αποφασιστικότητά τους στην ενίσχυση της καταπολέμησης και της αντιμετώπισης εγκλημάτων που σχετίζονται με την «μαύρη πίστωση» μέσω εφαρμογών, την παράνομη είσπραξη χρεών με το πρόσχημα εταιρειών χρηματοοικονομικών συμβούλων, εταιρείες νομικών συμβούλων...

Η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ προειδοποίησε τους πολίτες να είναι σε εγρήγορση. Όταν χρειάζονται κεφάλαια για επιχειρηματικές δραστηριότητες, θα πρέπει να επικοινωνούν με τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που έχουν άδεια από το κράτος για να απολαμβάνουν προνομιακές πολιτικές και κατάλληλα επιτόκια. Επιπλέον, οι πολίτες δεν πρέπει να δανείζονται χρήματα μέσω παράνομων εφαρμογών, για να αποφύγουν τη διαρροή των πληροφοριών, των τηλεφωνικών τους επαφών, των προσωπικών τους φωτογραφιών και την παρενόχληση από εγκληματίες, τη χρήση μπογιάς και βρώμικων ουσιών, επηρεάζοντας τους ίδιους και τις οικογένειές τους. Επιπλέον, οι πελάτες ενδέχεται να πουλήσουν τα προσωπικά τους στοιχεία σε απατεώνες ή να προβούν σε παράνομες δραστηριότητες.

Μετά από σχεδόν ένα μήνα εφαρμογής του σχεδίου για την έναρξη προπαγάνδας και την κινητοποίηση ανθρώπων για συμμετοχή στην αφαίρεση και διαγραφή παράνομων διαφημιστικών προϊόντων σε όλη την πόλη, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ ανακάλυψε και επαλήθευσε εκατοντάδες τηλεφωνικούς αριθμούς που σχετίζονται με δραστηριότητες χρηματοοικονομικού δανεισμού με 50 υπόπτους, άσκησε διώξεις σε 3 υποθέσεις, 17 κατηγορούμενους για εγκλήματα που σχετίζονται με «μαύρη πίστωση» και επέβαλε διοικητικές κυρώσεις σε 43 υποθέσεις παράνομης διαφήμισης.

Σύμφωνα με την εφημερίδα της Λαϊκής Αστυνομίας null

[διαφήμιση_2]
Σύνδεσμος πηγής